วิธีที่จะเป็นผู้เชี่ยวชาญการวางแผนสินเชื่อที่อยู่อาศัยได้รับการรับรอง (CMPS)

เจ้าหน้าที่สินเชื่อจึงต้องคิดหาวิธีใหม่ในการให้บริการลูกค้าและยังคงทำกำไรได้ ทางเลือกหนึ่งที่พวกเขาอาจต้องการพิจารณาคือการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนสินเชื่อที่อยู่อาศัยที่ผ่านการรับรอง (CMPS).

ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนสินเชื่อที่อยู่อาศัยได้รับการรับรองคืออะไร?

ข้อมูลรับรองนี้นำเสนอโดย CMPS Institute ซึ่งตั้งอยู่ใน Ann Arbor, Michigan กลุ่มผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อเพื่อการจำนองและนักวางแผนทางการเงินรวมตัวกันเพื่อสร้างการกำหนดนี้ในความพยายามที่จะให้ความรู้แก่ผู้ริเริ่มการจำนองเกี่ยวกับผลกระทบที่สินเชื่อบ้านมีต่อสถานการณ์การเงินที่เหลือของลูกค้า.

ในขณะที่นักวางแผนทางการเงินมักมีความเข้าใจที่มั่นคงเกี่ยวกับการจำนองและวิธีที่พวกเขาทำงานในบริบทของการเงินของลูกค้าผู้สร้างสินเชื่อเฉลี่ยมักจะได้รับการฝึกฝนเฉพาะในกลไกของสินเชื่อบ้านในและของตัวเองและมักไม่รู้เรื่องบ้าน สินเชื่อเหมาะกับส่วนที่เหลือของสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้า CMPS จึงได้รับการฝึกฝนให้สามารถเชื่อมช่องว่างนี้และเสนอการบริการและการวิเคราะห์ขั้นสูงแก่ลูกค้าและผู้ที่กำลังมองหาสินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัย.

หลักสูตร

องค์ประกอบด้านการศึกษาของการกำหนด CMPS ประกอบด้วยหลักสูตรการเรียนระดับปริญญาตรี 15 ชั่วโมง ความเชี่ยวชาญในหัวข้อเหล่านี้ช่วยให้ผู้รับการออกแบบมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้ว่าสินเชื่อบ้านเหมาะกับองค์ประกอบอื่น ๆ ของแผนการทางการเงินของลูกค้าอย่างไร.

ห้าพื้นที่หลักของการศึกษาคือ:

การวิเคราะห์อัตราดอกเบี้ยและตลาดการเงิน
การวิเคราะห์หนี้สินและกระแสเงินสด
การวางแผนและวิเคราะห์การพัฒนาอสังหาริมทรัพย์
การจัดเก็บภาษีจากการจำนองและอสังหาริมทรัพย์
ประเด็นการปฏิบัติตามและจริยธรรม

เมื่อเสร็จสิ้นการเรียนการสอนนักเรียนจะต้องผ่านการสอบครั้งสุดท้ายประกอบด้วย 100 คำถามปรนัย พวกเขาจะต้องทำคะแนนอย่างน้อย 80% ในการทดสอบนี้เพื่อรับคะแนนผ่าน เมื่อผ่านการทดสอบแล้วจะมีการออกใบรับรองให้นักเรียน.

หลักจรรยาบรรณ

ผู้ได้รับการออกแบบ CMPS จะต้องปฏิบัติตามจรรยาบรรณวิชาชีพที่เข้มงวด สถาบัน CMPS กำหนดให้ผู้ออกใบรับรองทุกคนปฏิบัติตามกฎต่อไปนี้:

ขัดผลประโยชน์. การเปิดเผยข้อมูลอย่างไม่มีเงื่อนไขจะต้องเกิดจากความขัดแย้งทางผลประโยชน์ใด ๆ และทั้งหมดที่อาจเกิดขึ้นกับผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของลูกค้า.
การเปิดเผยค่าตอบแทน. CMPS จะต้องยอมรับรางวัลเพิ่มเติมหรือค่าตอบแทนที่ได้รับสำหรับการจัดหาผลิตภัณฑ์หรือบริการเพิ่มเติมเช่นผลิตภัณฑ์ประกันภัยและการลงทุน ค่าตอบแทนทั้งหมดที่จ่ายให้กับผู้ออกแบบจะต้องแสดงให้ลูกค้าเห็นอย่างชัดเจน.
ความลับ. ข้อมูลลูกค้าทั้งหมดจะต้องเก็บเป็นความลับอย่างเคร่งครัด.
ความสุจริต. ห้ามมิให้มีการพูดเกินจริงปลอมแปลงหรือข้อมูลผิดประเภทอื่นใดโดยเด็ดขาด.
ขยันเนื่องจาก. ผู้ออกแบบจะต้องใช้ความพยายามอย่างเต็มที่เพื่อให้ลูกค้าได้รับผลิตภัณฑ์และบริการที่ดีที่สุดตลอดเวลา.
ประเมินราคา. ผู้ออกแบบไม่สามารถจัดโครงสร้างสิ่งที่พวกเขาจ่ายให้ผู้ประเมินราคาตามจำนวนเงินที่ประเมินราคาได้.
ขอบเขตของการปฏิบัติหน้าที่. ผู้ได้รับมอบหมายไม่สามารถปฏิบัติงานที่ไม่ได้รับการฝึกอบรมหรือได้รับใบอนุญาตเช่นกฎหมายคำแนะนำด้านภาษีหรือการจัดการการลงทุน.
ไม่เลือกปฏิบัติ. ผู้ได้รับมอบหมายไม่สามารถเลือกปฏิบัติต่อลูกค้าบนพื้นฐานของอายุเชื้อชาติเพศศาสนาสัญชาติมุมมองทางการเมืองหรือลักษณะส่วนบุคคลอื่น ๆ ในลักษณะใด ๆ.
วัตถุประสงค์. ผู้ได้รับการออกแบบจะต้องให้คำแนะนำอย่างมีวัตถุประสงค์แก่ลูกค้าแม้ว่าจะเป็นความเสียหายทางการเงินของผู้ได้รับการแต่งตั้ง.
ความเป็นมืออาชีพ. ผู้ได้รับการแต่งตั้งจะถูกห้ามมิให้ทำการกล่าวเท็จต่อผู้ได้รับการแต่งตั้งคู่แข่งหรือคณะกรรมการ CMPS หรือสถาบัน.
แน่ะ. ผู้ได้รับมอบหมายไม่สามารถชดเชยผู้อื่นสำหรับการอ้างอิงที่ได้รับหรือได้รับการชดเชยสำหรับการอ้างอิงที่ทำกับพันธมิตรทางธุรกิจอื่น ๆ.

การไม่ปฏิบัติตามรหัสนี้อาจส่งผลให้มีการลงโทษทางวินัยสำหรับผู้ได้รับการแต่งตั้ง.

ข้อกำหนดเพิ่มเติม

ผู้สมัครที่ผ่านการสอบจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมเริ่มต้นจำนวน $ 700 เพื่อรับการแต่งตั้ง (ซึ่งรวมถึงการเริ่มต้นและการสอบทั้งหมด) และค่าใช้จ่ายในการเก็บคะแนนคือ $ 700 ต่อปีหลังจากนั้น ผู้ที่ทำเช่นนั้นจะต้องสำเร็จการศึกษาต่อเนื่อง (CE) อย่างน้อยสี่ชั่วโมงในแต่ละปีและผ่านการสอบที่สอดคล้องกันเพื่อรักษาฐานความรู้ปัจจุบันในอุตสาหกรรม นี่คือนอกเหนือไปจากข้อกำหนด CE ใด ๆ ที่ได้รับคำสั่งจากรัฐเพื่อให้ใบอนุญาตการจำนองของพวกเขาใช้งานได้.

