เช่นเดียวกับหมอโบราณที่ชี้นำบรรพบุรุษของเราผ่านความลึกลับของโลกธรรมชาติที่ปรึกษาทางการเงินสมัยใหม่พยายามที่จะแนะนำนักลงทุนในอนาคตผ่านโลกที่ซับซ้อนและอันตรายของการเงินส่วนบุคคลสมัยใหม่ บางคนให้ข้อมูลที่มีความหมายและมีข้อมูลที่ดีขณะที่บางคนนำแกะไปสู่การสังหาร การทำความเข้าใจคำย่อทั่วไปเหล่านี้จะช่วยให้คุณระบุที่ปรึกษาการลงทุนที่มีความเชี่ยวชาญและแยกผู้เชี่ยวชาญที่แท้จริงออกจากผู้ที่เพียง แต่เชื่อว่าพวกเขาเป็น.ข้อมูลรับรองทางการเงินและการกำหนดทั่วไปน่าเสียดายที่ขนาดของตลาดการขาดความรับผิดชอบของที่ปรึกษาสำหรับผลลัพธ์ของคำแนะนำความยากลำบากในการยืนยันการปฏิบัติงานที่ผ่านมาและการกำกับดูแลที่ไม่เพียงพอยังคงดึงดูดผู้คนที่ไร้ยางอายซึ่งมักซ่อนตัวอยู่ด้านหลังอาคาร ที่ปรึกษาจำนวนมาก แต่ไม่ใช่ทั้งหมดที่ปรึกษามีการระบุอย่างมืออาชีพเพื่อยืนยันคุณสมบัติของพวกเขา อย่างไรก็ตามการขาดหรือการมีชื่อไม่ได้ด้วยตัวเองเหตุผลเพียงพอที่จะทิ้งหรือเลือกที่ปรึกษา.หากเป็นไปได้คุณควรตรวจสอบประวัติหรือประวัติของที่ปรึกษาที่คาดหวังแต่ละรายไม่ว่าจะเป็นสื่อสิ่งพิมพ์ที่พวกเขาจัดหาให้หรือบนเว็บไซต์ส่วนตัวหรือ บริษัท และตรวจสอบความเชี่ยวชาญของพวกเขาตามความต้องการของคุณ.การกำหนดและคำอธิบายต่อไปนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจความหมายของคำย่อหรือชื่อเรื่องแต่ละเรื่อง แต่ไม่ควรถือเป็นหลักฐานว่าที่ปรึกษามีความสามารถหรือเหมาะสมกับความต้องการของคุณ.1. IAR (ตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุน)ในขณะที่การกำหนดทางกฎหมายนี้อาจเป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการได้มาซึ่งต้องผ่านการสอบ Series 65 ที่ประสบความสำเร็จและการชำระค่าธรรมเนียมให้กับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ผู้รับส่วนใหญ่เป็นอดีตนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ตัวแทนประกันภัย ประสบการณ์และการออกใบอนุญาตหลักทรัพย์อื่น ๆ เช่น Series 7 พวกเขาอยู่ภายใต้ข้อบังคับของคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์.2. RIA (ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน)ในทางเทคนิคการกำหนดนี้หมายถึง บริษัท ที่มีตัวแทนที่ปรึกษาการลงทุนมีความเกี่ยวข้อง - แม้ว่ามันอาจจะใช้ในการอ้างถึงบุคคลที่เป็นเทคนิค IAR.3....