หุ้น Blue Chip คืออะไร - การลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลตอบแทนสูง

คุณอาจตอบว่า“ อืมน่าสนใจ” แต่คุณอาจจะคิดว่า“ ห่าอะไรคือหุ้นบลูชิป?” ฉันดีใจที่คุณถาม.

ในบทความนี้ฉันจะอธิบายว่าหุ้นบลูชิพตรงกับอะไรและให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีที่คุณสามารถลงทุนได้อย่างปลอดภัยและเพิ่มผลตอบแทนของคุณ.

หุ้น Blue Chip คืออะไร?

ในชุดชิปโป๊กเกอร์ชิปสีน้ำเงินมักมีมูลค่ามากที่สุด นี่คือเหตุผลว่าทำไมในตลาดหุ้น บริษัท คุณภาพสูงที่มีขนาดใหญ่และเชื่อถือได้นั้นเรียกว่า“ หุ้นบลูชิพ” ในขณะที่ บริษัท เหล่านี้อาจไม่ขยายตัวอย่างรวดเร็วในอัตราร้อยละของธุรกิจใหม่และตลาดเกิดใหม่พวกเขามักจะได้รับการสนับสนุนทางการเงินมากขึ้นจากสภาพอากาศที่เลวร้าย ดังนั้นพวกเขาถูกมองว่าเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าการเติบโตของหุ้นขนาดเล็ก.

ผู้นำตลาดเหล่านี้มักจะจ่ายส่วนของกำไรสะสมในรูปแบบของเงินปันผลเงินสดแก่ผู้ถือหุ้น ทำไม? เหตุผลหนึ่งคือมันดึงดูดนักลงทุนรายได้ที่มองหาการจ่ายเงินสดเป็นประจำซึ่งจ่ายเหมือนกับธนาคารที่มีดอกเบี้ย อีกเหตุผลหนึ่งก็คือเนื่องจากชิปสีน้ำเงินเป็น บริษัท ยักษ์อาจมีโอกาสน้อยลงในการลงทุนกำไรสะสมแทนที่จะนั่งเงินสดกองพวกเขาสามารถตอบแทนผู้ถือหุ้นด้วยเงินปันผล.

เงินปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูงคือสิ่งที่ดี?

หากเงินปันผลคือจำนวนเงินสดที่จ่ายให้กับผู้ถือหุ้นคุณจะไม่ต้องการผลตอบแทนที่มากที่สุดหรือไม่? แน่นอน! หากคุณมีทางเลือกที่ปราศจากความเสี่ยงในการเลือกเงินปันผลประจำปี 10 เปอร์เซ็นต์เทียบกับผลตอบแทน 3% ผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงที่สุดจะเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าในการรับรายได้แบบพาสซีฟ แต่หุ้นบลูชิพที่จ่ายเงินปันผลไม่ใช่ความเสี่ยงแม้จะเป็น บริษัท ขนาดใหญ่และทำกำไร.

เมื่อ บริษัท เสนอการจ่ายเงินปันผลที่สูงผิดปกติคุณต้องถามตัวเองดังต่อไปนี้:

1. การจ่ายเงินนี้ยั่งยืนหรือไม่?
2. กลยุทธ์การจ่ายเงินปันผลของพวกเขามีผลอย่างไรต่อราคาหุ้น?
3. ฉันกำลังตีความอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลอย่างถูกต้องหรือไม่?

ด้วยสามประเด็นนี้เราจะมาทบทวนเคล็ดลับเล็ก ๆ น้อย ๆ เกี่ยวกับการลงทุนรายได้.

1. ตรวจสอบให้แน่ใจว่า บริษัท มีการเติบโต
ในการพิจารณาว่า บริษัท กำลังเติบโตหรือไม่คุณสามารถดูกำไรต่อหุ้น (EPS) ในช่วง 5 หรือ 10 ปีซึ่งเป็นหนึ่งในปัจจัยหลักที่ควรพิจารณาเมื่อซื้อหุ้น หากรายได้รวมได้ถูกกัดกร่อนไปตามกาลเวลาคุณควรพิจารณาว่าการจ่ายเงินปันผลนั้นยั่งยืนหรือไม่ หากผลประกอบการลดลงราคาหุ้นก็น่าจะเป็นตาม แม้ บริษัท จะยังคงรักษาอัตราผลตอบแทนเงินปันผลการจ่ายรายได้ของคุณจะลดลงอย่างเป็นสัดส่วนกับราคาหุ้นที่ลดลงหากกำไรลดลงในช่วงระยะเวลายาวนาน.

การเพิ่มขึ้นของรายได้ควรได้รับการสนับสนุนจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ มีหลายวิธีในการเพิ่มรายได้ให้เทียมในระยะเวลาอันสั้นเช่นการซื้อคืนการชำระเงินพิเศษครั้งเดียวหรือการเพิ่มเปอร์เซ็นต์ของกำไรสุทธิ แต่หากไม่มีรายได้เพิ่มขึ้นการเติบโตของรายได้อาจไม่ยั่งยืน.

2. อย่าวิเคราะห์อัตราเงินปันผลต่อท้าย
เมื่อมองหาเงินปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูงจ่ายหุ้นชิปสีน้ำเงินให้แน่ใจว่าคุณกำลังมองหาอัตราผลตอบแทนในอนาคตแทนการติดตามคน ทำไม?

