การรวบรวมและการลงทุนในไวน์ - ต้นทุนความเสี่ยงวิธีซื้อ

เพื่อความชัดเจนไวน์ส่วนใหญ่ไม่เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาวและไม่น่าที่คุณจะพบเหล้าองุ่นที่ให้ผลตอบแทนที่น่าดึงดูด แต่ถ้าคุณมุ่งมั่นที่จะวิจัยอย่างละเอียดและหลีกเลี่ยงการซื้อที่คุณไม่สามารถจ่ายได้คุณสามารถพบว่ามันเป็นงานอดิเรกที่น่าพึงพอใจและคุ้มค่า นอกจากนี้แม้ว่ามันจะไม่ได้รับค่าเล็กน้อย แต่คอลเล็กชั่นไวน์ของคุณก็สามารถเพิ่มความสนุกให้กับเพื่อนและครอบครัวได้เป็นสองเท่า.

ไวน์เกรดการลงทุนคืออะไร?

ไวน์เกรดการลงทุนเป็นไวน์ที่มีโอกาสเหมาะสมที่จะเห็นคุณค่าในระยะปานกลางถึงระยะยาวโดยทั่วไปอย่างน้อยห้าปี ไวน์ที่ไม่ได้ลงทุนนั้นสามารถชื่นชมคุณค่าได้ตลอดเวลา แต่ก็ไม่ได้รับการยอมรับว่าเป็นการลงทุนที่เหมาะสมโดยผู้เชี่ยวชาญในตลาดเพราะมันไม่ตรงตามเกณฑ์ที่จำเป็นทั้งหมด.

จากรายงานของ Trellis Wine Investments ไวน์คุณภาพระดับการลงทุนที่แท้จริงระบุว่าน้อยกว่า 1% ของปริมาณไวน์ทั้งหมดของโลก ส่วนใหญ่มาจากภูมิภาคไวน์ยุโรปที่โด่งดังส่วนใหญ่บอร์โดซ์แชมเปญเบอร์กันดีและโรนห์ในฝรั่งเศสและทัสคานีและเพียดมอนท์ในอิตาลี ไวน์ไม่กี่สเปน, เยอรมัน, ออสเตรีย, อเมริกาและออสเตรเลียผลิตไวน์เกรดการลงทุนเช่นกัน.

ลักษณะของไวน์เกรดการลงทุน

ต่อ Trellis คุณสมบัติหลักของไวน์เกรดการลงทุนมีดังต่อไปนี้:

• ฉันทามติที่สำคัญ. ไวน์ระดับการลงทุนจะต้องได้รับการจัดอันดับ "คลาสสิก" หรือเทียบเท่าโดยสิ่งพิมพ์ไวน์ที่ระบุไว้อย่างน้อยหนึ่งรายการเช่น "Wine Advocate" หรือ "Wine Spectator" “ คลาสสิก” มักจะเท่ากับ 95 คะแนนหรือดีกว่าในระดับคะแนน 100 คะแนน.
• ผู้ผลิตสายเลือด. ไวน์คุณภาพระดับการลงทุนจะต้องผลิตโดยผู้ผลิตไวน์หรือผู้มีชื่อเสียงด้วยชื่อเสียงที่ไร้ที่ติ โดยทั่วไปแล้วมาตรการนี้จะสนับสนุนแหล่งผลิตไวน์ที่ได้รับการยอมรับมากกว่าผู้เข้าร่วมรายใหม่.
• การแข็งค่าของราคา. ไวน์ไม่ว่าจะเป็นเหล้าองุ่นเฉพาะที่ได้รับการประเมินหรือไวน์ก่อนหน้านี้จากผู้ผลิตรายเดียวกันจะต้องมีบันทึกการแข็งค่าของราคาอย่างชัดเจนในระยะเวลา 10 ปีหรือนานกว่านั้น.
• อายุยืน. ไวน์จะต้องครบอายุสูงสุดซึ่งมักจะอธิบายว่า "ยอด" หรือ "จุดสูงสุด" อย่างน้อย 10 ปีหลังจากการบรรจุขวดและมีอายุ (ในขณะที่ยังคงความพึงพอใจในการดื่ม) อย่างน้อย 25 ปี ในทางตรงกันข้ามไวน์ที่ไม่ใช่การลงทุนส่วนใหญ่จะสูงที่สุดภายในหนึ่งปีของการบรรจุขวดและน้อยกว่า 1% ของยอดไวน์ทั้งหมดหลังจาก 10 ปี.
• ปริมาณการผลิต. ไวน์เกรดการลงทุนต้องการตลาดรองของเหลว แม้ว่าพวกเขาอาจจะมีคุณค่าสูงในทางทฤษฎีไวน์ที่ผลิตในปริมาณน้อยมากอาจไม่ค่อยหรือไม่เคยขายลดหรือกำจัดประโยชน์ของพวกเขาเป็นการลงทุน ในเวลาเดียวกันไวน์ที่ผลิตกันอย่างแพร่หลายอาจไม่เพียงพอที่จะสั่งราคาสูงและให้รางวัลแก่นักสะสมที่ต้องการเงินสดออก ไวน์เกรดการลงทุนไม่กี่ (ถ้ามี) ผลิตในปริมาณมากกว่า 20,000 ราย (หนึ่งกรณีเทียบเท่ากับสิบสอง 750 มล. ขวด) แม้ว่าจะไม่มีข้อ จำกัด ด้านการผลิตที่ต่ำและรวดเร็วเพื่อให้แน่ใจว่าเป็นตลาดรองของเหลว แต่ไวน์ที่ผลิตในปริมาณน้อยกว่า 50 รายอาจหายากเกินกว่าที่จะคาดการณ์ราคาได้อย่างน่าเชื่อถือโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากอุปทานทั้งหมดถูกหยิบขึ้นมา นักสะสม.

