4 เหตุผลที่กรมสรรพากรสามารถยึดเงินคืนภาษีเงินได้ของคุณเป็นหนี้ได้

มีหลายสถานการณ์ที่ IRS สามารถยึดเงินคืนได้ตามกฎหมาย ดังนั้นก่อนที่จะร้องไห้เหม็นพิจารณาว่าหนึ่งในสถานการณ์เหล่านี้ใช้กับคุณหรือไม่.

เหตุผลในการยึดคืนภาษี

IRS เชื่อมั่นในการชำระเงินก่อนดังนั้นหากคุณเป็นหนี้ภาษีรายได้ดอกเบี้ยหรือค่าปรับจากปีก่อนหน้า IRS สามารถนำเงินคืนที่คุณคาดไว้ไปใช้กับยอดค้างชำระ.

หากคุณกำลังล้มละลายคุณอาจได้รับเงินคืนภาษี แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณสามารถตัดสินใจได้ว่าจะทำอย่างไรกับมัน ผู้ดูแลการล้มละลายของคุณสามารถขอให้ศาลคืนเงินของคุณและนำไปใช้กับหนี้ของคุณ ในขณะที่การยกเว้นการล้มละลายสามารถป้องกันการคืนเงินทั้งหมดหรือบางส่วนของคุณไม่ว่าคุณจะสามารถได้รับการยกเว้นหรือไม่และขึ้นอยู่กับกฎหมายในรัฐของคุณ ดังนั้นโปรดตรวจสอบกับทนายความของคุณหากคุณกังวลเกี่ยวกับการคืนเงินของคุณ.

หนี้ภาษีและการล้มละลายไม่ใช่เหตุผลเดียวที่กรมสรรพากรสามารถเก็บเงินคืนได้ กรมสรรพากรสามารถยึดการคืนภาษีของรัฐบาลกลางภายใต้โปรแกรมที่เรียกว่าโปรแกรม Treasury Offset (TOP) สำนักบริการทางการเงินซึ่งเป็นหน่วยงานภายในกรมธนารักษ์ดำเนินโครงการ มันทำหน้าที่เหมือนหน่วยงานจัดเก็บสำหรับรัฐบาลกลางและรัฐบาลของรัฐบางแห่ง.

ท็อปสามารถรับเงินภาษีของรัฐบาลกลางทั้งหมดหรือบางส่วนเพื่อชำระหนี้ที่หลากหลาย.

1. การสนับสนุนเด็กที่เกินกำหนด

หน่วยงานช่วยเหลือเด็กของรัฐส่งชื่อและหมายเลขประกันสังคมให้กับผู้ที่อยู่เบื้องหลังการชำระเงินช่วยเหลือบุตรของตนเป็นประจำ.

หากคุณล้มเหลวในการจ่ายเงินเลี้ยงดูบุตรคุณอาจได้รับการแจ้งเตือนล่วงหน้าจากสำนักงานบังคับใช้การสนับสนุนเด็กอธิบายการกระทำที่รัฐบาลกลางสามารถดำเนินการเพื่อบังคับใช้ภาระหน้าที่ของคุณในการชำระเงิน การแจ้งเตือนยังมีข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการแข่งขันจำนวนหนี้หากคุณเชื่อว่ามันผิด.

อย่าทำผิดพลาดเมื่อนึกถึงว่าคุณกำลังติดเบ็ดเมื่อลูกอายุครบ 18 ปี หากคุณเป็นหนี้การสนับสนุนเด็กเอเจนซี่ยังคงสามารถสกัดกั้นการคืนเงินแม้ว่าบุตรหลานของคุณจะไม่มีสิทธิ์ได้รับการสนับสนุนอีกต่อไป.

2. หนี้ Nontax ของรัฐบาลกลาง

หากคุณเป็นหนี้เงินกับหน่วยงานรัฐบาลกลางอื่น ๆ TOP สามารถนำเงินไปใช้เพื่อชำระหนี้เหล่านี้ได้ เหล่านี้รวมถึงเงินให้สินเชื่อแก่นักศึกษาที่ค้างชำระหรือผิดนัดชำระเงินให้กู้ยืม HUD และค่าปรับค่าปรับหรือค่าธรรมเนียมใด ๆ จากหน่วยงานรัฐบาลกลางอื่น ๆ.

