แบบฟอร์มภาษี IRS 1,099 คืออะไร - 1,099-INT, 1099-R, SSA-1099

ฟอร์ม IRS 1,099 ครอบคลุมรายได้หลายประเภทนอกเหนือจากค่าจ้างเงินเดือนและเคล็ดลับ เนื่องจากคุณไม่ต้องส่งสำเนาของ 1,099s ด้วยแบบฟอร์ม 1040 ของคุณเมื่อคุณยื่นบนกระดาษโดยทั่วไปคุณจะได้รับแบบร่างหนึ่งหรือสองร่างเท่านั้น.

แม้ว่าจะมีรูปแบบเกือบสองโหลในแบบฟอร์ม 1,099 แต่รูปแบบที่พบมากที่สุดคือ 1,099-INT, 1099-R และ SSA-1099 อีกรุ่นที่คุณจะเห็นบ่อยครั้งคือ 1,099-MISC ซึ่งธุรกิจใช้สำหรับการชำระเงินที่ไม่อยู่ในหมวดหมู่ 1,099 อื่น ๆ.

ทำไมคุณอาจต้องใช้แบบฟอร์มหลักทั้งสามนี้?

1,099-INT: รายได้ดอกเบี้ย

คุณจะได้รับ 1,099-INT จากธนาคารหรือนายหน้าของคุณ (ถ้าคุณมีบัญชีกองทุนรวม) หากคุณมีดอกเบี้ยมากกว่า $ 10 ปีที่แล้วในทุกบัญชีของคุณ ขณะนี้ธนาคารหลายแห่งใช้แบบฟอร์ม 1,099-INT ออนไลน์ดังนั้นหากคุณไม่แน่ใจว่าคุณได้รับมากกว่า $ 10 ในระหว่างปีให้ตรวจสอบบนเว็บไซต์ของธนาคารของคุณเพื่อดูว่ามี 1099-INT ให้ดาวน์โหลดหรือไม่.

หากคุณจ่ายค่าปรับสำหรับการถอนเงินก่อนกำหนดเช่นการถอนซีดีก่อนกำหนดค่าปรับเหล่านั้นจะปรากฏใน 1,099-INT ของคุณและจะหักลดลงใน 1040 ของคุณที่บรรทัด 30 ไม่จำเป็นต้องลงรายการ!

1,099-R: การกระจายจากบัญชีเกษียณอายุ

หากคุณย้ายเงินใด ๆ ในบัญชีเกษียณอายุของคุณมันจะปรากฏใน 1,099-R บางกิจกรรมปกติทริกเกอร์ 1,099-Rs คือ:

กลิ้งไป 401k จากงานเก่า
การย้ายเงินจาก IRA ดั้งเดิมไปเป็น Roth IRA
ทำการจำหน่ายเร็วเพื่อซื้อบ้าน
เพียงถอนออกหลังเกษียณ

อย่าตกใจถ้าคุณได้รับแบบฟอร์มภาษีเมื่อคุณคิดว่าคุณยังไม่ต้องจ่ายภาษี ในขณะที่ช่อง 1 แสดงจำนวนเงินทั้งหมดที่คุณย้ายหรือเบิกจ่ายช่อง 2a จะบอกคุณว่าไม่ต้องเสียภาษีมากและช่อง 2b จะบอกคุณว่าต้องเสียภาษีเท่าใดทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ โปรแกรมซอฟต์แวร์การเตรียมภาษีที่ดีอย่าง TurboTax จะช่วยให้คุณเข้าใจได้อย่างง่ายดาย.

หากคุณเลือกที่จะมีเงินหัก ณ ที่จ่ายสำหรับภาษีของรัฐบาลกลางช่อง 4 จะแสดงจำนวนเงินที่ถูกหักภาษีและจะถูกเครดิตไปยังภาระภาษีรวมของคุณ โดยทั่วไปแล้วกล่องที่ 7 จะมีรหัสที่อ้างอิงถึงการถอนเงินดังนั้นโปรดตรวจสอบคำแนะนำในแบบฟอร์ม 1,099-R เพื่อให้แน่ใจว่าเป็นสิ่งที่คุณคาดหวัง หากคุณคิดว่าไม่ถูกต้องโปรดติดต่อ บริษัท ที่ออกและขอคำอธิบายหรือแบบฟอร์มที่แก้ไข.

SSA-1099: ประโยชน์ประกันสังคม

เมื่อคุณถึงวัยเกษียณและเลือกที่จะเริ่มได้รับสิทธิประโยชน์ประกันสังคมของคุณคุณจะได้รับแบบฟอร์ม SSA-1099 ในแต่ละปีโดยมีรายละเอียดที่ชัดเจนว่าคุณถูกส่งภายใต้ประกันสังคมเท่าไหร่ภาษีของรัฐบาลกลางถูกระงับไว้เท่าใด คุณต้องจ่ายเท่าไหร่จากปีที่แล้ว (ถ้าคุณได้รับผลประโยชน์มากกว่าที่คุณมีสิทธิ์ได้รับในปีที่แล้ว) แบบฟอร์มนี้มีความสำคัญเนื่องจากสิทธิประโยชน์เหล่านี้บางอย่างอาจต้องเสียภาษีหากคุณมีรายได้จากแหล่งอื่น.

1,099 แบบฟอร์มอื่น ๆ

1099-A: การได้มาหรือการละทิ้งทรัพย์สินที่ปลอดภัย
1099-B: เงินสดรับจากการแลกเปลี่ยนนายหน้าและการแลกเปลี่ยนสินค้า
1099-C: การยกเลิกหนี้
1099-CAP: การเปลี่ยนแปลงการควบคุมดูแลกิจการและโครงสร้างเงินทุน
1099-G: การชำระเงินของรัฐบาล
1099-H: ประกันสุขภาพจ่ายล่วงหน้า
1099-LTC: ผลประโยชน์การดูแลระยะยาว
1099-OID: ส่วนลดต้นฉบับ
1099-PATR: การกระจายที่ต้องเสียภาษีที่ได้รับจากสหกรณ์
1099-Q: การชำระเงินจากโปรแกรมการศึกษาที่ผ่านการรับรอง
1099-S: เงินสดรับจากการทำธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์
1099-SA: การกระจายจาก HSA, Archer MSA หรือ Medicare Advantage MSA
1042-S: รายได้จากแหล่งของสหรัฐอเมริกาในต่างประเทศ
SSA-1042S: คำชี้แจงสิทธิประโยชน์ประกันสังคมสำหรับคนต่างด้าวสถาบันการเงินต่างประเทศ
RRB 1099: การชำระเงินโดย Railroad Retirement Board
RRB-1099R: รายได้บำเหน็จบำนาญและเงินงวดโดยคณะกรรมการเกษียณอายุรถไฟ
RRB-1042S: การชำระเงินโดยคณะกรรมการเกษียณอายุทางรถไฟแก่คนต่างด้าว
W-2G: ชนะการพนันบางอย่าง