ช่วงราคาต่อขวด

มูลค่าของไวน์ระดับการลงทุนนั้นแตกต่างกันอย่างมาก ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการรวมถึงเมื่อไวน์ถึงจุดสูงสุด (ไวน์มีแนวโน้มที่จะถึงค่าสูงสุดที่หรือก่อนที่จะถึงจุดสูงสุด) สายเลือดของโรงกลั่นไวน์การประเมินที่สำคัญการขาดแคลนและความต้องการในปัจจุบันสำหรับเหล้าองุ่นโดยเฉพาะ.

ด้วยข้อยกเว้นเล็กน้อยคุณไม่ควรคาดหวังว่าจะจ่ายน้อยกว่า $ 30 สำหรับไวน์เกรดการลงทุน 750 มิลลิลิตร อย่างไรก็ตามไวน์ที่ระดับล่างสุดของสเปกตรัมราคา (ประมาณต่ำกว่า $ 200) มักจะมีความเสี่ยงด้านราคามากขึ้น - พวกเขาอาจไม่เห็นคุณค่าในคุณค่าเมื่อเวลาผ่านไป.

ตัวอย่างเช่น 2004 Chateau Sarget de Gruaud Larose สีแดงจาก St. Julien ประเทศฝรั่งเศสมีสายเลือดที่ยอดเยี่ยมและบรรจุขวดด้วยความหวังสูง อย่างไรก็ตามนักวิจารณ์ไวน์ชื่อดัง Robert Parker กล่าวว่ามันเป็น "ความผิดหวังครั้งใหญ่" และตอนนี้ขายได้ในราคาประมาณ 35 เหรียญสหรัฐต่อขวดจากการแลกเปลี่ยนไวน์ Berry Bros & Rudd หลังจากแทบไม่เห็นคุณค่าเลย.

2008 Hermitage Rouge สีแดงที่ผลิตโดย Domaine Ferraton ใน Les Miaux ประเทศฝรั่งเศสประสบชะตากรรมเดียวกัน มันให้คะแนน 89 จาก 100 โดย“ ผู้ชมไวน์” - ดี แต่ไม่น่าตื่นเต้นให้คะแนน - และขายราคาประมาณ $ 70 ต่อขวดที่ Berry Bros ซึ่งส่วนใหญ่มาจากสายเลือดของ Ferraton ไวน์ Ferraton อื่น ๆ ชื่นชมมากขึ้นอย่างรวดเร็วและอาจขายได้หลายเท่าในจำนวนนี้.

ที่กล่าวว่าไวน์ที่เป็นที่ต้องการอย่างมากไม่ว่าจะเป็นสายเลือดการประเมินที่สำคัญความขาดแคลนหรือปัจจัยอื่น ๆ อาจมีราคาเพียง $ 100 ต่อขวดในช่วงต้นของชีวิต ในขณะที่พวกเขาเข้าใกล้และถึงวุฒิภาวะไวน์เหล่านี้สามารถดึงหลายร้อยหรือหลายพันดอลลาร์ต่อขวด จากข้อมูลของ Wine Searcher ฐานข้อมูลราคาไวน์ที่ครอบคลุมไวน์ที่แพงที่สุดในโลกมีการปลูกและผลิตที่ไร่องุ่น Richebourg ใน Cote de Noits อนุภูมิภาคเบอร์กันดีมีราคาขายเฉลี่ยประมาณ 15,000 เหรียญต่อขวด 750 มิลลิลิตร vintages (ผลิตมากที่สุดในปี 1970 และ 80).

การสร้างชุดสะสมไวน์ - ค่าใช้จ่ายและข้อควรพิจารณา

การเก็บไวน์เป็นงานอดิเรกที่ได้รับการยอมรับเป็นอย่างดีโดยมีรากที่ทอดยาวอย่างน้อยจนถึงกลางศตวรรษที่ 19 นับตั้งแต่ทศวรรษ 1990 มันได้รับความนิยมในฐานะโอกาสในการลงทุนที่ถูกกฎหมายทั้งสำหรับมือสมัครเล่นที่ต้องการแยกความหลงใหลในผลกำไรและสำหรับนักลงทุนที่มองหาการลงทุนที่หลากหลาย นี่คือสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับการสร้างและรักษาชุดสะสมไวน์ระดับการลงทุนส่วนบุคคล.

การซื้อไวน์เกรดการลงทุน

ในการสร้างคอลเลกชันไวน์คุณต้องซื้อไวน์ ในการทำกำไรจากการรวบรวมไวน์ของคุณคุณต้องขายไวน์ของคุณผ่านแพลตฟอร์มที่มีชื่อเสียงและถูกกฎหมาย.

