7 วิธีในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ทางอ้อมโดยไม่ต้องถือกรรมสิทธิ์

เป็นเรื่องยากที่จะซื้ออสังหาริมทรัพย์เพื่อการลงทุนหากคุณมีเงินลงทุนน้อยกว่า $ 1,000 แม้ว่าคุณจะได้รับการอนุมัติสำหรับการจำนองการชำระเงินต่ำคุณยังต้องดึงหลายพันดอลลาร์สำหรับการชำระเงินลงรวมถึงค่าใช้จ่ายในการปิดและเงินสำรอง.

อสังหาริมทรัพย์ก็มีสภาพคล่องต่ำเช่นกัน การขายนั้นทำให้เสียเวลาและเงินเป็นจำนวนมากซึ่งทำให้นักลงทุนจำนวนมากรู้สึกอึดอัด.

จากนั้นก็มีช่วงการเรียนรู้ ต้องใช้เวลาในการเรียนรู้ทักษะที่จำเป็นในการพลิกบ้านหรือเป็นเจ้าของบ้านเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้รับผลกำไรแทนที่จะเสียเสื้อ.

แต่สำหรับทุกเรื่องอสังหาริมทรัพย์เสนอประเภทสินทรัพย์ทางเลือกที่ดีที่สุดของโลกทั้งสอง: ผลตอบแทนสูงของหุ้นรวมกับความผันผวนต่ำของพันธบัตร การศึกษาร่วมกันโดย University of California, University of Bonn และธนาคารกลางเยอรมันพบว่าอสังหาริมทรัพย์ให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าหุ้นและความผันผวนที่ต่ำมากในช่วง 145 ปีที่ผ่านมา.

ดังนั้นนักลงทุนจะกระจายพอร์ตการลงทุนเพื่อรวมอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องซื้ออสังหาริมทรัพย์ได้อย่างไร ที่นี่มีเจ็ดวิธีในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องปวดหัวจากการชำระเงินลง, การเงิน, การซ่อมแซมหรือเคยมีชื่อตัวเอง.

1. กองทุน ETF และกองทุนรวม

วิธีหนึ่งในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยอ้อมคือการลงทุนในหุ้นและกองทุนในอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์.

ตัวอย่างเช่นคุณสามารถลงทุนในกองทุน ETFs และกองทุนรวมผ่าน TD Ameritrade ซึ่งถือหุ้นการก่อสร้างบ้านหุ้นอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์หรือกลุ่มโรงแรมที่มีอสังหาริมทรัพย์มากมาย คุณสามารถลงทุนในอีทีเอฟและกองทุนรวมที่มีช่วงของ REIT (มากขึ้นในขณะนั้น) สำหรับตัวอย่างของกองทุนที่ลงทุนในหุ้นและกองทุนที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ให้ตรวจสอบกองทุน ETF (VNQ) และ Vanguard Real Estate Index Fund และ IShares US Real Estate ETF (IYR).

ข้อดี

ประการแรก ETF อสังหาริมทรัพย์และกองทุนรวมมีสภาพคล่องทันทีเช่นเดียวกับอีทีเอฟอื่น ๆ กองทุนรวมหรือหุ้น คุณสามารถซื้อและขายได้ทันทีโดยเสียค่าคอมมิชชั่น $ 4.95 นั่นเป็นหนทางไกลจากการใช้จ่าย 7% ไปกับนายหน้าอสังหาริมทรัพย์เพื่อทำรายการและทำการตลาดอสังหาริมทรัพย์ของคุณและรอสี่เดือน.

นอกจากนี้ยังช่วยให้นักลงทุนกระจายพอร์ตการลงทุนเพื่อลดความเสี่ยงจากความสะดวกสบายของบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของพวกเขา คุณไม่จำเป็นต้องออกจากบ้านเพื่อเข้าสู่ภาคเศรษฐกิจที่แยกจากกันโดยทันที.

กองทุนเหล่านี้ยังช่วยให้คุณกระจายความเสี่ยงในภาคอสังหาริมทรัพย์ ด้วยการซื้อกองทุนเพียงครั้งเดียวคุณสามารถสัมผัสกับอสังหาริมทรัพย์ทั่วทั้งสหรัฐอเมริกาหรือหลายประเทศ ตรงกันข้ามกับการเป็นเจ้าของโดยตรงที่เกี่ยวข้องกับการจมหลายพันดอลลาร์เป็นหนึ่งในสถานที่ให้บริการในหนึ่งเมือง.