3. หนี้ภาษีเงินได้ของรัฐ

หากคุณเป็นหนี้ภาษีเงินได้ให้กับรัฐใด ๆ - ไม่ว่าคุณจะอยู่ที่นั่นหรือไม่ก็ตาม - TOP สามารถยึดเงินคืนของคุณเพื่อชำระหนี้นั้นได้ สิ่งนี้สามารถเกิดขึ้นได้แม้ว่าคุณจะมีแผนการชำระเงินกับหน่วยงานของรัฐ.

4. เงินที่จ่ายให้กับกองทุนเงินทดแทนการว่างงานของรัฐ

กองทุนการว่างงานของรัฐสามารถนำไปใช้กับท็อปเพื่อขอรับเงินคืนได้ สิ่งนี้มักเกิดขึ้นด้วยเหตุผลหนึ่งในสองข้อ:

1. คุณเป็นเจ้าของธุรกิจและไม่ต้องจ่ายภาษีการว่างงานตามที่กฎหมายกำหนด.
2. คุณยอมรับการจ่ายเงินชดเชยการว่างงานที่ฉ้อโกงหรือได้รับการชำระเงินสองครั้งโดยไม่ตั้งใจและยังไม่ได้ชำระคืน.

หนี้ที่ไม่สามารถแตะคืนเงินภาษีของคุณได้

ผู้ที่ประสบปัญหาทางการเงินมักจะกังวลเกี่ยวกับการคืนเงินภาษีของพวกเขาแม้ว่าเหตุผลของ IRS ในการยึดภาษีจะไม่มีผลกับพวกเขา โชคดีที่หนี้บางอย่างไม่สามารถส่งผลกระทบต่อการคืนภาษีของคุณ.

กรมสรรพากรไม่สามารถยึดคืนเงินของคุณสำหรับ:

• หน่วยงานจัดเก็บ. ไม่มีตัวแทนเรียกเก็บเงินหรือเจ้าหนี้ที่สามารถสกัดกั้นการคืนเงินของคุณได้โดยไม่ต้องภาระหรือเพิ่มหนี้ภาษีใด ๆ ที่มีอยู่ อย่างไรก็ตามกรมสรรพากรใช้หน่วยงานคอลเลกชันส่วนตัว คุณจะได้รับการแจ้งเตือนจากกรมสรรพากรแจ้งให้คุณทราบว่าพวกเขามอบหมายบัญชีที่ค้างชำระให้กับหนึ่งในสี่เอเจนซี่รวบรวมส่วนตัวที่พวกเขาใช้หรือไม่ คุณจะได้รับจดหมายจากเอเจนซี่ด้วย จดหมายทั้งสองฉบับจะมีหมายเลขการพิสูจน์ตัวจริงของผู้เสียภาษี หากคุณได้รับโทรศัพท์จาก บริษัท ตัวแทนจัดเก็บที่อ้างว่าทำงานในนามของ IRS ให้ใช้หมายเลขการรับรองความถูกต้องนั้นเพื่อยืนยันว่าผู้โทรนั้นถูกกฎหมาย ศิลปินหลอกลวงอื่น ๆ และนักสะสมหนี้ที่ไร้ยางอายอาจเรียกร้องให้มีการเรียกร้องในนามของ IRS ดังนั้นอย่าให้ข้อมูลแก่ผู้โทรที่ไม่สามารถยืนยันได้ว่าถูกกฎหมาย.
• หนี้บัตรเครดิตไม่เกี่ยวข้องกับการล้มละลาย. หน่วยงานของรัฐและหน่วยงานของรัฐเท่านั้นที่สามารถขอรับเงินคืน อย่างไรก็ตามเจ้าหนี้รายอื่นสามารถวางภาระในบัญชีธนาคารของคุณหากพวกเขาได้รับคำสั่งศาลอนุญาตให้มีการเลียนแบบ เมื่อบัญชีธนาคารของคุณมีภาระในการชำระหนี้เจ้าหนี้สามารถโฉบเข้าและออกเงินเมื่อได้รับการแจ้งเตือนว่าคุณได้รับเงินฝากจำนวนมาก ด้วยเหตุนี้หากคุณรู้ว่าเจ้าหนี้มีการตัดสินคุณไม่ต้องคืนเงินเข้าบัญชีธนาคารของคุณโดยตรง.
• ถอนเงินเกินบัญชีการตรวจสอบและค่าธรรมเนียมธนาคาร. ธนาคารไม่สามารถคืนเงินให้คุณได้ อย่างไรก็ตามหากเงินคืนของคุณเข้าสู่บัญชีที่ถอนออกไปธนาคารจะใช้กับเงินเบิกเกินบัญชีค่าปรับหรือค่าธรรมเนียมธนาคารก่อนที่คุณจะสามารถถอนเงินได้.

