6 เคล็ดลับการลงทุนในตลาดหุ้นและคำแนะนำสำหรับผู้เริ่มต้น - รายการตรวจสอบ

ในเวลาเดียวกันมีบุคคลหลายแสนคนที่ซื้อและขายหลักทรัพย์ของ บริษัท ในตลาดหลักทรัพย์ที่ได้รับการควบคุมหรือ NASDAQ อย่างสม่ำเสมอและประสบความสำเร็จ ผลกำไรไม่ได้เป็นผลมาจากโชค แต่การประยุกต์ใช้หลักการง่ายๆสองสามประการที่ได้มาจากประสบการณ์ของนักลงทุนหลายล้านคนในตลาดหุ้นที่นับไม่ถ้วน.

ในขณะที่ความฉลาดเป็นสินทรัพย์ในความพยายามใด ๆ IQ ที่เหนือกว่าไม่จำเป็นต้องมีความสำเร็จในการลงทุน Peter Lynch นักลงทุนที่มีชื่อเสียงของกองทุน Magellan ตั้งแต่ปี 2520 ถึง 2533 อ้างว่าทุกคนมีพลังในการทำตามตลาดหุ้น:“ ถ้าคุณทำได้ด้วยคณิตศาสตร์ชั้นห้าคุณสามารถทำได้”

เคล็ดลับสำหรับการลงทุนในตลาดหุ้น

ทุกคนกำลังมองหาวิธีที่รวดเร็วและง่ายต่อการร่ำรวยและมีความสุข ดูเหมือนว่าเป็นธรรมชาติของมนุษย์ในการค้นหากุญแจที่ซ่อนอยู่หรือความรู้ลึกลับที่นำไปสู่จุดจบของรุ้งหรือตั๋วสลากกินแบ่ง.

ในขณะที่บางคนซื้อตั๋วที่ชนะหรือหุ้นสามัญที่เพิ่มขึ้นเป็นสี่เท่าหรือมากกว่าในหนึ่งปี แต่ก็ไม่น่าเป็นไปได้อย่างยิ่งเนื่องจากการพึ่งพาโชคเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่มี แต่คนโง่หรือสิ้นหวังที่สุดเท่านั้นที่เลือกที่จะติดตาม ในการแสวงหาความสำเร็จของเราเรามักจะมองข้ามเครื่องมือที่ทรงพลังที่สุดที่มีให้เรา: เวลาและความมหัศจรรย์ของการประนอมดอกเบี้ย ลงทุนอย่างสม่ำเสมอหลีกเลี่ยงความเสี่ยงทางการเงินที่ไม่จำเป็นและให้เงินของคุณทำงานให้คุณในช่วงเวลาหลายปีและหลายสิบปีเป็นวิธีการหนึ่งในการสะสมสินทรัพย์ที่สำคัญ.

นี่คือเคล็ดลับที่ควรปฏิบัติตามโดยนักลงทุนเริ่มต้น.

1. กำหนดเป้าหมายระยะยาว

ทำไมคุณถึงพิจารณาลงทุนในตลาดหุ้น? คุณจะต้องการเงินคืนในหกเดือนหนึ่งปีห้าปีหรือนานกว่านั้น? คุณกำลังออมเพื่อการเกษียณสำหรับค่าใช้จ่ายของวิทยาลัยในอนาคตการซื้อบ้านหรือเพื่อสร้างอสังหาริมทรัพย์เพื่อปล่อยให้ผู้รับผลประโยชน์ของคุณ?

ก่อนตัดสินใจลงทุนคุณควรทราบวัตถุประสงค์และเวลาที่คาดว่าจะเกิดขึ้นในอนาคตซึ่งคุณอาจต้องการเงินทุน หากคุณมีความต้องการที่จะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนภายในสองสามปีให้พิจารณาการลงทุนอื่น ตลาดหุ้นที่มีความผันผวนไม่แน่นอนว่าเงินทุนทั้งหมดของคุณจะพร้อมใช้งานเมื่อคุณต้องการ.

