ฉันต้องยื่นภาษีหรือไม่และต้องทำเงินเท่าไร?
ไม่เราไม่ได้พูดถึงที่พักอาศัยภาษีที่น่าสงสัยหรือหลบเลี่ยง IRS บางคนไม่จำเป็นต้องยื่นเรื่องขอคืนภาษีเลย ขึ้นอยู่กับอายุรายได้สถานะการยื่นและไม่ว่าคุณจะขึ้นอยู่กับคุณคุณอาจเป็นหนึ่งในนั้น นี่คือวิธีการตรวจสอบว่าคุณเป็น.
ข้อ จำกัด การยื่นแบบแสดงรายการภาษี
สำหรับการคืนภาษีในปี 2019 เหล่านี้เป็นเกณฑ์การยื่นสำหรับผู้ที่ไม่ได้อ้างสิทธิ์ว่าขึ้นอยู่กับการส่งคืนของผู้อื่น หากคุณได้รับน้อยกว่าจำนวนเงินที่กำหนดสำหรับอายุและสถานะการยื่นของคุณคุณไม่จำเป็นต้องยื่นแบบส่งคืน.
| สถานะการยื่น | อายุตั้งแต่ 12/31/19 | ข้อกำหนดรายได้ขั้นต่ำ |
| เดียว | ต่ำกว่า 65 | $ 12,200 |
| 65 หรือมากกว่า หรือ ตาบอด | $ 13,850 | |
| แต่งงานยื่นร่วมกัน | ต่ำกว่า 65 (คู่สมรสทั้งสอง) | $ 24,400 |
| 65 หรือมากกว่า หรือ คนตาบอด (หนึ่งคู่สมรส) | $ 25,700 | |
| 65 หรือมากกว่า หรือ คนตาบอด (ทั้งคู่) | $ 27,000 | |
| การยื่นแต่งงานแยกกัน | อายุใด ๆ | $ 5 |
| หัวหน้าครัวเรือน | ต่ำกว่า 65 | $ 18,350 |
| 65 หรือมากกว่า หรือ ตาบอด | $ 20,000 | |
| แม่ม่ายที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนด (er) | ต่ำกว่า 65 | $ 24,400 |
| 65 หรือมากกว่า หรือ ตาบอด | $ 25,700 |
หมายเหตุเกี่ยวกับการเปลี่ยนอายุ 65: หากคุณอายุครบ 65 ปีในวันที่ 1 มกราคม 2020 กรมสรรพากรจะถือว่าคุณเป็น 65 สำหรับปี 2019.
อย่างที่คุณเห็นปัจจัยแรกคือสถานะการยื่นของคุณ ข้อกำหนดด้านรายได้แตกต่างกันมากขึ้นอยู่กับว่าคุณยื่นเรื่องเป็นโสดหัวหน้าครัวเรือนยื่นเรื่องแต่งงานหรือแยกกันหรือเป็นม่ายหรือแม่ม่ายที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนด.
อายุ 65 เป็นปัจจัยสำคัญเนื่องจากผู้เสียภาษีที่มีอายุ 65 ปีขึ้นไปจะได้รับจำนวนเงินเพิ่มเติมจากการหักลดหย่อนมาตรฐานซึ่งจะเพิ่มความต้องการรายได้ขั้นต่ำ (คอลัมน์ 3 ด้านบน) สำหรับปี 2562 การลดมาตรฐานเพิ่มเติมคือ $ 1,650 สำหรับผู้เสียภาษีที่ไม่ได้แต่งงานหรือ $ 2,600 สำหรับคู่สมรสที่ยื่นเรื่องร่วมกันเมื่อคู่สมรสทั้งสองมีอายุ 65 ปีขึ้นไป.
อายุ 65 เป็นปัจจัยสำหรับสถานะการยื่นทั้งหมดยกเว้นการยื่นแบบแยกกัน ด้วยสถานะการยื่นนั้นคุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีปี 2019 หากรายได้ของคุณมากกว่า $ 5.
