กลยุทธ์การลงทุนหุ้นปันผล - วิธีการเลือกหุ้นปันผลที่ดีที่สุด

อย่างไรก็ตามผู้ที่เลือกที่จะลงทุนในการจ่ายเงินปันผลระยะยาวจะไม่รู้สึกกังวลใจเช่นนี้เมื่อราคาหุ้นเปลี่ยนแปลง นักลงทุนเหล่านี้รู้ว่าความสำเร็จทางการเงินของการลงทุนไม่ได้ขึ้นอยู่กับความหลากหลายของตลาด แต่เป็นความสำเร็จระยะยาวของ บริษัท พวกเขาเชื่อว่าราคาหุ้นและเงินปันผลจะเพิ่มขึ้นในที่สุดในระยะยาวส่งผลให้ได้รับประโยชน์อย่างมากในระยะเวลานาน.

ดังนั้นคุณควรเป็นนักลงทุนประเภทใด คุณควรจะนั่งรถไฟเหาะตีลังกาของการลงทุนระยะสั้นหรือไม่ก็ไปลงทุนระยะยาว? จริงๆแล้วมันเกี่ยวกับบุคลิกภาพและเป้าหมายทางการเงินของคุณ อ่านต่อสำหรับวิธีการและเหตุผลของการลงทุนเงินปันผลระยะยาว.

เงินปันผลคืออะไร?

เมื่อ บริษัท ที่มีการซื้อขายแบบสาธารณะได้รับผลกำไรโดยทั่วไปผู้บริหารมีสามทางเลือกดังนี้:

1. ลงทุนใหม่ในเงินของ บริษัท.
2. เสนอซื้อคืนหุ้น.
3. เสนอเงินปันผลแก่นักลงทุน.

บ่อยครั้งที่ บริษัท ที่เติบโตอย่างรวดเร็วจะเก็บเงินและนำเงินไปลงทุนใหม่ในการเติบโตระยะยาวของ บริษัท หรือเสนอซื้อคืนหุ้น การซื้อคืนหุ้นเป็นการเพิ่มรายได้ของนักลงทุนในอนาคตโดยการลดจำนวนหุ้นคงเหลือ.

บริษัท อื่นจะออกเงินปันผลหรือแบ่งปันผลกำไรของ บริษัท ซึ่งจ่ายให้กับนักลงทุนเป็นรายไตรมาส.

การลงทุนเงินปันผลระยะยาว

การลงทุนในหุ้นปันผลมักไม่ได้ให้การแข็งค่าของเงินทุนในระยะสั้นของหุ้นเงินร้อน และไม่ตรงกับความตื่นเต้นของการซื้อขายในแต่ละวันซึ่งในช่วงที่ตลาดมีการเติบโตอย่างรวดเร็วสามารถทำให้การลงทุนเหล่านี้ดูเหมือนจะเป็นไปอย่างเชื่องช้า นอกจากนี้หลักทรัพย์ที่จ่ายเงินปันผลมักจะไม่ได้รับความนิยมในตลาดวัวที่พุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็วหลังจากนั้นก็กลับมาแรงอีกครั้งในช่วงที่ตลาดปั่นป่วนและคาดเดาไม่ได้ นี่คือเนื่องจากลักษณะการเติบโตค่อนข้างปานกลางของหลักทรัพย์เหล่านี้เช่นเดียวกับลักษณะการผสมช้าของเงินปันผลที่สามารถทำได้ผ่านระยะยาวซื้อและถือปรัชญาของการลงทุนในหุ้นปันผล.

อย่างไรก็ตามในช่วงที่ตลาดหมีมีการเติบโตช้านักลงทุนจำนวนมากต้องการที่พักอาศัยในหุ้นที่มีการเติบโตสูงเช่นหุ้นบลูชิพ นอกจากนี้ความมั่นคงที่หุ้นเหล่านี้สามารถนำเสนอทำให้พวกเขาเป็นระดับที่น่าสนใจของการรักษาความปลอดภัยที่จะรวมเป็นองค์ประกอบในพอร์ตโฟลิโอใด ๆ ในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจที่รุนแรงและเจริญรุ่งเรือง.

