การซื้อทองคำเป็นการลงทุนที่ดีหรือไม่?

ทองคำถือเป็นสกุลเงินสากลหลายร้อยปี เนื่องจากคุณค่าที่ได้รับการยอมรับทั่วโลกจึงมีการใช้มาตรฐานทองคำย้อนหลังไปกว่าจักรวรรดิไบแซนไทน์เมื่อ 1,500 ปีก่อน ในความเป็นจริงแล้วทองคำถูกใช้เป็นสกุลเงินสำรองของโลก.

ในปี 1944 เมื่อมีการลงนามในข้อตกลง Bretton Woods เงินดอลลาร์จะถูกแทนที่ด้วยทองคำเป็นสกุลเงินสำรองของโลก แต่หลังจากข้อตกลงนี้ทองคำยังคงถูกใช้เพื่อสำรองสกุลเงินในประเทศต่าง ๆ อย่างไรก็ตามในปี 1971 Richard Nixon ลบมาตรฐานทองคำในสหรัฐอเมริกาและประเทศอื่น ๆ ตามมาในไม่ช้า.

ข้อดีของการลงทุนทองคำ

แม้ว่าจะไม่ใช่สกุลเงินหลักในโลกที่พัฒนาแล้วอีกต่อไป แต่ทองคำยังคงเป็นการลงทุนที่ได้รับความนิยมด้วยเหตุผลหลายประการ.

1. สภาพคล่อง. ทองคำสามารถเปลี่ยนเป็นเงินสดได้อย่างง่ายดายทุกที่ในโลก นอกเหนือจากเงินสดจริงสภาพคล่องและความเป็นสากลของทองคำยังไม่มีใครเทียบ.
2. ถือค่าของมัน. ทองคำมีแนวโน้มที่จะรักษามูลค่าไว้ตลอดเวลา นักเศรษฐศาสตร์ให้เหตุผลว่าแม้แต่ราคาทองคำก็ไม่ได้บ่งบอกถึงมูลค่าของมัน นั่นคือแม้ว่าราคาจะลดลง แต่มูลค่าพื้นฐานของทองคำก็ไม่เปลี่ยนแปลงมากนัก นี่เป็นส่วนใหญ่เนื่องจากมีปริมาณทองคำที่แน่นอนเนื่องจากเป็นสินค้าโภคภัณฑ์ในขณะที่เงินดอลลาร์สหรัฐฯซึ่งเป็นรูปแบบของสกุลเงินคำสั่งไม่มีมูลค่าโดยธรรมชาติ.
3. ป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ. ทองคำมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเมื่อเงินเฟ้อจับตัว เนื่องจากทองคำมีราคาเป็นดอลลาร์สหรัฐการเสื่อมสภาพของเงินดอลลาร์จะทำให้ราคาทองคำสูงขึ้นอย่างมีเหตุผล เป็นผลให้ในช่วงเวลาเงินเฟ้อทองมีการลงทุนที่มีเสถียรภาพมากขึ้นกว่าเงินสด.
4. การเปลี่ยน. การเพิ่มหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันในพอร์ทโฟลิโอของคุณเป็นวิธีที่จำเป็นในการกระจายและลดความเสี่ยงโดยรวมของการลงทุนของคุณ ยิ่งกว่านั้นเนื่องจากทองคำมักจะเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามกับตลาดหุ้นและค่าเงินดังนั้นจึงเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการกระจายความเสี่ยง.
5. การลงทุนที่ต้องการในระดับสากล. ทองคำยังคงเป็นสินค้าสากล แม้ว่าประเทศต่างๆจะขายฟิวเจอร์สสกุลเงินของพวกเขาคลังและหลักทรัพย์อื่น ๆ ทั่วโลกซึ่งแตกต่างจากทองคำพวกเขาอยู่ภายใต้ความวุ่นวายทางการเมือง.
6. ทองถูกใช้เป็นอินพุตในผลิตภัณฑ์. เนื่องจากทองคำถูกนำมาใช้ในการผลิตผลิตภัณฑ์ต่าง ๆ รวมถึงเครื่องประดับและอิเล็กทรอนิกส์มีความต้องการที่เชื่อถือได้ที่จะทำให้ราคาทองคำมีเสถียรภาพมากขึ้น นอกจากนี้ในช่วงเวลาที่ความต้องการเพิ่มขึ้นตลาดเหล่านี้สามารถบังคับราคาทองคำให้สูงขึ้นได้.

เคล็ดลับโปร: หากคุณต้องการกระจายการลงทุนของคุณเพิ่มเติมให้พิจารณาอสังหาริมทรัพย์ผ่าน DiversyFund. พวกเขาให้สิทธิ์การเข้าถึงเพื่อการค้าและคุณสามารถลงทุนได้เพียง $ 500. ลงทะเบียนเพื่อรับ DiversyFund.

