วิธีการระบุการหลอกลวงทางการเงินและแผนการลงทุน - การทุจริต 6 ประเภทที่ควรหลีกเลี่ยง

ในการสัมภาษณ์กับ BBC Future ดร. Eryn Newman แห่งมหาวิทยาลัยเซาเทิร์นแคลิฟอร์เนียกล่าวว่าเรื่องราวในเชิงบวกที่“ รู้สึกราบรื่นและง่ายต่อการประมวลผล” นั้นง่ายต่อการยอมรับตามความจริง นักต้มตุ๋นมีความสามารถเป็นพิเศษในการสร้างสรรค์คำโกหกที่น่าเชื่อถือ การตกหลุมรักพวกเขามีค่าใช้จ่ายพลเมืองสหรัฐฯหลายพันล้านคนทุกปี.

Anthony Pratkanis กล่าวว่า“ ทุกปีชาวอเมริกันสูญเสียเงินกว่า 4 หมื่นล้านดอลลาร์ในการตลาดทางโทรศัพท์การลงทุนและการฉ้อโกงเพื่อการกุศล” อย่างไรก็ตามจำนวนเงินนี้อาจน้อยลงอย่างมากเนื่องจากกรณีของการทุจริตมีแนวโน้มต่ำกว่าที่รายงาน จากข้อมูลของศูนย์วิจัยการทุจริตทางการเงินพบว่า 65% ของผู้ที่ตกเป็นเหยื่อล้มเหลวในการรายงานการตกเป็นเหยื่อ พวกเขามักจะไม่บอกเจ้าหน้าที่เพราะขาดความมั่นใจในตัวตำรวจและโอกาสในการชดใช้ความเสียหาย หลายคนเขินอายด้วยความใจง่ายของพวกเขา.

แต่ในการสัมภาษณ์ของเธอดร. นิวแมนอ้างว่าความโง่ - แนวโน้มที่จะติดกับดักหรือถูกควบคุมโดยคนหนึ่งคนหรือมากกว่านั้น - ไม่สะท้อนความฉลาด. ใคร ๆ สามารถตกเป็นเหยื่อของแผนการทางการเงินหรือการหลอกลวง ดังนั้นแนวป้องกันที่ดีที่สุดของคุณคือการมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับวิธีการทำงานของศิลปินต่อต้าน - และวิธีดูพวกเขาก่อนที่พวกเขาจะได้ประโยชน์จากคุณ.

ยังอ่าน: 9 ประเภทค่าธรรมเนียมธนาคารแพงและวิธีหลีกเลี่ยง

ผู้เล่น

เครื่องหมาย

ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวง - ที่รู้จักกันในชื่อ "เครื่องหมาย" - มักถูกหลอกเมื่อพวกเขาหวังว่าจะได้อะไรบางอย่างเพื่ออะไรหรือน้อยมาก ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อรายอื่น - ซึ่งมักเป็นผู้สูงอายุ - อาจอ่อนไหวเนื่องจากความตั้งใจดีและต้องการช่วยเหลือผู้อื่น.

ในขณะที่หลายคนเชื่อว่าเหยื่อการหลอกลวงการลงทุนทั่วไปนั้นมีอายุมากกว่าและได้รับการศึกษาน้อยกว่าประชาชนทั่วไปศูนย์วิจัยการฉ้อโกงทางการเงินรายงานว่าแบบแผนนี้ผิด เหยื่อการฉ้อโกงการลงทุนโดยเฉลี่ยนั้น“ มีแนวโน้มที่จะเป็นผู้ชายที่ค่อนข้างรวยมีความเสี่ยงเสี่ยงสนใจในคำโน้มน้าวใจเปิดรับสถานการณ์การขายและการศึกษาที่ดีกว่าประชาชนทั่วไป” Martha Deevy ผู้อำนวยการสแตนฟอร์ดเซ็นเตอร์แผนกความมั่นคงทางการเงินของ Longevity ระบุในการสัมภาษณ์กับสมาคมจิตวิทยาอเมริกันว่าเหยื่อการฉ้อโกงการลงทุนทั่วไปเป็นชายวัยกลางคนแต่งงานมีการศึกษามีความรู้ทางการเงินทางการเงินภายใต้ความเครียดทางการเงิน.

