การซื้อ Silver กับทองคำเป็นการลงทุน

ทุกวันนี้นั่นเป็นเวลาบ่าย ตั้งแต่เดือนกันยายนปี 2005 ราคาทองคำได้ดำเนินการในประวัติศาสตร์ - จาก $ 450 ต่อออนซ์ถึงสูงถึง $ 1,875 ต่อออนซ์ในปี 2011 ตอนนี้การซื้อขายทองคำอยู่ที่ประมาณ $ 1,650 นักลงทุนโดยเฉลี่ยอาจไม่ได้ให้ความสนใจกับส่วนแรกของการชุมนุมในทองคำ แต่เมื่อมันทะลุ 1,000 ดอลลาร์ในปี 2552 นักดูตลาดส่วนใหญ่จับตาดูทองคำพร้อมกับ Dow, S&P 500 และราคาของ น้ำมันดิบ.

สิ่งที่ครั้งหนึ่งเคยถูกจับตามองโดยธนาคารกลาง บริษัท ประกันภัยและนักขุดทองก็กลายเป็นกระแสหลักเช่นเดียวกับ IBM และ Microsoft ในความเป็นจริงฉันจะบอกว่าทองคำยิ่งใหญ่กว่า อันที่จริงเป็นที่ถกเถียงกันอยู่ว่าทองคำได้กลายมาเป็นสิ่งสำคัญอันดับสามของโลก เงินตรา. เมื่อเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2550-2552 ผู้คนจำนวนมากแห่กันที่จะลงทุนในทองคำเพื่อการลงทุนที่“ ปลอดภัย” นักลงทุนรายย่อยโดยเฉลี่ยสามารถลงทุนทองคำได้อย่างง่ายดายผ่านกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรืออีทีเอฟ.

แต่โลหะมีค่าอื่น ๆ ล่ะ? แล้วเงินล่ะ เงินนั้นมีราคาที่น่าประทับใจเช่นกันและอาจมีส่วนต่างจากราคาทองคำในช่วงหลายเดือนและหลายปีข้างหน้า.

ตลาดสำหรับเงินและทองคำ

เงินมีการดำเนินการที่น่าเหลือเชื่อเช่นเดียวกับทองคำตั้งแต่ปี 2005 ถึง 2011 มันเริ่มจากการมีมูลค่าประมาณ $ 7 ต่อทรอยออนซ์ถึง $ 35 ต่อออนซ์ในช่วงเวลานั้น ในแง่เปอร์เซ็นต์นั่นยิ่งใหญ่กว่าการเคลื่อนไหวของทองคำ.

ความต้องการอุตสาหกรรมการพาณิชย์และผู้บริโภค

เงินมีการใช้ในอุตสาหกรรมแบบดั้งเดิมมากมาย ประวัติศาสตร์เงินเป็นองค์ประกอบสำคัญในภาพยนตร์ที่ใช้ในกล้องส่วนใหญ่ อย่างไรก็ตามการเพิ่มขึ้นของกล้องดิจิตอลทำให้ฟิล์มล้าสมัยไปแล้ว แต่การพัฒนาโทรศัพท์มือถือและเทคโนโลยีอื่น ๆ ช่วยเติมเต็มความว่างเปล่า.

ซิลเวอร์ถูกใช้ในเครื่องใช้ไฟฟ้าแทบทุกเครื่องในโลกเนื่องจากมีความต้านทานต่ำ Photovoltaics ซึ่งเป็นวิธีที่รังสีจากแสงอาทิตย์ถูกแปลงเป็นพลังงานไฟฟ้าต้องใช้เงินสำหรับสารกึ่งตัวนำและแผงเซลล์แสงอาทิตย์ มีการใช้เงินเพิ่มขึ้นในวงการแพทย์เนื่องจากเงินมีคุณสมบัติต้านเชื้อแบคทีเรีย แอปพลิเคชันเงินใหม่อื่น ๆ รวมถึงการใช้ในสารกันบูดไม้การทำน้ำให้บริสุทธิ์และสุขอนามัยอาหาร รายการทุกวันเช่นตู้เย็น, โทรศัพท์มือถือ, คอมพิวเตอร์, เครื่องซักผ้า, เครื่องดูดฝุ่น, แป้นพิมพ์, เคาน์เตอร์, และแม้กระทั่งเสื้อผ้ามีจำนวนเงินที่แตกต่างกัน.