ข้อเสียของการลงทุนทองคำ

ในขณะที่ทองคำอาจเป็นการลงทุนที่ยอดเยี่ยมด้วยเหตุผลหลายประการที่กล่าวถึงข้างต้น แต่ระวังข้อเสียก่อนการตัดสินใจลงทุน:

1. ทองคำไม่ได้รับรายได้. การลงทุนอื่น ๆ เช่นหุ้นและพันธบัตรอาจได้รับส่วนหนึ่งของมูลค่าของพวกเขาจากรายได้แฝงในรูปแบบของดอกเบี้ยและเงินปันผล อย่างไรก็ตามผลตอบแทนเดียวที่คุณสามารถทำได้กับทองคำคือเมื่อมูลค่าเพิ่มขึ้นและคุณตัดสินใจขาย.
2. ทองคำสามารถสร้างฟอง. ในเศรษฐกิจปั่นป่วนผู้คนจำนวนมากเริ่มลงทุนในทองคำ แต่เมื่อนักลงทุนเริ่มตื่นตระหนกทองคำอาจกลายเป็นเกินราคา ในทางกลับกันหมายความว่าการลงทุนของคุณอาจสูญเสียมูลค่าเมื่อราคาถูกต้อง.
3. ต้องการพื้นที่เก็บข้อมูลและการประกัน. หากคุณเลือกที่จะซื้อทองคำที่มีอยู่จริงคุณไม่เพียง แต่จะต้องเก็บมันไว้ แต่คุณจะต้องทำประกันด้วยเช่นกัน มิฉะนั้นคุณจะไม่สามารถแทนที่ได้หากเกิดความเสียหายหรือถูกขโมย.
4. อัตราภาษีกำไรจากการลงทุนสูงกว่าจากการลงทุนทองคำส่วนใหญ่. เนื่องจากทองคำถือเป็นของสะสมในสหรัฐฯอัตราภาษีกำไรจากการขายคือ 28% ซึ่งสูงกว่าอัตรากำไรจากการลงทุนทั่วไปมากถึง 15% บริษัท เหมืองแร่ที่ไม่ได้ลงทุนในทองคำโดยตรงยังคงเก็บภาษีในอัตราปกติ.
5. การเพิ่มขึ้นของมูลค่าทองคำสอดคล้องกับการลดค่าเงินในสกุลเงินท้องถิ่น. นักเศรษฐศาสตร์หลายคนยืนยันว่าทองคำจะเพิ่มมูลค่าเมื่อเงินดอลลาร์อ่อนค่าลงหรือเงินเฟ้อมีความแข็งแกร่ง เป็นผลให้นักวิจารณ์รู้สึกว่าทองคำไม่ได้ให้ผลตอบแทนที่เพียงพอในตลาดอื่น ๆ.

เมื่อไหร่ที่จะลงทุนในทองคำ

เวลาที่ดีที่สุดในการลงทุนทองคำคือเมื่อเงินเฟ้อคาดว่าจะถือและบังคับให้ลดค่าของสกุลเงินประจำชาติ ยิ่งคุณตรวจพบหยดได้เร็วเท่าไหร่คุณก็ยิ่งมีกำไรมากขึ้นเท่านั้น ตัวชี้วัดสำคัญเช่นการลดลงของตลาดหุ้นและความวุ่นวายทางการเมืองอาจบ่งบอกถึงการลดค่าเงินในประเทศของคุณในอนาคต ประกาศโดยธนาคารสำรองเพื่อพิมพ์สกุลเงินท้องถิ่นมากขึ้นนอกจากนี้ยังสามารถระบุเวลาที่ดีในการลงทุนในทองคำ.

เมื่อสกุลเงินท้องถิ่นแข็งแกร่งและไม่คาดว่าเงินเฟ้อจะมีที่ว่างมากพอสำหรับราคาทองคำที่จะเพิ่มขึ้น ด้วยที่กล่าวว่าหากมีความคาดหวังของความต้องการเพิ่มขึ้นจากตลาดที่ต้องใช้ทองคำเช่นเครื่องประดับและอิเล็กทรอนิกส์พิจารณาการลงทุนในทองคำเพื่อรับประโยชน์จากแรงกดดันด้านราคาที่อาจเกิดขึ้น.

อย่างไรก็ตามการพูดเชิงกลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟซื้อและถืออาจดีที่สุดสำหรับนักลงทุนทองคำทั่วไป เนื่องจากเศรษฐกิจมีแนวโน้มที่จะเป็นวัฏจักร, ซื้อเมื่อราคาทองคำลดลงไม่ว่าประเทศของคุณจะประสบกับความวุ่นวายหรือไม่หรือคุณคิดว่ามันจะมุ่งหน้าไป ด้วยวิธีนี้คุณไม่ต้องกังวลกับการซื้อเมื่อทุกคนซื้อและผลักดันราคาให้สูงขึ้น.

ร้อยละของพอร์ตการลงทุนควรเป็นทองคำ?

