การลงทุนในหุ้นสาธารณูปโภคที่มีเงินปันผลสูง - ข้อดี & ข้อเสีย

แต่มีอีกทางเลือกหนึ่งที่ได้รับรอบมานานหลายทศวรรษคนหนึ่งที่จ่ายเงินปันผลอย่างต่อเนื่องและมีความเสี่ยงปานกลาง หุ้นยูทิลิตี้เป็นหนึ่งในแหล่งรายได้เงินปันผลที่ถูกต้องสำหรับนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมและอยู่ในระดับปานกลางมาตั้งแต่ต้นปี 1900.

ลักษณะของสต็อกยูทิลิตี้

หุ้นยูทิลิตี้เป็นหุ้นสามัญที่เป็นตัวแทนของความเป็นเจ้าของใน บริษัท ยูทิลิตี้และพวกเขามักจะจ่ายเงินปันผลเป็นรายเดือนหรือรายไตรมาส เหตุผลหนึ่งที่ทำให้ราคาหุ้นสาธารณูปโภคมีเสถียรภาพในราคาเป็นเพราะรัฐบาลอนุญาตให้พวกเขาทำหน้าที่เป็นผู้ผูกขาดในเขตเทศบาลของตนเนื่องจากจะไม่มีประสิทธิภาพและสิ้นเปลืองสำหรับ บริษัท ต่าง ๆ ในการวางท่อน้ำสายแก๊สและสายโทรศัพท์ ภายในพื้นที่เดียวกัน สิ่งนี้ทำหน้าที่สร้างความมั่นคงให้กับอุตสาหกรรมและอนุญาตให้ยูทิลิตี้แต่ละตัวทำงานโดยปราศจากการแข่งขัน.

ยูทิลิตี้จัดเป็นอุตสาหกรรมการป้องกันเพราะความต้องการบริการของพวกเขายังคงไม่เปลี่ยนแปลงโดยไม่คำนึงถึงภาวะเศรษฐกิจ สังคมไม่สามารถทำงานได้หากไม่มีน้ำประปาไฟฟ้าก๊าซธรรมชาติและโทรศัพท์แม้ในช่วงที่เศรษฐกิจถดถอยและหดหู่ หุ้นยูทิลิตี้จะได้รับการปฏิบัติทางภาษีเช่นเดียวกับหุ้นสามัญอื่น ๆ ด้วยเงินปันผลที่ต้องเสียภาษีอย่างเต็มที่เป็นรายได้ปกติและกำไรหรือขาดทุนระยะยาวหรือระยะสั้นที่รับรู้เมื่อพวกเขาขาย.

ข้อดีของยูทิลิตี้หุ้น

1. รายได้เงินปันผลปกติ. เนื่องจากฐานรายได้ที่มั่นคง บริษัท สาธารณูปโภคจึงสามารถจ่ายเงินปันผลที่มั่นคงและเชื่อถือได้แก่ผู้ถือหุ้นโดยมีความผันผวนของราคาน้อยที่สุดและมีความเสี่ยงปานกลาง อัตราเงินปันผลจากการเสนอขายสาธารณูปโภคมักจะสูงกว่าตราสารที่มีการรับประกัน 1% ถึง 3% ซึ่งทำให้พวกเขามีทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับซีดีหรือพันธบัตรออมทรัพย์.
2. สภาพคล่อง. เนื่องจากสามารถขายได้ตลอดเวลาหุ้นยูทิลิตี้จึงเสนอสภาพคล่องที่ดีกว่าพันธบัตรหรือซีดีเนื่องจากไม่มีการลงโทษใด ๆ ในการถอนก่อนกำหนด.
3. การป้องกันการป้องกัน. หุ้นยูทิลิตี้มักจะทำได้ดีในช่วงตลาดหมีซึ่งจะทำให้พวกเขาเป็นส่วนเสริมที่มีคุณค่าสำหรับพอร์ตใด ๆ.
4. รายได้ที่ได้รับการยกเว้นภาษี. นักลงทุนที่ถือหุ้นยูทิลิตี้อย่างน้อย 60 วันในช่วงระยะเวลา 121 วันหลังจากวันที่หุ้นปันผลมีสิทธิ์ได้รับเงินปันผลของพวกเขาจัดเป็น "เงินปันผลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม" ซึ่งต้องเสียภาษีในอัตรากำไรระยะยาวที่ต่ำกว่า . นี่เป็นข้อได้เปรียบเพิ่มเติมจากการได้รับดอกเบี้ยจากพันธบัตรหรือซีดีซึ่งจะถูกหักภาษีเป็นรายได้ปกตินอก IRA หรือแผนการเกษียณอายุ.