ดร. สตีเฟ่นกรีนสแปนใช้เวลากว่าหนึ่งทศวรรษในการศึกษาปัญหาความไม่แน่นอน ใน The Wall Street Journal ดร. กรีนสแปนระบุปัจจัยที่แตกต่างกันสี่อย่างที่ทำให้คนอ่อนแอต่อการถูกหลอก:

1. สถานการณ์. เมื่อถูกกดดันจากคนอื่นผู้คนมักตัดสินใจลงทุนด้วยตนเอง ปรากฏ ที่จะอ่อนโยน แต่จริงๆแล้วมีความเสี่ยงที่สำคัญ.
2. ความรู้ความเข้าใจ. ความอ่อนไหวมีผลต่อผู้คนในช่วง IQ บางครั้งผู้คนก็ใจง่ายเพราะไม่สามารถใช้สติปัญญาได้อย่างเต็มที่พึ่งพาสัญชาตญาณและแรงกระตุ้น ในกรณีอื่น ๆ พวกเขาอาจขาดความรู้ที่จำเป็นและไม่เต็มใจที่จะใช้พลังงานเพื่อแก้ไขข้อบกพร่อง.
3. บุคลิกภาพ. ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อจำนวนมากเชื่อใจคนที่รู้สึกว่าจำเป็นต้องเป็น "คนดี" การรวมคุณสมบัติเหล่านี้เข้ากับแนวโน้มที่จะนำไปสู่ความเสี่ยงและการตัดสินใจอย่างหุนหันพลันแล่นสร้าง“ เครื่องหมายง่าย ๆ ”
4. อารมณ์. ความตื่นเต้นในการเพิ่มหรือปกป้องความมั่งคั่ง (บางคนอาจเรียกว่าความโลภ) เป็นสิ่งกระตุ้นที่ทรงพลังในการดำเนินการลงทุนที่มีความเสี่ยงโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากผู้สนับสนุนมีความเชี่ยวชาญในการลดความกลัวที่จะสูญเสีย.

กรีนสแปนแนะนำว่าแทนที่จะหลีกเลี่ยงการลงทุนที่มีความเสี่ยงตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีเครือข่ายความปลอดภัย พูดอีกอย่างคืออย่าเอาไข่ทั้งหมดของคุณใส่ในตะกร้าใบเดียว.

ผู้ประกอบการ

นักโทษชาย - ที่รู้จักกันในนาม "ผู้ให้บริการ" - ไม่ใช่ตัวละครที่ดูร่มรื่นและน่ากลัวที่แสดงในภาพยนตร์และโทรทัศน์ ผู้ที่ประสบความสำเร็จมากขึ้นคือนักแสดงสามารถรับบทที่จำเป็นในการจัดการกับความหวังและความกลัวของคนอื่น พวกเขาเป็นผู้เชี่ยวชาญในการทำอะไรที่ดูเหมือนจริง ไม่ว่าจะแต่งตัวในชุดสูทแบบสามชิ้นหรือชุดหลวมผู้ชายคนหนึ่งได้รับเครื่องหมายที่จะทิ้งยามและเพิกเฉยต่อความสงสัยของเขาโดยการปรากฏตัวที่น่าเชื่อถือ.

ผู้ประกอบการยังใช้สมคบ พวกเขาเป็นที่รู้จักในการค้าขายเป็น:

• ropers. ผู้ร่วมงานของผู้ปฏิบัติงานมักทำตัวเป็นคนที่มีฐานะร่ำรวยเพื่อระบุเครื่องหมายที่เป็นไปได้ที่มีแนวโน้มว่าจะล้มเหลว.
• shills. นักโทษชายหลายคนทำงานกับเพื่อนร่วมห้องที่ทำตัวเหมือนคนแปลกหน้าหรือผู้เชี่ยวชาญอิสระเพื่อสนับสนุนเครื่องหมายที่จะไปพร้อมกับการหลอกลวง ผู้เชี่ยวชาญอาจทำหน้าที่เป็นหน้าม้าโดยไม่รู้สาเหตุโดยยืนยันชื่อเสียงที่ชัดเจนของผู้ปฏิบัติงาน ด้วยความเสียใจ บริษัท บัญชีสาธารณะบางแห่งอนุมัติการตรวจสอบบัญชีของ บริษัท เช่น ZZZZ Best, Enron และธุรกิจการออมและสินเชื่อที่ล้มเหลวในช่วงปลายทศวรรษ 1980.