ด้วยการรู้ว่าคุณต้องการเงินทุนจำนวนเท่าใดและจุดอนาคตในเวลาที่คุณต้องการคุณสามารถคำนวณจำนวนเงินที่คุณควรลงทุนและผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณจะเป็นสิ่งจำเป็นในการสร้างผลลัพธ์ที่ต้องการ ในการประเมินว่าคุณต้องการเงินทุนจำนวนเท่าใดสำหรับการเกษียณอายุหรือค่าใช้จ่ายในวิทยาลัยในอนาคตให้ใช้เครื่องคำนวณทางการเงินฟรีทางอินเทอร์เน็ต.

เครื่องคำนวณการเกษียณอายุตั้งแต่ง่ายไปจนถึงซับซ้อนยิ่งขึ้นรวมถึงการรวมเข้ากับสิทธิประโยชน์ประกันสังคมในอนาคตสามารถดูได้ที่ Kiplinger, Bankrate และ MSN Money เครื่องคำนวณค่าใช้จ่ายของวิทยาลัยที่คล้ายกันมีให้ที่ CNNMoney และ TimeValue บริษัท นายหน้าค้าหลักทรัพย์หลายแห่งเสนอเครื่องคิดเลขที่คล้ายกัน.

โปรดจำไว้ว่าการเติบโตของพอร์ตการลงทุนของคุณขึ้นอยู่กับปัจจัยสามประการที่พึ่งพาซึ่งกันและกัน:

1. ทุนที่คุณลงทุน
2. จำนวนรายได้สุทธิประจำปีจากทุนของคุณ
3. จำนวนปีหรือระยะเวลาการลงทุนของคุณ

คุณควรเริ่มการออมโดยเร็วที่สุดประหยัดมากที่สุดและรับผลตอบแทนสูงสุดเท่าที่จะเป็นไปได้ตามปรัชญาความเสี่ยงของคุณ.

2. เข้าใจความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของคุณ

การยอมรับความเสี่ยงเป็นลักษณะทางจิตวิทยาที่มีพื้นฐานทางพันธุกรรม แต่ได้รับอิทธิพลในเชิงบวกจากการศึกษารายได้และความมั่งคั่ง (เมื่อเพิ่มขึ้นการยอมรับความเสี่ยงจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อย) และลบตามอายุ (เมื่ออายุมากขึ้น การยอมรับความเสี่ยงของคุณคือความรู้สึกเกี่ยวกับความเสี่ยงและระดับความวิตกกังวลที่คุณรู้สึกเมื่อมีความเสี่ยง ในแง่จิตวิทยาการยอมรับความเสี่ยงหมายถึง“ ขอบเขตที่บุคคลเลือกที่จะเสี่ยงต่อการได้รับผลลัพธ์ที่น่าพึงพอใจน้อยกว่าในการแสวงหาผลลัพธ์ที่เป็นประโยชน์มากขึ้น” คุณจะเสี่ยง $ 100 เพื่อชนะ $ 1,000 หรือไม่ หรือ $ 1,000 เพื่อชนะ $ 1,000 มนุษย์ทุกคนแตกต่างกันไปในการยอมรับความเสี่ยงและไม่มีสมดุล "ขวา".

การยอมรับความเสี่ยงยังได้รับผลกระทบจากการรับรู้ถึงความเสี่ยงด้วย ตัวอย่างเช่นการบินในเครื่องบินหรือขี่รถจะมีความเสี่ยงสูงในช่วงต้นทศวรรษ 1900 แต่น้อยกว่าในทุกวันนี้เนื่องจากการเดินทางโดยเครื่องบินและรถยนต์เป็นเรื่องปกติ ในทางกลับกันคนส่วนใหญ่ในวันนี้จะรู้สึกว่าการขี่ม้าอาจเป็นอันตรายโดยมีโอกาสตกหรือถูกปัดเป่าเพราะมีคนไม่กี่คนที่ขี่ม้า.

ความคิดของการรับรู้เป็นสิ่งสำคัญโดยเฉพาะอย่างยิ่งในการลงทุน เมื่อคุณได้รับความรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุน - ตัวอย่างเช่นวิธีการซื้อและขายหุ้นความผันผวน (การเปลี่ยนแปลงราคา) มักจะมีอยู่และความยากลำบากหรือความสะดวกในการชำระบัญชีการลงทุน - คุณมีแนวโน้มที่จะพิจารณาการลงทุนในหุ้น กว่าที่คุณคิดก่อนตัดสินใจซื้อครั้งแรก ดังนั้นความวิตกกังวลของคุณเมื่อการลงทุนมีน้อยลงแม้ว่าการยอมรับความเสี่ยงของคุณจะยังคงไม่เปลี่ยนแปลงเพราะการรับรู้ถึงความเสี่ยงได้เปลี่ยนไป.

ด้วยการเข้าใจความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของคุณคุณสามารถหลีกเลี่ยงการลงทุนที่อาจทำให้คุณกังวล โดยทั่วไปแล้วคุณไม่ควรมีทรัพย์สินที่ทำให้คุณไม่นอนในเวลากลางคืน ความวิตกกังวลช่วยกระตุ้นความกลัวซึ่งก่อให้เกิดการตอบสนองทางอารมณ์ ในช่วงระยะเวลาของความไม่แน่นอนทางการเงินนักลงทุนที่สามารถรักษาความเป็นผู้นำที่ยอดเยี่ยมและติดตามกระบวนการตัดสินใจเชิงวิเคราะห์อย่างสม่ำเสมอ.

หากคุณเลือกที่จะลงทุนกับ robo-advisor เช่น การดีขึ้น, การยอมรับความเสี่ยงของคุณจะเป็นปัจจัยสำคัญในการเลือกลงทุนที่แตกต่างกัน.

3. กระจายการลงทุนของคุณ

นักลงทุนที่มีประสบการณ์เช่น Buffett หลีกเลี่ยงการกระจายหุ้นในความเชื่อมั่นว่าพวกเขาได้ทำการวิจัยที่จำเป็นทั้งหมดเพื่อระบุและประเมินความเสี่ยง พวกเขายังรู้สึกสบายใจที่พวกเขาสามารถระบุอันตรายที่อาจเกิดขึ้นซึ่งจะเป็นอันตรายต่อตำแหน่งของพวกเขาและจะสามารถชำระบัญชีการลงทุนของพวกเขาก่อนที่จะสูญเสียหายนะ แอนดรูว์คาร์เนกี้ขึ้นชื่อว่าเป็นผู้กล่าวว่า“ กลยุทธ์การลงทุนที่ปลอดภัยที่สุดคือการใส่ไข่ทั้งหมดของคุณไว้ในตระกร้าเดียวและดูตะกร้า” ที่กล่าวว่าอย่าทำผิดพลาดในการคิดว่าคุณเป็นทั้ง Buffett หรือ Carnegie - โดยเฉพาะในปีแรกของการลงทุน.

วิธีที่นิยมใช้ในการจัดการความเสี่ยงคือการกระจายความเสี่ยงของคุณ นักลงทุนที่รอบคอบเป็นเจ้าของหุ้นของ บริษัท ที่แตกต่างกันในอุตสาหกรรมที่แตกต่างกันบางครั้งในประเทศที่แตกต่างกันด้วยความคาดหวังว่าเหตุการณ์ที่ไม่ดีเพียงครั้งเดียวจะไม่ส่งผลกระทบต่อการถือครองทั้งหมดของพวกเขา.

ลองนึกภาพการเป็นเจ้าของหุ้นในห้า บริษัท ที่แตกต่างกันซึ่งแต่ละแห่งคาดว่าจะเติบโตอย่างต่อเนื่อง น่าเสียดายที่สถานการณ์เปลี่ยนไป ในตอนท้ายของปีคุณอาจมีสอง บริษัท (A & B) ที่ทำงานได้ดีดังนั้นหุ้นของพวกเขาก็เพิ่มขึ้น 25% ต่อ บริษัท สต็อกของ บริษัท อื่นสองแห่ง (C & D) ในอุตสาหกรรมที่แตกต่างกันเพิ่มขึ้น 10% ในแต่ละขณะที่สินทรัพย์ของ บริษัท ที่ห้า (E) ถูกชำระบัญชีเพื่อชำระคดีจำนวนมหาศาล.

การกระจายการลงทุนช่วยให้คุณสามารถกู้คืนจากการสูญเสียการลงทุนทั้งหมด (20% ของพอร์ตการลงทุนของคุณ) โดยกำไร 10% ในสอง บริษัท ที่ดีที่สุด (25% x 40%) และ 4% ในสอง บริษัท ที่เหลือ (10% x 40% ) แม้ว่ามูลค่าพอร์ตโดยรวมของคุณจะลดลง 6% (ขาดทุน 20% ลบด้วยกำไร 14%) แต่ก็ดีกว่าการลงทุนใน บริษัท E เพียงอย่างเดียว.

การดีขึ้น, เช่นเดียวกับที่ปรึกษาอื่น ๆ อีกมากมายที่จะทำให้แน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณยังคงมีความหลากหลายและสมดุลตลอดเวลา เมื่อมันเริ่มมีความสมดุลมันจะทำการปรับเปลี่ยนที่จำเป็นสำหรับคุณ.

เคล็ดลับโปรอีกวิธีหนึ่งที่จะทำให้แน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณมีความหลากหลายคือการลงทุนหากการลงทุนประเภทต่างๆ บางคนชอบมั่วสุมกันโดยลงทุนในศิลปะ ผลงานชิ้นเอก. เรื่องสนุก - ศิลปะชิปบลูกลับมา 10.6% ในปี 2018 เมื่อเทียบกับการสูญเสีย 5.1% สำหรับ S&P 500 คนอื่น ๆ เลือกที่จะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ผ่าน บริษัท เช่น DiversyFund.

4. ควบคุมอารมณ์ของคุณ

อุปสรรคที่ใหญ่ที่สุดในการทำกำไรตลาดหุ้นคือการไม่สามารถควบคุมอารมณ์และตัดสินใจอย่างมีเหตุผล ในระยะสั้นราคาของ บริษัท สะท้อนให้เห็นถึงอารมณ์รวมของชุมชนการลงทุนทั้งหมด เมื่อนักลงทุนส่วนใหญ่กังวลเกี่ยวกับ บริษัท ราคาหุ้นของมันจะลดลง เมื่อคนส่วนใหญ่รู้สึกดีเกี่ยวกับอนาคตของ บริษัท ราคาหุ้นมีแนวโน้มที่จะปรับตัวสูงขึ้น.

คนที่รู้สึกในแง่ลบเกี่ยวกับตลาดเรียกว่า "หมี" ในขณะที่คู่ที่เป็นบวกของพวกเขาเรียกว่า "วัว" ในช่วงเวลาตลาดการต่อสู้อย่างต่อเนื่องระหว่างวัวและหมีจะสะท้อนให้เห็นในราคาหลักทรัพย์ที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา การเคลื่อนไหวระยะสั้นเหล่านี้ได้แรงหนุนจากข่าวลือการคาดเดาและความหวัง - อารมณ์ - มากกว่าตรรกะและการวิเคราะห์อย่างเป็นระบบของสินทรัพย์การจัดการและโอกาสของ บริษัท.

ราคาหุ้นเคลื่อนไหวตรงกันข้ามกับความคาดหวังของเราสร้างความตึงเครียดและความไม่มั่นคง ฉันควรขายตำแหน่งของฉันและหลีกเลี่ยงการสูญเสียหรือไม่? ฉันควรเก็บสต็อกไว้โดยหวังว่าราคาจะดีดตัวขึ้นหรือไม่ ฉันควรซื้อมากกว่านี้?

แม้เมื่อราคาหุ้นได้ดำเนินการตามที่คาดไว้มีคำถาม: ฉันควรทำกำไรก่อนราคาลง? ฉันควรรักษาตำแหน่งของฉันไว้เพราะราคามีแนวโน้มสูงขึ้นหรือไม่? ความคิดเช่นนี้จะทำให้จิตใจของคุณท่วมโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณดูราคาของการรักษาความปลอดภัยอย่างต่อเนื่องในที่สุดก็สร้างไปยังจุดที่คุณจะดำเนินการ เนื่องจากอารมณ์เป็นตัวขับเคลื่อนหลักของการกระทำของคุณมันอาจจะผิด.

เมื่อคุณซื้อหุ้นคุณควรมีเหตุผลที่ดีในการทำเช่นนั้นและคาดหวังว่าราคาจะทำอะไรถ้าเหตุผลนั้นถูกต้อง ในเวลาเดียวกันคุณควรกำหนดจุดที่คุณจะชำระบัญชีการถือครองของคุณโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าเหตุผลของคุณได้รับการพิสูจน์แล้วว่าไม่ถูกต้องหรือถ้าหุ้นไม่ตอบสนองตามที่คาดไว้เมื่อได้รับความคาดหวังของคุณ กล่าวอีกนัยหนึ่งให้มีกลยุทธ์ทางออกก่อนที่คุณจะซื้อการรักษาความปลอดภัยและดำเนินการกลยุทธ์ที่ไม่มีการเคลื่อนไหว.

5. จัดการเบื้องต้นก่อน

ก่อนที่จะทำการลงทุนครั้งแรกของคุณใช้เวลาในการเรียนรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการลงทุนในตลาดหุ้นและหลักทรัพย์แต่ละตัวที่เขียนตลาด มีสุภาษิตโบราณ: มันไม่ใช่ตลาดหุ้น แต่เป็นตลาดของหุ้น นอกจากว่าคุณกำลังซื้อกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) การมุ่งเน้นของคุณจะอยู่ที่หลักทรัพย์แต่ละรายการมากกว่าตลาดโดยรวม มีไม่กี่ครั้งเมื่อทุกหุ้นเคลื่อนไหวในทิศทางเดียวกัน แม้ว่าค่าเฉลี่ยจะลดลง 100 คะแนนหรือมากกว่าหลักทรัพย์ของบาง บริษัท ก็จะมีราคาสูงขึ้น.

พื้นที่ที่คุณควรทำความคุ้นเคยก่อนทำการซื้อครั้งแรกประกอบด้วย:

• ตัวชี้วัดทางการเงินและคำจำกัดความ. ทำความเข้าใจคำจำกัดความของตัวชี้วัดเช่นอัตราส่วน P / E, กำไรต่อหุ้น (EPS), อัตราผลตอบแทนต่อผู้ถือหุ้น (ROE) และอัตราการเติบโตต่อปี (CAGR) การรู้วิธีการคำนวณและการมีความสามารถในการเปรียบเทียบ บริษัท ต่าง ๆ ที่ใช้ตัวชี้วัดเหล่านี้และอื่น ๆ เป็นสิ่งสำคัญ.
• วิธียอดนิยมในการเลือกและกำหนดเวลา. คุณควรเข้าใจว่าการวิเคราะห์แบบ "พื้นฐาน" และ "ทางเทคนิค" นั้นมีความแตกต่างกันอย่างไรและแต่ละตำแหน่งเหมาะสมที่สุดในกลยุทธ์การลงทุนในตลาดหุ้น.
• ประเภทของคำสั่งซื้อขายในตลาดหุ้น. ทราบถึงความแตกต่างระหว่างคำสั่งซื้อของตลาดคำสั่ง จำกัด หยุดคำสั่งซื้อขายหยุดคำสั่ง จำกัด หยุดคำสั่งหยุดขาดทุนต่อท้ายและประเภทอื่น ๆ ที่นักลงทุนทั่วไปใช้.
• บัญชีการลงทุนประเภทต่างๆ. ในขณะที่บัญชีเงินสดเป็นบัญชีที่พบมากที่สุดบัญชีมาร์จิ้นถูกกำหนดโดยกฎระเบียบสำหรับการซื้อขายบางประเภท คุณควรเข้าใจว่าการคำนวณมาร์จิ้นและความแตกต่างระหว่างข้อกำหนดการใช้มาร์จิ้นเริ่มต้นและการบำรุงรักษา.

มีการเชื่อมโยงความรู้และความเสี่ยง ดังที่ Warren Buffett กล่าวว่า“ ความเสี่ยงมาจากการไม่รู้ว่าคุณกำลังทำอะไร”

6. หลีกเลี่ยงการใช้ประโยชน์

เลเวอเรจนั้นหมายถึงการใช้เงินยืมเพื่อดำเนินกลยุทธ์การลงทุนในตลาดหุ้นของคุณ ในบัญชีมาร์จิ้นธนาคารและ บริษัท นายหน้าสามารถให้คุณกู้ยืมเงินเพื่อซื้อหุ้นโดยปกติแล้ว 50% ของมูลค่าการซื้อ กล่าวอีกนัยหนึ่งถ้าคุณต้องการซื้อ 100 หุ้นของการซื้อขายหุ้นที่ $ 100 สำหรับค่าใช้จ่ายทั้งหมด $ 10,000 บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณสามารถยืมคุณ $ 5,000 เพื่อทำการซื้อให้เสร็จสมบูรณ์.

การใช้เงิน "คันโยก" ที่ยืมมาหรือใช้ผลของการเคลื่อนไหวของราคาเกินจริง สมมติว่าหุ้นย้ายไปที่ $ 200 ต่อหุ้นและคุณขาย หากคุณใช้เงินของคุณเองโดยเฉพาะผลตอบแทนของคุณจะเป็น 100% จากการลงทุนของคุณ [($ 20,000 - $ 10,000) / $ 10,000] หากคุณยืม $ 5,000 เพื่อซื้อหุ้นและขายที่ $ 200 ต่อหุ้นผลตอบแทนของคุณจะเป็น 300% [(20,000- $ 5,000) / $ 5,000] หลังจากชำระคืนเงินกู้ $ 5,000 และไม่รวมต้นทุนดอกเบี้ยที่จ่ายให้กับนายหน้า.

ฟังดูดีเมื่อหุ้นขยับขึ้น แต่พิจารณาอีกด้านหนึ่ง สมมติว่าหุ้นตกลงไปที่ $ 50 ต่อหุ้นแทนที่จะเพิ่มเป็นสองเท่าถึง $ 200 การสูญเสียของคุณจะเป็น 100% ของการลงทุนครั้งแรกของคุณบวกกับต้นทุนดอกเบี้ยให้กับโบรกเกอร์ [($ 5,000 - $ 5,000) / $ 5,000].

การใช้ประโยชน์จากเครื่องมือเป็นสิ่งที่ดีหรือไม่ดี อย่างไรก็ตามมันเป็นเครื่องมือที่ใช้ดีที่สุดหลังจากคุณได้รับประสบการณ์และความมั่นใจในความสามารถในการตัดสินใจของคุณ จำกัดความเสี่ยงของคุณเมื่อคุณเริ่มต้นเพื่อให้แน่ใจว่าคุณสามารถทำกำไรได้ในระยะยาว.

ความคิดสุดท้าย

การลงทุนในตราสารทุนนั้นได้รับผลตอบแทนสูงกว่าการลงทุนประเภทอื่น ๆ ในขณะเดียวกันก็พิสูจน์สภาพคล่องได้ง่ายการมองเห็นโดยรวมและกฎระเบียบที่ใช้งานเพื่อให้มั่นใจได้ว่าสนามแข่งขันทุกระดับ การลงทุนในตลาดหุ้นเป็นโอกาสที่ดีในการสร้างมูลค่าสินทรัพย์ขนาดใหญ่สำหรับผู้ที่เต็มใจเป็นผู้ออมเงินสม่ำเสมอทำให้การลงทุนที่จำเป็นในด้านเวลาและพลังงานได้รับประสบการณ์บริหารความเสี่ยงอย่างเหมาะสมและมีความอดทน ทำงานให้กับพวกเขา ยิ่งคุณเริ่มต้นอาชีพการลงทุนของคุณมากเท่าไหร่คุณก็ยิ่งได้ผลลัพธ์สุดท้ายเท่านั้น - อย่าลืมที่จะเดินก่อนที่คุณจะเริ่มต้น.

เคล็ดลับเพิ่มเติมใดที่คุณสามารถแนะนำสำหรับการลงทุนในตลาดหุ้นที่ประสบความสำเร็จ?