เหตุผลที่ IRS สามารถระงับการคืนเงินของคุณได้

มีสาเหตุหลายประการที่ IRS สามารถระงับการคืนเงินของคุณได้แม้ว่าจะไม่ได้ยึด ในแต่ละกรณีกรมสรรพากรจะติดต่อคุณทางไปรษณีย์เพื่อให้รายละเอียดเพิ่มเติมและคำแนะนำในการแก้ไขสถานการณ์.

• คุณไม่ได้ยื่นภาษีในปีก่อนหน้า. หากคุณไม่ได้ยื่นแบบแสดงรายการภาษีในปีก่อนหน้า IRS สามารถระงับการคืนเงินของคุณจนกว่าจะยืนยันว่าคุณไม่มีภาระผูกพันในการยื่นหรือเป็นหนี้ภาษีในปีนั้น.
• ขณะนี้คุณกำลังวางแผนการชำระเงินสำหรับภาษีย้อนหลัง. หากคุณไม่สามารถชำระภาษีเต็มจำนวนในปีก่อนหน้าและต้องสมัครแผนการชำระเงิน IRS สามารถระงับการคืนเงินของคุณจนกว่าจะมีการพิจารณาว่าจะนำเงินไปใช้กับแผนการชำระเงินของคุณหรือไม่.

วิธีการป้องกันการคืนเงินของคุณ

วิธีที่ดีที่สุดในการหลีกเลี่ยงการถูกยึดคืนเงินคือการชำระหนี้ใด ๆ ที่คุณเป็นหนี้ต่อรัฐบาลกลางหรือรัฐบาลของรัฐ หากไม่ใช่ตัวเลือกมีสามวิธีในการป้องกันการคืนเงินของคุณ.

1. ไฟล์แยกกัน

หากคุณแต่งงานและยื่นแบบแสดงรายการภาษีร่วมกับคู่สมรสของคุณกรมสรรพากรสามารถยึดเงินคืนของคุณได้แม้ว่าคู่สมรสของคุณจะเป็นคนที่มีหนี้ค้างชำระ หากคุณใช้การยื่นแต่งงานแยกต่างหากเป็นสถานะการยื่นของคุณคุณไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับเรื่องนี้ เฉพาะการคืนเงินของคู่สมรสของคุณเท่านั้นที่มีความเสี่ยงที่จะถูกยึด.

เคล็ดลับโปร: หากคุณใช้ซอฟต์แวร์การเตรียมภาษีจาก TurboTax หรือ บล็อก H&R, พวกเขาจะช่วยคุณตลอดกระบวนการเลือกสถานะการยื่นที่ถูกต้อง.

2. ลดการหัก ณ ที่จ่ายของคุณ

การได้รับเงินคืนภาษีจำนวนมากทุกปีไม่ใช่เรื่องการเงิน มันเป็นเงินกู้ปลอดดอกเบี้ยแก่รัฐบาล แทนที่จะพึ่งพาการคืนเงินคุณอาจไม่ได้รับชำระหนี้ให้ปรับการหัก ณ ที่จ่ายของคุณ.