เกม - ประเภทของการหลอกลวง

เกมความเชื่อมั่นเช่นการหลอกลวงลวง flimflams เกมเชลล์และ swindles มีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลาโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับเทคโนโลยีใหม่และการสื่อสารระดับโลก อย่างไรก็ตามจุดประสงค์เพียงอย่างเดียวของพวกเขาคือเพื่อลดรอยกระเป๋าเงินของเขา ในอดีต swindles ส่วนใหญ่เป็นแบบตัวต่อตัวซึ่งผู้ที่ตกเป็นเหยื่อจัดการโดยตรงกับ scammers การขยายตัวของอินเทอร์เน็ตเทคโนโลยีการสื่อสารและแนวโน้มของเราที่จะเชื่อในสิ่งที่เราอ่านนำไปสู่การหลอกลวงทั่วโลกเช่นเจ้าชายไนจีเรียและการชิงโชคในต่างประเทศ.

เกมอาจ "สั้น" หรือ "ยาว" ขึ้นอยู่กับความซับซ้อนและระยะเวลาของเกม หลายคนเคยได้ยินข้อเสียข้างถนนทั่วไปที่แสดงในภาพยนตร์ ชายหนุ่มและหญิงสาวแต่งตัวฉูดฉาดที่พูดคุยกันอย่างรวดเร็วบนทางเท้าของมหานครนิวยอร์กเป็นนักแสดงที่มีการขัดเงาของไพ่สามใบ Monte หรือหยดนกพิราบ อีกประการหนึ่งคือผู้สร้างปลอมที่รวบรวมค่าธรรมเนียมล่วงหน้าเพื่อดำเนินการซ่อมแซมแล้วหายไป การหลอกลวงเหล่านี้เป็นข้อเสียสั้น ๆ โดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับเงินจำนวนเล็กน้อย (สูงถึงไม่กี่ร้อยดอลลาร์).

ข้อเสียยาวอาจมีความซับซ้อนมากโดยมีสำนักงานปลอมผู้เชี่ยวชาญและหน้าม้าหลายหน้า ภาพยนตร์เรื่อง Paul Newman / Robert Redford ในปี 1973“ The Sting” เป็นตัวอย่างที่ดีของเรื่องนี้ กรณีของ Bernie Madoff เป็นตัวอย่างที่ทันสมัยกว่า กลโกงการเงินที่สำนักงานมุม Wall Street สามารถเก็บเกี่ยวหลายพันบางครั้งหลายล้านดอลลาร์สำหรับผู้กระทำผิดของพวกเขา พวกเขาสัมผัสทุกมุมของระบบการเงินตั้งแต่ตลาดเงินตราต่างประเทศที่ผันผวนไปจนถึงตลาดพันธบัตรเทศบาลที่มีประวัติศาสตร์ยาวนาน.

ข้อเสียที่ทันสมัยมักจะมีการปรับปรุงรูปแบบต่าง ๆ ของการหลอกลวงแบบเก่าที่ทำให้ผู้คนอมยิ้มมานานหลายศตวรรษ ผู้เล่นและเนื้อเรื่องเปลี่ยนไป แต่ผลลัพธ์ยังคงเหมือนเดิม.

1. Ponzi Schemes

Charles Ponzi เสนอให้จัดการอนุญาโตตุลาการของคูปองตอบกลับระหว่างประเทศและแสตมป์ไปรษณีย์ของสหรัฐอเมริการับประกันว่านักลงทุนของเขาจะได้กำไร 50% ใน 45 วัน - เพิ่มขึ้น 400% ต่อปี อย่างไรก็ตาม Ponzi ใช้เงินที่ได้รับจากนักลงทุนในภายหลังเพื่อชำระนักลงทุนก่อนหน้าของเขา (และเพื่อดำเนินชีวิตที่หรูหราของเขา) การปฏิบัตินี้เป็นพื้นฐานสำหรับการโกง Ponzi เก็บเงิน 20 ล้านดอลลาร์ก่อนการค้นพบการฉ้อโกงและชื่อของเขาเกี่ยวข้องกับโครงการนี้มาตั้งแต่.

เงินหลายพันล้านดอลลาร์ถูกขโมยไปจากนักลงทุนที่ไม่สงสัยโดยนักต้มตุ๋น Bernie Madoff ที่ปรึกษาการลงทุนในมหานครนิวยอร์กฉ้อโกง 65 พันล้านดอลลาร์จากเพื่อนและลูกค้าในช่วงเวลาอย่างน้อยหนึ่งทศวรรษ ปัจจุบันเขารับใช้ประโยค 150 ปีที่เมืองราลีรัฐนอร์ ธ แคโรไลน่า ผู้กระทำความผิด Ponzi ที่มีชื่อเสียงอื่น ๆ ได้แก่ Tom Petters ($ 3.65 พันล้านที่ถูกฉ้อโกง) และ Scott Rothstein (1.4 พันล้านเหรียญสหรัฐ).