ในทางกลับกันทองคำมีข้อ จำกัด ในการใช้ในอุตสาหกรรม เครื่องประดับโดยเฉพาะอย่างยิ่งในประเทศกำลังพัฒนาเช่นอินเดียมีสัดส่วนความต้องการทองคำมากกว่าสองในสามของทั้งปี การใช้งานทางทันตกรรมและการแพทย์คิดเป็นประมาณ 12% ของความต้องการ แต่สิ่งหนึ่งที่ต้องสงสัย: หากราคาทองคำยังคงเพิ่มสูงขึ้น ณ จุดใดที่จะมีความต้องการลดลงเพราะมันแพงเกินไป? ตัวอย่างเช่นผู้บริโภคในประเทศกำลังพัฒนาจะยังคงซื้ออัญมณีต่อไปหากทองคำมีมูลค่าถึง $ 2,500 หรือ 3,000 ดอลลาร์ต่อออนซ์?

แม้แต่สินค้าฟุ่มเฟือยก็มีจุดที่ผู้คนหยุดซื้อ ผลิตภัณฑ์เช่นอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์และเทคโนโลยีพลังงานแสงอาทิตย์ดูเหมือนว่าจะยังมี upside อย่างมาก นี่เป็นเพราะพวกเขาใช้เงินซึ่งมีราคาค่อนข้างสมเหตุสมผลและค่อนข้างพูด แม้ว่าการเพิ่มขึ้นของต้นทุนเงินจะเท่ากับหรือมากกว่าทองคำในแง่เปอร์เซ็นต์ แต่ก็ยังคงมากกว่า $ 30 ต่อออนซ์ ดังนั้นจึงไม่น่าเป็นไปได้ที่ต้นทุนจะเป็นปัจจัย จำกัด เมื่อกล่าวถึงการใช้เงินในอุตสาหกรรม อย่างไรก็ตามเดียวกันไม่สามารถพูดได้สำหรับทองคำ.

ธนาคารกลางความกลัวและความเครียดทางการเงิน

ตามที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้ทองคำถูกมองว่าเป็นร้านค้าที่มีค่าและถูกต้อง ประวัติศาสตร์บอกเราว่าการมีเงินลงทุนมากเกินไปในสกุลเงินเดียวเป็นสูตรสำหรับภัยพิบัติ เมื่อทองคำมีมูลค่าสูงขึ้นในช่วงทศวรรษที่ผ่านมามูลค่าของเงินดอลลาร์สหรัฐได้ลดลง นี่คือสาเหตุที่สองปัจจัยหลัก:

1. รัฐบาลสหรัฐฯจำเป็นต้องอัดฉีดเงินเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจของเราจนมูลค่าของเงินดอลลาร์ลดลง.
2. ประเทศต่างๆเช่นจีนที่ถือครองเงินดอลลาร์สหรัฐเป็นพันล้านดอลลาร์ในสหรัฐฯกังวลว่าพวกเขามีเงินลงทุนในสินทรัพย์ที่เป็นเงินดอลลาร์มากเกินไป แล้วพวกเขาจะทำอย่างไร? พวกเขาซื้อทองคำโดยการแลกเปลี่ยนความเสี่ยงดอลล่าร์เพื่อความเสี่ยงในทองคำ.

เงินและโลหะมีค่าอื่น ๆ เช่นทองคำขาวและแพลเลเดียมได้รับประโยชน์จากความเครียดที่เกิดจากวิกฤตการณ์ทางการเงินเมื่อเร็ว ๆ นี้ ในขณะที่ทองคำยังคงเป็นยานพาหนะที่ต้องการเพื่อป้องกันความกลัวเงินมีการดึงดูดความสนใจเพิ่มขึ้นเป็นสวรรค์ที่ปลอดภัย เมื่อการลงทุนในเงินกลายเป็นเรื่องง่ายผู้คนจำนวนมากอาจพยายามใช้ประโยชน์จากการเล่นนั้นเพื่อปกป้องพอร์ตโฟลิโอของพวกเขา.