จุดด้อย

เช่นเดียวกับกองทุน ETF หรือกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมอัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการจัดการและดำเนินการกองทุน และหากกองทุนมีการจัดการอย่างแข็งขันจะมีความเสี่ยงของการขาดคุณสมบัติในส่วนของผู้จัดการกองทุน.

นักลงทุนยังไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่จ่ายให้กับนักลงทุนอสังหาริมทรัพย์โดยตรง.

พวกเขาเป็นใคร

หากคุณไม่ค่อยรู้เรื่องอสังหาริมทรัพย์มากนักและต้องการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณกองทุน ETF ที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์และกองทุนรวมเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี.

2. REITs & mREIT

REIT หรือความไว้วางใจในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เป็นกองทุนที่ลงทุนในโครงการอสังหาริมทรัพย์ ช่วยให้นักลงทุนมีส่วนร่วมมากหรือน้อยตามที่พวกเขาต้องการไปยังพอร์ตโฟลิโอที่ใหญ่กว่าของการถือครองอสังหาริมทรัพย์.

ในทำนองเดียวกันกองทุน REIT จำนอง (mREIT) ลงทุนเงินในสินเชื่อในโครงการอสังหาริมทรัพย์ แต่ไม่ได้เป็นเจ้าของคุณสมบัติโดยตรง REIT ทั้งสองประเภทซื้อขายในตลาดหุ้นเช่นเดียวกับ ETF และหุ้น.

ข้อดี

เช่นเดียวกับอีทีเอฟและกองทุนรวม REITs และ mREIT เป็นวิธีที่ง่ายรวดเร็วและประหยัดในการกระจายอสังหาริมทรัพย์ พวกเขาจะไม่โทรหาคุณตอนตีสามเพื่อบ่นว่ามีหลอดไฟระเบิดหรือพวกเขาอุดตันห้องน้ำซึ่งเป็นที่รู้กันว่าผู้เช่าทำ.

ในอดีต REIT ของสหรัฐฯยังให้ผลตอบแทนที่สูงอย่างน่าประหลาดใจการแข่งขันและตีหุ้นใหญ่ในสหรัฐฯ ตลอด 40 ปีที่ผ่านมาจากปี 1979 จนถึงสิ้นปี 2561 จำนวนผลตอบแทนเฉลี่ยของสหรัฐ REITs อยู่ที่ 11.77%.

กองทุนเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลที่แข็งแกร่งโดยเฉพาะอย่างยิ่งมักจะสูงกว่าเงินที่จ่ายโดยกองทุนดัชนีหุ้นหลายเท่า ตัวอย่างเช่นในปี 2561 จำนวนหน่วยทรัสต์ของสหรัฐอเมริกาโดยเฉลี่ยคืน 4.45% ในเงินปันผลเมื่อเทียบกับ 1.88% สำหรับ S&P 500 ไม่ใช่เรื่องแปลกที่จะพบ REIT ที่จ่าย 8% หรือมากกว่าจากผลตอบแทนประจำปี นั่นเป็นเพราะตามกฎหมายแล้วกอง REIT จะต้องจ่ายอย่างน้อย 90% ของกำไรสุทธิของพวกเขาให้กับนักลงทุนในรูปแบบของเงินปันผล.

จุดด้อย

อย่างไรก็ตามกฎ 90% นั้นทำหน้าที่เป็นดาบสองคม มัน จำกัด จำนวนของรายได้ที่ REITs สามารถนำไปสู่การเติบโตและการขยายพอร์ตการลงทุนของพวกเขา นั่นหมายความว่าการเติบโต REIT ต้องเป็นหนี้.

ด้วยจำนวนผลตอบแทนที่เสนอโดย REITs ที่มาจากเงินปันผลทำให้นักลงทุนเปิดภาษีที่สูงขึ้น แทนที่จะจ่ายภาษีกำไรจากการถือหุ้นหลังจากกองทุนหนึ่งปีหรือสองปีแล้วขายนักลงทุนจะต้องจ่ายอัตราภาษีเงินได้ประจำของพวกเขาในเงินปันผลปกติ (แต่ไม่ใช่เงินปันผลที่มีคุณสมบัติ; อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการเก็บภาษีเงินปันผลที่นี่).