ข้อเสียของ Utility Stocks

1. ศักยภาพในการเติบโตที่ จำกัด. แม้ว่าหุ้นยูทิลิตี้จะเสนอเงินปันผลที่แข่งขันได้ แต่ความมั่นคงในราคายังไม่เป็นไปได้สำหรับการเติบโตของทุน แม้ว่าจะมีกรณีที่สต็อกของยูทิลิตี้อาจลดลงถึงจุดที่จะกลายเป็นมูลค่าการเล่นหุ้นในอุตสาหกรรมนี้โดยทั่วไปไม่ได้ขึ้นราคามากในช่วงเวลา.
2. ความเสี่ยงของเงินต้น. แม้ว่าความผันผวนของราคาจะค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับภาคอื่น ๆ เช่นพลังงานหรือเทคโนโลยีหุ้นสาธารณูปโภคไม่ได้รับการคุ้มครองโดยการประกัน FDIC หรือการคุ้มครองรูปแบบอื่นใดของรัฐบาล เป็นไปได้ที่จะสูญเสียเงินหากราคาหุ้นลดลง - ซึ่งจะเกิดขึ้นในบางครั้ง.

ใครควรลงทุนในหุ้นสาธารณูปโภค?

ยูทิลิตี้หุ้นมีความเหมาะสมสำหรับนักลงทุนเก่าที่แสวงหารายได้โดยไม่มีความเสี่ยงหลัก พวกเขายังสามารถใช้โดยนักลงทุนระดับปานกลางที่ต้องการปรับปรุงผลตอบแทนที่ได้รับจากกองทุนสภาพคล่องของพวกเขาทั้งในระยะสั้นและระยะยาว.

นักลงทุนที่ก้าวร้าวสามารถมองหาการให้บริการสาธารณูปโภคเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนของพวกเขาทั้งสำหรับรายได้ที่พวกเขาจ่ายและลักษณะการป้องกันของพวกเขาที่ช่วยให้พวกเขารักษามูลค่าของพวกเขาในตลาดหมี บริษัท ยังสามารถใช้การถือครองสาธารณูปโภคเพื่อสร้างรายได้ปลอดภาษีเนื่องจากพวกเขามักไม่ต้องจ่ายภาษีจากเงินปันผลที่ได้รับจาก บริษัท อื่น ๆ.

ฉันจะหาหุ้นยูทิลิตี้ได้ที่ไหน?

นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบนายหน้าซื้อขายออนไลน์หรือที่ปรึกษาการลงทุนสามารถชี้ให้คุณเห็นข้อเสนอสาธารณูปโภคที่หลากหลายซึ่งจ่ายเงินปันผลที่แข่งขันได้ พวกเขายังมีการระบุไว้ทุกวันในสิ่งพิมพ์ทางการเงินเช่น Barron's และวารสารวอลล์สตรีท.

นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมหลายแห่งที่ลงทุนในด้านสาธารณูปโภคซึ่งสามารถพบได้ที่ Morningstar นักลงทุนที่กำลังมองหาการกระจายการลงทุนในภาคนี้ควรตรวจสอบ SPDR (ใบเสร็จรับเงินอเมริกันสแตนดาร์ดแอนด์พัวร์) ที่ลงทุนในระบบสาธารณูปโภค (สัญลักษณ์สัญลักษณ์: XLU) และการค้าขายเป็น ETF.

คำสุดท้าย

หุ้นยูทิลิตี้มักจะให้ทางเลือกที่เป็นไปได้ในการเสนอขายตราสารหนี้ที่รับประกันแบบดั้งเดิมสำหรับผู้ที่ยินดีรับความเสี่ยงในระดับปานกลาง แม้ว่าพวกเขาจะไม่ค่อยให้การเติบโตของเงินทุนพวกเขามีประวัติอันยาวนานในการจ่ายเงินปันผลที่มั่นคงในราคาที่มีเสถียรภาพ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับหุ้นสาธารณูปโภคตรวจสอบรายชื่อหุ้นในพื้นที่ของคุณหรือปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ.

(เครดิตภาพ: Bigstock)