อัตราส่วนทองคำ - เงิน

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาผู้ค้าได้ใช้วิธีการต่าง ๆ มากมายในการติดตามแนวโน้มราคาในอดีตเช่นราคาหุ้นต่ออัตราส่วนรายได้ (P / E) เครื่องมือเช่นนี้ทำให้นักวิเคราะห์สามารถดูเครื่องมือทางการเงินได้อย่างรวดเร็วไม่เพียง แต่ในด้านราคาที่แน่นอน แต่ในแง่ของ ค่าสัมพัทธ์, หรือมูลค่าของตราสารที่เกี่ยวข้องกับสิ่งอื่น.

เมื่อหลายปีก่อนผู้จำหน่ายทองคำแท่งของรัฐเทนเนสซีชื่อแฟรงคลินแซนเดอร์สได้กำหนดราคาเฉลี่ยในอดีตที่เกี่ยวข้องกับทองคำ ในการวิจัยของเขาย้อนกลับไปในปี ค.ศ. 1792 เขาพบว่าราคาทองคำมีค่า 16 เท่าของเงินตลอดระยะเวลา 130 ปี ที่น่าสนใจหลังจากการสร้าง Federal Reserve ในปี 1913 อัตราส่วนเริ่มผันผวนมากขึ้น ในช่วง 100 ปีที่ผ่านมาอัตราส่วนทองคำต่อเงินสูงถึง 96 ความผันผวนนี้ทำให้ค่าเฉลี่ยในอดีตของอัตราส่วนเพิ่มขึ้นเป็น 27.28 และในวันนี้อัตราส่วนทองคำต่อเงินอยู่ที่ประมาณ 51.

ผู้ค้าหลายคนเชื่อว่าอัตราส่วนทางการเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่อยู่บนพื้นฐานของการแลกเปลี่ยนอย่างกว้างขวางและผลิตภัณฑ์ที่สำคัญในอดีตเช่นทองคำและเงินกลับไปที่รูปแบบทางประวัติศาสตร์เหล่านี้ หากราคาทองคำทรงตัวในระดับปัจจุบันที่ราว 1,600 ดอลลาร์ต่อออนซ์ราคาเงินจะเพิ่มขึ้นเป็น 58.65 ดอลลาร์ต่อออนซ์หรือเกือบสองเท่าเพื่อให้อัตราส่วนกลับมาอยู่ที่ 27.28 หากอัตราส่วนกลับไปเป็น 16 ราคาของเงินจะต้องเพิ่มขึ้นถึง $ 100 ต่อออนซ์.

ยานพาหนะการลงทุน

บาร์และเหรียญ

ตามเนื้อผ้าในการเป็นเจ้าของโลหะมีค่าเช่นทองหรือเงินคุณต้องซื้อ "ร่างกาย" ซึ่งหมายความว่าคุณต้องมีชิ้นส่วนโลหะจริง แท่งเงินขนาด 100 ทรอยออนซ์มีน้ำหนักประมาณ 6.8 ปอนด์และยังคงมีให้สำหรับผู้ซื้อรายย่อย รูปร่างแบนของพวกเขาทำให้พวกเขาเหมาะสำหรับการจัดเก็บในบ้านปลอดภัยหรือตู้เซฟ ในขณะที่บางคนยังคงซื้อแท่ง แต่เหรียญอยู่ทั่วไปมากกว่า.

เหรียญเงินที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสองใบคือใบเมเปิ้ลแคนาดาเงินบริสุทธิ์ 1 ออนซ์ 99.99% และทองคำบริสุทธิ์ American Silver Eagle หนึ่งออนซ์ 99.93% เหรียญที่ทำขึ้นด้วยเงิน“ ขยะ” หรือประมาณ 90% ของเงินถูกสร้างขึ้นมาจนกระทั่งปี 1964 เหรียญสะสมเหล่านี้รวมถึงสลึงไตรมาสที่พักครึ่งและหนึ่งดอลลาร์.