พวกเขาเป็นใคร

เช่นเดียวกับกองทุน ETF และกองทุนรวม REITs และ mREIT นั้นเหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอและกระจายการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องวุ่นวายกับการเป็นเจ้าของโดยตรง หากคุณไม่ได้ตั้งค่าบัญชีการลงทุนคุณสามารถเปิดบัญชีผ่านพันธมิตรการลงทุน พวกเขากำลังเสนอโบนัสเงินสดสูงถึง $ 3,500.

3. บันทึกส่วนตัว

หมายเหตุเป็นเอกสารทางกฎหมายที่ลงนามเพื่อบันทึกหนี้ เพื่อวัตถุประสงค์ในทางปฏิบัติบันทึกส่วนตัวคือสินเชื่อส่วนบุคคลจากคุณไปยังบุคคลหรือ บริษัท อื่น.

ฉันรู้จักสองคนในโอไฮโอที่เกษียณอายุก่อนอายุ 30 และตอนนี้มีรายได้จากอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าของพวกเขา ฉันให้พวกเขายืมเงินด้วยอัตราดอกเบี้ย 12% ต่อปีสำหรับบันทึกย่อระยะสั้นและดอกเบี้ยเท่านั้น นี่คือวิธีการทำงาน: ฉันให้เงิน $ 10,000 และเราลงนามบันทึก คำนี้ใช้เวลาเก้าเดือนในตอนท้ายพวกเขาคืนเงินต้น $ 10,000 ของฉันบวกกับดอกเบี้ย $ 900 ดอกเบี้ยค้างชำระที่ 1% ต่อเดือน (12% ต่อปี).

ในกรณีนี้บันทึกนั้น“ ไม่ปลอดภัย” หมายความว่าไม่มีภาระผูกพันกับทรัพย์สินใด ๆ เป็นหลักประกัน แต่บันทึกส่วนตัวสามารถรักษาความปลอดภัยโดยมีภาระที่บันทึกไว้ในบันทึกสาธารณะกับทรัพย์สินที่ให้บริการเป็นหลักประกัน.

ข้อดี

บันทึกส่วนตัวสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีเยี่ยมและมีความน่าเชื่อถือเท่ากับบุคคลหรือ บริษัท ที่คุณให้ทุน.

พวกเขายังสามารถรักษาความปลอดภัยต่อทรัพย์สินจริงช่วยให้คุณสามารถยึดทรัพย์สินในกรณีที่มีการผิดนัด.

จุดด้อย

เนื่องจากสินเชื่อเหล่านี้เป็นสินเชื่อส่วนบุคคลจึงไม่มีการควบคุมอย่างแท้จริงโดยไม่มีการป้องกันจาก SEC ในกรณีของการเริ่มต้นนักลงทุนมีตัวเลือกน้อย.

หนึ่งคือการยึดสังหาริมทรัพย์ในกรณีของบันทึกที่ปลอดภัย แต่การยึดสังหาริมทรัพย์เป็นกระบวนการที่มีราคาแพงและใช้เวลานานซึ่งจำเป็นต้องมีการทำงานด้านกฎหมายที่สำคัญโดยทนายความ และนักลงทุนไม่รับประกันว่าจะมีผู้ใดเสนอราคาที่เพียงพอในการประมูลทรัพย์สินเพื่อคุ้มครองสินเชื่อและค่าธรรมเนียมตามกฎหมาย.

หากบันทึกไม่ปลอดภัยนักลงทุนมีสิทธิไล่เบี้ยน้อยกว่า พวกเขาสามารถฟ้องผู้ยืมเพื่อละเมิดสัญญา แต่สำหรับปัญหาของพวกเขาพวกเขาจะถูกทิ้งให้อยู่กับการตัดสินที่ยากต่อการบังคับใช้.

พวกเขาเป็นใคร

บันทึกส่วนตัวเป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้ที่รู้จักนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ประสบความสำเร็จ พวกเขาส่วนใหญ่จะออกกำลังกายในความไว้วางใจและความเชื่อมั่นส่วนบุคคลดังนั้นให้ยืมเฉพาะคนที่คุณรู้จักดีไว้วางใจโดยเนื้อแท้ด้วยเงินของคุณและผู้ที่มีประวัติที่ดีเยี่ยมของความสำเร็จในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์.