ตอนนี้คุณรู้แล้วว่าเงินปันผลคืออะไรและพวกเขาทำงานในตลาดเป็นเส้นทางการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับคุณหรือไม่ นี่คือบางสิ่งที่ควรพิจารณา:

1. พลังแห่งการจ่ายเงินปันผล

เมื่อเลือกว่าจะเริ่มต้นการลงทุนประเภทนี้หรือไม่เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องเข้าใจพลังการจ่ายเงินปันผลที่ซ่อนเร้น พิจารณาข้อเท็จจริงเงินปันผลเหล่านี้:

• คุณไม่สามารถปลอมแปลงเงินปันผลได้. น่าเสียดายที่ประวัติศาสตร์เมื่อไม่นานมานี้ได้พิสูจน์แล้วว่าวิธีการ“ การบัญชีเชิงสร้างสรรค์” สามารถนำมาใช้เพื่อขยายผลกำไรของ บริษัท ต่อหุ้นและเครื่องมือการประเมินมูลค่าอื่น ๆ เพื่อเพิ่มราคาหุ้นอย่างไม่ถูกต้อง เงินปันผลเสนอการป้องกันจากเหล่านี้ shenanigans บริษัท ไม่สามารถจ่ายเงินที่พวกเขาไม่มี.
• เงินปันผลปกป้องคุณจากข้อเสีย. ในช่วงตลาดหมีเมื่อราคาหลักทรัพย์ตกต่ำหุ้นที่จ่ายเงินปันผลจะดึงดูดความสนใจได้มากขึ้นเนื่องจากอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของพวกเขาเพิ่มขึ้นอย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งอาจส่งผลให้ราคาหุ้นเทียมป้องกันการสูญเสียเงินทุนจำนวนมากที่สามารถกระตุ้นการขายตื่นตระหนก.
• เงินปันผลส่งผลให้หุ้นเพิ่มขึ้น. การใช้กลยุทธ์ reinvestment เงินปันผลหรือแผนการลงทุนเงินปันผล (DRIP) จะส่งผลให้แต่ละการจ่ายเงินที่เพิ่มขึ้นสร้างค่าคอมมิชชั่นฟรีในตำแหน่งของคุณซึ่งจะส่งผลให้การจ่ายเงินปันผลที่ใหญ่ขึ้นในไตรมาสต่อไป.

2. กลยุทธ์สำหรับนักลงทุนไม่ใช่ผู้ค้า

เมื่อเลือกกลยุทธ์การลงทุนปันผลเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องพัฒนาความคิดของนักลงทุนระยะยาว สำหรับนักลงทุนเงินปันผลหุ้นของหุ้นคือส่วนที่อยู่อาศัยหายใจของ บริษัท ไม่ใช่เพียงยานพาหนะสำหรับการเพิ่มทุน ด้วยการมองการลงทุนเช่นนี้คุณจะไม่ผิดหวังกับสิ่งที่น่าจะมีอัตราการเติบโตช้ากว่าหุ้นที่ไม่จ่ายเงินปันผลปัจจัยที่สำคัญที่สุดในกลยุทธ์การลงทุนโดยรวมคือ:

1. การเติบโตในระยะยาวและแนวโน้มทางการเงินของ บริษัท.
2. สถานภาพทางการเงินในปัจจุบันและระยะยาวของ บริษัท.
3. สุขภาพของเงินปันผลของ บริษัท และความสามารถในการจ่ายเงินของ บริษัท จะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป.
4. การจัดการของนักลงทุน.

3. นักลงทุนระยะยาวที่ประสบความสำเร็จเลือกเงินปันผล

Warren Buffett ได้รับการขนานนามว่าเป็นนักลงทุนที่มีคุณค่า อันที่จริงเขาได้ซื้อหุ้นของ บริษัท ในอดีตเมื่อพวกเขาจะถูกขายในราคาลดมูลค่าของพวกเขา แต่ถ้าคุณตรวจสอบการถือครอง 10 อันดับแรกของ Berkshire Hathaway คุณจะพบว่าแต่ละตำแหน่งถือเป็นการจ่ายเงินปันผลที่ปลอดภัย หากหุ้นปันผลเป็นการลงทุนทางเลือกสำหรับนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จที่สุดในประวัติศาสตร์พวกเขาจะไม่ดีพอสำหรับการลงทุนส่วนตัวของคุณหรือไม่? บุฟเฟ่ต์รักหุ้นที่จ่ายเงินปันผลเพราะพวกเขาเพิ่มรูปแบบการแข็งค่าของเงินทุนที่มั่นคงและสูงกว่าราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้น.