ความน่าดึงดูดใจของแผนการ Ponzi สำหรับผู้ชายต่อต้านยังคงดำเนินต่อไป ในฤดูใบไม้ร่วงปี 2559 เรื่องราวต่อไปนี้ปรากฏในแหล่งข่าวต่าง ๆ :

• Pittsburgh Post-Gazette รายงานการจับกุม Golan Barak ซึ่งถูกกล่าวหาว่าเป็นนักลงทุนชาวอิสราเอลที่หลอกลวง 2 ล้านเหรียญสหรัฐในโครงการซื้อและพลิกอสังหาริมทรัพย์.
• Cleveland.com รายงานว่ามีคนหกคนที่ถูกตัดสินจำคุกในข้อหาหลอกลวง 17 ล้านดอลลาร์จากผลตอบแทนการลงทุน 60% จากการขายผลิตภัณฑ์เชื้อเพลิง.
• สถานีข่าว KY3 ในสปริงฟิลด์รัฐมิสซูรี่รายงานการพิจารณาคดีของที่ปรึกษาการลงทุนในการฉ้อโกงนักลงทุนสามรายจำนวน 1.1 ล้านดอลลาร์ในโครงการจำนองหลักประกัน (CMO) Ponzi.

2. Pyramid Schemes

ในขณะที่ Ponzi และ pyramid เป็นสิ่งผิดกฎหมายและแบ่งปันบางส่วนในลักษณะเดียวกันเหยื่อของอดีตเชื่อว่าพวกเขาได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนในขณะที่ผู้เข้าร่วมสมัยรู้ว่าพวกเขาต้องรับสมัครสมาชิกใหม่เพื่อให้ได้ผลตอบแทน.

หลายคนคุ้นเคยกับจดหมายลูกโซ่ซึ่งเป็นวิธีการที่ยอดเยี่ยมของ grifters ในกลางปี ​​1900 Chicago Tribune รายงานจดหมายลูกโซ่เงินครั้งแรกในสหรัฐอเมริกา - จดหมาย“ Prosperity Club” หรือ“ Send a Dime” - วันที่ 21 เมษายน 1935 จดหมายที่สัญญาว่าผู้ที่เข้าร่วมจะได้รับ $ 1,562.50 สำหรับการลงทุนเล็กน้อยและ ไปรษณีย์ห้าตัวอักษร จดหมายส่งค่าเล็กน้อยได้รับความนิยมอย่างมากและขัดขวางระบบไปรษณีย์ในเดนเวอร์ในเวลานั้น ดังนั้นสภาคองเกรสจึงผ่านกฎหมายลอตเตอรีไปรษณีย์ (ชื่อ 18, สหรัฐอเมริการหัสมาตรา 1302) กฎหมายประกาศจดหมายลูกโซ่เพื่อขอเงินหรือสิ่งมีค่าที่สำคัญให้เป็นรูปแบบของการพนันและผิดกฎหมาย.

บริษัท การตลาดหลายระดับ (MLM) พึ่งพาโครงสร้างที่คล้ายกันซึ่งอนุญาตให้นักลงทุน / ผู้จัดจำหน่ายได้รับค่าคอมมิชชั่นสำหรับการขายดาวน์ไลน์ของพวกเขา - ระดับของพนักงานขายที่พวกเขาได้รับคัดเลือกเพื่อขายผลิตภัณฑ์ของพวกเขา เนื่องจากความเป็นไปได้ของการละเมิดคณะกรรมาธิการการค้าแห่งสหพันธรัฐจะควบคุม บริษัท MLM เพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาถูกต้องตามกฎหมาย ในปี 2558 Federal Trade Commission ปรับเฮอร์บาไลฟ์ $ 200 ล้านและกำหนดให้ บริษัท ต้องปรับโครงสร้างรูปแบบธุรกิจตามที่ Fox Business ระบุ ความแตกต่างระหว่าง บริษัท MLM ที่ถูกกฎหมายและโครงการปิรามิดคืออดีตนั้นมุ่งเน้นไปที่การขายผลิตภัณฑ์มากกว่าการรับสมัครใหม่.

แม้ว่าผู้คนจะยอมรับว่าโครงการปิรามิดต้องดับลงในที่สุด แต่การดึงดูดผลตอบแทนจำนวนมากจากการลงทุนเพียงเล็กน้อยก็ยังไม่อาจต้านทานได้.

