วิธีการลงทุนเช่น Warren Buffett - 5 หลักการสำคัญ

Warren Buffett ไม่ได้กลายเป็นมหาเศรษฐีในฐานะนักลงทุนและเขาไม่ได้ "ลงทุน" ในลักษณะที่มักจะปรากฎในสื่อยอดนิยม นั่นอาจเป็นคำสั่งที่กล้าทำ แต่เมื่อคุณเข้าใจเทคนิคที่แท้จริงของเขาในการสะสมความมั่งคั่งแล้วคุณจะสามารถเริ่มต้นการลงทุนของคุณเองในลักษณะเดียวกัน.

ความจริงเกี่ยวกับ Warren Buffett

บัฟเฟตต์ไม่ใช่นักลงทุน - เขาเป็นเจ้าของ นักลงทุนคือครูที่จ่ายเงิน $ 100 ต่อเดือนเข้ากองทุนรวมหรือพนักงานขายที่รับโบนัส $ 2,500 และซื้อหุ้น Apple แทนที่จะไปพักผ่อน นักลงทุนคือนักบัญชีที่ได้รับเงิน 5% จากเงินเดือนของเธอเพื่อลงทุนในแผน 401k ของ บริษัท เธอ.

นั่นไม่ใช่สิ่งที่บัฟเฟตต์ทำ วอร์เรนบัฟเฟตต์ซื้อหุ้นมากพอที่จะนำตัวเขาไปวางไว้บนกระดานของ บริษัท แม้ในตอนแรกเมื่อเขาไม่ได้เป็นเศรษฐีเงินล้านหุ้นส่วนการลงทุนที่เขาซื้อให้ บริษัท ที่ชื่อว่า Sanborn Map Company ซึ่งเขาเป็นสมาชิกคณะกรรมการ เมื่อคุณเป็นสมาชิกคณะกรรมการของ บริษัท ใด ๆ คุณสามารถกำหนดทิศทางของ บริษัท และว่าจ้างหรือเปลี่ยน CEO และ CFO แต่นี่ไม่ใช่สิ่งที่คุณและฉันสามารถทำได้ คุณจะไม่ลงเอยด้วยคณะกรรมการของ บริษัท ที่มีการซื้อขายแบบสาธารณะโดยลงทุน $ 100, $ 200, หรือแม้แต่ $ 1,000 ต่อครั้ง.

ประเด็นนี้สำคัญสำหรับสองเหตุผล ขั้นแรกให้ใช้แสงและเสน่ห์จากสิ่งที่บัฟเฟตทำ เขาไม่เพียงแค่หา บริษัท ที่ไม่คุ้มค่าซื้อและนั่งในโอมาฮาเพื่อนับเงินที่เขาทำ ใช่เขาพิถีพิถันเกี่ยวกับ บริษัท ที่เขาซื้อ อย่างไรก็ตามในช่วงต้นอาชีพของเขาเขาเข้าไปในสนามเพลาะเพื่อพูดและมีมือที่กระตือรือร้นในสิ่งที่หลาย ๆ บริษัท ที่เขาลงทุนทำอยู่.

ประการที่สองมันเน้นความจริงที่ว่าถ้าคุณต้องการความมั่งคั่งคุณต้องเป็นเจ้าของ มันเป็นความจริงที่คุณสามารถบันทึกและลงทุนเพียงเล็กน้อยในระยะยาวและถ้าเราไม่มีปัญหาตลาดเช่นในปี 1987, ปลายปี 2000, หรือ 2008 คุณอาจต้องจบลงด้วยเงินสองล้านดอลลาร์ตอนอายุ 65 ถ้า อย่างไรก็ตามคุณต้องการเงินสดที่เร็วกว่านั้นวิธีที่ดีที่สุดคือการเป็นเจ้าของหรือมีส่วนร่วมในการเป็นเจ้าของธุรกิจ.

บัฟเฟตต์“ ซื้อและถือ”

บัฟเฟตต์ใช้เป็นตัวอย่างโดยสื่อและที่ปรึกษาทางการเงินว่าทำไมคุณควรซื้อและถือ แต่การพรรณนานั้นไม่ถูกต้องจริงๆ เมื่อคุณซื้อและถือหุ้นคุณซื้อและถือมันไม่ว่าอะไร มันไม่สำคัญว่าจะมีข่าวดีหรือข่าวร้ายประธานาธิบดีประชาธิปัตย์หรือพรรครีพับลิกันภาวะเศรษฐกิจถดถอยหรือเศรษฐกิจเฟื่องฟู คุณถือหุ้นผ่านช่วงเวลาที่ดีและไม่ดี.