น่าเสียดายที่มันยากที่จะหาไวน์เกรดการลงทุนที่ร้านขายเหล้าในพื้นที่ของคุณและแน่นอนว่าคุณไม่สามารถขายไวน์ของคุณโดยตรงให้กับ Bob's Discount Liquors หรือเทียบเท่า ลองใช้สามตัวเลือกเหล่านี้แทน:

• การประมูลด้วยตนเอง. บ้านประมูลที่มีชื่อเสียงเช่น Sotheby มีการประมูลไวน์ด้วยตนเองตลอดทั้งปี การประมูลไวน์การกุศลเช่นการประมูลไวน์ระหว่างประเทศนิวยอร์ก (NYIWA) ก็เป็นที่นิยมเช่นกันแม้ว่าพวกเขามักจะมีค่าธรรมเนียมเข้าชม ($ 175 สำหรับ NYIWA ซึ่งรวมถึงอาหารค่ำ) ไม่ว่าจะเพื่อการกุศลหรือหากำไรการประมูลไวน์ด้วยตนเองมักจะกำหนดให้ผู้ซื้อต้องจ่ายค่าคอมมิชชั่นที่แข็ง ตัวอย่างเช่นค่าใช้จ่ายของ Christie ระหว่าง 17.5% ถึง 22.5% ของราคาขายสุดท้ายขึ้นอยู่กับสถานที่ตั้ง อย่างไรก็ตามการประมูลเหล่านี้เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการค้นหาและขายไวน์ที่ถูกขอมาและสัมผัสกับวัฒนธรรมไวน์ highfalutin ในกระบวนการ.
• การประมูลออนไลน์. หากคุณไม่ต้องการเดินทางไปประมูลคุณสามารถเลือกจากเว็บไซต์ประมูลออนไลน์หลายแห่งรวมถึง VinFolio, WineBid และประมูลไวน์สเปกตรัม โดยทั่วไปไซต์เหล่านี้เลียนแบบอีเบย์เสนอการประมูลแบบ จำกัด เวลาอย่างต่อเนื่อง ค่าใช้จ่ายสำหรับผู้ซื้อแตกต่างกันอย่างมาก บางไซต์เช่น WineCommune และ CellarBid จะไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมใด ๆ สำหรับผู้ซื้อในขณะที่การประมูลไวน์ Spectrum จะเรียกเก็บเบี้ยประกันภัยของผู้ซื้อ 20% (ความคลาดเคลื่อนสามารถอธิบายได้บางส่วนจากข้อเท็จจริงที่ว่า Spectrum รวมถึงค่าจัดส่งในพรีเมี่ยมของผู้ซื้อในขณะที่ไซต์ประมูลไวน์ "ส่วนลด" ต้องการให้ผู้ซื้อชำระและชำระค่าจัดส่งเอง)
• การแลกเปลี่ยนไวน์ออนไลน์. การแลกเปลี่ยนไวน์ออนไลน์ที่รู้จักกันดีที่สุดสามรายการคือ Cavex การแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศของลอนดอน (Liv-Ex) และการแลกเปลี่ยน Broets (BBX) ของ Berrys แม้ว่าทั้งสามจะอยู่ในสหรัฐอเมริกา แต่พวกเขาพร้อมที่จะเก็บไวน์ที่ซื้อมาอย่างไม่ จำกัด และสามารถจัดส่งไปต่างประเทศได้ (ขึ้นอยู่กับข้อ จำกัด ของท้องถิ่น - ตรวจสอบกฎหมายที่ควบคุมการขนส่งแอลกอฮอล์ในรัฐของคุณ) การแลกเปลี่ยนเหล่านี้เสนอการเข้าถึงต่ำ - (เริ่มต้นที่ประมาณ $ 12 ต่อ 750 มล. ขวดที่ BBX), ไวน์ระดับกลางและสูง พวกเขามักจะไม่เรียกเก็บเบี้ยประกันของผู้ซื้อหรือค่าธรรมเนียมอื่น ๆ สำหรับผู้ซื้อ - ทั้ง CaveX และ BBX ไม่ทำเช่นนั้น พวกเขามีแนวโน้มที่จะมีตัวเลือกมากมายเช่นกัน: BBX มีไวน์ในสต็อกประมาณ 14,000 ชนิดให้เลือก อย่างไรก็ตามไม่ใช่ว่าไวน์ทุกชนิดที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนเหล่านี้จะมีคุณสมบัติเป็นเกรดการลงทุน หากคุณจริงจังกับการซื้อ เท่านั้น ไวน์เกรดการลงทุนช็อปอย่างระมัดระวังและทำการบ้านของคุณ.
• ร้านค้าพิเศษ. ร้านค้าไวน์พิเศษมีแนวโน้มที่จะนำไวน์ที่มีอายุได้ดีรวมถึงไวน์เกรดการลงทุนโดยสุจริตจากผู้ผลิตชั้นนำและภูมิภาค อย่างไรก็ตามการเลือกอาจมีข้อ จำกัด เมื่อเทียบกับการแลกเปลี่ยนออนไลน์และไวน์อาจจะหายไป ไม่มีค่าคอมมิชชันหรือของผู้ซื้อพรีเมี่ยมที่เกี่ยวข้องกับการซื้อจากร้านค้า.
• ไร่องุ่น. ขึ้นอยู่กับกฎหมายในเขตอำนาจศาลของคุณคุณอาจซื้อโดยตรงจากไร่องุ่นโดยไม่ต้องซื้อเบี้ยประกันภัยของผู้ซื้อ (ในความเป็นจริงเนื่องจากการขายตรงตัดพ่อค้าคนกลางออกคุณสามารถหาข้อตกลงที่ยอดเยี่ยมโดยใช้วิธีนี้) หากทั้งคุณและไร่องุ่นตั้งอยู่ในสถานะที่อนุญาตให้จัดส่งเครื่องดื่มแอลกอฮอล์คุณสามารถซื้อไวน์ออนไลน์และส่งไปยังที่อยู่ของคุณได้ อย่างไรก็ตามถ้าไม่คุณจำเป็นต้องซื้อไวน์ด้วยตัวเองและส่งกลับบ้านเป็นการส่วนตัว สิ่งนี้อาจยุ่งยากและมีค่าใช้จ่าย: ขึ้นอยู่กับกฎหมายของรัฐคุณอาจต้องมีใบอนุญาตชั่วคราวจากคณะกรรมการควบคุมสุราของรัฐ และการซื้อไวน์โดยตรงจากไร่องุ่นนานาชาติอาจเป็นไปไม่ได้.