3. การปั๊มและการถ่ายโอนข้อมูลหลอกลวง

ภาพยนตร์เรื่อง“ The Wolf of Wall Street” เปิดเผยการหลอกลวง Wall Street แบบเก่าที่ทำได้ง่ายขึ้นด้วยการพัฒนาเทคโนโลยี รูปแบบการปั๊มและการถ่ายโอนข้อมูลเริ่มต้นจากพนักงานขายที่ส่งเสริม บริษัท มหาชนที่มีทุนน้อยโดยใช้ข่าวปลอมและผลลัพธ์ทางการเงินที่น่าสงสัยเพื่อผลักดันราคาหุ้น ("ปั๊ม") แล้วขายตำแหน่งใน บริษัท ในราคาสูง ("การทุ่มตลาด") ความสูญเสียของนักลงทุนจากแผนการสูบและการถ่ายโอนข้อมูลถูกประเมินเป็นล้านดอลลาร์ต่อปี.

ในกรณีดังกล่าวที่เกี่ยวข้องกับ Cynk Technology Corp บริษัท ซอฟต์แวร์ที่ตั้งอยู่ในประเทศเบลีซราคาหุ้นพุ่งขึ้นจาก 0.06 ดอลลาร์สู่ 21.95 ดอลลาร์ในหนึ่งเดือนในปี 2557 ตามรายงานของ Bloomberg ราคาหุ้นก็ร่วงลงและขายที่ 0.01 ดอลลาร์ต่อหุ้น ณ เดือนตุลาคม 2559 สำนักงาน ก.ล.ต. ได้ทำการตรวจสอบและยื่นฟ้อง บริษัท นายหน้าหลายแห่งที่เกี่ยวข้องกับ บริษัท.

ศิลปินหลอกลวงใช้งานเว็บไซต์โซเชียลมีเดีย (เช่น Facebook และ Twitter) เพื่อโปรโมตหุ้นและเรียกร้องให้นักลงทุนหลายพันคนใช้โทรศัพท์หุ่นยนต์และส่งอีเมลจำนวนมาก ในหลายกรณีพวกเขาอยู่นอกชายฝั่งนอกเหนือจากการบังคับใช้กฎหมายของสหรัฐอเมริกา ตามรายงานของ The Wall Street Journal กลุ่มหนึ่งประสบความสำเร็จในการแฮ็คไฟล์ลูกค้าของ JPMorgan Chase เพื่อขโมยข้อมูลจากลูกค้าที่ใช้ในภายหลังในรูปแบบปั๊มและการถ่ายโอนข้อมูล.

4. การฉ้อโกงการลงทุนก่อน IPO

นักลงทุนหลายคนใฝ่ฝันที่จะซื้อหุ้นใน บริษัท ที่ประสบความสำเร็จก่อนที่จะเสนอขายหุ้นต่อประชาชนครั้งแรก (IPO) เรื่องราวของการซื้อหุ้นใน บริษัท เอกชนเช่น Microsoft, Apple และ Facebook ก่อนที่พวกเขาจะทำการซื้อขายต่อสาธารณะเป็นตำนานของ Wall Street ที่มีรายละเอียดเพียงพอที่จะทำให้พวกเขาดูน่าเชื่อถือ นักต้มตุ๋นมีความเชี่ยวชาญในการเสนอนักลงทุนที่มองหาเงินสดใน บริษัท ที่ยิ่งใหญ่ต่อไปโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อหุ้นของอุตสาหกรรมเฉพาะกลายเป็นร้อน MarketWatch ระบุว่าการหลอกลวงก่อนเสนอขายหุ้น IPO นั้นอาศัยอีเมลสแปมเว็บไซต์ที่น่าประทับใจและเอกสารที่น่าสนใจรวมถึงคำแนะนำจากตัวแทนนายหน้าที่ร่มรื่น.

มันไม่ผิดกฎหมายที่จะขายหลักทรัพย์ให้กับประชาชนผ่านการเสนอขายส่วนตัว แต่การเสนอขายจะต้องลงทะเบียนภายใต้ข้อบังคับ D ของพระราชบัญญัติหลักทรัพย์ของปี 1933 หรือเป็นหนึ่งในไม่กี่ข้อยกเว้นตามกฎหมายที่จะถูกต้องตามกฎหมาย นอกจากนี้ผู้ที่ถูกร้องขอทางกฎหมายต้องมีมาตรฐานทางการเงินที่เข้มงวด นักต้มตุ๋นมักจะจัดการช่องโหว่หรือเพิกเฉยต่อกฎหมายโดยสมบูรณ์.

