กลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงการลงทุน - 5 วิธีในการเล่นเกมป้องกัน

กล่าวอีกนัยหนึ่งความผิดที่ดีไม่สามารถประสบความสำเร็จได้หากปราศจากโปรแกรมการป้องกันที่มีประสิทธิภาพ และเช่นเดียวกันกับกลยุทธ์การลงทุนของคุณ.

นี่คือกลยุทธ์ที่ดีที่สุดในการป้องกันตัวเองเมื่อพูดถึงเกมการลงทุน.

ความผิดการลงทุน

ในแง่ของการลงทุนมีวิธีการมากมายที่จะก่อให้เกิดความผิด คุณสามารถลงทุนในหุ้นโมเมนตัมที่บินสูงได้อย่างจริงจังซื้อใน บริษัท ที่ประสบความสำเร็จสูงสุดโดยคาดหวังว่าพวกเขาจะยังคงเหนือกว่า Apple (NASDAQ: AAPL) เป็นตัวอย่างที่ดีของ บริษัท ที่วิธีการนี้จะทำงานได้ดี หุ้นปรับตัวสูงขึ้นอย่างแน่นอน แต่ก็มีการเติบโตพื้นฐานเพื่อรองรับการแข็งค่าของราคา.

หรือคุณอาจใช้วิธีการอนุรักษ์นิยมมากกว่านี้ แทนที่จะลงทุนใน บริษัท ที่มีแรงผลักดันมากที่สุดคุณสามารถระบุหุ้นที่อาจตีราคาต่ำเกินไป นักลงทุนบางคนชอบที่จะรอการลงทุนเป้าหมายของพวกเขาเพื่อตีราคาหรือราคาตามการวิเคราะห์พื้นฐานหรือทางเทคนิคก่อนที่พวกเขาจะนำเงินไปทำงาน.

ไม่ว่าคุณจะเลือกวิธีใดคุณกำลังมองหาวิธีเพิ่มมูลค่าของเงินทุน เมื่อคุณเล่นความผิดการลงทุนเป้าหมายหลักของคุณคือการเติบโตเงินของคุณ.

การป้องกันการลงทุน

แคมเปญรุกที่ประสบความสำเร็จนั้นยอดเยี่ยมมาก อะไรจะรู้สึกดีไปกว่าการเฝ้าดูการลงทุนของคุณเติบโต? แต่การป้องกันก็สำคัญเช่นกัน ลองนึกภาพว่าคุณจะรู้สึกอย่างไรหากการลงทุนของคุณไม่เติบโต เกิดอะไรขึ้นถ้าพวกเขาสูญเสียเงินจริง หากคุณลงทุนมาเป็นระยะเวลานานคุณอาจรู้ว่าการสูญเสียเงินนั้นไม่สนุกเลย.

Warren Buffet หนึ่งในนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จสูงสุดมีชื่อเสียงในการสะกดกฎการลงทุนที่สำคัญที่สุดสองข้อ:

กฎ # 1: อย่าเสียเงิน.

กฎ # 2: อย่าลืมกฎ # 1.

นั่นคือการป้องกัน ในขณะที่เป็นความคิดที่ดีที่จะรับความเสี่ยงเพื่อเพิ่มการออมของคุณคุณจำเป็นต้องมีระบบในการจำกัดความเสี่ยงและปกป้องเงินทุนของคุณด้วยข้อเสีย แผนภูมิต่อไปนี้แสดงจำนวนเงินที่คุณจะได้รับจากการสูญเสียที่ได้รับ:

คุณจะเห็นได้ว่าแม้ความสูญเสียค่อนข้างน้อยก็ยังต้องการการผลักดันที่น่าพอใจอย่างมากในการกู้คืนโดยเฉพาะกับค่านายหน้าและค่าธรรมเนียมการลงทุนที่เกี่ยวข้อง ง่ายที่จะบอกว่าคุณต้องควบคุมความสูญเสียของคุณ แต่คุณจะทำอย่างไร?