ในทางกลับกันบัฟเฟตซื้อด้วยเหตุผลเฉพาะและเมื่อเหตุผลเหล่านั้นไม่ปรากฏเขาก็ขาย เป็นที่รู้จักในฐานะนักลงทุนมูลค่าผู้ซื้อหุ้นที่มีอัตราส่วนราคาต่อกำไรต่ำบัฟเฟตต์มองหาราคาที่ดีการจัดการที่ดีและความได้เปรียบในการแข่งขัน ตัวอย่างเช่นในจดหมาย 1996 ถึงผู้ถือหุ้นเขาอ้างถึง GM, Sears และ IBM ในฐานะ บริษัท ที่ยอดเยี่ยม แต่ไม่สามารถแข่งขันในตลาดของพวกเขาได้และพวกเขาจะเป็น บริษัท ที่เลิกกิจการ.

การซื้อหุ้นและถือไว้ตลอดไปไม่ใช่สิ่งที่ Sage of Omaha ทำ ใน 20 บริษัท แรกที่บัฟเฟตต์ลงทุนมีเพียง บริษัท เดียวที่เขายังถืออยู่คือ Berkshire Hathaway และนั่นอาจเป็นเพราะชื่อเท่านั้น อีก 19 คนนั้นเขาไม่ได้เป็นเจ้าของอีกต่อไป แต่เรามีนักเขียนที่ปรึกษาทางการเงินหัวหน้าข่าวธุรกิจและนักการศึกษาด้านการลงทุนที่ประกาศตัวเองซึ่งบอกให้คุณทำเช่นนั้น แต่ถ้า "นักลงทุน" รวยที่สุดในโลกไม่ทำเช่นนั้นทำไมคุณถึงควร?

วิธีการลงทุนเช่น Warren Buffett

แม้ว่าคุณอาจจะไม่มีผลประโยชน์ความเป็นเจ้าของใน บริษัท ที่คุณลงทุน แต่คุณสามารถปฏิบัติตามแนวทางของบัฟเฟตต์เพื่อสร้างผลกำไรมากขึ้นและลดการสูญเสีย ขั้นตอนนั้นง่ายต่อการเข้าใจถึงแม้ว่ามันอาจจะไม่ง่ายต่อการติดตั้ง:

1. ทำรายการหลักเกณฑ์ในการซื้อหุ้น. ตัวอย่างเช่นคุณสามารถค้นหาหุ้นในอุตสาหกรรมหนึ่ง ๆ และด้วยราคาเฉพาะต่อรายได้หรือค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ 6 เดือน เพียงจำไว้ว่าราคาหุ้นไม่ควรเป็นหลักเกณฑ์เพียงอย่างเดียว บ่อยครั้งที่ บริษัท ที่ดีจะลดราคาเนื่องจากตลาดหรือภาคธุรกิจซึ่งอาจนำเสนอโอกาสในการซื้อที่ดีตราบใดที่คุณมีคุณสมบัติตามเกณฑ์ที่กำหนด.
2. ลงทุนในอุตสาหกรรมและ บริษัท ที่คุ้นเคยกับคุณ. การทำความเข้าใจบางอย่างเกี่ยวกับอุตสาหกรรมหรือ บริษัท ที่คุณลงทุนจะทำให้ง่ายต่อการติดตามแนวโน้มอุตสาหกรรมและข่าว บริษัท กลยุทธ์การลงทุนตาม hype หรือการติดตามเคล็ดลับหุ้นของผู้อื่นเป็นสูตรสำหรับความล้มเหลวในระยะยาว หากคุณมีความสนใจใน บริษัท ที่คุณไม่รู้จัก แต่ได้ยินมากเกี่ยวกับการวิจัยก่อน.
3. อยู่ในเงินสดถ้าจำเป็น. หากไม่มี บริษัท ใดในรายการที่ตรงกับเกณฑ์การลงทุนของคุณให้ใช้เงินสด เงินสดเป็นตำแหน่ง.
4. ติดตาม บริษัท. เมื่อคุณลงทุนให้ติดตาม บริษัท ต่างๆเป็นประจำทุกเดือน อย่ามองพวกเขาเป็นประจำทุกวัน.
5. ขายในเวลาที่เหมาะสม. เมื่อ บริษัท ไม่ตรงกับเหตุผลในการซื้อของคุณอีกต่อไปให้ขายหุ้น หากคุณพิจารณาแล้วว่าจะต้องสูงกว่าราคาหุ้นเฉลี่ยสองปีและต่ำกว่าราคาคุณก็ขาย นี่คือสิ่งที่ผู้ติดตามบัฟเฟตส่วนใหญ่คิดถึง เขามีกฎและเขาก็ทำตามอย่างขยันขันแข็ง เมื่อ บริษัท ไม่เหมาะกับเกณฑ์ของเขาอีกต่อไปเขาก็ขาย ต่อต้านความอยากที่จะแก้ตัวให้อยู่ในการลงทุน ขายมัน. ระยะเวลา.