4. การระดมทุน

ทางเลือกหนึ่งที่ค่อนข้างเร็วสำหรับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์คือผ่านทางเว็บไซต์ crowdfunding ความคิดง่าย: กองทุนสาธารณะโครงการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ ข้อตกลงด้านอสังหาริมทรัพย์ $ 500,000 เดียวอาจมีนักการเงิน 60 คนกระจายอยู่ทั่วทั้งประเทศไม่มีใครเคยเห็นอสังหาริมทรัพย์.

เช่นเดียวกับ REITs และ mREITs บางเว็บไซต์ crowdfunding ลงทุนโดยตรงในอสังหาริมทรัพย์ด้วยตนเองในขณะที่คนอื่นยืมเงินเพื่อนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ โดยทั่วไปเมื่อบริการ crowdfunding ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยตรงพวกเขามีกองทุนรวมขนาดใหญ่ที่ประชาชนสามารถนำเงินมาลงทุนผู้ให้กู้ crowdfunded อื่น ๆ อนุญาตให้นักลงทุนเรียกดูข้อเสนออสังหาริมทรัพย์แต่ละรายการและกองทุนข้อตกลงเฉพาะที่พวกเขาชอบ.

มีอะไรที่ดึงดูดบ้าง: เว็บไซต์ระดมทุนส่วนใหญ่ยอมรับเฉพาะเงินทุนจากนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง หากคุณมีมูลค่าสุทธิต่ำกว่า $ 1 ล้านหรือมีรายได้น้อยกว่า $ 200,000 คุณจะเข้าร่วมไม่ได้.

ยังมีเว็บไซต์ crowdfunding อสังหาริมทรัพย์จำนวนหนึ่งที่อนุญาตให้ทุกคนเข้าร่วมได้ สำหรับเว็บไซต์กองทุนรวมให้ตรวจสอบ Fundrise; ในการเลือกและเลือกดีลส่วนตัวลอง Groundfloor.

ข้อดี

เช่นเดียวกับตัวเลือกอื่น ๆ ในรายการนี้เว็บไซต์ crowdfunding ด้านอสังหาริมทรัพย์ช่วยให้นักลงทุนกระจายเงินไปยังอสังหาริมทรัพย์และภูมิภาคต่างๆ.

ในขณะที่เว็บไซต์ crowdfunding กำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำบางเว็บไซต์ก็ต่ำมาก ตัวอย่างเช่น Groundfloor มีการลงทุนขั้นต่ำเพียง $ 10 นั่นหมายความว่านักลงทุนสามารถลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ได้ 100 อสังหาริมทรัพย์ในมูลค่า 1,000 ดอลลาร์โดยกระจายความเสี่ยงไปทั่ว.

กองทุนเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนสูงเพื่อดึงดูดนักลงทุน Fundrise จ่ายนักลงทุนระหว่าง 8.7% ถึง 12.4% ต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้งขึ้น Groundfloor มอบผลตอบแทนตั้งแต่ 5% ถึง 25% ขึ้นอยู่กับคุณภาพของทรัพย์สินและความน่าเชื่อถือของผู้กู้.

เนื่องจากเว็บไซต์ระดมทุนไม่ได้อยู่ภายใต้ข้อกำหนดของ ก.ล.ต. ที่จะคืนกำไร 90% เป็นเงินปันผลพวกเขาจึงสามารถลงทุนเพื่อการเติบโตและอสังหาริมทรัพย์ใหม่ได้มากขึ้น.

จุดด้อย

เว็บไซต์ Crowdfunding สามารถเรียกเก็บเงินจากนักลงทุนได้อย่างมากค่าธรรมเนียมการจัดการเทียบเคียงได้กับหรือมากกว่า REITs, ETF และกองทุนอื่น ๆ ตัวอย่างเช่น Fundrise มีค่าใช้จ่าย 1% ต่อปี.