ภาษีและค่าจัดส่ง

นอกจากพรีเมี่ยมของผู้ซื้อที่คุณอาจต้องจ่ายคุณสามารถคาดหวังได้ว่าจะจ่ายภาษีและค่าธรรมเนียมการจัดส่งสำหรับการซื้อไวน์ของคุณ.

การซื้อไวน์ต้องเสียภาษีสรรพสามิตของรัฐและของรัฐบาลกลาง (บางครั้งเรียกว่า "ภาษีหรูหรา") ซึ่งแตกต่างกันไปตามประเภทและความแข็งแกร่งของไวน์รวมถึงเขตอำนาจศาล ตามที่สำนักงานของเครื่องดื่มแอลกอฮอล์ยาสูบ & อาวุธปืน (ATF), ภาษีสรรพสามิตของรัฐบาลกลางช่วงจาก $ 1.07 ต่อแกลลอนถึง $ 3.40 ต่อแกลลอนขึ้นอยู่กับความแข็งแรงและประเภท ภาษีสรรพสามิตของรัฐมีตั้งแต่ $ 0.11 ถึง $ 3.16 ต่อแกลลอนขึ้นอยู่กับสถานที่ประเภทของไวน์และความแข็งแรงของไวน์ โดยทั่วไปแล้วภาษีสรรพสามิตจะเรียกเก็บจากผู้ขาย (หรือนายหน้าเช่นบ้านประมูล) และส่งต่อไปยังผู้ซื้อ.

ค่าธรรมเนียมการจัดส่งอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับที่ตั้งของคุณที่ตั้งของผู้ขายและสถานที่ที่คุณซื้อ โดยทั่วไปค่าธรรมเนียมต่อขวดจะลดลงตามปริมาณการขายดังนั้นการซื้อหลายกรณีจึงประหยัดกว่าการซื้อมากกว่าหนึ่งขวดหรือสองขวด ตัวอย่างเช่นสำหรับขวดเดียว WineBid คิดค่าใช้จ่าย $ 15 สำหรับการจัดส่งทางบกแบบมาตรฐานไปยังสถานที่ส่วนใหญ่ในสหรัฐอเมริกา สำหรับกรณีทั้งหมดการจัดส่งภาคพื้นดินแบบมาตรฐานภายในสหรัฐอเมริกาแผ่นดินใหญ่คือ $ 33.

ราก

Provenance เป็นการฝึกติดตามห่วงโซ่การเป็นเจ้าของของสินค้าเฉพาะอย่างที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้สภาพและการจัดการในช่วงเวลานั้นและความถูกต้องโดยรวม (ยืนยันว่าสิ่งที่อยู่ในขวดตรงกับสิ่งที่อยู่บนฉลาก) สิ่งสำคัญคือต้องมั่นใจว่าคุณจ่ายในราคายุติธรรมสำหรับไวน์เกรดการลงทุนของคุณและเพิ่มความคุ้มค่าเมื่อถึงเวลาที่จะขาย.

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดที่เกี่ยวข้องกับการพิสูจน์ตัวตนประกอบด้วย:

• ได้รับใบรับรองของแท้จากผู้ผลิตไวน์ถ้าเป็นไปได้
• การตรวจสอบความเป็นเจ้าของในระยะยาวและบันทึกการจัดเก็บ - ที่เก็บไวน์ที่จุดต่าง ๆ ในเวลา
• ตรวจสอบข้อมูลการจัดเก็บรายละเอียดรวมถึงกราฟของอุณหภูมิและความชื้นในช่วงเวลา

แอพและบริการเช่น CellarTracker และเจ้าของไวน์รวบรวมและจัดเก็บข้อมูลส่วนใหญ่ (รวมถึงข้อมูลพื้นที่เก็บข้อมูลโดยละเอียด) ในที่เดียวช่วยลดโอกาสที่ระเบียนจะสูญหายหรือถูกตีความผิด หากคุณวางแผนที่จะขายไวน์เกรดการลงทุนของคุณในอนาคตขอแนะนำให้คุณใช้โปรแกรมดังกล่าวเพื่อติดตามและจัดการคอลเลกชันของคุณ.

การเก็บชุดสะสมไวน์ของคุณ: โปรโตคอลและค่าใช้จ่าย

หากคุณต้องการให้ไวน์ของคุณมีอายุอย่างเหมาะสมและบรรลุศักยภาพสูงสุดทั้งในแง่ของรสชาติและคุณค่าคุณต้องเก็บไว้ในสภาพที่ควบคุมอย่างระมัดระวัง ที่จัดเก็บข้อมูลที่มีการควบคุมนี้โดยทั่วไปเรียกว่า“ การแบ่งเซลล์” มีสองวิธีหลักในการเก็บไวน์คือการสร้างห้องเก็บไวน์แบบกำหนดเองบนทรัพย์สินของคุณหรือใช้สถานที่สาธารณะที่มีชื่อเสียงไม่ว่าจะเป็นอิสระหรือเกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนไวน์ออนไลน์.