กรมสรรพากรมีตัวประเมินภาษีหัก ณ ที่จ่ายที่สามารถช่วยคุณคำนวณจำนวนภาษีหัก ณ ที่จ่ายที่เหมาะสม เมื่อคุณใช้เครื่องคิดเลขแล้วให้ส่งแบบฟอร์ม W-4 ให้นายจ้างของคุณเพื่อขอให้พวกเขาปรับการหัก ณ ที่จ่ายของคุณ.

อย่าลดการหัก ณ ที่จ่ายของคุณมากเกินไป หากคุณมีภาษีหัก ณ ที่จ่ายน้อยเกินไปคุณอาจจบลงด้วยความรับผิดทางภาษีที่สำคัญของ IRS ในปีหน้าซึ่งจะทำให้สถานการณ์ของคุณแย่ลง.

3. ยื่นข้อเรียกร้องคู่สมรสที่ได้รับบาดเจ็บ

หากคู่สมรสของคุณเป็นหนี้ภาษีและคุณต้องการหลีกเลี่ยงไม่ให้มีส่วนร่วมในการคืนเงินร่วมให้ยื่นคำร้องของคู่สมรสที่บาดเจ็บโดยใช้แบบฟอร์ม 8379 การจัดสรรคู่สมรสที่บาดเจ็บ แบบฟอร์มนี้ใช้กับ IRS ที่คุณจ่ายส่วนแบ่งภาษีของคุณ เพื่อให้มีคุณสมบัติคุณจะต้อง 1) มีรายได้ของคุณเอง 2) ชำระภาษีหรือหักภาษีจากรายได้ของคุณและ 3) คาดว่าจะได้รับเงินคืนอย่างน้อยภาษีบางส่วน.

อย่าสับสนในการเคลมคู่สมรสที่ได้รับบาดเจ็บด้วยความโล่งใจของคู่สมรสผู้บริสุทธิ์ซึ่งปกป้องคนที่คู่สมรสหรืออดีตคู่หมั้นปลอมการคืนภาษีรายได้ที่ต่ำกว่าเกณฑ์มีความผิดในการหลีกเลี่ยงภาษีหรือการฉ้อโกงหรือการกระทำอื่น ๆ พวกเขายื่นแบบแสดงรายการภาษีร่วมกัน.

คำสุดท้าย

โปรดจำไว้ว่าสาเหตุทั้งหมดของการยึดการขอคืนภาษีเกิดขึ้นในระดับสหพันธรัฐก่อนที่จะดำเนินการคืนเงินให้คุณ การขอเงินคืนจะฝากโดยตรงไปยังบัญชีอื่นหรือวางบนบัตรเดบิตการคืนภาษีจะไม่ช่วย.

หากคุณมีปัญหาด้านการเงินไม่ว่าพวกเขาจะอยู่ในรูปของใบเรียกเก็บภาษีที่ยังไม่ได้ชำระการสนับสนุนเด็กเล็กการล้มละลายหรือหนี้อื่นที่คุณผิดนัดคุณต้องทำความเข้าใจผลที่อาจเกิดขึ้น ติดต่อหน่วยงานรัฐบาลกลางหรือหน่วยงานของรัฐที่รับผิดชอบในการเก็บหนี้ของคุณเพื่อดูว่าพวกเขาส่งบัญชีของคุณไปยังโปรแกรม Treasury Offset หรือไม่ นอกจากนี้คุณยังสามารถโทรไปที่ศูนย์บริการลูกค้าชั้นนำที่ 800-304-3107 เพื่อดูว่าคุณอยู่ในระบบของพวกเขาหรือไม่และคุณเป็นหนี้เท่าไร.

การขอคืนภาษีของคุณถูกยึดนั้นไม่เหมาะ แต่อย่างน้อยคุณก็รู้ว่าคุณได้ชำระหนี้บางส่วนแล้ว.

เคยมีการยึดคืนภาษีของคุณหรือไม่? ถ้าเป็นเช่นนั้นสิ่งที่เป็นสถานการณ์?