การลงทุนในหุ้นไอพีโอกับ 20/20 Hindsight จับโอกาส Big-Wave

เช่นเดียวกับการลงทุน แน่นอนว่าคุณควรจะเก็บเงินไว้ในดัชนีหรือกองทุนรวม แต่บางครั้งก็จ่ายเพื่อรับความเสี่ยง บางครั้งมันก็โอเคที่จะแกว่งสำหรับรั้ว กุญแจสำคัญคือการทำให้แน่ใจว่าคุณจะไม่สูญเสียเสื้อของคุณ.

ผลตอบแทนความเสี่ยงคือการแลกเปลี่ยน ความเสี่ยงยิ่งสูงเท่าไหร่ก็ยิ่งมีโอกาสได้รับรางวัลมากขึ้นเท่านั้น แต่ถึงกระนั้นนักโต้คลื่นลูกใหญ่ก็ยังมีข้อควรระวังในการลดความเสี่ยงของการบาดเจ็บ และในฐานะนักลงทุนคุณไม่ต้องการใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว.

นี่คือภาพรวมการลงทุนบางส่วนที่ทำให้คลื่นลูกใหญ่ทันสมัยและสิ่งที่คุณสามารถเรียนรู้จากตัวอย่างของพวกเขา.

เข้าไปที่ชั้นล่าง

หากคุณหวังว่าจะสร้างรายได้มหาศาลคุณอาจพิจารณาลงทุนในการเสนอขายหุ้นต่อประชาชนครั้งแรกของ บริษัท หรือการเสนอขายหุ้น การเสนอขายหุ้นที่น่าดึงดูด นี่เป็นครั้งแรกที่ บริษัท เอกชนเสนอความยุติธรรมแก่สาธารณชน บริษัท เหล่านี้มักจะขายสินค้าหรือบริการที่ได้รับความนิยมในช่วงเวลาสั้น ๆ สำหรับบางคนการเสนอขายหุ้นเป็นตัวแทนของโอกาสในการลงทุนใน บริษัท ที่ยิ่งใหญ่ต่อไป.

อย่างไรก็ตามมีข้อเสียที่ต้องพิจารณา เนื่องจากธุรกิจเหล่านี้เป็นธุรกิจใหม่จึงไม่มีประวัติที่ยาวนานและหลายคนมีทีมผู้บริหารที่ไม่มีประสบการณ์ ไม่ใช่ IPO ทั้งหมดที่มีชีวิตตามความต้องการ มันเป็นลูกเต๋า จะมีผู้ชนะและผู้แพ้อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้.

startups ที่มีชื่อเสียงระดับสูงเช่น Uber, Spotify และ Slack ได้เผยแพร่สู่สาธารณะในเร็ว ๆ นี้ สิ่งเหล่านี้จะสร้างผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในอนาคตหรือไม่ พวกเขาจะอยู่ประมาณ 10 ปีจากนี้หรือไม่ เวลาเท่านั้นที่จะบอก.

แต่ถ้าคุณเป็นนักลงทุนรายแรกใน บริษัท ที่มีชื่อเสียงมากที่สุดในปัจจุบัน คุณมีเงินเท่าไหร่?

หากต้องการค้นหาเราคำนวณว่าการลงทุนเริ่มต้นจำนวน $ 1,000 จะเติบโตในหุ้น บริษัท ที่แตกต่างกันอย่างไร บริษัท เหล่านี้เป็นแบรนด์ที่แพร่หลายดังนั้นจึงเป็นไปไม่ได้ที่จะไปได้ทุกวันโดยไม่ต้องใช้ผลิตภัณฑ์หรือบริการอย่างใดอย่างหนึ่ง เราคิดว่าการจ่ายหุ้นปันผลไม่ได้ถูกนำไปลงทุนใหม่ เพื่อความสอดคล้องเราได้ปรับราคาหุ้นทั้งหมดสำหรับการแยก นอกจากนี้เรายังรวม bitcoin ในการวิเคราะห์ของเราโดยการติดตามค่าของมันตั้งแต่ต้นปี 2011.