จัดเก็บด้วยตัวคุณเอง

ข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดของการจัดเก็บไวน์ของคุณในทรัพย์สินของคุณเองคือการเข้าถึงมันได้ทุกเมื่อที่คุณต้องการ อย่างไรก็ตามเพื่ออายุที่เหมาะสมไวน์ต้องมีสภาพแวดล้อมที่เย็นสบายและค่อนข้างชื้น อุดมคติคือ 55 องศา (50 ถึง 60 องศาก็โอเค) ฟาเรนไฮต์และความชื้นสัมพัทธ์ประมาณ 60% (ยอมรับได้ 50% ถึง 70%) ในขณะที่อาจฟังดูเหมือนบ้านของคุณในระดับต่ำสุด แต่ก็เป็นความคิดที่ดีที่จะเก็บไวน์เกรดการลงทุนไว้ในชั้นใต้ดินที่ยังไม่เสร็จ ความเสี่ยงของความเสียหายของเชื้อราความชื้นและอุณหภูมินั้นมากเกินไป.

แทนที่จะลงทุนในห้องเก็บไวน์ที่มีอากาศถ่ายเทได้ดี ค่าใช้จ่ายแตกต่างกันอย่างกว้างขวาง: หน่วยทำความเย็นไวน์ (เฉพาะ HVAC) มีค่าใช้จ่ายอย่างน้อย $ 1,000 และอยู่ในช่วงสูงถึงประมาณ $ 10,000 ประตูสุญญากาศราคา $ 1,000 ถึง $ 4,000 ชั้นวางราคา $ 2 ถึง $ 15 ต่อขวดและค่าพื้นอย่างน้อย $ 5 ต่อตารางฟุต.

หากห้องใต้ดินของคุณไม่ได้ติดกับบ้านของคุณคุณอาจต้องมีสัญญาณเตือนความปลอดภัย (การสมัครสมาชิกรายเดือนตั้งแต่ $ 29 ถึงมากกว่า $ 100 รวมถึงค่าติดตั้งตั้งแต่ $ 0 ถึงมากกว่า $ 1,000 ขึ้นอยู่กับผู้ให้บริการรักษาความปลอดภัยของคุณ) ไฟ ($ 35 ถึงมากกว่า $ 300 ขึ้นอยู่กับการตั้งค่าของคุณ).

ในที่สุดการเก็บไวน์ขนาดใหญ่จำเป็นต้องทำประกันการเก็บไวน์แบบพิเศษเพื่อป้องกันไฟไหม้น้ำท่วมแผ่นดินไหวความเสียหายในการขนส่งภัยพิบัติทางธรรมชาติและภัยอื่น ๆ โดยทั่วไปค่าใช้จ่ายความคุ้มครองเริ่มต้นที่ $ 0.40 ต่อปีต่อ $ 100 ของไวน์ แต่อาจเกิน $ 1 ต่อปีต่อ $ 100 ของไวน์ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ เช่นความปลอดภัยและความอ่อนแอของบ้านของคุณต่อภัยธรรมชาติ.

จัดเก็บไว้ในอุปกรณ์ระดับมืออาชีพ

ผู้เชี่ยวชาญด้านไวน์ส่วนใหญ่แนะนำให้เก็บไวน์ของคุณในที่เก็บสินค้าที่มีชื่อเสียง สิ่งอำนวยความสะดวกการเก็บไวน์มืออาชีพดูแลความปลอดภัยการควบคุมสภาพอากาศและการป้องกันการสูญเสียที่จำเป็นสำหรับการจัดเก็บไวน์ในระยะยาว มีตัวเลือกในการจัดเก็บข้อมูลระดับมืออาชีพที่แตกต่างกัน: สิ่งอำนวยความสะดวกดูแลโดยบ้านประมูลและแลกเปลี่ยนอุปกรณ์เก็บไวน์โดยเฉพาะ ค่าใช้จ่ายในการจัดเก็บรายปีของโรงงานทั้งสามประเภทเริ่มต้นที่ประมาณ $ 300 สำหรับพื้นที่ 3 'x 3' (สามารถถือขวดได้มากกว่า 200 ขวด) และเพิ่มขึ้นจากที่นั่น.

ขายไวน์ของคุณ

ในขณะที่การดื่มไวน์เกรดการลงทุนของคุณอาจไม่ใช่สิ่งที่แย่ที่สุดในโลก แต่ก็ไม่ใช่วิธีที่ได้ผลกำไรมากที่สุดในการกำจัดคอลเลกชันของคุณ โชคดีที่มีวิธีการทั่วไปหลายวิธีในการขายไวน์ให้กับนักสะสมคนอื่น ๆ และสมาชิกที่มีฐานะดีของการดื่มสาธารณะ.