ผู้สนับสนุนเรียกร้องนักลงทุนที่มีศักยภาพมากที่สุดผ่านบันทึกข้อตกลงส่วนตัว (PPM) โดยอ้างว่าเทียบเท่ากับหนังสือชี้ชวนที่ออกโดย บริษัท ที่เสนอขายหุ้น IPO ของพวกเขา อย่างไรก็ตาม ก.ล.ต. เตือนว่า PPM ไม่จำเป็นต้องมีหรือสอบทานโดยหน่วยงานกำกับดูแลใด ๆ โดยทั่วไปแล้ว Memorandums จะมีการคาดการณ์รายได้และผลกำไรในแง่ดีและมีความเสี่ยงที่สำคัญ บันทึกทางการเงินอาจไม่ได้รับการตรวจสอบและประสบการณ์และข้อมูลประจำตัวของการจัดการมักจะพูดเกินจริงหรือเป็นเท็จทั้งหมด.

การลงทุนในข้อเสนอก่อนเสนอขายหุ้น IPO นั้นไม่ค่อยประสบความสำเร็จ - หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน (FINRA) อ้างว่าพวกเขามีตั้งแต่“ ข้อเสนอที่มีความเสี่ยงไปจนถึงการฉ้อโกงทันที” พวกเขาแนะนำว่านักลงทุนที่มีศักยภาพควรถามคำถาม“ ทำไมต้องเป็นฉัน” ทำไมคนแปลกหน้าถึงบอกคุณถึงโอกาสในการลงทุนที่ดี โอกาสที่จะไม่มีโอกาสดังกล่าว.

5. จุดพักอาศัยภาษี

มีเพียงไม่กี่คนที่เพลิดเพลินกับการจ่ายภาษีเงินได้ ในความเป็นจริงพลเมืองมีสิทธิที่จะ "จัดการเรื่องภาษีให้ต่ำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้" ตามคำตัดสินของศาลอุทธรณ์ศาลสหรัฐฯที่ตัดสินโดยผู้พิพากษาเรียนรู้มือในปี 2478 (Helvering โวลต์เกรกอรี่) และต่อมาศาลฎีกา . เป็นผลให้ส่วนสำคัญของนักบัญชีและนักกฎหมายมีความเชี่ยวชาญในการช่วยเหลือประชาชนลดภาระภาษีประจำปีของพวกเขา.

สภาคองเกรสตระหนักถึงความปรารถนาที่จะลดภาษีมีเจตนาจัดการรหัสภาษีเพื่อส่งเสริมการลงทุนในการกระทำที่พึงประสงค์ทางสังคม:

• พระราชบัญญัติสรรพากรปี 1913 อนุญาตให้ บริษัท น้ำมันปฏิบัติต่อปริมาณสำรองน้ำมันในพื้นที่เพื่อเป็นอุปกรณ์ทุนและเขียนเปอร์เซ็นต์ของการผลิตแต่ละบาร์เรล กฎหมายที่ตามมาอนุญาตให้ผู้ขุดเจาะน้ำมันหักค่าใช้จ่ายในการขุดเจาะที่ไม่มีตัวตนจากรายได้ในปีที่เกิดขึ้น (แทนที่จะใช้ประโยชน์จากอายุการใช้งานของบ่อน้ำ) และแทนที่การสูญเสียต้นทุนด้วยการสูญเสียเปอร์เซ็นต์.
• พระราชบัญญัติการสร้างงานของสหรัฐอเมริกาปี 2004 อนุญาตให้ผู้ผลิตในประเทศและคนอื่น ๆ ลดหย่อนภาษี 9% ของรายได้จากการผลิตในประเทศรวมเป็นเงินทั้งสิ้น 77 พันล้านดอลลาร์.
• พระราชบัญญัตินโยบายพลังงานปี 2548 ได้เสนอเครดิตภาษีการลงทุน 30% สำหรับค่าใช้จ่ายในการติดตั้งระบบพลังงานแสงอาทิตย์เพื่อการอยู่อาศัยและเชิงพาณิชย์ เครดิตมีการขยายออกไปหลายครั้งและสามารถใช้ได้กับระบบที่เปิดให้บริการก่อนวันที่ 31 ธันวาคม 2016.