ข้อมูลแสดงพลังของเวลา มันจ่ายให้กับธุรกิจที่ดีในระยะยาว ในขณะที่ บริษัท เทคโนโลยีมีอัตราการเติบโตสูงสุดต่อปี แต่แบรนด์ที่ได้รับผลตอบแทนยาวนานที่สุดนั้นให้ผลตอบแทนสูงสุด.

มูลค่าหุ้นหนึ่งพันดอลลาร์ในวอลต์ดิสนีย์ในปี 2500 จะมีมูลค่า 7.6 ล้านดอลลาร์ในวันนี้ จากการเปรียบเทียบการลงทุนเริ่มต้นที่ 1,000 ดอลลาร์ใน Coca-Cola ในปี 1919 นั้นมีมูลค่าเกือบ 12.7 ล้านเหรียญ และนั่นไม่ได้หมายถึงการลงทุนในเงินปันผลในหุ้นใดหุ้นหนึ่ง ตามคำแถลงของ Coca-Cola พร็อกซี่หนึ่งหุ้นของหุ้นสามัญที่ซื้อในราคา $ 40 ในปี 1919 จะได้รับมูลค่า $ 9.8 ล้านในปี 2012 ถ้าการจ่ายเงินปันผลถูกนำกลับมาลงทุนใหม่ทุกปี นั่นคืออัตราการเติบโตต่อปีที่ 14.3% หากเราคาดการณ์ถึงปี 2562 คนที่ลงทุน 1,000 ดอลลาร์ในการเสนอขายหุ้นของ Coca-Cola จะมีมากกว่า $ 620 ล้านด้วยการลงทุนเงินปันผล.

บางครั้งมันก็โชคดีเช่นกัน ด้วย $ 1,000 คุณสามารถซื้อ 3,333 bitcoins ในเดือนมกราคม 2011 ณ วันที่ 30 สิงหาคม 2019 ซึ่งจะมีมูลค่ามากกว่า $ 32 ล้าน.

ยกระดับการชะลอตัวทางเศรษฐกิจ

การคำนวณข้างต้นเป็นแบบฝึกหัดทางความคิดที่น่าสนใจ แต่คนส่วนใหญ่ไม่มีโอกาสลงทุนใน IPO เหล่านี้ ธุรกิจเหล่านี้บางแห่งเปิดตัวเมื่อหลายปีก่อนก่อนที่คนทั่วไปจะลงทุนหรือออมเพื่อการเกษียณ ตัวอย่างเช่น Johnson & Johnson ออกสู่สาธารณะในปี 1944 ในช่วงสงครามโลกครั้งที่สอง Coca-Cola ออกสู่สาธารณะเมื่อหนึ่งศตวรรษก่อนในระยะที่สองของ Woodrow Wilson ในฐานะประธาน.

สำหรับพวกเราส่วนใหญ่ 10 ปีเป็นระยะเวลาที่เหมาะสมกว่าที่จะต้องพิจารณา มันนานพอที่จะสะท้อนถึงผลลัพธ์ของตัวเลือกในอดีตที่ผ่านมา แล้วเกิดอะไรขึ้นเมื่อ 10 ปีก่อน? การชะลอตัวทางเศรษฐกิจที่รุนแรงที่สุดนับตั้งแต่ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่คือตลาดการเงินที่อ่อนแอ.

กว่าทศวรรษที่ผ่านมานับตั้งแต่การถดถอยครั้งใหญ่ ในช่วงเวลานั้นตลาดหุ้นมีแนวรับที่ยาวนานที่สุดในประวัติศาสตร์อเมริกา S&P 500 เพิ่มขึ้นมากกว่า 350% และเศรษฐกิจขยายตัว และเป็นผลให้นักลงทุนทำเงินได้มากมาย.

แต่หลายคนรู้สึกประหม่าที่จะเสี่ยงต่อเงินของพวกเขาเมื่อตลาดกำลังขึ้นรถถัง สินทรัพย์ด้านอสังหาริมทรัพย์สูญเสียมูลค่าตลาดทั่วโลกตกต่ำและหลาย บริษัท ก็เลิกกิจการ มันเป็นช่วงเวลาที่ลำบากและหลาย ๆ คนถอนเงินออกจากตลาด.

