การลงทุน - หน้า 18

ประหยัดเงินมากขึ้นวิธีที่ดีที่สุดเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีเงินเพียงพอในการเกษียณคือการวางแผนการเกษียณอายุของคุณมากเกินไป นักลงทุนอายุน้อยมีเวลาอยู่ข้างพวกเขาดังนั้นพวกเขาควรเริ่มเร็วและประหยัดบ่อย Max 401 ของคุณ (k) และ Roth IRA ของคุณ ประหยัดมากกว่าที่คุณคิดว่าคุณจะต้อง รัฐบาลกำลังถกเถียงกันผลักดันอายุให้มีคุณสมบัติสำหรับการประกันสังคมกลับไปที่ 70 อย่าวางใจในบริการของรัฐบาล! ยิ่งคุณประหยัดเงินได้มากเท่าไหร่คุณก็จะยิ่งต้องพึ่งพาบริการภาครัฐมากขึ้นเท่านั้น.ซื้อประกันการดูแลระยะยาวเหตุผลที่ดีที่สุดที่คนส่วนใหญ่ไม่มีเงินเพียงพอในการเกษียณคือค่ารักษาพยาบาล บ้านพักคนชราที่มีคุณภาพสามารถเรียกใช้ $ 50,000 ถึง $ 100,000 ต่อปี คุณสามารถดูว่าค่าใช้จ่ายบ้านพักคนชราสามารถทำให้หมดสิ้นแผนการเกษียณอายุอย่างรวดเร็วได้อย่างไร เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหานี้คุณสามารถซื้อประกันการดูแลระยะยาว การประกันการดูแลระยะยาวจะครอบคลุมค่าใช้จ่ายของบ้านพักคนชรา, บ้านพักรับรองพระธุดงค์, ช่วยชีวิตและดูแลบ้าน เลือกแผนที่ครอบคลุมประมาณ $ 200...

อย่างไรก็ตามผู้ที่เลือกที่จะลงทุนในการจ่ายเงินปันผลระยะยาวจะไม่รู้สึกกังวลใจเช่นนี้เมื่อราคาหุ้นเปลี่ยนแปลง นักลงทุนเหล่านี้รู้ว่าความสำเร็จทางการเงินของการลงทุนไม่ได้ขึ้นอยู่กับความหลากหลายของตลาด แต่เป็นความสำเร็จระยะยาวของ บริษัท พวกเขาเชื่อว่าราคาหุ้นและเงินปันผลจะเพิ่มขึ้นในที่สุดในระยะยาวส่งผลให้ได้รับประโยชน์อย่างมากในระยะเวลานาน.ดังนั้นคุณควรเป็นนักลงทุนประเภทใด คุณควรจะนั่งรถไฟเหาะตีลังกาของการลงทุนระยะสั้นหรือไม่ก็ไปลงทุนระยะยาว? จริงๆแล้วมันเกี่ยวกับบุคลิกภาพและเป้าหมายทางการเงินของคุณ อ่านต่อสำหรับวิธีการและเหตุผลของการลงทุนเงินปันผลระยะยาว.เงินปันผลคืออะไร?เมื่อ บริษัท ที่มีการซื้อขายแบบสาธารณะได้รับผลกำไรโดยทั่วไปผู้บริหารมีสามทางเลือกดังนี้:ลงทุนใหม่ในเงินของ บริษัท.เสนอซื้อคืนหุ้น.เสนอเงินปันผลแก่นักลงทุน.บ่อยครั้งที่ บริษัท ที่เติบโตอย่างรวดเร็วจะเก็บเงินและนำเงินไปลงทุนใหม่ในการเติบโตระยะยาวของ บริษัท หรือเสนอซื้อคืนหุ้น การซื้อคืนหุ้นเป็นการเพิ่มรายได้ของนักลงทุนในอนาคตโดยการลดจำนวนหุ้นคงเหลือ.