นอกเหนือจากค่าธรรมเนียมการลงทุนเหล่านี้ไม่ได้มีสภาพคล่องเหมือนกองทุนที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ Fundrise คาดว่านักลงทุนจะปล่อยให้เงินของพวกเขาอยู่ที่นั่นเป็นเวลาห้าปีโดยเฉลี่ยและในขณะที่นักลงทุนสามารถถอนเงินก่อนหน้านั้นมันเป็นกระบวนการที่น่าเบื่อ นักลงทุนจะต้องยื่นคำขอนั่งรอช่วงเวลา 60 วันที่บังคับและแม้กระทั่งตอนนั้นคำขอแลกซื้อก็ยังมี“ ข้อ จำกัด บางอย่าง”

อย่างไรก็ตามเว็บไซต์ระดมทุนบางแห่งอาจไม่ต้องการคำมั่นสัญญาที่ยาวนาน ตัวอย่างเงื่อนไขการลงทุนทั่วไปสำหรับ Groundfloor คือหกถึง 12 เดือน แต่นั่นก็ยังทำให้การลงทุนไม่เป็นของเหลว.

พวกเขาเป็นใคร

เว็บไซต์ Crowdfunding เป็นทางเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับ REIT สำหรับนักลงทุนที่ต้องการรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณทำการบ้านและขอรายละเอียดค่าธรรมเนียมและอัตราเริ่มต้นจากเว็บไซต์ crowdfunding ก่อนการลงทุน.

5. การซื้อขายอสังหาริมทรัพย์

การรวมอสังหาริมทรัพย์จะคล้ายกับการระดมทุน แต่ไม่เหมือนกัน ในองค์กรผู้สนับสนุนหรือผู้ดำเนินการพบว่ามีการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์ขนาดใหญ่ที่พวกเขาต้องการซื้อและหันไปหานักลงทุนภายนอกเพื่อระดมทุนที่เหลือ.

นักลงทุนเหล่านี้เรียกว่าหุ้นส่วนหรือสมาชิกที่ จำกัด วางเงินและเพื่อแลกเปลี่ยนพวกเขาจะได้กรรมสิทธิ์ในทรัพย์สิน ตัวอย่างเช่นผู้สนับสนุนพบข้อตกลงที่ดีเกี่ยวกับทรัพย์สินมูลค่า $ 1,000,000 สร้างรายได้ $ 100,000 จากนั้นเพิ่มเงินอีก $ 900,00 จากคุณและนักลงทุนรายอื่น คุณวางเงิน $ 50,000 และคุณจะได้รับเงินเดิมพัน 5% ในทรัพย์สิน.

ซึ่งแตกต่างจากเว็บไซต์ crowdfunding ที่นักลงทุนใส่เงินทุนสำหรับช่วงของคุณสมบัติโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ที่แท้จริงหรือเพียงแค่ให้ยืมเงินเกี่ยวกับข้อเสนอองค์กรที่เสนอนักลงทุนหนึ่งข้อตกลงที่เฉพาะเจาะจงในการประเมินและซื้อเข้า พวกเขาให้นักลงทุนเป็นเจ้าของบางส่วนของนิติบุคคลซึ่งจะมีกรรมสิทธิ์ในทรัพย์สินหนึ่ง.

ข้อดี

คนทั่วไปไม่มีโอกาสมากมายที่จะซื้ออสังหาริมทรัพย์มูลค่าหลายล้านดอลลาร์ แต่ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของการรวมตัวกันนักลงทุนสามารถซื้ออพาร์ทเมนท์คอมเพล็กซ์อาคารพาณิชย์หรือแม้แต่โรงแรม - อย่างน้อยก็เป็นส่วนหนึ่งของการร่วมลงทุน.

ซึ่งแตกต่างจากตัวเลือกอื่น ๆ ในรายการนี้นักลงทุนในองค์กรสามารถใช้ประโยชน์จากสิทธิประโยชน์ทางภาษีทั้งหมดที่มีให้กับเจ้าของอสังหาริมทรัพย์โดยตรงเพราะพวกเขามีความเป็นเจ้าของแม้ว่าจะมีกรรมสิทธิ์บางส่วนผ่านนิติบุคคล นักลงทุนเห็นประโยชน์เช่นค่าเสื่อมราคาการหักดอกเบี้ยและแม้แต่การแลกเปลี่ยน 1,031 รายการเพื่อเลื่อนภาษีกำไรจากการลงทุน.