การตาบอดก็เป็นปัจจัยที่ต้องพิจารณาด้วยเช่นกัน หากคุณไม่ได้ตาบอดอย่างสมบูรณ์กรมสรรพากรต้องการให้คุณได้รับการรับรองจากจักษุแพทย์หรือจักษุแพทย์ยืนยันว่า:
- คุณไม่สามารถมองเห็นได้ดีกว่า 20/200 ในสายตาที่ดีกว่าด้วยแว่นตาหรือคอนแทคเลนส์หรือ
- วิสัยทัศน์ของคุณคือ 20 องศาหรือน้อยกว่า
หากคุณถือว่าตาบอดตามคำจำกัดความนี้คุณสามารถเรียกร้องการหักลดหย่อนมาตรฐานเพิ่มเติมสำหรับผู้เสียภาษีที่มีอายุตั้งแต่ 65 ปีขึ้นไปไม่ว่าอายุของคุณจะเป็นเท่าไหร่.
ปัจจัยสุดท้ายคือรายได้ สำหรับวัตถุประสงค์เหล่านี้ IRS จะกำหนดรายได้เนื่องจากรายได้ทั้งหมดที่คุณได้รับในรูปของเงินสินค้าทรัพย์สินและบริการที่ไม่ได้รับการยกเว้นภาษี ซึ่งรวมถึงรายได้ใด ๆ จากแหล่งนอกสหรัฐอเมริกาหรือจากการขายบ้านหลักของคุณแม้ว่าคุณจะสามารถยกเว้นบางส่วนหรือทั้งหมด หากคุณแต่งงานและอาศัยอยู่กับคู่สมรสของคุณในสถานะทรัพย์สินของชุมชนรายได้รวมของคุณครึ่งหนึ่งอาจได้รับการพิจารณาว่าเป็นของคุณ.
ผู้ที่อยู่ในความสนใจต้องการไฟล์?
กรมสรรพากรมีกฎแยกต่างหากสำหรับผู้ติดตามซึ่งขึ้นอยู่กับปัจจัยเดียวกันของสถานภาพสมรสอายุรายได้และการตาบอด ในกรณีนี้รายได้ก็มีความเกี่ยวข้องเช่นกันไม่ว่าจะได้รับหรือยังไม่ถือเป็นรายได้.
รายได้ที่ได้รับ ได้แก่ เงินเดือนค่าแรงเคล็ดลับค่าธรรมเนียมวิชาชีพและทุนการศึกษาที่ต้องเสียภาษีและเงินช่วยเหลือสำหรับมิตรภาพ รายได้รอตัดบัญชีประกอบด้วยดอกเบี้ยที่ต้องเสียภาษีเงินปันผลปกติและการกระจายกำไร นอกจากนี้ยังรวมถึงการชดเชยการว่างงานสวัสดิการสังคมที่ต้องเสียภาษีบำนาญเงินปีและการกระจายจากความไว้วางใจ.
| สถานะการยื่น | อายุตั้งแต่ 12/31/19 | ข้อกำหนดรายได้ขั้นต่ำ |
| เดียว | ต่ำกว่า 65 และ ไม่ ตาบอด |
|
| 65 หรือมากกว่า หรือ ตาบอด |
| |
| 65 หรือมากกว่า และ ตาบอด |
| |
| แต่งงานแล้ว | ต่ำกว่า 65 และ ไม่ ตาบอด |
|
| 65 หรือมากกว่า หรือ ตาบอด |
| |
| 65 หรือมากกว่า และ ตาบอด |
|
หากเด็กในความอุปการะของคุณมีรายได้ดอกเบี้ยและเงินปันผลเพียงอย่างเดียวคุณอาจเลือกที่จะรายงานรายได้ของเด็กเมื่อคุณกลับมาและหลีกเลี่ยงการยื่นผลตอบแทนแยกต่างหากสำหรับเด็ก เพื่อให้คุณสามารถทำการเลือกตั้งครั้งนี้ข้อกำหนดทั้งหมดต่อไปนี้จะต้องเป็นไปตาม:
- ลูกของคุณอายุต่ำกว่า 19 ปี (หรืออายุต่ำกว่า 24 ปีและนักเรียน) เมื่อสิ้นปีภาษี
- รายได้ของลูกของคุณมีเพียงดอกเบี้ยและเงินปันผล
- รายได้ดอกเบี้ยและเงินปันผลน้อยกว่า $ 11,000
- ลูกของคุณไม่ได้ยื่นเรื่องร่วมคืนกับคู่สมรส
- ไม่มีการชำระภาษีโดยประมาณสำหรับปีภาษีและไม่มีการชำระเงินส่วนเกินจากปีภาษีที่ผ่านมา
- ไม่มีการหักภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางจากรายได้ของเด็ก
หากคุณปฏิบัติตามข้อกำหนดทั้งหมดที่ระบุไว้ข้างต้นคุณอาจเลือกที่จะรายงานรายได้ของเด็กเมื่อคุณกลับมาโดยใช้แบบฟอร์ม IRS 8814.