5 วิธีในการจัดการความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุน

1. ติดตามเทรนด์
เทรนด์คือเพื่อนของคุณจนกว่ามันจะจบลง วิธีหนึ่งในการจัดการความเสี่ยงการลงทุนคือการซื้อเฉพาะหุ้นหรือ Exchange Traded Funds (ETFs) ที่อยู่ในช่วงขาขึ้นและจะขายเมื่อพวกเขาฝ่าฝืนการสนับสนุนเทรนด์ไลน์ คุณสามารถวาดเส้นแนวโน้มของคุณเองโดยเชื่อมต่อชุดของระดับต่ำสุดที่สูงกว่าบนแผนภูมิหรือคุณสามารถใช้ค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่เช่น 50 วันหรือ 200 วันเพื่อทำหน้าที่เป็นแนวรับ หากราคาแบ่งระดับที่สนับสนุนตามจำนวนที่กำหนดไว้คุณจะขาย.

2. การปรับสมดุล
นักลงทุนระยะยาวอาจพยายามบริหารความเสี่ยงด้วยการขายหุ้นเป็นระยะหรือสินทรัพย์ที่มีพอร์ตการลงทุนมากเกินไป พวกเขาจะขายสินทรัพย์เหล่านั้นและซื้อหุ้นหรืออีทีเอฟที่มีประสิทธิภาพต่ำกว่า นี่อาจเป็นวิธีบังคับซื้อต่ำและขายสูง.

3. การปรับขนาดตำแหน่ง
อีกวิธีในการเล่นด่านคือเพียง จำกัด การเปิดเผยของคุณ หากการลงทุนที่กำหนดมีความเสี่ยงสูงกว่าการลงทุนอื่น ๆ คุณสามารถเลือกที่จะไม่ลงทุนหรือลงทุนเพียงเล็กน้อยเท่านั้น นักลงทุนจำนวนมากใช้วิธีการนี้เพื่อรับความเสี่ยงต่อภาคธุรกิจที่มีความเสี่ยงเช่นเทคโนโลยีชีวภาพหรือหุ้นขนาดเล็ก การสูญเสีย 50% จากการลงทุน $ 2,000 เจ็บน้อยกว่าการลงทุน $ 20,000 วิธีที่ง่ายที่สุดในการลดความเสี่ยงในตลาดหุ้นของคุณคือเปลี่ยนเงินทุนบางส่วนเป็นเงินสด.

4. หยุดคำสั่งการสูญเสีย
คุณสามารถวางคำสั่งหยุดขาดทุนกับโบรกเกอร์ของคุณซึ่งจะขายตำแหน่งทั้งหมดหรือบางส่วนในหุ้นหรือ ETF ที่กำหนดโดยอัตโนมัติหากราคาต่ำกว่าจุดราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า แน่นอนว่าเคล็ดลับคือการกำหนดราคาให้ต่ำพอที่คุณจะไม่หยุดอยู่กับการดึงกลับประจำ แต่สูงพอที่จะ จำกัด การสูญเสียเงินทุนของคุณ การวางคำสั่งหยุดการขาดทุนเป็นวิธีหนึ่งในการจำกัดความเสียหายให้กับแฟ้มสะสมผลงานของคุณและบังคับตัวเองให้ปฏิบัติตามวินัยการป้องกันที่เข้มงวด การเคลื่อนย้ายหรือเพิกเฉยระดับหยุดการสูญเสียมักจะส่งผลให้สูญเสียมากขึ้นในที่สุด ทางออกแรกคือทางออกที่ดีที่สุด.

5. การกระจายการลงทุน
แนวคิดเบื้องหลังการกระจายการลงทุนคือการซื้อสินทรัพย์หรือกลุ่มที่ไม่มีความสัมพันธ์ นั่นหมายความว่าหากใครขึ้นไปอีกคนหนึ่งอาจลงไป การกระจายการลงทุนเป็นเรื่องยากมากที่จะประสบความสำเร็จในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาเนื่องจากสินทรัพย์หลายประเภทมีความสัมพันธ์กันสูง แม้แต่หุ้นและพันธบัตรก็เคลื่อนไหวไปในทิศทางเดียวกันบ่อยครั้งกว่าในอดีต การกระจายความเสี่ยงเป็นกลยุทธ์ที่ดีในการจำกัดความเสี่ยงของคุณ ใช้งานได้ก็ต่อเมื่อสินทรัพย์ที่คุณซื้อไม่มีการเชื่อมโยงอย่างแท้จริง. ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณดูประสิทธิภาพที่ค่อนข้างเร็วกว่าที่จะพึ่งพาความสัมพันธ์ทางประวัติศาสตร์ที่อาจไม่ทำงานอีกต่อไป.

คุณใช้กลยุทธ์การป้องกันแบบใดในพอร์ตการลงทุนของคุณ?