ในขณะที่เจตนาของสิทธิประโยชน์ทางภาษีอาจเป็นที่น่ายกย่องนักต้มตุ๋นได้รับประโยชน์อย่างรวดเร็วจากการลงทุนที่ฉ้อฉลซึ่งสัญญาว่าจะทำการหักภาษีและให้เครดิตแก่นักลงทุนรายย่อย ด้วยการส่งเสริมความคิดที่ว่าเงินที่ลงทุนไปจะต้องเสียภาษีเป็นอย่างอื่นนักต้มตุ๋นสามารถเบี่ยงเบนความสนใจจากเศรษฐศาสตร์ที่ไม่ดีของแผนการของพวกเขา.

ดังนั้นสรรพากรบริการอย่างแข็งขันแสวงหาผู้สนับสนุนและนักลงทุนใน "ที่พักอาศัยภาษีที่ไม่เหมาะสม" ผู้ที่มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างความสูญเสียการหักเงินและเครดิตมากกว่าจำนวนเงินลงทุน ผู้พักพิงที่ไม่เหมาะสมมักใช้การจัดสรรที่ไม่สมจริงการประเมินที่สูงเกินจริงการสูญเสียที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อที่ไม่ได้ขอความช่วยเหลือและการจับคู่ของรายได้และการหักเงินเพื่อสร้างผลลัพธ์ทางการเงินที่ผิดพลาด.

6. องค์กรการกุศลปลอม

จากรายงานดัชนีการให้โลกปี 2559 อเมริกาเป็นหนึ่งในประเทศที่มีน้ำใจมากที่สุดในโลก The Giving Institute ซึ่งเป็นองค์กรไม่แสวงผลกำไรที่ติดตามการทำบุญในสหรัฐอเมริการายงานว่าชาวอเมริกันบริจาคเงิน 373 พันล้านดอลลาร์ในปี 2558 เพียงอย่างเดียว เป็นผลให้มีองค์กรการกุศลสาธารณะมากกว่า 1 ล้านแห่งที่ติดตามโดยศูนย์การกุศลแห่งชาติ ไม่ว่าจะหาวิธีรักษาโรคร้ายแรงหรือฟื้นตัวจากภัยพิบัติทางธรรมชาติชาวอเมริกันก็สามารถเปิดพ็อกเก็ตบุ๊คของพวกเขาได้อย่างรวดเร็วเพื่อหาสาเหตุที่สมควร.

น่าเสียดายที่ความเอื้ออาทรดังกล่าวไม่อาจต้านทานต่อนักต้มตุ๋นและนักต้มตุ๋นที่ต้องการคะแนนอย่างรวดเร็ว โซเชียลมีเดียและอีเมลจำนวนมากเพิ่มจำนวนผู้ประสบภัยที่สามารถร้องขอได้ในราคาต่ำ การใช้ชื่อคล้าย ๆ กันขององค์กรที่มีชื่อเสียงเพื่อสร้างความสับสนให้กับผู้บริจาคในขณะเดียวกันก็มีการบริจาคเงินจำนวนมากให้กับบุคคลภายในและองค์กรในเครือองค์กรการกุศลจำนวนมากที่เรียกว่า.

ตัวอย่างมากมายรวมถึง:

• กองทุนโรคมะเร็งแห่งอเมริกาอิงค์, Cancer Support Services Inc. , กองทุนโรคมะเร็งสำหรับเด็กแห่งอเมริกาอิงค์และ The Cancer Cancer Society Inc. ถูกตั้งข้อหาฉ้อโกงการกุศลในปี 2015 หลังจากรวบรวมรายได้ $ 187,000,000 ระหว่างปี 2008 ถึง 2012 ตามข้อมูลเบื้องต้นของ ABC 7.
• Adam Shryock ถูกปรับเป็นเงิน 5.89 ล้านเหรียญสหรัฐในปี 2015 สำหรับบทบาทของเขาในการจัดตั้ง Boobies Rock!, องค์กรการกุศลมะเร็งเต้านมปลอม เวสต์วู้ดรายงานว่า Shryock ถูกตั้งข้อหาหลอกลวงอีกครั้งที่เกี่ยวข้องกับผู้ลี้ภัยทั่วโลกและ Immigrations Services Inc. ของเดนเวอร์.
• สมาคมทหารเรือแห่งสหรัฐอเมริกาซึ่งเป็นองค์กรการกุศลปลอมในแทมปารัฐฟลอริดาระดมทุนได้เกือบ 100 ล้านดอลลาร์จากผู้บริจาค สำนักข่าวรอยเตอร์รายงานว่าจอห์นโดนัลด์โคดี้ทนายความและทหารผ่านศึกที่ผ่านการฝึกอบรมจากฮาร์วาร์ดของหน่วยข่าวกรองกองทัพสหรัฐฯก่อนหน้านี้เคยเกี่ยวข้องกับการยักยอกทรัพย์และถูกสงสัยว่าจารกรรมก่อนจะหายตัวไปกับชื่อใหม่.