บริษัท อื่นจะออกเงินปันผลหรือแบ่งปันผลกำไรของ บริษัท ซึ่งจ่ายให้กับนักลงทุนเป็นรายไตรมาส. การลงทุนเงินปันผลระยะยาวการลงทุนในหุ้นปันผลมักไม่ได้ให้การแข็งค่าของเงินทุนในระยะสั้นของหุ้นเงินร้อน และไม่ตรงกับความตื่นเต้นของการซื้อขายในแต่ละวันซึ่งในช่วงที่ตลาดมีการเติบโตอย่างรวดเร็วสามารถทำให้การลงทุนเหล่านี้ดูเหมือนจะเป็นไปอย่างเชื่องช้า นอกจากนี้หลักทรัพย์ที่จ่ายเงินปันผลมักจะไม่ได้รับความนิยมในตลาดวัวที่พุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็วหลังจากนั้นก็กลับมาแรงอีกครั้งในช่วงที่ตลาดปั่นป่วนและคาดเดาไม่ได้ นี่คือเนื่องจากลักษณะการเติบโตค่อนข้างปานกลางของหลักทรัพย์เหล่านี้เช่นเดียวกับลักษณะการผสมช้าของเงินปันผลที่สามารถทำได้ผ่านระยะยาวซื้อและถือปรัชญาของการลงทุนในหุ้นปันผล.อย่างไรก็ตามในช่วงที่ตลาดหมีมีการเติบโตช้านักลงทุนจำนวนมากต้องการที่พักอาศัยในหุ้นที่มีการเติบโตสูงเช่นหุ้นบลูชิพ นอกจากนี้ความมั่นคงที่หุ้นเหล่านี้สามารถนำเสนอทำให้พวกเขาเป็นระดับที่น่าสนใจของการรักษาความปลอดภัยที่จะรวมเป็นองค์ประกอบในพอร์ตโฟลิโอใด ๆ ในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจที่รุนแรงและเจริญรุ่งเรือง.ตอนนี้คุณรู้แล้วว่าเงินปันผลคืออะไรและพวกเขาทำงานในตลาดเป็นเส้นทางการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับคุณหรือไม่ นี่คือบางสิ่งที่ควรพิจารณา:1. พลังแห่งการจ่ายเงินปันผลเมื่อเลือกว่าจะเริ่มต้นการลงทุนประเภทนี้หรือไม่เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องเข้าใจพลังการจ่ายเงินปันผลที่ซ่อนเร้น พิจารณาข้อเท็จจริงเงินปันผลเหล่านี้:คุณไม่สามารถปลอมแปลงเงินปันผลได้. น่าเสียดายที่ประวัติศาสตร์เมื่อไม่นานมานี้ได้พิสูจน์แล้วว่าวิธีการ“...

ทฤษฎีที่อยู่เบื้องหลังแผนการลงทุนเงินปันผลนั้นง่ายมาก เมื่อคุณซื้อหุ้นคุณจะได้รับเงินปันผลสำหรับการเป็นเจ้าของ บริษัท บางแห่งจะให้ทางเลือกแก่คุณในการลงทุนซ้ำเงินปันผลเหล่านั้นเพื่อซื้อหุ้นเพิ่มเติม กล่าวอีกนัยหนึ่งถ้าคุณเป็นเจ้าของหุ้น 100 หุ้นที่จ่ายเงินปันผล 4% ณ วันที่จ่ายเงินปันผลคุณจะได้รับหุ้นเพิ่มอีกสี่หุ้นแทนเงินสด.เหตุผลในการลงทุนในโครงการลงทุนใหม่เงินปันผลมีสาเหตุหลายประการที่นักลงทุนที่ฉลาดใช้ประโยชน์จากแผนการลงทุนเงินปันผล:1. คุณตัดคนกลางโบรกเกอร์จะเรียกเก็บเงินประมาณ 0.5% ต่อการทำธุรกรรมสำหรับการสั่งซื้อขนาดเล็ก แม้แต่ บริษัท นายหน้าส่วนลดรายใหญ่เช่น Scottrade หรือ E * TRADE จะเรียกเก็บเงินจากคุณทุกครั้งที่คุณซื้อหรือขายการลงทุน ค่าธรรมเนียมเหล่านี้สามารถจัดการได้เมื่อคุณซื้อเป็นจำนวนมาก แต่จะเพิ่มขึ้นหากคุณสร้างพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลของคุณอย่างสม่ำเสมอในแต่ละครั้ง โปรแกรมการลงทุนเงินปันผลใหม่มอบทางเลือกให้คุณในการซื้อหุ้นเพิ่มเติมโดยไม่ต้องจ่ายค่านายหน้าเพื่อกดปุ่มไม่กี่ปุ่มให้คุณ.2. แผนการมักมีความยืดหยุ่นสูงสำหรับนักลงทุนรายย่อยคุณอาจสามารถเริ่มต้นในหนึ่งในโปรแกรมเหล่านี้ในราคาที่ถูกมาก - แม้ราคาถูกเท่ากับค่าใช้จ่ายของ Pepsi 12...

