การเปรียบเทียบอัตราภาษีของรัฐ - ภาษีทรัพย์สินการขายรายได้และประกันสังคม

สำหรับบางรัฐภาษีทรัพย์สินและการขายเป็นแหล่งรายได้หลักของพวกเขา ในความเป็นจริงหลายรัฐไม่เก็บภาษีรายได้เลย เมื่อดูอย่างรวดเร็วครั้งแรกอาจดูเหมือนว่าการย้ายไปยังหนึ่งในรัฐเหล่านั้นจะเป็นการเคลื่อนไหวทางการเงินที่ชาญฉลาด แต่สิ่งสำคัญคือการดูภาพรวมทั้งหมด รัฐที่ไม่มีภาษีเงินได้อาจประเมินภาษีทรัพย์สินสูงแก่เจ้าของบ้านและรัฐที่ไม่มีภาษีการขายอาจมีภาษีรายได้สูงกว่ารัฐโดยรอบ.

อัตราและประเภทของภาษีของรัฐ

เหล่านี้เป็นภาษีประเภทต่างๆที่รวบรวมและที่ซึ่งภาษีเหล่านี้สูงที่สุดและต่ำที่สุดในสหรัฐอเมริกา.

1. อัตราภาษีทรัพย์สิน

รัฐมีวิธีที่แตกต่างกันในการประเมินภาษีเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์ที่ดินและอาคาร ภาษีฐานบางรายการใช้มูลค่าตลาดยุติธรรมของทรัพย์สินในขณะที่ภาษีอื่น ๆ ใช้มูลค่าที่ประเมินโดยสำนักงานของรัฐหรือเคาน์ตี บางรัฐกำหนดระดับที่ภาษีของเจ้าของอสังหาริมทรัพย์สามารถขึ้นในปีที่กำหนดและอื่น ๆ เสนอลดหย่อนให้ผู้สูงอายุ.

อัตราภาษีทรัพย์สินกำหนดโดยหน่วยงานด้านภาษีซึ่งรวมถึงรัฐมณฑลเมืองคณะกรรมการโรงเรียนแผนกดับเพลิงและค่าคอมมิชชั่นด้านสาธารณูปโภค ทำให้ยากที่จะเปรียบเทียบภาษีทรัพย์สินจากรัฐหนึ่งไปอีกรัฐหนึ่งเนื่องจากอัตราที่จ่ายโดยผู้อยู่อาศัยในเมืองหนึ่งอาจแตกต่างอย่างมากจากผู้อยู่อาศัยในส่วนอื่นของรัฐเดียวกัน.

ในปี 2561 มูลนิธิภาษีเปรียบเทียบการจัดเก็บภาษีทรัพย์สินต่อคนสำหรับ 50 รัฐและ District of Columbia ห้ารัฐที่มีการเก็บภาษีทรัพย์สินสูงสุดต่อหัวคือ:

• ดิสทริคออฟโคลัมเบีย: $ 3,350
• นิวเจอร์ซี: $ 3,074
• นิวแฮมเชียร์: $ 3,054
• คอนเนตทิคั: $ 2,847
• นิวยอร์ก: $ 2,697

ห้ารัฐที่มีการเก็บภาษีทรัพย์สินต่อหัวต่ำสุดคือ:

• อลาบามา: $ 540
• โอกลาโฮมา: $ 678
• อาร์คันซอ: $ 699
• ใหม่เม็กซิโก: $ 770
• เคนตั๊กกี้: $ 781

2. อัตราภาษีขาย

สี่สิบห้ารัฐและ District of Columbia เก็บภาษีการขาย นอกจากนี้เทศบาลใน 38 รัฐกำหนดภาษีการขายในท้องถิ่น ในบางกรณีอัตราภาษีขายในท้องถิ่นอาจสูงกว่าอัตราภาษีขายของรัฐ ดังนั้นเมื่อคุณเปรียบเทียบอัตราภาษีขายจากรัฐหนึ่งไปอีกรัฐหนึ่งให้ดูทั้งภาษีรวมและภาษีขายในท้องถิ่น.

ห้ารัฐที่มีอัตราภาษีขายโดยรวมสูงสุดของรัฐและท้องถิ่น:

• รัฐเทนเนสซี: 9.47%
• รัฐหลุยเซียนา: 9.45%
• อาร์คันซอ: 9.43%
• วอชิงตัน: 9.17%
• อลาบามา: 9.14%

ห้ารัฐที่มีอัตราการรวมเฉลี่ยต่ำสุดคือ:

• มลรัฐอะแลสกา: 1.43%
• ฮาวาย: 4.41%
• ไวโอมิง: 5.36%
• วิสคอนซิน: 5.44%
• เมน: 5.50%

ห้ารัฐไม่เก็บภาษีการขาย: อลาสกาเดลาแวร์มอนแทนานิวแฮมป์เชียร์และโอเรกอน อย่างไรก็ตามอะแลสกาอนุญาตให้รัฐบาลท้องถิ่นเรียกเก็บภาษีขายในท้องที่ได้.