ที่ไหนอย่างไรและค่าใช้จ่ายในการขาย

สถานที่ที่พบบ่อยที่สุดในการขายไวน์เกรดการลงทุนคือ:

• การประมูลด้วยตนเอง. บ้านประมูลเช่น Sotheby's, Christie's และ Condit และ Morrell & Co เสนอโอกาสในการขายและอาจเป็นประโยชน์อย่างยิ่งหากคุณกำลังถ่ายไวน์ที่มีค่าสูง อย่างไรก็ตามเนื่องจากการประมูลอาจเกิดขึ้นในสถานที่เฉพาะและในช่วงเวลาที่กำหนดคุณอาจต้องวางแผนล่วงหน้า นอกจากนี้บ้านประมูลมักจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการขายค่อนข้างสูง โดยทั่วไปจะมีการประเมินในระดับสไลเดอร์ซึ่งพิจารณาถึงปัจจัยต่างๆเช่นคุณภาพปริมาณการขายและผู้ผลิตและอาจมีตั้งแต่ไม่มากไปจนถึง 20% ยิ่งคอลเลกชันของคุณมีค่ามากเท่าไหร่โอกาสในการขายของคุณก็จะลดลงหรือลดลงอย่างสิ้นเชิง.
• การประมูลออนไลน์. เว็บไซต์ประมูลไวน์เช่น VinFolio, WineBid และประมูลไวน์ Spectrum เป็นสถานที่ขายที่ดีเช่นกัน ต้นทุนขายแตกต่างกันมาก ตัวอย่างเช่นในการประมูล Spectrum Wine ผู้ซื้อเป็นผู้รับผิดชอบค่าใช้จ่ายทั้งหมดโดยผู้ขายจะได้รับยอดขายเต็มจำนวน ในขณะเดียวกัน WineBid รับค่าคอมมิชชั่นจากที่ใดก็ได้จาก 14% ถึง 20% ของราคาขายผ่านผู้ขายเพียง 80% ถึง 86% WineCommune อยู่ตรงกลางโดยมีค่าคอมมิชชั่นอยู่ระหว่าง 2% ถึง 5% (ขึ้นอยู่กับราคาขาย) นอกจากนี้ไซต์ประมูลบางแห่งยังมีข้อ จำกัด การฝากขายขั้นต่ำที่ใดก็ได้จาก $ 1,000 ถึง $ 10,000 - ตัวอย่างเช่น WineBid's คือ $ 2,500.
• การแลกเปลี่ยนไวน์ออนไลน์. Cavex การแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศของลอนดอน (Liv-Ex), Berrys 'Broking Exchange (BBX) และการแลกเปลี่ยนออนไลน์อื่น ๆ ทั้งหมดช่วยอำนวยความสะดวกในการขายแบบตัวต่อตัว แม้ว่าการขายขั้นต่ำจะแตกต่างกันไปตามการแลกเปลี่ยน แต่คุณสามารถขายได้ครั้งละหนึ่งขวด ในกรณีอื่น ๆ เกณฑ์การขายขั้นต่ำอาจเป็นกรณีเดียวหรือจำนวนสกุลเงินที่เฉพาะเจาะจง คอมมิชชั่นการขายแตกต่างกันอย่างกว้างขวาง: CaveX ใช้เวลาเพียง 3% ของราคาขายสุดท้ายผ่าน 97% ไปยังผู้ขายในขณะที่ BBX ใช้เวลา 10% ของราคาขายสุดท้าย.

ภาษีจากการขายไวน์

กรมสรรพากรกำหนดไวน์เกรดการลงทุน (พร้อมกับงานศิลปะ, เหรียญหายาก, กีฬาที่ระลึกและชั้นสินทรัพย์ที่จับต้องได้อื่น ๆ ) เป็นของสะสม ตามที่หน่วยงานด้านภาษีของรัฐบาลกลางผู้ขายที่ถือไวน์เป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปีจะต้องรับผิดชอบภาษีของสะสม (รูปแบบของภาษีกำไรจากการขายทุน) ในอัตราสูงสุด 28%.

กำไรจากไวน์ที่จัดขึ้นน้อยกว่าหนึ่งปีจะถูกเก็บภาษีเป็นรายได้ปกติ - อัตรากำไรขั้นต้นสูงถึง 39.5% (เพื่อยืนยันความรับผิดทางภาษีที่คาดหวังให้แน่ใจว่าได้ตรวจสอบกับ IRS หรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีก่อนขาย) ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับว่าคุณอาศัยอยู่ที่ไหนและ / หรือขายไวน์ของคุณที่ไหน (เช่นถ้าคุณขายในการประมูลหรือขายส่วนตัว นอกรัฐของคุณ) คุณอาจต้องเสียภาษีท้องถิ่น.

ปัจจัยเสริมการประเมินมูลค่าไวน์ระดับการลงทุน

ไวน์เกรดการลงทุนสามารถเป็นสัญลักษณ์สถานะที่มีประสิทธิภาพ ในความเป็นจริงนักเศรษฐศาสตร์จัดประเภทไวน์เกรดการลงทุนว่าเป็นผลิตภัณฑ์ที่ดีเลิศ ซึ่งแตกต่างจากตลาดส่วนใหญ่ที่ความต้องการลดลงเนื่องจากการเพิ่มขึ้นของราคาตลาดสำหรับสินค้าของ Veblen ตรงกันข้าม: ความต้องการและการเพิ่มขึ้นของราคาตามสัดส่วนซึ่งดูเหมือนว่าขัดแย้งกับกฎหมายพื้นฐานของอุปสงค์และอุปทาน รายการอื่น ๆ ที่มักจัดเป็นสินค้าของ Veblen ได้แก่ งานศิลปะ, กีฬาที่ระลึกและรถคลาสสิคบางคัน.