ในฐานะนักลงทุนชิปสีน้ำเงินคุณรู้ว่าการวิจัยของคุณมีความสำคัญขนาดไหน และคุณยังทราบว่ามีข้อมูลจำนวนเท่าใด แม้แต่นักลงทุนที่ได้รับการฝึกฝนมาอย่างดีก็สามารถค้นพบได้อย่างท่วมท้น.หากเงินปันผลเป็นสิ่งที่คุณให้ความสำคัญอันดับแรกคุณจะไม่สามารถดูขนาดและความถี่ของการชำระเงินล่าสุดของ บริษัท ได้ คุณต้องดูอัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลเมื่อคุณวิเคราะห์หุ้น มิฉะนั้นคุณอาจลงเอยซื้อหุ้นของเรือที่กำลังจมซึ่งถูกหลอกลวงอย่างชาญฉลาดด้วยการจ่ายเงินปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูงอย่างไม่ยั่งยืน.อัตราการจ่ายเงินปันผลคืออะไร?อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลเป็นสถิติที่ง่ายมาก แสดงให้เห็นว่ารายได้สุทธิของ บริษัท ได้รับการจ่ายเป็นเงินปันผลให้ผู้ถือหุ้นมากน้อยเพียงใด ตัวอย่างเช่น:หาก บริษัท มีรายรับ 10 ล้านเหรียญสหรัฐและจ่ายเงินปันผล 5 ล้านเหรียญอัตราส่วนการจ่าย 50%.หาก บริษัท มีรายได้ 50 ล้านดอลลาร์และจ่ายเงินปันผล 5 ล้านดอลลาร์เดียวกันอัตราส่วนการจ่ายของพวกเขาเพียง 10%.หาก บริษัท มีนโยบายอัตราส่วนการจ่าย 100% กำไรสะสมทั้งหมดจะเป็นของผู้ถือหุ้น บริษัท...

รูปแบบการประเมินมูลค่าส่วนลดเงินปันผลจะใช้เงินปันผลในอนาคตเพื่อคาดการณ์มูลค่าหุ้นและขึ้นอยู่กับสถานที่ตั้งที่นักลงทุนซื้อหุ้นเพื่อจุดประสงค์เดียวในการรับเงินปันผล ในทางทฤษฎีมีพื้นฐานที่ดีสำหรับตัวแบบ แต่มันขึ้นอยู่กับข้อสันนิษฐานมากมาย อย่างไรก็ตามมันก็มักจะถูกใช้เป็นเครื่องมือในการประเมินมูลค่าหุ้น.ลองมาดูทฤษฎีที่อยู่เบื้องหลังรูปแบบส่วนลดเงินปันผลวิธีการทำงานและถ้าและเมื่อใดที่คุณควรใช้มันเพื่อประเมินว่าจะซื้อหุ้นหรือไม่.ทฤษฎีและกระบวนการที่อยู่เบื้องหลังแบบจำลองการประเมินค่านักลงทุนที่มีเหตุผลลงทุนในหลักทรัพย์เพื่อทำเงิน แนวคิดเบื้องหลังโมเดลนี้คือนักลงทุนจะซื้อหุ้นที่จะตอบแทนพวกเขาด้วยการจ่ายเงินสดในอนาคต การจ่ายเงินปันผลในอนาคตจะถูกใช้เพื่อกำหนดจำนวนหุ้นที่คุ้มค่าในวันนี้.ในการใช้โมเดลนักลงทุนจะต้องทำบางสิ่งให้สำเร็จ:1. การจ่ายเงินปันผลในอนาคตโดยประมาณนี่ไม่ใช่เรื่องง่ายเสมอไปเพราะ บริษัท ไม่เสนอจ่ายเงินปันผลเหมือนกันทุกปี เงินปันผลคือส่วนแบ่งกำไรที่ บริษัท เลือกที่จะแจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้น บริษัท ต่างกันไปตามการจ่ายเงินเหล่านี้ แต่ตามกฎของนักลงทุนทั่วไปมักจะคิดว่า บริษัท จะจัดสรรสัดส่วนของรายได้ให้กับผู้ถือหุ้น