Warren Buffett หนึ่งในนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในประวัติศาสตร์เคยกล่าวไว้ว่า:

เขาพูดถูก. ย้อนหลังเป็น 20/20 โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมันมาถึงการตัดสินใจทางการเงิน มันง่ายมากที่จะซื้อต่ำและขายสูงเมื่อคุณรู้ผลลัพธ์ แต่ถ้าคุณสามารถย้อนเวลากลับไปและลงทุนเมื่อตลาดหุ้นผ่านจุดต่ำสุดไปได้บ้าง วันนี้คุณมีเงินเท่าไหร่?

หากต้องการค้นหาเราคำนวณว่าการลงทุนเริ่มต้นจำนวน $ 1,000 จะเพิ่มขึ้นจากวันที่ 31 สิงหาคม 2009 ถึง 30 สิงหาคม 2019 โดยใช้ข้อมูลย้อนหลังของ Yahoo Finance.

การลงทุนใน Netflix จะเพิ่มขึ้น 47% ขณะนี้ Netflix มีมูลค่าตลาดประมาณ 130 พันล้านเหรียญ ไม่เลวสำหรับ บริษัท ที่เสนอขายตัวเองให้กับ Blockbuster ในราคา $ 50 ล้านในปี 2000 เพียง 13 ปีต่อมา Blockbuster ปิดร้านค้าในขณะที่ 76% ของครัวเรือนสหรัฐในปัจจุบันสตรีม Netflix.

ที่มา: พันธมิตรเทคโนโลยีคลาวด์

Amazon ให้ผลตอบแทนสูงสุดเป็นอันดับสองของ บริษัท ที่เราทำการวิเคราะห์ การลงทุนเริ่มต้น $ 1,000 ใน Amazon ในปี 2009 จะมีมูลค่าเกือบ $ 22,000 ในวันนี้ ไม่น่าแปลกใจเมื่อคุณพิจารณาว่า บริษัท ได้ขยายไปไกลเกินกว่ารากอีคอมเมิร์ซ ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาอเมซอนได้เข้าสู่ธุรกิจแนวใหม่มากมายเช่นค้าปลีกคลาวด์คอมพิวติ้งวิดีโอสตรีมมิ่งบริการจัดส่งและหุ่นยนต์.

แม้แต่ บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นเช่น McDonald's, Walt Disney, Microsoft และ Nike ก็ทำได้ดีกว่า S&P 500 ซึ่งเป็น บริษัท ที่นักลงทุนส่วนใหญ่สนใจเพื่อความมั่นคงและการจ่ายเงินปันผลของพวกเขา มันแสดงให้เห็นว่าคุณไม่จำเป็นต้องรับความเสี่ยงจำนวนมากเพื่อสร้างผลตอบแทนที่แข็งแกร่ง หากคุณเล่นอย่างปลอดภัยโดยการลงทุนในทองคำหรือตั๋วเงินคลัง 10 ปีของสหรัฐโดยการเปรียบเทียบคุณจะมีประสิทธิภาพต่ำกว่า S&P 500 อย่างมีนัยสำคัญ.

คำสุดท้าย

การเลือกหุ้นไม่ใช่เรื่องง่าย ตามรายงานของ Innosight บริษัท โดยเฉลี่ยจะมีอายุเพียง 12 ปีใน S&P 500 ภายในปี 2570 นั่นคือสาเหตุที่คนส่วนใหญ่ดีกว่าการลงทุนในดัชนีหรือกองทุนรวม อย่างไรก็ตามหากคุณมีเงินออมพิเศษที่คุณต้องการได้รับผลตอบแทนคุณสามารถลงทุนในแต่ละ บริษัท ได้.

เพียงอย่าเสี่ยงเงินคุณไม่สามารถสูญเสียได้ สำหรับทุกคนที่เข้ามาเร็ว ๆ นี้บน Apple มีเรื่องราวของคนที่สูญเสียเงินลงทุนใน Blackberry.

การลงทุนที่ดีที่สุดที่คุณทำคืออะไร บริษัท ใดที่คุณเชื่อว่าจะเป็น Netflix หรือ Amazon ถัดไป?