ปัจจัยเฉพาะบางอย่างที่เพิ่งเพิ่มมูลค่าของไวน์เกรดการลงทุนและเพิ่มความสนใจโดยรวมของไวน์ในระดับสินทรัพย์รวมถึง:

• ความต้องการที่เพิ่มขึ้นในโลกกำลังพัฒนา. การเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างรวดเร็วในประเทศจีนอินเดียและพื้นที่อื่น ๆ ของโลกกำลังพัฒนาได้ขยายกลุ่มผู้มั่งคั่งที่นั่นอย่างรวดเร็ว เหล่าชนชั้นสูงที่ได้รับอำนาจใหม่เหล่านี้มองว่าไวน์เป็นทั้งการลงทุนที่ถูกกฎหมายและเป็นสัญลักษณ์แสดงสถานะซึ่งผลักดันอุปสงค์ทั่วโลก.
• ความต้องการของนักลงทุนสำหรับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย. กระดาษขาวของ Trellis ระบุว่ามูลค่าของไวน์เกรดการลงทุนนั้นมีความสัมพันธ์กับชั้นเรียนการลงทุนแบบดั้งเดิมเช่นหุ้นพันธบัตรและโลหะมีค่า ตัวอย่างเช่นการแลกเปลี่ยน London International Vintners 'Exchange 100 (Liv-Ex 100) ซึ่งเป็นดัชนีของมูลค่าตลาดรองของไวน์เกรดการลงทุน 100 แสดงความสัมพันธ์ 10.5 ปีที่ 0.34 กับ S&P 500, 0.26 กับ Dow Jones -UBS ดัชนีสินค้าโภคภัณฑ์และ 0.13 กับราคาทองคำ (ในบริบทนี้ความสัมพันธ์อธิบายความสัมพันธ์เชิงเส้นระหว่างสองดัชนี - วิธีที่ทั้งสองย้ายสัมพันธ์กันอย่างไร 0 ความสัมพันธ์ของ 0 หมายถึงไม่มีความสัมพันธ์เลย สหสัมพันธ์ของ -1 หมายถึงว่าทั้งสองเคลื่อนไหวในการต่อต้านทั้งหมด)
• การเกิดขึ้นของตลาดรองที่แข็งแกร่ง. อินเทอร์เน็ตทำให้การซื้อและขายไวน์ระดับการลงทุนทางอิเล็กทรอนิกส์เป็นเรื่องง่ายกว่าที่เคยหรือหุ้นของกองทุนที่เก็บไวน์ระดับการลงทุน ขณะนี้มีตลาดซื้อขายไวน์รองหลายแห่งซึ่งรวมถึงการแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศของลอนดอน (Liv-Ex), การแลกเปลี่ยน Broets Berrys (BBX) และ CaveX แม้ว่าทั้งสามนี้จะอยู่ในสหรัฐอเมริกา แต่พวกเขาเปิดให้นักลงทุนต่างชาติรวมถึงพลเมืองสหรัฐฯ นอกจากนี้ยังเป็นไปได้ที่จะลงทุนโดยตรงในกองทุนไวน์เช่นกองทุนสินทรัพย์ขวดและผู้จัดการสินทรัพย์ไวน์ กองทุนเหล่านี้ซื้อ vintages ระดับการลงทุนในปริมาณสูงโดยใช้วิธีการวิเคราะห์ที่ซับซ้อนเพื่อระบุโอกาสที่น่าสนใจ อย่างไรก็ตามโดยทั่วไปแล้วกองทุนไวน์จะเปิดเฉพาะกับบุคคลที่มีมูลค่าสูงหรือนักลงทุนสถาบันและมาพร้อมกับความเสี่ยงที่ไม่เหมือนใครซึ่งไม่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนมือใหม่.

ข้อเสียและความเสี่ยงในการดูแลรักษาชุดสะสมไวน์ของคุณเอง

เช่นเดียวกับการลงทุนอื่น ๆ (หรืองานอดิเรกราคาแพง) การรวบรวมไวน์มาพร้อมกับข้อเสียและความเสี่ยง บางส่วนที่โดดเด่น ได้แก่ :