แน่นอนว่านี่เป็นการเพิ่มความท้าทายเพิ่มเติมในการคาดการณ์รายได้ในอนาคตซึ่งมักจะทำได้โดยการคาดการณ์การเติบโตหรือการลดลงของยอดขายและค่าใช้จ่ายในปีต่อ ๆ ไป จากนั้นพวกเขาสามารถคำนวณจำนวนเงินที่คาดว่าจะจ่ายในรูปแบบของเงินปันผลและหารด้วยจำนวนหุ้นที่ค้างชำระเพื่อกำหนดจำนวนเงินปันผลที่นักลงทุนแต่ละรายจ่ายสำหรับหุ้นทุกตัวที่พวกเขาเป็นเจ้าของ.2. กำหนดอัตราคิดลดสำหรับการชำระเงินในอนาคตการกำหนดมูลค่าของส่วนแบ่งของหุ้นนั้นไม่ง่ายเท่ากับการเพิ่มการจ่ายเงินปันผลในอนาคตทั้งหมด การชำระเงินที่เกิดขึ้นในอนาคตอันใกล้นั้นมีค่ามากกว่าการจ่ายเงินในปีต่อ ๆ ไปเนื่องจากมูลค่าของเงิน ลองจินตนาการว่านักลงทุนวางแผนที่จะลงทุนในระยะเวลาห้าปี การชำระเงินที่เขาได้รับหลังจากปีแรกสามารถนำกลับไปลงทุนเป็นเวลาสี่ปีในขณะที่การชำระเงินที่เขาได้รับหลังจากห้าปีไม่สามารถนำกลับมาลงทุนใหม่ได้ ดังนั้นการจ่ายเงินที่เขาได้รับในหนึ่งปีมีค่ามากกว่า นักลงทุนต้องการวิธีการลดมูลค่าของเงินปันผลเหล่านี้ นี่คือความสำเร็จโดยการกำหนดอัตราผลตอบแทนที่ต้องการสำหรับนักลงทุนซึ่งมักจะคิดว่าเป็นจำนวนเงินที่พวกเขาสามารถได้รับการลงทุนในตลาดหุ้นโดยรวม...

ตั้งแต่นั้นมาสัญลักษณ์หุ้นได้ถูกแทนที่ด้วยเครือข่ายอิเล็กทรอนิกส์ขนาดใหญ่ที่สามารถวิเคราะห์และรายงานข้อมูลการค้าทั่วโลก เทคโนโลยีดังกล่าวนำไปสู่การเปลี่ยนแปลงวิธีการทำงานของอุตสาหกรรมการลงทุน หนึ่งในตำแหน่งที่ไม่เหมือนใครในภูมิประเทศปัจจุบันคือผู้ซื้อขายรายวัน.ความหมายของการซื้อขายวันตามคำจำกัดความการซื้อขายวันเป็นวิธีปฏิบัติปกติของการซื้อและขายหนึ่งตำแหน่งหรือมากกว่าตำแหน่งความปลอดภัยภายในหนึ่งวันซื้อขาย ไม่มีตำแหน่งยาวหรือสั้นจัดขึ้นค้างคืน ผู้ค้ารายวันมักจะทำการซื้อขายในหลายพันหุ้นมักจะมีการใช้ประโยชน์และมองหาผลกำไรเล็กน้อยในแต่ละการค้าซึ่งมักจะน้อยกว่า $ 1 หรือ $ 2 ต่อหุ้น พวกเขารับตำแหน่งตามการวิเคราะห์ทิศทางราคาที่น่าจะเป็นของหุ้นภายในระยะเวลาการซื้อขาย.กลยุทธ์การซื้อขายวันที่เป็นที่นิยม ได้แก่ :ร่อน. ผู้ค้าหลายวันขายทันทีที่การซื้อขายทำกำไรหลังจากครอบคลุมค่าคอมมิชชั่นต้นทุนดอกเบี้ยและค่าใช้จ่าย กลยุทธ์นี้มีผลบังคับใช้ตราบใดที่การซื้อขายขนาดเล็กส่วนใหญ่มีผลกำไรจริง ๆ และผู้ค้าก็สามารถลดการขาดทุนได้อย่างเท่าเทียมกัน.ซีดจาง. ผู้ค้าหลายรายขายหุ้นที่เคลื่อนไหวช้าอย่างรวดเร็วโดยคาดว่านักลงทุนรายอื่นอาจเข้าซื้อในระยะยาว การรวมกันของผู้ขายระยะสั้นและผู้ที่ทำกำไรสร้างความไม่สมดุลระหว่างการซื้อและขายซึ่งจะทำให้หุ้นตกต่ำ.Pivots รายวัน. การคาดการณ์ว่าการซื้อขายหุ้นหลายครั้งในช่วงรายวันผู้ค้ารายวันอาจซื้อในราคาที่ต่ำ (ระดับ "สนับสนุน") และขายในราคาที่สูง (ระดับ "แนวต้าน") หรือตรงกันข้ามขายสั้น ๆ ที่แนวต้านและซื้อ กลับตำแหน่งที่สนับสนุน.โมเมนตัม....