ฉันควรยื่นแบบแสดงรายการภาษีหรือไม่?
มีสถานการณ์อื่น ๆ ที่คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีแม้ว่ารายได้ของคุณจะต่ำกว่าเกณฑ์ที่ระบุไว้ข้างต้น คุณต้องยื่นขอคืนภาษีหาก:
- คุณเป็นหนี้ภาษีพิเศษใด ๆ รวมถึงรายการต่อไปนี้:
- ภาษีขั้นต่ำทางเลือก (AMT)
- ภาษีเพิ่มเติมสำหรับแผนที่ผ่านการรับรองเช่นการลงโทษสำหรับการถอนออกก่อนกำหนดจาก IRA หรือการแจกจ่ายที่ไม่ผ่านการรับรองจากบัญชี Health Health (HSA)
- ภาษีประกันสังคมหรือเมดิแคร์เกี่ยวกับเคล็ดลับที่คุณไม่ได้รายงานต่อนายจ้างของคุณหรือจากค่าจ้างที่คุณได้รับจากนายจ้างที่ไม่ได้หักภาษีเหล่านี้
- ภาษีการเขียนรวมถึงประกันสังคมที่ยังไม่ได้ชำระเมดิแคร์หรือภาษีการเกษียณอายุทางรถไฟสำหรับเคล็ดลับที่คุณรายงานให้นายจ้างของคุณหรือประกันชีวิตกลุ่มคำ
- ภาษีการจ้างงานในครัวเรือน
- เก็บภาษีอีกครั้ง (ดูคำแนะนำในแบบฟอร์ม 1040 สำหรับบรรทัด 11a และสำหรับกำหนดการ 4, บรรทัด 60b และ 62)
- คุณหรือคู่สมรสของคุณได้รับ Archer MSA, Medicare Advantage MSA หรือการกระจายบัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ
- คุณมีรายได้จากการจ้างงานตนเองอย่างน้อย $ 400
- คุณมีค่าจ้าง $ 108.28 หรือมากกว่าจากคริสตจักรหรือองค์กรที่ควบคุมคริสตจักรที่ผ่านการรับรองซึ่งได้รับการยกเว้นจากภาษีประกันสังคมและประกันสุขภาพของรัฐบาล
- คุณได้รับการชำระเงินล่วงหน้าของเครดิตภาษีพรีเมี่ยมหรือเครดิตภาษีความคุ้มครองสุขภาพ
- คุณจะต้องรวมจำนวนเงินเป็นรายได้ตามมาตรา 965 หรือคุณมีภาระภาษีสุทธิตามมาตรา 965 ที่คุณได้รอการตัดบัญชีหรือชำระเป็นงวด (มาตรา 965 เกี่ยวข้องกับภาษีการเปลี่ยนแปลงสำหรับรายได้ต่างประเทศที่ไม่ต้องเสียภาษีของ บริษัท ต่างประเทศ รายได้เหล่านั้นถูกส่งไปยังสหรัฐอเมริกา)
ในกรณีอื่น ๆ อาจเป็นการดีที่สุดที่คุณจะยื่นแบบแสดงรายการภาษีแม้ว่าคุณไม่จำเป็นต้องยื่นเรื่องขอคืนภาษีก็ตาม อาจเป็นกรณีนี้หากคุณมีภาษีหัก ณ ที่จ่ายของรัฐบาลกลางและอาจได้รับเงินภาษีคืนทั้งหมดหรือบางส่วน.