• ค่าใช้จ่ายสูงล่วงหน้า. ไวน์เป็นการลงทุนที่คุ้มค่า ขวดไวน์ที่ต้องการอย่างแท้จริงสามารถมีราคา 500, 1,000 เหรียญหรือมากกว่านั้นทำให้ยากที่จะซื้อ แม้ว่าคุณจะ จำกัด การสะสมของคุณไว้ที่ขวดที่มีมูลค่าน้อยกว่า $ 100 ในเวลาที่ซื้อมันอาจใช้เวลาหลายปีในการสร้างคอลเล็กชั่นขนาดใหญ่ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่คุณสามารถอุทิศได้ ในช่วงเวลานี้คุณต้องจ่ายค่าจัดเก็บและประกัน.
• ความเสี่ยงที่มีคุณภาพ. แน่นอนว่าไม่มีสิ่งใดในโลกของการเก็บและลงทุนไวน์ แม้แต่โรงบ่มไวน์และการอุทธรณ์ด้วย pedigrees ไร้ที่ติและชื่อเสียงเพื่อคุณภาพสามารถผลิตไวน์ดูดที่ไม่ได้รับค่าเมื่อเวลาผ่านไป นี่คือเหตุผลที่ผู้เชี่ยวชาญหลายคนแนะนำให้รวบรวมและลงทุนในไวน์ที่คุณชอบและไม่ใช้จ่ายมากเกินไปกับขวดใดขวดหนึ่ง หากเหล้าองุ่นโดยเฉพาะไม่ได้เลื่อนออกไปอย่างน้อยคุณก็สามารถดื่มได้ - และการทำเช่นนั้นจะไม่ทำให้ธนาคารพัง.
• การหลอกลวง. แม้ว่าการฉ้อโกงจะไม่อาละวาดในธุรกิจไวน์ แต่มันเกิดขึ้น บางโครงการมีขอบเขตขนาดใหญ่: Decanter นักต้มตุ๋นชื่อ Rudy Kurniawan ทำเงินอย่างน้อย $ 35 ล้านผลิตและจำหน่ายไวน์เบอร์กันดีของปลอมในช่วงกลางปี ​​2000 ต้องใช้เวลาหลายปีกว่าที่ผู้เชี่ยวชาญด้านไวน์และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจะจับตัว - Kurniawan ไม่ได้ถูกจับกุมจนกระทั่งถึงปี 2555 ดังนั้นหากคุณสนใจที่จะสิ้นสุดในตลาดไวน์ระดับสูงขอคำแนะนำและการตรวจสอบจากผู้เชี่ยวชาญด้านไวน์ที่มีชื่อเสียงและเป็นอิสระ.
• ความเสี่ยงภายนอก. ความต้องการไวน์เกรดการลงทุนมักขึ้นอยู่กับความเมตตาของปัจจัยที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับไวน์เพียงเล็กน้อย ตลาดไวน์หลายแห่งได้รับการสนับสนุนจากนักสะสมและบุคคลที่ร่ำรวยในโลกที่พัฒนาแล้ว การเปลี่ยนแปลงเงื่อนไขทางเศรษฐกิจหรือการเมืองในประเทศเช่นจีนรัสเซียและอินเดียอาจส่งผลกระทบอย่างลึกซึ้งต่อพฤติกรรมของนักสะสมและผู้บริโภคที่นั่น ยกตัวอย่างเช่นจาก Bloomberg ความต้องการไวน์จีนของบอร์โดซ์ลดลงมากถึง 30% ในช่วงครึ่งหลังของปี 2014 เพื่อตอบสนองต่อการปราบปรามการทุจริตและการใช้จ่ายอย่างฟุ่มเฟือยของพรรคคอมมิวนิสต์ สิ่งนี้ทำให้ตลาดที่กว้างขึ้นสำหรับไวน์บอร์โดซ์ลดลงทำให้มูลค่ากระดาษของนักสะสมบอร์โดซ์ลดลงชั่วคราว.
• โฮลดิ้งยอดที่ผ่านมา. ในฐานะนักสะสมไวน์เวลาที่เรียบง่ายสามารถเป็นเพื่อนที่ดีที่สุดของคุณได้ ท้ายที่สุดแล้วไวน์โดยทั่วไปจะมีค่าสูงสุดก่อนถึงวุฒิภาวะสูงสุด ในขณะที่เวลาอาจเป็นศัตรูที่เลวร้ายที่สุดของคุณ หากคุณรอที่จะขายขวดจนกว่าจะถึงวันครบกำหนดผู้ซื้อจะไม่เต็มใจจ่ายในสิ่งที่คุณคิดว่าคุ้มค่า สิ่งนี้สามารถลดผลกำไรของคุณจากการขายในที่สุดหรือบังคับให้คุณสูญเสียบางส่วนหรือทั้งหมด - โดยการขายในราคาที่ลดลงหรือจมความเศร้าโศกของคุณด้วยแก้ว“ การลงทุน” ของคุณ
• การสูญเสียประเภทอื่น. ไวน์เป็นสิ่งที่จับต้องได้ดีและเปราะบาง มีหลายวิธีในการทำลายคอลเลกชันไวน์: ไฟไหม้น้ำท่วมแม่พิมพ์แผ่นดินไหวการจัดการที่หยาบการโจรกรรมและอื่น ๆ แม้ว่ากรมธรรม์ประกันภัยของคุณอาจครอบคลุมมูลค่าหน้าคอลเลกชันของคุณ แต่ก็อาจไม่ชดเชยมูลค่าทางการตลาดที่แท้จริงของขวดที่สูญหาย คุณสามารถลดความเสี่ยงของการสูญเสียที่สามารถป้องกันได้โดยการเก็บไวน์ของคุณไว้ในที่เก็บข้อมูลระดับมืออาชีพ.

คำสุดท้าย

แม้ว่าไวน์เกรดการลงทุนจะให้โอกาสที่ถูกต้องสำหรับนักลงทุนที่เข้าใจ แต่ก็มาพร้อมกับข้อควรพิจารณาหลายประการที่คุณไม่ต้องกังวลกับการลงทุนแบบดั้งเดิมมากขึ้น การลงทุนทั้งหมดเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงของการสูญเสียเงินต้น แต่การลงทุนแบบดั้งเดิมเช่นไวน์อาจมีความเสี่ยงเป็นพิเศษ - แม้ว่าผู้ที่ "รู้" สาบานว่าพวกเขาไม่ใช่.

หากคุณจริงจังกับการเก็บไวน์เกรดการลงทุนอย่างแท้จริงคุณต้องพูดคุยกับที่ปรึกษาการลงทุนที่มีประสบการณ์ในด้านนี้ ไม่อย่างนั้นคุณอาจจะเก่งกว่าการเล่นน้ำในการเก็บไวน์เป็นงานอดิเรก - ถ้าคุณสามารถหาซื้อได้ ในฐานะนักอดิเรกคุณอาจทำกำไรได้อย่างเป็นระเบียบในขวดหรือสองขวดที่นี่และถ้าคุณสามารถนำตัวเองมาเป็นส่วนหนึ่งกับอะไรก็ได้ แต่ถ้าคุณทำไม่ได้มันไม่ใช่จุดจบของโลก แตกต่างจากของสะสมอื่น ๆ ส่วนใหญ่ไวน์รสชาติดีจริง.

คุณรู้จักใครที่เก็บไวน์หรือไม่?