มีหลายวิธีในการเข้าสู่อุตสาหกรรมน้ำมัน ตัวอย่างเช่นคุณสามารถซื้อหุ้นของ บริษัท น้ำมันและการขุดเจาะ แต่หนึ่งในผลกำไรมากที่สุดและเสี่ยงที่สุดคือการลงทุนในฟิวเจอร์สน้ำมัน.ในบทความนี้เราจะมาดูกันว่าฟิวเจอร์สน้ำมันคืออะไรและจากนั้นหารือข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในพวกเขา จากนั้นคุณสามารถตัดสินใจได้ว่าเป็นส่วนเสริมของพอร์ตการลงทุนของคุณหรือไม่.ฟิวเจอร์สน้ำมันคืออะไร?Oil Futures เป็นตราสารอนุพันธ์ที่ให้สิทธิแก่ผู้ถือในการซื้อน้ำมันในราคาที่กำหนด (คล้ายกับวิธีการทำงานของตัวเลือกหุ้น) หากคุณออกกำลังกายในอนาคตตามวันที่กำหนดคุณสามารถซื้อน้ำมัน (การซื้อขายล่วงหน้าน้ำมันดิบในหน่วย 1,000 บาร์เรล) ในราคาที่ระบุไว้ในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า.หากราคาน้ำมันดูเหมือนว่ามันจะยังคงเพิ่มขึ้นต่อไปคุณสามารถถืออนาคตในขณะที่มันเห็นคุณค่าและขายในภายหลังเพื่อนักลงทุนที่ตั้งใจจะใช้มัน.ข้อดีของการลงทุนใน Oil Futuresฟิวเจอร์สน้ำมันสามารถสร้างการลงทุนที่ยอดเยี่ยมและอาจเป็นหนึ่งในอนุพันธ์ที่มีการซื้อขายมากที่สุดในตลาด ประโยชน์ของการลงทุนในฟิวเจอร์สน้ำมันรวมถึง:ความสามารถในการทำกำไรเป็นกอบเป็นกำ. ฟิวเจอร์สน้ำมันอาจเป็นการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงมาก นักลงทุนบางคนสามารถสร้างรายได้หลายหมื่นดอลลาร์ด้วยการซื้อขายเพียงครั้งเดียวในขณะที่การลงทุนน้อยกว่าที่จำเป็นในตลาดหุ้น ราคาน้ำมันสามารถเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญในช่วงเวลาสั้น ๆ เพื่อให้นักลงทุนในอนาคตสามารถเห็นการแข็งค่าในการลงทุนของพวกเขา ในช่วงเวลาที่ราคาน้ำมันพุ่งสูงขึ้นทุกคนชอบที่จะซื้อในราคาที่ต่ำกว่า ใครก็ตามที่ถืออนาคตที่อนุญาตให้ทำเช่นนั้นจะอยู่ในตำแหน่งที่ดี.สภาพคล่อง. ฟิวเจอร์สน้ำมันเป็นหนึ่งในการลงทุนที่มีสภาพคล่องมากที่สุดเนื่องจากมีปริมาณการซื้อขายสูงในแต่ละวัน ในความเป็นจริงพวกเขาเป็นอนาคตการซื้อขายมากที่สุดในตลาดและด้วยเหตุนี้ของเหลวมากที่สุด.การงัด. คุณสามารถซื้อฟิวเจอร์สน้ำมันบนระยะขอบ (ในคำอื่น ๆ คุณสามารถยืมเงินเพื่อซื้อพวกเขา)...