อย่างไรก็ตามค่าธรรมเนียมการต่ออายุประจำปีครอบคลุมทั้งค่าใช้จ่ายของ CE เพิ่มเติมและยังมี CE ที่ได้รับอนุมัติแปดชั่วโมงสำหรับผู้ได้รับการออกแบบผ่านทางเว็บไซต์ CMPS รายการข้อกำหนดที่จะได้รับการกำหนด CMPS นั้นเข้มงวดน้อยกว่าสำหรับการกำหนดที่มีชื่อเสียงมากขึ้นเช่น Certified Financial Planner ซึ่งกำหนดให้ผู้สมัครต้องมีวุฒิการศึกษาสี่ปีในวิทยาลัยและประสบการณ์อย่างน้อยสามปีในอุตสาหกรรมการเงิน ข้อมูลรับรอง CMPS ไม่มีข้อกำหนดเกี่ยวกับงานหรือการศึกษาดังกล่าว.

ทำไมถึงได้รับการแต่งตั้งนี้?

ผู้ริเริ่มสินเชื่อที่ต้องการแยกตัวเองจากการแข่งขันควรพิจารณารับรายได้นี้อย่างจริงจัง การกำหนด CMPS มีประโยชน์มากมายสำหรับมืออาชีพด้านสินเชื่อรวมถึง:

ความสามารถ. เครื่องหมาย CMPS นำเสนอหลักฐานที่มีตัวตนที่ผู้ออกแบบมีความรู้และการฝึกอบรมเพื่อช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมาย.
ราคา. ผู้เชี่ยวชาญด้านสินเชื่อที่ดำเนินการกำหนด CMPS มีความน่าสนใจต่อนายจ้างและอาจสั่งการชดเชยที่สูงขึ้น.
การรับผิดชอบ. ผู้ได้รับการออกแบบ CMPS จะต้องปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณที่เข้มงวดซึ่งบังคับใช้โดยสถาบัน CMPS ความรับผิดชอบเพิ่มเติมนี้อาจถูกมองว่าเป็นประโยชน์ต่อลูกค้าและลูกค้า.
ความโปร่งใส. ลูกค้าและผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าสามารถตรวจสอบกับ CMPS Institute เพื่อหาข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับผู้รับออกแบบ.
ทรัพยากรระดับมืออาชีพ. ผู้ได้รับการออกแบบสามารถเข้าใช้งานโมดูลการฝึกอบรมที่ครอบคลุมหัวข้อต่างๆมากมายในเว็บไซต์ CMPS พวกเขาสามารถรับการฝึกสอนเป็นรายวันหรือรายสัปดาห์เช่นเดียวกับความช่วยเหลือด้านการขายการตลาดการปฏิบัติตามกฎระเบียบและประเด็นสำคัญอื่น ๆ ที่ส่งผลกระทบต่อธุรกิจและอุตสาหกรรมของพวกเขา.
รายได้ที่เพิ่มขึ้น. ผู้ออกแบบ CMPS สามารถปรับค่าธรรมเนียมการคิดค่าธรรมเนียมได้สูงกว่าคู่แข่งเนื่องจากค่าที่พวกเขาสามารถเสนอให้กับลูกค้าได้ สถาบัน CMPS ยังทำการฝึกอบรมนักศึกษาในการหาโอกาสในการให้สินเชื่อเพื่อการลงทุนและข้อเสนอเชิงพาณิชย์ที่ให้ผลกำไรอย่างมีประสิทธิภาพ.

คำสุดท้าย

นับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2548 เป็นต้นมาการกำหนด CMPS ได้รับการยอมรับว่าเป็นข้อมูลทางการเงินชั้นนำในอุตสาหกรรมการจำนอง ผู้ที่สนใจสามารถเข้าร่วมโครงการฝึกสอนการจำนองที่เสนอโดยสถาบันที่ใช้โปรแกรมซอฟต์แวร์ที่เป็นกรรมสิทธิ์เพื่อช่วยพวกเขาในการสร้างธุรกิจของพวกเขา.