นักลงทุนยังรู้ถึงคุณสมบัติที่แน่นอนที่พวกเขาลงทุนและสปอนเซอร์ของข้อตกลงและสามารถตรวจสอบทั้งสองอย่างระมัดระวัง.

เช่นเดียวกับตัวเลือกอื่น ๆ ในรายการนี้การรวมช่วยให้การกระจาย นักลงทุนสามารถกระจายเงินระหว่างสินทรัพย์ที่มีขนาดใหญ่หลายแห่งโดยไม่ต้องเดิมพันฟาร์มกับทรัพย์สินใด ๆ.

จุดด้อย

ขั้นแรกข้อตกลงการเผยแพร่อสังหาริมทรัพย์ส่วนใหญ่จะมีให้สำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น.

ประการที่สองเงินของคุณถูกล็อคในข้อตกลงนี้ เป็นไปได้ที่จะขายดอกเบี้ยของคุณ แต่ไม่ใช่เรื่องง่าย.

นอกจากนี้โปรดทราบว่าผู้สนับสนุนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับบทบาทที่กระตือรือร้นในการหาข้อตกลงและจัดการทรัพย์สิน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจค่าธรรมเนียมเหล่านี้และพวกเขาไม่ได้ตัดผลกำไรส่วนใหญ่ออกไป.

ในที่สุดมันก็ขึ้นอยู่กับคุณที่จะดำเนินการเนื่องจากความขยันหมั่นเพียรสำหรับการจัดการ คุณต้องรับผิดชอบในการตรวจสอบตัวเลขและผู้สนับสนุนก่อนตัดสินใจลงทุนและสำหรับข้อเสนอที่มีขนาดใหญ่และซับซ้อนมันอาจเกินขอบเขตความเข้าใจของคุณ.

พวกเขาเป็นใคร

องค์กรด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์และมีความซับซ้อนซึ่งตรงตามข้อกำหนดสำหรับสถานะนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง เป็นการดีที่คุณควรรู้จักสปอนเซอร์และคุ้นเคยกับประวัติของพวกเขาในโครงการอสังหาริมทรัพย์ขนาดใหญ่ที่คล้ายกัน.

6. กองทุนหุ้นเอกชนและกองทุนโอกาส

เช่นเดียวกับการกระจายอสังหาริมทรัพย์กองทุนหุ้นเอกชนอนุญาตให้นักลงทุนรวมกองทุนเพื่อการลงทุนในโครงการขนาดใหญ่เช่นอาคารอพาร์ตเมนต์หรืออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ขนาดใหญ่.

แต่ในกองทุนหุ้นเอกชนนักลงทุนไม่ทราบคุณสมบัติที่แน่นอนที่พวกเขาลงทุนด้วยเงินและพวกเขาไม่ได้รับประกันความเป็นเจ้าของทรัพย์สินบางส่วน แต่พวกเขาลงทุนตามชื่อเสียงของผู้จัดการกองทุน ผู้จัดการได้รับผลตอบแทนที่มากในอดีตดังนั้นคุณลงทุนเงินกับพวกเขาภายใต้ความเชื่อที่ว่าพวกเขาจะพบการลงทุนที่โดดเด่นที่จ่ายผลตอบแทนที่น่าประทับใจ พูดง่ายๆก็คือคุณต้องเชื่อใจพวกเขา.

กองทุนหุ้นเอกชนรูปแบบใหม่ที่เกิดขึ้นจากพระราชบัญญัติการลดหย่อนภาษีและงานปี 2017 คือกองทุนโซนโอกาสหรือกองทุนโอกาส กฎหมายระบุพื้นที่สำรวจสำมะโนประชากรประมาณ 8,700 แห่งเป็นเขตโอกาสที่ผ่านการรับรองและกองทุนหุ้นเอกชนที่ลงทุนอย่างน้อย 90% ของสินทรัพย์ภายในเขตเหล่านี้มีสิทธิ์ได้รับการลดหย่อนภาษีพิเศษ.

เนื่องจากสิ่งเหล่านี้เป็นเครื่องมือการลงทุนใหม่นักลงทุนควรใช้ความระมัดระวังก่อนตัดสินใจลงทุนในกองทุนโอกาสและให้แน่ใจว่าพวกเขาเข้าใจความเสี่ยงและสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่แน่นอนก่อนที่จะลงทุน ตัวอย่างเช่นนักลงทุนสามารถดูกองทุนโอกาสของ Fundrise และเปรียบเทียบกับตัวเลือกการระดมทุนมาตรฐานของเว็บไซต์ที่ระบุไว้ด้านบน.