คนในชนบทรู้ว่าความกังวลเป็นเหมือนการขี่ม้าโยก - เป็นสิ่งที่ต้องทำ แต่ทำให้คุณไม่มีที่ไหน ข้อแก้ตัวและคำอธิบายนับน้อยถ้าเมล็ดไม่ได้อยู่ในพื้นดินโดยฝนฤดูใบไม้ผลิที่จะทำให้พืช คุณไม่โทษวัวเมื่อนมเปรี้ยว แต่เปลี่ยนทุ่งหญ้าที่เธอกิน.คำกล่าวของประเทศที่จะลงทุนโดยภูมิปัญญาที่ได้รับในช่วงหลายปีของการพึ่งพาตนเองในสภาพแวดล้อมที่โดดเดี่ยวและเป็นมิตรยังคงมีผลบังคับใช้ในทุกวันนี้ในสภาพแวดล้อมที่ทันสมัยและเป็นเมืองในช่วงเปลี่ยนศตวรรษ บทเรียนเกี่ยวกับชีวิตในชนบท - เป็นภาษาที่เข้าใจง่ายโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนมือใหม่และมือใหม่ที่ต้องการเจรจาเพื่อสร้างความสับสนและเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่องของภูมิประเทศของการลงทุนและราคา สุภาษิตของประเทศต่อไปนี้ได้รับการทดสอบแล้วและเป็นความรู้ที่แท้จริงที่คุณสามารถนำไปใช้กับการลงทุนและชีวิต.1. “ วิธีที่เร็วที่สุดในการเพิ่มเงินของคุณเป็นสองเท่าคือพับและวางไว้ในกระเป๋าของคุณ”ทุกคนคาดหวังว่าจะสร้างรายได้ในตลาดหุ้น แต่มีเพียงไม่กี่คนที่คาดหวังผลตอบแทนที่น่าจะเป็นจริง นักลงทุนที่ไม่มีประสบการณ์มักจะซื้อหุ้นตามคำแนะนำของคนรู้จักหรือเพื่อนที่คุยโวเกี่ยวกับประสบการณ์ของพวกเขาซึ่งหมายความว่าความสำเร็จในการลงทุนนั้นง่าย.ทุกคนคาดหวังว่าจะซื้อ Apple หรือ Microsoft ตัวต่อไปซึ่งจะทำให้พวกเขาเกษียณเมื่ออายุ 30 หรือ 35 อย่างไรก็ตามการเพิ่มเงินของคุณในปีเดียวจะเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าไม่น่าเป็นไปได้สูง.นี่คือกุญแจสู่ความสำเร็จของการลงทุนในตลาดหุ้นและความเป็นอิสระทางการเงินในระยะยาว:ใช้จ่ายน้อยกว่าที่คุณได้รับและบันทึกความแตกต่าง. อะไรคือสิ่งที่เกิดขึ้นเมื่อคาวบอยปล่อยให้ปีของเขาก้าวหน้า หลายคนสับสน“ ความต้องการ” ด้วย“ ความต้องการ” และจากนั้นใช้ทุกสิ่งที่พวกเขาได้รับ (รวมถึงสิ่งที่พวกเขาสามารถยืมผ่านบัตรเครดิตและสินเชื่อ)...