หากคุณกำลังวางแผนการช็อปปิ้งขนาดใหญ่และอาศัยอยู่ในรัฐหรือเทศบาลที่มีภาษีการขายรวมสูงมันอาจจะคุ้มค่าที่จะขับรถไปยังรัฐหรือเทศบาลที่มีภาษีต่ำ ตัวอย่างเช่นตามฐานภาษีผู้บริโภคในเขตชิคาโกมีแนวโน้มที่จะซื้อสินค้าที่สำคัญในเขตชานเมืองโดยรอบหรือออนไลน์เพื่อหลีกเลี่ยงอัตราภาษีขายของชิคาโกที่ 10.25%.

3. อัตราภาษีเงินได้

คุณเคยสงสัยหรือไม่ว่าทำไมฟลอริด้าและเนวาดาเป็นสถานที่ยอดนิยมสำหรับผู้เกษียณ? นอกเหนือจากอากาศอบอุ่นรัฐเหล่านี้ไม่เก็บภาษีรายได้ใด ๆ อลาสกามลรัฐเซาท์ดาโคตาเท็กซัสวอชิงตันและไวโอมิงก็ไม่ได้เก็บภาษีรายได้เช่นกัน มลรัฐนิวแฮมป์เชียร์และเทนเนสซีเก็บภาษีเงินได้เฉพาะรายได้จากดอกเบี้ยและเงินปันผล แต่รัฐเทนเนสซีมีกำหนดยกเลิกภาษีรายได้ทั้งหมดตั้งแต่ปี 2564 ถึงปีภาษี.

ในบรรดารัฐที่เก็บภาษีรายได้วิธีที่พวกเขาเก็บภาษีรายได้ของชาวบ้านแตกต่างกันอย่างกว้างขวาง สามสิบสองรัฐจัดเก็บภาษีอัตราการจบการศึกษาคล้ายกับวงเล็บภาษีของรัฐบาลกลางแม้ว่าวงเล็บแตกต่างกันอย่างกว้างขวางโดยรัฐ ไม่มีรัฐใดมีโครงสร้างภาษีแบบอัตราเดียวซึ่งอัตราเดียวจะใช้กับรายได้ที่ต้องเสียภาษีทั้งหมด.

ห้ารัฐที่มีอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาสูงสุดคือ:

• แคลิฟอร์เนีย: 13.30%
• ฮาวาย: 11.00%
• นิวเจอร์ซี: 10.75%
• โอเรกอน: 9.90%
• มินนิโซตา: 9.85%

ห้ารัฐที่มีอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาต่ำสุดคือ:

• รัฐเทนเนสซี: 2.00%
• ดาโกต้าเหนือ: 2.90%
• เพนซิล: 3.07%
• อินดีแอนา: 3.23%
• มิชิแกน: 4.25%

4. ภาษีเกี่ยวกับผลประโยชน์เมื่อเกษียณอายุ

อีกวิธีหนึ่งสำหรับผู้เกษียณอายุในการลดภาระภาษีของพวกเขาคือการย้ายไปยังรัฐที่ไม่รวมภาษีสิทธิประโยชน์ประกันสังคม ในขณะที่รัฐบาลสหพันธรัฐเก็บภาษีได้ถึง 85% ของผลประโยชน์ขึ้นอยู่กับรายได้อื่น ๆ ของคุณ District of Columbia และ 37 รัฐ - รวมถึงเก้าที่ไม่มีภาษีเงินได้รัฐ - ยกเว้นประกันสังคมจากรายได้ที่ต้องเสียภาษี.

สถานะเหล่านี้คือ:

• อลาบามา
• มลรัฐอะแลสกา
• อาริโซน่า
• อาร์คันซอ
• แคลิฟอร์เนีย
• เดลาแวร์
• ฟลอริด้า
• จอร์เจีย
• ฮาวาย
• ไอดาโฮ
• รัฐอิลลินอยส์
• อินดีแอนา
• ไอโอวา
• เคนตั๊กกี้
• รัฐหลุยเซียนา
• เมน
• รัฐแมรี่แลนด์
• แมสซาชูเซต
• มิชิแกน
• แม่น้ำมิสซิสซิปปี
• เนวาดา
• นิวแฮมเชียร์
• นิวเจอร์ซี
• นิวยอร์ก
• นอร์ทแคโรไลนา
• โอไฮโอ
• โอกลาโฮมา
• โอเรกอน
• เพนซิล
• เซาท์แคโรไลนา
• เซาท์ดาโคตา
• รัฐเทนเนสซี
• เท็กซัส
• เวอร์จิเนีย
• วอชิงตัน
• วิสคอนซิน
• ไวโอมิง

ในรัฐที่ทำประโยชน์ทางภาษีประกันสังคมส่วนใหญ่อนุญาตให้ยกเว้นสำหรับผู้เสียภาษีภายใต้รายได้รวมปรับ (AGI) ของรัฐบาลกลาง เกณฑ์นั้นแตกต่างกันไปตามรัฐ ตัวอย่างเช่นในแคนซัสผลประโยชน์ประกันสังคมได้รับการยกเว้นสำหรับผู้อยู่อาศัยที่มี AGI ของรัฐบาลกลางที่ $ 75,000 หรือน้อยกว่า หากคุณอาศัยอยู่ในหนึ่งใน 13 รัฐที่เก็บภาษีสิทธิประโยชน์ประกันสังคมตรวจสอบกับกรมสรรพากรของรัฐของคุณเพื่อเรียนรู้วิธีการที่รัฐของคุณเรียกเก็บภาษีรายได้จากการเกษียณอายุ.