ข้อดี

กองทุนหุ้นเอกชนสามารถรับผลตอบแทนที่น่าประทับใจ เช่นเดียวกับข้อเสนอการเผยแพร่อสังหาริมทรัพย์กองทุนเหล่านี้อนุญาตให้นักลงทุนเข้าถึงข้อเสนออสังหาริมทรัพย์ขนาดใหญ่.

สำหรับกองทุนโอกาสนักลงทุนที่ได้รับการรับรองที่ได้รับผลกำไรจากกำไรที่ได้รับสามารถเลื่อนภาษีของพวกเขาผ่าน 2026 ถ้าพวกเขาลงทุนผลกำไรของพวกเขาภายใน 180 วันของการตระหนักถึงพวกเขา หากพวกเขาเก็บเงินไว้ในเขตโอกาสทางการค้าเป็นเวลาอย่างน้อยห้าปีกำไรทางภาษีของพวกเขาจะลดลง 10%; หากพวกเขาเก็บเงินไว้เป็นเวลาอย่างน้อยเจ็ดปีกำไรเหล่านี้จะลดลง 15% เงินที่ลงทุนไปอย่างน้อย 10 ปีขึ้นอยู่กับว่าไม่มีกำไรใด ๆ เลย.

จุดด้อย

กองทุนหุ้นเอกชนสามารถพิสูจน์ได้ว่ามีความเสี่ยงสูงโดยมีการคุ้มครองเพียงเล็กน้อยสำหรับนักลงทุน นั่นเป็นเหตุผลที่พวกเขามีให้สำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น.

นักลงทุนไม่จำเป็นต้องมีรายละเอียดใด ๆ เกี่ยวกับสินทรัพย์ที่กองทุนจะลงทุนในที่สุดและพวกเขายังควบคุมการลงทุนเหล่านั้นได้น้อยลงเมื่อพวกเขาได้รับเงิน.

ในกรณีของกองทุนโอกาสมีน้อยในทางของบันทึกการติดตามสำหรับนักลงทุนเพื่อตรวจทาน เงินเหล่านี้เป็นของใหม่ซึ่งหมายความว่าคนส่วนใหญ่ไม่เข้าใจกฎระเบียบของ IRS และสิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับโซนโอกาส.

พวกเขาเป็นใคร

อยู่ห่างจากตัวเลือกเหล่านี้เว้นแต่ว่าคุณเป็นนักลงทุนที่ร่ำรวยและได้รับการรับรองไล่ผลตอบแทนสูง กองทุนโอกาสเป็นตัวเลือกใหม่ที่น่าสนใจในการลดค่าภาษีของนักลงทุนผู้มั่งคั่ง แต่พวกเขาก็ยังไม่ได้รับการพิสูจน์ นักลงทุนที่ร่ำรวยน้อยควรดูที่อื่น.

7. การค้าส่ง

การค้าส่งเกี่ยวข้องกับการลงทุนด้านเวลาการศึกษาและเครือข่ายมากกว่าเงิน.

ผู้ค้าส่งพบการต่อรองราคาที่ดีเยี่ยมในสถานที่และวางไว้ภายใต้สัญญา จากนั้นพวกเขาจะหันหลังกลับและขายสิทธิในสัญญานั้นให้กับนักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่แท้จริง.

นั่นหมายความว่าผู้ค้าส่งจะไม่ใช้กรรมสิทธิ์ในอสังหาริมทรัพย์ พวกเขาเพียงแค่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมของผู้ค้นหาหรือส่วนต่าง ตัวอย่างเช่นหากพวกเขาวางอสังหาริมทรัพย์ภายใต้สัญญาราคา 50,000 ดอลลาร์พวกเขาอาจหันหลังกลับและขายสัญญาราคา $ 55,000 หรือ $ 60,000.

ข้อดี

ผลประโยชน์มหาศาลอย่างหนึ่งคือแทบจะไม่มีเงินในการขายอสังหาริมทรัพย์ ผู้ค้าส่งจำเป็นต้องวางเงินมัดจำจำนวนเล็กน้อยลงไปในทรัพย์สินซึ่งพวกเขาจะกู้คืนทันทีที่พบผู้ซื้อ.