วิธีการเลือกหุ้นปันผลที่ดีที่สุด

เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ คุณจำเป็นต้องทำการวิจัยของคุณเมื่อเลือกหุ้นปันผล สิ่งที่สำคัญที่สุดที่ควรพิจารณาเมื่อกำหนดหุ้นปันผลที่ถูกต้องสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณคือ:

1. อนาคตระยะยาว
การลงทุนปันผลเป็นกลยุทธ์การลงทุนระยะยาว เมื่อถามว่าช่วงเวลาการถือครองหุ้นที่เขาชื่นชอบคืออะไรวอร์เรนบัฟเฟตต์มีชื่อเสียงว่าได้ตอบว่า“ ตลอดไป” นี่คือความคิดของนักลงทุนเงินปันผล.

ในฐานะนักลงทุนเงินปันผลคุณไม่ต้องการขายเพราะซากปรักหักพังนี้เป็นกลยุทธ์การลงทุนระยะยาวของคุณ ดังนั้นคุณต้องเลือก บริษัท ที่มีอำนาจอยู่ในระยะยาวและความสามารถในการเจริญเติบโตแม้จะอยู่ในภาวะเศรษฐกิจ แสวงหา บริษัท ที่เติบโตโดยไม่คำนึงถึงสภาพเศรษฐกิจภายนอก แม้นักลงทุนเงินปันผลจะต้องขายเป็นครั้งคราวเมื่อธุรกิจหรือกลยุทธ์พื้นฐานเปลี่ยนแปลง.

2. การเงิน
หากคุณไม่สามารถอ่านงบดุลให้ศึกษาการจัดอันดับตราสารหนี้ของ บริษัท คุณต้องการลงทุนใน บริษัท ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือดีที่สุด (ระดับการลงทุนหรือสูงกว่า) หากคุณคุ้นเคยกับการอ่านงบการเงินคุณจะต้องดูเครื่องมือการประเมินแบบดั้งเดิมทั้งหมดซึ่งรวมถึงอัตราส่วน P / E อัตราส่วนราคา / ยอดขายมูลค่าองค์กร / EBITDA และมูลค่าตามบัญชี.

โครงสร้างหนี้ที่โดดเด่นของ บริษัท ก็มีความสำคัญเช่นกันเนื่องจากเจ้าหนี้ของ บริษัท จะได้รับเงินก่อนผู้ถือหุ้นในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ.

3. การจัดการและประวัติการจ่ายเงินปันผล
มองหา บริษัท ที่มีทีมผู้บริหารที่มีชื่อเสียงว่าเป็นนักลงทุนที่เป็นมิตร พิจารณาการจ่ายเงินปันผลในอดีตของผู้บริหารและการซื้อคืนรวมถึงความสามารถในการหาเวลาทางการเงินที่ยากลำบาก ผู้บริหารเคยระงับหรือลดการจ่ายเงินปันผลหรือไม่? บริษัท เคยพลาดการจ่ายเงินปันผลหรือไม่? หรือ บริษัท มีการเพิ่มทุนสำรองอย่างต่อเนื่องและเพิ่มผลตอบแทนเงินปันผลในช่วงหลายปีที่ผ่านมา?

4. การแข่งขัน
หากมีใครสักคนที่จะทำให้ บริษัท นี้เลิกกิจการในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าก็ไม่มีทางเป็นเจ้าของหุ้นในฐานะนักลงทุนเงินปันผลได้ โปรดจำไว้ว่าแฟชั่นมาและไป แต่ บริษัท ที่ยอดเยี่ยมที่มีอำนาจอยู่ในระยะยาวมีความสามารถในการสำรวจน่านน้ำทางการเงินที่ยากลำบากในขณะที่ปรากฏตัวในฐานะผู้นำในอุตสาหกรรมของพวกเขา มองหาผู้นำในอุตสาหกรรมที่มีอำนาจอยู่.

คำสุดท้าย

การลงทุนปันผลระยะยาวอาจเป็นทางเลือกที่ยอดเยี่ยมหากคุณต้องการได้รับผลตอบแทนที่ดี แม้ว่าจะไม่จำเป็นต้องให้ความพึงพอใจทันที (หรือการทำลายล้างอย่างสมบูรณ์) ของการลงทุนระยะสั้น แต่ก็สัญญาว่าจะมีกลยุทธ์การลงทุนที่มีเสถียรภาพมากขึ้น นำหน้าออกจาก playbooks ของนักลงทุนรายใหญ่เช่น Warren Buffett คิดระยะยาวค้นคว้า บริษัท ที่คุณลงทุนและผลงานของคุณจะได้รับประโยชน์อย่างมาก.

คุณชอบการเติบโตระยะยาวและความมั่นคงของการลงทุนเงินปันผลหรือความตื่นเต้นในการลงทุนระยะสั้นหรือไม่? แบ่งปันความคิดของคุณในความคิดเห็นด้านล่าง.