สำหรับผู้เกษียณอายุหลายคนรายได้ประกันสังคมเป็นเพียงส่วนหนึ่งของปริศนารายได้หลังเกษียณดังนั้นก่อนที่คุณจะบรรจุและย้ายไปยังรัฐที่ไม่เก็บภาษีประกันสังคมเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่รัฐเก็บภาษีผลประโยชน์การเกษียณอายุอื่น ๆ ตัวอย่างเช่นบางรัฐที่ไม่รวมผลประโยชน์ประกันสังคมจากการจัดเก็บภาษีการจ่ายภาษีเต็มรูปแบบจากบัญชีเกษียณอายุเช่น IRAs และ 401 (k) s.

บางรัฐให้การลดหย่อนภาษีแก่เจ้าหน้าที่ทหารโดยยกเว้นภาษีบำนาญบางส่วนหรือทั้งหมดจากการเก็บภาษี รัฐต่อไปนี้ไม่ต้องจ่ายภาษีการเกษียณอายุของทหาร แต่มีภาษีรายได้ของรัฐ:

• อลาบามา
• อาร์คันซอ
• คอนเนตทิคั
• ฮาวาย
• รัฐอิลลินอยส์
• ไอโอวา
• แคนซัส
• รัฐหลุยเซียนา
• เมน
• แมสซาชูเซต
• มิชิแกน
• มินนิโซตา
• แม่น้ำมิสซิสซิปปี
• มิสซูรี่
• นิวเจอร์ซี
• นิวยอร์ก
• โอไฮโอ
• เพนซิล
• เวสต์เวอร์จิเนีย
• วิสคอนซิน

รัฐอื่น ๆ ที่ว่ารายได้ของผู้อยู่อาศัยภาษีอาจอนุญาตให้ผู้เสียภาษียกเว้นส่วนหนึ่งของผลประโยชน์เพื่อการเกษียณอายุทางทหารของพวกเขาจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีหรือเสนอข้อพิจารณาอื่น ๆ ดังนั้นโปรดตรวจสอบกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีของคุณหรือกรมสรรพากร.

รัฐที่มีภาระภาษีโดยรวมต่ำที่สุด

ด้วยความแตกต่างทั้งหมดระหว่างรัฐพลเมืองของรัฐใด ๆ ก็ทำออกมาได้อย่างชัดเจนก่อนหรือหลังแพ็ค?

ในปี 2019 WalletHub เปรียบเทียบทั้ง 50 รัฐทั่วทั้งสามประเภทภาษีของรัฐ - ภาษีทรัพย์สินรายได้และภาษีการขายและภาษีสรรพสามิต - เป็นส่วนแบ่งของรายได้ส่วนบุคคลทั้งหมดในรัฐ ห้ารัฐที่มีภาระภาษีโดยรวมสูงสุด ได้แก่ :

• นิวยอร์ก: 12.97%
• ฮาวาย: 11.71%
• เมน: 10.84%
• เวอร์มอนต์: 10.77%
• มินนิโซตา: 10.25%

ห้ารัฐที่มีภาระภาษีโดยรวมต่ำที่สุดคือ:

• มลรัฐอะแลสกา: 5.10%
• เดลาแวร์: 5.55%
• รัฐเทนเนสซี: 6.28%
• ฟลอริด้า: 6.56%
• นิวแฮมเชียร์: 6.86%

คำสุดท้าย

หากคุณกำลังคิดที่จะย้ายไปอยู่ที่รัฐใหม่สำหรับงานใหม่หรือการเปลี่ยนแปลงของฉากมันคุ้มค่าที่จะพิจารณาภาระภาษีทั้งหมดในรัฐนั้นก่อนที่คุณจะย้ายที่สำคัญ สถานะที่คุณอาศัยอยู่มีผลกระทบอย่างมากต่อการเงินของคุณ ภาษีไม่ใช่ปัจจัยเดียวที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกสถานที่อยู่อาศัย คุณจะต้องพิจารณาความพร้อมของงานต้นทุนที่อยู่อาศัยและสภาพภูมิอากาศ.

คุณอาศัยอยู่ในสถานะภาษีสูงหรือต่ำหรือไม่? ภาระภาษีของรัฐของคุณมีอิทธิพลกับที่คุณอยู่และซื้อของมากน้อยเพียงใด?