ไม่มีกฎที่ยากและรวดเร็วว่าคุณต้องการเก็บทองไว้ในแฟ้มผลงานของคุณมากแค่ไหน สิ่งนี้จะขึ้นอยู่กับความรู้สึกของคุณเกี่ยวกับตลาดความสะดวกสบายของคุณที่มีต่อความผันผวนและความต้องการด้านการเงินและเส้นเวลาโดยรวมของคุณ.

เนื่องจากทองคำเป็นหนึ่งในไม่กี่การลงทุนที่มีประสิทธิภาพดีในตลาดหมีพิจารณาว่าคุณรู้สึกหยาบคายหรือรั้นและใช้มันเพื่อปัดเศษพอร์ตหุ้นที่มีน้ำหนักมากและก้าวร้าว ท้ายที่สุดคุณควรใช้กลยุทธ์การจัดการพอร์ตโฟลิโอเดียวกันสำหรับการจัดสรรทองคำเช่นเดียวกับการซื้อการลงทุนอื่น ๆ.

วิธีการลงทุนในทองคำ

มีหลายวิธีในการลงทุนทองคำ:

1. ซื้อทองคำโดยตรง. คุณสามารถซื้อทองคำโดยตรงในรูปแบบของแท่งหรือเหรียญ จากนั้นคุณจะยึดปริมาณทองที่มีอยู่จริงซึ่งสามารถขายได้ในภายหลัง รู้สึกดีที่มีทองอยู่ในความครอบครองของคุณ แต่คุณต้องระวังด้วย ข้อเสียที่ใหญ่ที่สุดคือคุณจะต้องจ่ายเพื่อประกันหรือเก็บไว้.
2. ซื้อหุ้นใน บริษัท ทองคำ. คุณยังสามารถซื้อหุ้นใน บริษัท ที่ผลิตทองคำ มูลค่าของหุ้นจะมีความสัมพันธ์อย่างมากกับมูลค่าของทองคำ คุณอาจได้รับเงินปันผลจากหุ้นของคุณ.
3. ฟิวเจอร์สทองคำและตัวเลือก. คุณสามารถลงทุนในทองคำผ่านตราสารอนุพันธ์ทางการเงินที่เชี่ยวชาญในการลงทุนทองคำเช่นการโทรและการวางตัวเลือก การโทรเหมาะสมหากคุณคาดหวังว่ามูลค่าทองคำจะเพิ่มขึ้น ในทางกลับกันคุณจะซื้อชุดถ้าคุณคาดหวังว่าราคาทองคำจะลดลง เช่นเดียวกับตราสารอนุพันธ์อื่น ๆ ตัวเลือกทองคำและฟิวเจอร์สมีความเสี่ยง คุณมีโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนสูงหรือได้รับความสูญเสียครั้งใหญ่.
4. ลงทุนในทองคำ ETF. ETF ทองคำเป็นกองทุนแลกเปลี่ยนที่มีความเชี่ยวชาญในการลงทุนในหลักทรัพย์ประเภททองคำ การกระจายความเสี่ยงเช่นนี้สามารถลดความเสี่ยงของคุณได้บ้าง อีทีเอฟทองคำที่ได้รับความนิยมสองตัวที่ซื้อขายในตลาดคือ streetTRACKS Gold Trust และ iShares COMEX Gold Trust.

คำสุดท้าย

ทองคำอาจเป็นการลงทุนที่ให้ผลกำไรเมื่อคนอื่น ๆ ล้มเหลว หากคุณกังวลเกี่ยวกับภาวะเงินเฟ้อหรือการลดค่าเงินในประเทศของคุณคุณอาจต้องการเพิ่มทองคำให้กับพอร์ทการลงทุนของคุณ ที่กล่าวมาให้เข้าใจการลงทุนทองคำโดยเฉพาะที่คุณกำลังพิจารณาอย่างถี่ถ้วนก่อนตัดสินใจลงทุนจริง ตัวอย่างเช่นคุณต้องเสียค่าใช้จ่ายเท่าไรในการเก็บและประกันทองคำทางกายภาพ? อะไรคือความแตกต่างของภาษีสำหรับวงเล็บภาษีรายได้ของคุณระหว่างการลงทุนในอีทีเอฟทองคำหรืออีทีเอฟการขุดทอง รู้รายละเอียดสามารถสร้างความแตกต่างใหญ่เมื่อมันมาถึงผลกำไร.

ในฐานะที่เป็นการล่อลวงเพราะอาจเป็นการซื้อทองคำจำนวนมากในภาวะเศรษฐกิจที่ดิ้นรนพยายามอย่าทำตัวให้ยุ่ง มีฟองสบู่สีทองและเพื่อป้องกันตัวคุณเองจากการสัมผัสกับสินทรัพย์ทุกประเภทคุณต้องรักษาพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย.

คุณคิดอย่างไรกับการลงทุนในทองคำในภาวะเศรษฐกิจขาลง?