บางครั้งหุ้นจะจ่ายเงินปันผลครั้งเดียวที่สูงมาก พวกเขาอาจไม่ทำมันอีกครั้ง หากคุณเปรียบเทียบการจ่ายเงินก่อนหน้านี้กับราคาหุ้นปัจจุบันดูเหมือนว่า บริษัท จะส่งคืนจำนวนเงินที่มากเกินไปให้กับผู้ถือหุ้นของพวกเขา ลองนึกภาพความผิดหวังจากการซื้อหุ้นดังกล่าวเพียงเพื่อจะพบว่าพวกเขาไม่มีความตั้งใจที่จะจ่ายเงินให้กับกองทุนในขณะนี้หรือในอนาคตอันใกล้.

อัตราผลตอบแทนต่อท้ายดูดีมากเมื่อเปรียบเทียบการจ่ายเงินในอดีตกับการลดราคาหุ้น ตัวอย่างเช่น บริษัท XYZ เคยซื้อขายที่ $ 100 ต่อหุ้น พวกเขาจ่ายเงิน 5 ดอลลาร์ต่อหุ้นในเงินปันผลประจำปีซึ่งให้ผลตอบแทน 5 เปอร์เซ็นต์ บริษัท ถูกโยกจากเรื่องอื้อฉาวและราคาหุ้นลดลงถึง $ 20 ต่อหุ้น โดยการเปรียบเทียบเงินปันผลที่ผ่านมาของ $ 5 กับราคาปัจจุบันของ $ 20 มันจะปรากฏพวกเขาจ่ายผลตอบแทนร้อยละ 25 แต่หาก บริษัท ที่ได้รับบาดเจ็บเลือกที่จะจ่ายเงินปันผลก็น่าจะรักษาอัตราผลตอบแทน 5% จากราคาหุ้นปัจจุบัน ความผิดหวังของคุณจะถูกนำมารวมกันโดยอันตรายจากราคาหุ้นที่ลดลงหากคุณมองหาอัตราผลตอบแทนสูงในทุกสถานที่ที่ไม่ถูกต้อง.

3. ตรวจสอบให้แน่ใจว่า บริษัท บันทึกรายได้บางส่วนไว้
บาง บริษัท จะจ่ายผลกำไรสะสมให้แก่ผู้ถือหุ้น 100% ร้อยละของรายได้ที่พวกเขาจ่ายเรียกว่าอัตราส่วนการจ่ายเงิน อัตราส่วนการจ่าย 100% อาจดูเหมือนเป็นประโยชน์ แต่อาจเป็นดาบสองคม.

เมื่อราคาหุ้นเพิ่มขึ้นเร็วกว่ารายได้ (หรืออัตราส่วนราคาต่อกำไรเพิ่มขึ้น) บริษัท จะต้องเพิ่มเปอร์เซ็นต์ของกำไรสะสมที่จ่ายไปเพื่อรักษาอัตราผลตอบแทน หากพวกเขาจ่ายเงินไปแล้ว 100% ของกำไรสะสม บริษัท มีเพียงหนึ่งในสองตัวเลือก:

1. ชำระเงินรายได้ 100% ต่อไปขณะที่อัตราผลตอบแทนลดลง
2. จ่ายมากกว่า 100% โดยจุ่มลงในรายได้ก่อนหน้า

ตัวเลือกแรกจะลดผลผลิตในขณะที่ตัวที่สองจะกัดเซาะมูลค่าที่แท้จริงของ บริษัท ไม่พูดถึงว่ามันไม่ยั่งยืน ไม่มีใครสามารถจ่ายมากกว่าที่พวกเขาได้รับเป็นเวลานาน.

4. ค้นหาเงินปันผลที่ยิ่งใหญ่และยั่งยืน
ทางลัดหนึ่งที่ฉันใช้เพื่อค้นหาหุ้นที่มีรายได้ค่อนข้างปลอดภัยคือการดูภายในดัชนี S&P 500 Dividend Aristocrats Standard and Poor's เลือก บริษัท จาก S&P 500 ซึ่งเป็นที่รู้จักกันดีว่าเป็น บริษัท ชั้นนำในตลาดชั้นนำ ในการรวมอยู่ในดัชนี S&P 500 Aristocrats Index บริษัท จะต้องเพิ่มเงินปันผลทุกปีในช่วง 25 ปีที่ผ่านมามีสภาพคล่องสูงและมีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดสูง.

คำสุดท้าย

ไม่ว่าคุณจะใช้ซอฟต์แวร์การกรองเพื่อค้นหาหุ้นรายได้ที่เหมาะสมหรือวิจัยองค์ประกอบของดัชนีเช่น S&P 500 Aristocrats คุณควรดำเนินการตรวจสอบสถานะของคุณด้วยการจ่ายเงินปันผลสูงที่จ่ายหุ้นชิปสีน้ำเงินเพื่อความยั่งยืน ทำวิจัยของคุณเพื่อดูว่าการจ่ายเงินนั้นยั่งยืนหรือไม่กลยุทธ์การจ่ายเงินปันผลของพวกเขามีผลต่อราคาหุ้นอย่างไรและให้แน่ใจว่าคุณกำลังตีความอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลอย่างถูกต้อง.

คุณลงทุนในหุ้นบลูชิพที่จ่ายเงินปันผลหรือไม่? ประสบการณ์ของคุณเป็นอย่างไร?