Ken Stern ผู้แต่ง“ With Charity for All” และอดีตซีอีโอของ National Public Radio อ้างว่าการยกเว้นการกุศลนั้นง่ายที่จะได้รับและไม่มีระบบใดที่จะทำให้มั่นใจว่าพวกเขาจะบรรลุเป้าหมายการกุศลของพวกเขา ด้วยความตระหนักถึงความน่าจะเป็นสูงของการหลอกลวงกรมสรรพากรจึงออกแถลงการณ์เมื่อต้นปี 2559 เพื่อเตือนประชาชนเกี่ยวกับองค์กรการกุศลปลอมด้วยคำแนะนำเฉพาะสามประการ:

• ระวังองค์กรการกุศลที่มีชื่อคล้ายกับองค์กรที่รู้จักในระดับประเทศ.
• อย่าให้ข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคลแก่ผู้ที่บริจาคเงินบริจาค.
• อย่าให้หรือส่งเงินสด - ใช้เช็คหรือบัตรเครดิตแทนเอกสารการทำธุรกรรมแทน.

ผู้บริจาคที่มีศักยภาพควรทราบด้วยว่าร้อยละของการบริจาคของพวกเขาที่แจกจ่ายให้กับผู้ที่ต้องการนั้นมีแนวโน้มที่จะน้อยกว่าจำนวนเงินบริจาคของพวกเขาอย่างมีนัยสำคัญตาม CharityWatch ตัวอย่างเช่นสำหรับทุก ๆ $ 1 ที่บริจาคให้สภากาชาด $ 0.30 จะไประดมทุนและ $ 0.10 สำหรับการบริหาร ในทางตรงกันข้ามมูลนิธิ Michael J. Fox สำหรับการวิจัยของ Parkinson ใช้เงิน $ 0.08 สำหรับการระดมทุนและ $ 0.11 สำหรับการบริหารส่ง $ 0.81 จากแต่ละ $ 1 ไปยังผู้รับผลประโยชน์ขั้นสุดท้าย.

มีสุนัขเฝ้าบ้านการกุศลสาธารณะหลายแห่งรวมถึง CharityWatch พันธมิตร BBB Wise Giving Alliance และ Charity Navigator.

คำสุดท้าย

น่าเสียดายที่ความไม่ชัดเจนไม่ใช่ลักษณะเฉพาะของมนุษย์เท่านั้นที่นำไปสู่การถูกหลอกลวง นักเศรษฐศาสตร์และผู้รับรางวัลโนเบล Robert J. Shiller ยืนยันว่าเรามักตกเป็นเหยื่อของ“ การดื่มน้ำของเราเอง” ในหนังสือของเขาที่ชื่อว่า“ ไร้เหตุผล, ความสมบูรณ์” ชิลเลอร์อธิบายว่าความมั่นใจและการมองโลกในแง่ดีมากเกินไปนั้นเป็นผลมาจากการตอบรับทางจิตวิทยาหรือวงจรของการเสริมแรง ในขณะที่ผู้คนจำนวนมากเข้าร่วมในการหลอกลวงคนอื่น ๆ ก็สูญเสียความเที่ยงธรรมและกลัวการสูญเสีย เมื่อพวกเขาซื้อวงจรจะดำเนินต่อไป.

ไม่มีใครรอดพ้นจากการตกเป็นเหยื่อ ลอร่าคาร์สเทนเซ่นนักจิตวิทยามหาวิทยาลัยสแตนฟอร์ดที่เข้าร่วมในการสัมภาษณ์สมาคมจิตวิทยาอเมริกันดังกล่าวกล่าวว่า“ พวกเราทุกคนกำลังรออยู่ เราทุกคนน่าจะตกเป็นเหยื่อในบางช่วง [ของเกมต่อต้าน] และเราอาจไม่เคยรู้เลยว่าเราเป็นเหยื่อ "

คุณสามารถแนะนำเคล็ดลับอะไรเพิ่มเติมเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกหลอกลวง?