12 ข้อผิดพลาดในการยื่นภาษีทั่วไปและข้อผิดพลาดและวิธีการแก้ไข

มีข้อผิดพลาดมากมายที่ IRS พบเป็นประจำ สิ่งเหล่านี้จะเพิ่มธงสีแดงขึ้นทันทีและอาจทำให้การคืนเงินของคุณล่าช้าหลายสัปดาห์หรือหลายเดือนเนื่องจาก IRS พยายามหาคำตอบ ในบางกรณีคุณอาจจำเป็นต้องส่งคืนการแก้ไข.

ให้แน่ใจว่าได้ตรวจสอบผลตอบแทนของคุณอีกครั้งสำหรับข้อผิดพลาดที่มองข้ามได้ง่าย ๆ ต่อไปนี้.

1. หมายเลขประกันสังคมที่ไม่ถูกต้อง

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าหมายเลขประกันสังคม (SSNs) ที่คุณป้อนให้กับตัวเองคู่สมรสของคุณและบุตรหลานของคุณหรือผู้ติดตามอื่น ๆ นั้นถูกต้อง IRS แสดงรายการนี้เป็นหนึ่งในข้อผิดพลาดที่พบบ่อยที่สุดในการจัดเก็บเอกสารและเป็นวิธีที่ง่ายต่อการหลีกเลี่ยง เพียงแค่ดูที่การ์ดประกันสังคมของทุกคนและป้อนหมายเลขให้ตรงตามที่ปรากฏ.

นี่คือซอฟต์แวร์การเตรียมภาษีออนไลน์ขั้นตอนเดียวเช่น TurboTax ไม่สามารถตรวจสอบคุณได้เนื่องจากพวกเขาไม่มีสิทธิ์เข้าถึงฐานข้อมูลประกันสังคม หมายเลขประกันสังคมที่ไม่ถูกต้องสามารถทำให้การส่งคืนที่ยื่นแบบอิเล็กทรอนิกส์ของคุณถูกปฏิเสธ หากคุณกำลังยื่นเอกสารคืนให้เขียนตัวเลขให้ชัดเจนอ่านให้ชัดเจนและอ่านง่าย.

2. ชื่อผู้เสียภาษีที่ไม่ถูกต้อง

หากคุณแต่งงานแยกกันคุณเป็นผู้เสียภาษี ใส่ชื่อของคุณเองและหมายเลขประกันสังคมในบรรทัดแรกของแบบฟอร์ม 1040 ชื่อคู่สมรสของคุณจะอยู่ในพื้นที่ด้านขวาสุดของช่องทำเครื่องหมายสถานะการยื่นและ SSN ของพวกเขาไปในพื้นที่สำหรับ "SSN ของคู่สมรส"

3. ชื่อที่ไม่ถูกต้อง

ตรวจสอบอีกครั้งว่าชื่อของคุณชื่อคู่สมรสของคุณและชื่อของผู้ติดตามทั้งหมดของคุณตรงกับชื่อบนการ์ดประกันสังคมที่เกี่ยวข้อง.

หากคุณเพิ่งแต่งงานหย่าร้างหรือเปลี่ยนชื่อตามกฎหมายด้วยเหตุผลอื่น ๆ แต่คุณยังไม่ได้เปลี่ยนชื่ออย่างเป็นทางการด้วย Social Security Administration (SSA) คุณจะต้องยื่นแบบฟอร์มส่งคืนโดยใช้ชื่อที่พิมพ์ลงบน บัตรประกันสังคม. มิฉะนั้นการส่งคืนจะถูกปฏิเสธเนื่องจากมีความไม่สอดคล้องกับบันทึกของ SSA.

4. หลายสถานะการยื่น

นี่เป็นข้อผิดพลาดทั่วไปในการส่งคืนกระดาษ โชคดีซอฟต์แวร์เช่น TurboTax หรือ บล็อก H&R จะไม่อนุญาตให้คุณเลือกสถานะการจัดเก็บมากกว่าหนึ่งสถานะ หากคุณยื่นเอกสารส่งคืนบนกระดาษตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ตรวจสอบสถานะการยื่นที่ถูกต้องอย่างชัดเจนและตรวจสอบเพียงรายการเดียว.

5. ไม่สามารถลงนามในการส่งคืนสินค้าของคุณ

หากคุณยื่นเรื่องร่วมกับคู่สมรสของคุณคุณทั้งสองจะต้องลงนามในการคืนภาษี หากมองตามขั้นตอนนี้จะทำให้คุณได้รับผลตอบแทนนานหลายสัปดาห์ กรมสรรพากรจะส่งเอกสารกลับไปหาคุณเพื่อลงนามและสามารถประเมินค่าปรับสำหรับการยื่นขอคืนสินค้าของคุณ.

แม้ว่าคุณจะใช้ผู้จัดเตรียมภาษีที่ชำระเงินแล้วคุณจะต้องลงชื่อในการส่งคืนของคุณเองเสมอ คุณสามารถหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดนี้ได้โดยการส่งคืนทางอิเล็กทรอนิกส์และเซ็นชื่อส่งคืนแบบดิจิทัลก่อนที่จะส่งไปยัง IRS.

6. ข้อผิดพลาดทางคณิตศาสตร์

ข้อผิดพลาดทางคณิตศาสตร์เป็นเรื่องปกติของการส่งคืนที่เตรียมไว้โดยไม่ต้องใช้ซอฟต์แวร์ภาษี หากคุณเตรียมการส่งคืนด้วยมือให้ตรวจสอบอีกครั้งว่าคุณกำลังใช้ตารางภาษี IRS เวอร์ชันล่าสุดและตรวจสอบคณิตศาสตร์ของคุณเป็นสามเท่า.

หากคุณใช้ซอฟต์แวร์การเตรียมภาษีซอฟต์แวร์จะจัดการกับการคำนวณของคุณ เพียงตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณป้อนหมายเลขทั้งหมดตรงตามที่ปรากฏใน W-2s, 1099s และแบบฟอร์มภาษีอื่น ๆ ของคุณ ซอฟต์แวร์จัดการการบวกและการลบ แต่จะไม่ทราบว่าคุณทำรายการผิดพลาดเช่นการเปลี่ยนหมายเลข.

7. ไม่อ้างสิทธิ์เครดิตภาษีรายได้ที่ได้รับ

การมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีรายได้ (EITC) ขึ้นอยู่กับรายได้สถานะการยื่นและจำนวนผู้ติดตามที่คุณมี ขีด จำกัด รายได้เชื่อมโยงกับอัตราเงินเฟ้อดังนั้นจึงเปลี่ยนทุกปี สำหรับปีภาษี 2019 รายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณ (แสดงในบรรทัดที่ 7 ของแบบฟอร์ม 1040) จะต้องน้อยกว่าดังต่อไปนี้:

• หากคุณมีลูกที่มีคุณสมบัติสามคนขึ้นไป: $ 50,162 ($ 55,952 ถ้าการยื่นแบบร่วมกัน)
• หากคุณมีลูกที่มีคุณสมบัติสองคน: $ 46,703 ($ 52,493 ถ้าแต่งงานยื่นร่วมกัน)
• หากคุณมีลูกที่มีคุณสมบัติหนึ่ง: $ 41,094 ($ 46,884 ถ้าแต่งงานยื่นร่วมกัน)
• ถ้าคุณไม่มีลูกที่มีคุณสมบัติ: $ 15,570 ($ 21,370 ถ้าแต่งงานยื่นร่วมกัน)

หากคุณไม่มีสิทธิ์รับเครดิตนี้เมื่อปีที่แล้ว แต่มีรายได้ลดลงในปีนี้ตรวจสอบเพื่อดูว่าตอนนี้คุณมีสิทธิ์รับเครดิตหรือไม่ นอกจากนี้หากคุณเริ่มมีส่วนร่วมกับ IRA แบบดั้งเดิมดอกเบี้ยเงินกู้ของนักเรียนที่ชำระเงินหรือมีคุณสมบัติสำหรับการหักเงินในบรรทัดอื่นที่ลดรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณการหักเงินเหล่านั้นอาจลดรายได้ของคุณให้เพียงพอ.

อย่างไรก็ตามโปรดทราบว่าคุณไม่มีสิทธิ์รับ EITC หากคุณมีอายุต่ำกว่า 25 ปีหรืออายุ 65 ปีขึ้นไปแม้ว่ารายได้ของคุณจะต่ำพอที่จะถึงขีด จำกัด ข้อยกเว้นนี้คือถ้าคุณมีลูกที่มีคุณสมบัติ.

ยังไม่แน่ใจว่าคุณมีคุณสมบัติหรือไม่ ตรวจสอบผู้ช่วย EITC ของ IRS เพื่อตรวจสอบว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับ EITC หรือไม่และประเมินจำนวนเครดิตของคุณ.

8. ไม่อ้างสิทธิ์การลดหย่อนอายุเฉพาะ

หากคุณอายุเกิน 65 ปีอย่าลืมใช้ประโยชน์จากการลดมาตรฐานเพิ่มเติมสำหรับผู้เสียภาษีที่อายุมากกว่า 65 ปีหรือตาบอด สำหรับปี 2562 การหักเพิ่มนั้นมีมูลค่าเพิ่ม $ 1,300 หรือ $ 1,650 ถ้าคุณยังไม่ได้แต่งงานและไม่ใช่คู่สมรสที่รอดชีวิต มีแผ่นงานในหน้า 35 ของคำแนะนำแบบฟอร์ม 1040 เพื่อช่วยให้คุณทราบว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับการหักเท่าไร.

9. การกำหนดเส้นทางธนาคารผิดหรือหมายเลขบัญชี

หากคุณขอเงินคืนโดยตรงจาก IRS ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณตรวจสอบเส้นทางและหมายเลขบัญชีสำหรับบัญชีธนาคารของคุณอีกครั้ง นี่เป็นข้อผิดพลาดทั่วไปที่อาจทำให้เกิดความล่าช้าและเป็นข้อผิดพลาดที่ป้องกันได้ง่าย.

10. สิทธิ์ในการอ้างสิทธิ์ผู้อยู่ในอุปการะ

เมื่ออ้างสิทธิ์ผู้ติดตามที่มีคุณสมบัติเหมาะสมกับภาษีของคุณตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีสิทธิ์เรียกร้องพวกเขา คุณไม่สามารถอ้างสิทธิ์ใครบางคนในฐานะผู้ติดตามได้เว้นแต่ว่าบุคคลนั้นจะเป็นลูกที่มีคุณสมบัติหรือญาติ.

ข้อกำหนดสำหรับเด็กที่มีคุณสมบัติ

1. เด็กจะต้องเป็นลูกชายลูกสาวลูกติดลูกอุปถัมภ์พี่ชายน้องสาวน้องชายครึ่งน้องสาวน้องสาวน้องชายน้องสาวหรือลูกหลานของพวกเขา.
2. เด็กจะต้องเป็นก) อายุต่ำกว่า 19 ปีในตอนท้ายของปีและอายุน้อยกว่า (หรือคู่สมรสของคุณถ้ายื่นด้วยกัน); b) อายุต่ำกว่า 24 ปีในตอนท้ายของปีนักเรียนและอายุน้อยกว่าคุณ (หรือคู่สมรสของคุณถ้ายื่นร่วมกัน); หรือ c) อายุใด ๆ หากพวกเขาถาวรและปิดการใช้งานโดยสิ้นเชิง.
3. เด็กจะต้องอยู่กับคุณมากกว่าครึ่งปี มีข้อยกเว้นสำหรับการขาดชั่วคราวและลูกของผู้ปกครองที่หย่าร้างหรือแยกกันอยู่.
4. เด็กจะต้องไม่ได้ให้การสนับสนุนมากกว่าครึ่งหนึ่งสำหรับปี.
5. เด็กจะต้องไม่ยื่นแบบแสดงรายการร่วมคืนสำหรับปีกับคู่สมรส - เว้นแต่พวกเขาจะยื่นแบบแสดงรายการร่วมนั้นเพื่อขอคืนเงินภาษีหัก ณ ที่จ่ายหรือภาษีโดยประมาณที่จ่าย.

ข้อกำหนดสำหรับญาติที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนด

1. บุคคลนั้นไม่สามารถเป็นลูกที่มีคุณสมบัติของคุณหรือลูกที่มีคุณสมบัติของผู้เสียภาษีคนอื่น.
2. บุคคล a) ต้องเกี่ยวข้องกับคุณ (มีรายชื่อญาติที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในหน้า 18 ของเอกสารเผยแพร่ 501) หรือ b) ต้องอยู่กับคุณตลอดทั้งปีในฐานะสมาชิกในครัวเรือนของคุณ.
3. รายได้รวมของบุคคลสำหรับปีต้องน้อยกว่า $ 4,200.
4. คุณต้องให้การสนับสนุนแก่บุคคลมากกว่าครึ่งในปีนี้.

ต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมหรือ ออนไลน์ของ IRS ฉันขออ้างว่าเป็นผู้อ้างอิงได้หรือไม่ เครื่องมือสามารถนำคุณไปสู่กระบวนการตัดสินใจ.

11. ความล้มเหลวในการยื่นต่อตรงเวลาหรือร้องขอการขยาย

กำหนดเวลายื่นภาษีสำหรับการคืนภาษีในปี 2019 คือวันที่ 15 เมษายน 2020 หากคุณต้องการเวลาเพิ่มในการรวมภาษีของคุณคุณสามารถยื่นขอขยายระยะเวลาหกเดือนอัตโนมัติซึ่งให้คุณจนถึงวันที่ 15 ตุลาคม 2563.

โปรดทราบว่าส่วนขยายของเวลาในการส่งคืนของคุณไม่ได้ให้ส่วนขยายเวลาในการชำระภาษีของคุณ คุณยังคงต้องชำระภาษีที่ถึงกำหนดภายในวันที่ 15 เมษายนหรือเผชิญกับการลงโทษการชำระล่าช้า หากเป้าหมายของคุณในการขอให้มีการต่อเติมคือการมีเวลามากขึ้นในการหาเงินสดที่จำเป็นคุณจะดีกว่าการยื่นเงินคืนตรงเวลาจ่ายเท่าที่คุณสามารถทำได้ด้วยการส่งคืนและตั้งค่าสัญญาผ่อนชำระหนี้เพื่อชำระ สมดุล.

12. ความล้มเหลวในการรวม PIN การป้องกันข้อมูลประจำตัว

กรมสรรพากรออก PIN การป้องกันข้อมูลประจำตัว (IP PIN) ให้กับผู้เสียภาษีบางรายเพื่อป้องกันการใช้หมายเลขประกันสังคมของพวกเขาในทางที่ผิดในการคืนภาษีที่เป็นการฉ้อโกง คุณอาจได้รับ IP PIN หาก:

• คุณได้รับประกาศ CP01A จาก IRS ที่มีรหัส PIN IP ของคุณ
• คุณยื่นแบบแสดงรายการภาษีปีที่แล้วในฐานะผู้มีถิ่นที่อยู่ในรัฐแอริโซนาแคลิฟอร์เนียโคโลราโดคอนเนตทิคัตเดลาแวร์ฟลอริดาจอร์เจียอิลลินอยส์แมริแลนด์มิชิแกนเนวาดานิวเจอร์ซีย์ใหม่เม็กซิโกนิวยอร์กนอร์ ธ แคโรไลนา Pennsylvania, Rhode Island, Texas, Washington หรือ District of Columbia และเลือกที่จะขอ PIN IP
• คุณได้รับจดหมาย IRS เชิญให้คุณเลือกรับ PIN ของ IP

หากคุณมี IP PIN คุณต้องรวมไว้ในหน้าแรกของแบบฟอร์ม 1040 ทางด้านขวาของที่ที่คุณเซ็นสัญญาส่งคืน หากคุณมี IP PIN และไม่ได้รวมไว้ในการส่งคืนผลตอบแทนที่คุณยื่นทางอิเล็กทรอนิกส์จะถูกปฏิเสธคุณจะต้องยื่นเอกสารการส่งคืนของคุณและกรมสรรพากรจะส่งคืนการตรวจสอบเพิ่มเติมเพื่อยืนยันตัวตนของคุณ กล่าวโดยสรุปจะใช้เวลานานกว่าจะได้รับเงินคืน.

คำสุดท้าย

ทำด้วยตัวเอง - และกรมสรรพากร - ความโปรดปรานและให้ผลตอบแทนของคุณอีกครั้งเพื่อตรวจสอบข้อผิดพลาด ข้อผิดพลาดบางประการที่กล่าวมาข้างต้นนั้นง่ายต่อการหลีกเลี่ยงหากคุณใช้ซอฟต์แวร์การเตรียมภาษีเช่น TurboTax, แต่แม้กระทั่งซอฟต์แวร์ภาษีที่ดีที่สุดจะไม่พบข้อผิดพลาดในการป้อนข้อมูลพื้นฐาน ดังนั้นตรวจสอบผลตอบแทนของคุณอีกครั้งก่อนยื่น ขั้นตอนง่าย ๆ นี้สามารถช่วยคุณหลีกเลี่ยงการส่งคืนที่ถูกปฏิเสธการคืนเงินล่าช้าและประกาศ IRS ที่น่ารำคาญ.

คุณเคยถูกปฏิเสธภาษีคืนสำหรับข้อผิดพลาดอย่างใดอย่างหนึ่งข้างต้นหรือไม่? การคืนเงินของคุณจะใช้เวลานานเท่าใด?