แลกเปลี่ยนเงินซื้อขาย

การแลกเปลี่ยนเงินทุนหรืออีทีเอฟเปิดตัวในช่วงต้นศตวรรษที่ 21 ซึ่งเป็นวิธีการ "ติดตาม" ราคาของผลิตภัณฑ์บางชนิดซึ่งส่วนใหญ่เป็นสินค้าโภคภัณฑ์ มี ETF สำหรับน้ำมันดิบก๊าซธรรมชาติทองคำเงินและผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ข้อดีของอีทีเอฟคือพวกเขาค้าขายเหมือนหุ้นและเคลื่อนไหวในทิศทางที่ฟิวเจอร์สซื้อขาย Spot ฟิวเจอร์สคือฟิวเจอร์สที่มีการซื้อขายมากที่สุดในการแลกเปลี่ยนที่แสดงถึงความถูกต้องแม่นยำที่สุดในระยะสั้นหรือ "ราคา" ของสินค้าโภคภัณฑ์.

หากคุณมีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่คุณซื้อขายหุ้นคุณสามารถซื้อขาย ETF สำหรับเงินเช่น iShares Silver Trust (NYSE: SLV) หรือ ETFS Silver Trust (NYSE: SIVR) การซื้อและขายผลิตภัณฑ์เหล่านี้ช่วยให้คุณมีส่วนร่วมในการเคลื่อนไหวของราคาเงินโดยไม่ได้รับชิ้นส่วนโลหะจริง ๆ ซึ่งสะดวกกว่าสำหรับนักลงทุนจำนวนมาก.

บริษัท ขุด

การซื้อหุ้นใน บริษัท ที่ทำเหมืองเงินเป็นอีกวิธีหนึ่งที่จะได้รับความเสี่ยงจากตลาดเงิน บริษัท มักจะทำเหมืองเงินเพียงอย่างเดียวเนื่องจากมักพบแร่เงินภายในหรือใกล้กับแร่ที่มีโลหะอื่นเช่นดีบุกตะกั่วสังกะสีหรือทองแดง ดังนั้นส่วนแบ่งของหุ้นใน บริษัท เหมืองแร่ทำให้คุณได้รับโลหะพื้นฐานมากมาย.

ยกตัวอย่างเช่นการมีส่วนร่วมใน บริษัท ต่างๆเช่น Silver Wheaton (NYSE: SLW) ทำให้คุณสัมผัสกับโลหะโดยเฉพาะเงินโดยไม่ต้องติดตามราคาของโลหะ บริษัท เหล่านี้มักจะทำเงินได้มากขึ้นเมื่อราคาของโลหะพื้นฐานเพิ่มขึ้นดังนั้นราคาหุ้นของพวกเขาจึงมีแนวโน้มสูงขึ้นและลดลงตามการเคลื่อนไหวของราคาของตลาดโลหะพื้นฐาน.

คำสุดท้าย

ทองคำและเงินเป็นสินค้าที่มีความผันผวนอย่างมากและการลงทุนในสินค้าเหล่านั้นไม่ได้มีไว้เพื่อความใจแคบ พวกเขาไม่ใช่ผลิตภัณฑ์ที่คุณสามารถแลกเปลี่ยนแบบวันต่อวันและการแกว่งราคาอย่างรุนแรงที่เกี่ยวข้องกับทองคำและเงินสามารถทำให้ตกใจได้ทุกคน อย่าค้าขายเหนือศรีษะของคุณและซื้อขายในระยะยาวเสมอ.

แต่ถ้าคุณเป็นเจ้าของทองคำในช่วงเจ็ดปีที่ผ่านมาคุณก็ทำได้ดี เงินก็เช่นกันแม้ว่าจะยังไม่เป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุนหลัก ความผันผวนอย่างรุนแรงของตลาดทั่วโลกวิกฤติหนี้ในยุโรปและภาวะเศรษฐกิจถดถอยครั้งใหญ่ทำให้เกิดความหวาดกลัวต่อโลกการลงทุนในระดับที่สูงขึ้นกว่าเมื่อหลายปีก่อน การเป็นเจ้าของทองคำและเงินสามารถป้องกันความเสี่ยงทางเศรษฐกิจที่มีค่าและสามารถช่วยสร้างความสมดุลให้กับพอร์ตการลงทุนของคุณ.