นอกจากนี้ยังเป็นประโยชน์ในการยื่นเรื่องหากคุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิตที่ขอคืนได้ เครดิตที่ขอคืนได้สามารถลดค่าภาษีของคุณต่ำกว่าศูนย์ซึ่งหมายความว่าคุณจะได้รับเงินคืนภาษีซึ่งเป็นมากกว่าที่คุณจ่ายในปีนี้ เครดิตที่ขอคืนได้ ได้แก่ เครดิตภาษีรายได้เครดิตเครดิตภาษีเด็กเพิ่มเติมและเครดิตภาษีโอกาสอเมริกัน.
โปรดทราบว่าหากคุณยื่นแบบแสดงรายการเพียงอย่างเดียวเพื่อรับคืนภาษีของรัฐบาลกลางที่ถูกระงับไว้คุณอาจต้องการลดจำนวนภาษีหัก ณ ที่จ่ายของคุณ จำนวนภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางที่ถูกหักจากเช็คของคุณนั้นพิจารณาจากจำนวนการยกเว้นที่คุณอ้างสิทธิ์ในแบบฟอร์ม W-4 ที่คุณกรอกเมื่อคุณได้รับการว่าจ้าง.
หากคุณได้รับเงินคืนทุกปีเพราะคุณมีภาษีหัก ณ ที่จ่ายรัฐบาลกลางมากเกินไปคุณสามารถยื่นแบบฟอร์ม W-4 ใหม่กับแผนกทรัพยากรบุคคลของคุณเพื่อเพิ่มการยกเว้นของคุณและลดการหักภาษี ณ ที่จ่ายในแต่ละรอบระยะเวลาการจ่ายเงิน สิ่งนี้จะเพิ่มการจ่ายเงินกลับบ้านและให้แน่ใจว่าคุณไม่ได้ให้เงินกู้ปลอดดอกเบี้ยแก่รัฐบาลทุกปี.
ในทางกลับกันหากคุณมักจะเป็นหนี้ภาษีเมื่อยื่นคุณอาจต้องการยื่นแบบฟอร์ม W-4 ใหม่เพื่อลดจำนวนการยกเว้นที่คุณเรียกร้องและเพิ่มการหักภาษี ณ ที่จ่าย.
คำสุดท้าย
สถานการณ์ภาษีของคุณเปลี่ยนไปเมื่อคุณเปลี่ยนงานแต่งงานหรือหย่าร้างหรือมีลูก การเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษียังสามารถเปลี่ยนแปลงเกณฑ์รายได้ที่สำคัญสำหรับการยื่นแบบแสดงรายการคืนได้ เป็นความคิดที่ดีที่จะตรวจสอบข้อกำหนดการยื่นในแต่ละปีเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจำเป็นต้องยื่นเรื่องขอคืนภาษีหรือตัดสินใจว่าคุณอาจจะสามารถใช้ประโยชน์จากเครดิตที่ขอคืนได้.
ต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมหรือ อย่าลืมตรวจสอบคู่มือการยื่นแบบภาษีของเรา หากคุณพิจารณาว่าคุณต้องการยื่นแบบแสดงรายการภาษีให้แน่ใจว่าคุณใช้ บริษัท จัดเตรียมภาษีที่มีชื่อเสียงเช่น บล็อก H&R หรือ TurboTax. ทั้งสอง บริษัท มี CPAs ให้บริการเพื่อตอบคำถามที่คุณอาจมี.
สถานการณ์ภาษีของคุณในปีนี้เป็นอย่างไร คุณต้องการไฟล์ไหม?