การลงทุนที่คุ้มค่าในการดำเนินการ

ณ สิ้นปี 2547 คุณสามารถซื้อ Apple ได้ในราคา 32 ดอลลาร์ต่อหุ้น เหตุผลของคุณสำหรับการซื้อนี้อาจเป็นเพราะคุณเห็นคลื่นของ iPhone และ iTunes และผลิตภัณฑ์เหล่านี้ครองตลาด ณ สิ้นปี 2551 ตลาดลดลงและ Apple ก็ลดลงเช่นกันลดลงจาก 172 ดอลลาร์ต่อหุ้นเป็น 97 ดอลลาร์ต่อหุ้น อย่างไรก็ตามเหตุผลที่ซื้อแอปเปิ้ลไม่ได้เปลี่ยนดังนั้นมันจะฉลาดเพื่อรักษาหุ้นของคุณและแม้กระทั่งการซื้อมากขึ้น.

ตอนนี้ Apple ทำการซื้อขายที่ $ 680 ต่อหุ้น ตรงกันข้ามกับ Yahoo! มันเคยครองโลกของเสิร์ชเอ็นจิ้นแล้วมี บริษัท เล็ก ๆ ชื่อ Google ปรากฏขึ้น ตอนนี้ Yahoo! ไม่สามารถแข่งขันได้เพราะสูญเสียส่วนแบ่งตลาดซึ่งจะไม่กลับมา ถ้าคุณซื้อ Yahoo! เพราะมันครองพื้นที่ค้นหาทางอินเทอร์เน็ตตอนนี้ก็คือ ห่างไกล เวลาผ่านไปขาย แล้วทำไมคุณถึงซื้อและถือมันไว้? วอร์เรนบัฟเฟตต์จะไม่.

คำสุดท้าย

วอร์เรนบัฟเฟตต์ไม่ใส่ใจกับราคาหุ้นแบบวันต่อวันและเขาไม่สนใจว่าสื่อจะพูดอย่างไร นอกจากนี้เขาสามารถสนใจน้อยที่สุดเกี่ยวกับเทคโนโลยีใหม่ล่าสุดสิ่งที่เขาต้องการรู้คือถ้าเขาเข้าใจธุรกิจ มันต่ำเกินไปหรือไม่ มันทำเงินได้หรือ หากคำตอบนั้นยืนยันกับการค้นหาเหล่านั้น Buffett จะซื้อ หากห้าปีต่อมามีการเปลี่ยนแปลงใด ๆ เขาก็ขาย เรียบง่าย.

นี่คือวิธีการลงทุนเช่น Warren Buffett นี่ไม่ใช่เกณฑ์เฉพาะของเขา แต่เค้าร่างวินัยของเขาในการยึดติดกับกฎและหลักการลงทุนของเขา เกณฑ์ของเขาอาจเป็นของคุณหรือคุณอาจเป็นนักลงทุนด้านเทคนิคที่ใช้แผนภูมิทางคณิตศาสตร์และหุ้น ไม่ว่าคุณจะกำหนดเกณฑ์แบบใดคุณอาจไม่ได้เป็นมหาเศรษฐี แต่คุณจะขาดทุนน้อยลงในการลงทุนและผลกำไรอื่น ๆ.