ข้อดีอีกประการคือผู้ค้าส่งไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการเงินการจัดการอสังหาริมทรัพย์หรืออาการปวดหัวอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์โดยตรงเพราะพวกเขาไม่เคยเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์.

ในที่สุดผู้ค้าส่งได้รับเงินในการตอบสนองอย่างรวดเร็ว หากพวกเขาวางอสังหาริมทรัพย์ภายใต้สัญญาในเช้าวันอังคารพวกเขาอาจมีผู้ซื้อในช่วงบ่ายวันอังคารและวันจ่ายเงินเดือนของพวกเขาในอีกไม่กี่สัปดาห์ต่อมาเมื่อทรัพย์สินตกลง.

จุดด้อย

เมื่อผู้คนเรียนรู้เกี่ยวกับการค้าส่งเป็นครั้งแรกคุณเกือบจะเห็นเครื่องหมายดอลลาร์ในสายตาของพวกเขา อย่างไรก็ตามความจริงก็คือการค้าส่งนั้นเป็นงานหนักไม่ใช่เงินง่าย ๆ ที่หลายคนคิดเอาไว้.

ใช้เวลาในการหาข้อตกลงที่ดีพอที่จะขายส่งให้กับนักลงทุนอสังหาริมทรัพย์มืออาชีพ จากนั้นจะใช้เวลามากขึ้นในการสร้างรายชื่อผู้ซื้อนานพอที่จะขายสัญญาได้อย่างรวดเร็วและเชื่อถือได้.

นอกจากนี้ยังมีความเสี่ยงที่แท้จริงที่ผู้ค้าส่งไม่สามารถรับประกันผู้ซื้อได้ หากพวกเขาไม่สามารถผลิตผู้ซื้อเพื่อชำระตรงเวลาพวกเขาสามารถสูญเสียเงินฝากของพวกเขา.

สำหรับใคร

การค้าส่งเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมสำหรับนักลงทุนอสังหาริมทรัพย์มือใหม่ในการเรียนรู้วิธีค้นหาข้อเสนอและการสร้างเครือข่ายของนักลงทุนอสังหาริมทรัพย์ในพื้นที่อื่น ๆ นอกจากนี้ยังเป็นวิธีที่มีศักยภาพในการรับเงินสดจากการชำระเงินดาวน์ครั้งแรกของคุณในอสังหาริมทรัพย์ แต่มันไม่ใช่เรื่องง่ายเงินและผู้ค้าส่งควรจะหาผู้ค้าส่งที่มีประสบการณ์ในการฝึกงานภายใต้เป็นขั้นตอนแรก.

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการค้าส่งอสังหาริมทรัพย์ลองดูที่หนังสือของ Than Merrill, The Real Estate Wholesaling Bible.

คำสุดท้าย

ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์สามารถให้ผลตอบแทนที่ดีพร้อมความผันผวนและความเสี่ยงต่ำ - สำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์.

หากคุณสนใจที่จะกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณให้ติดกับ REITs และอีทีเอฟอสังหาริมทรัพย์หรือกองทุนรวม นักลงทุนทั่วไปสามารถเปรียบเทียบกองทุนตรวจสอบประสิทธิภาพที่ผ่านมาและลงทุนด้วยการคลิกเพียงครั้งเดียวจากความสะดวกสบายในบ้านของพวกเขา.

สำหรับนักลงทุนที่สนใจจะทำธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ต่อไปอีกขั้นเว็บไซต์ crowdfunding ให้ผลตอบแทนที่ดีและโอกาสที่จะดำลึกเข้าไปในการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ แม้แต่นักลงทุนที่ไม่มีการรับรองก็สามารถลงทุนในเว็บไซต์ระดมทุนบางแห่งได้ เพียงให้แน่ใจว่าคุณทำการบ้านกับค่าธรรมเนียมและความเสี่ยง.

นักลงทุนที่ผ่านการรับรองมีตัวเลือกเพิ่มเติมให้เลือก หากคุณต้องการที่จะไล่ล่าผลตอบแทนขนาดวาฬในฐานะนักลงทุนที่ร่ำรวยจากนั้นศึกษาองค์กรด้านอสังหาริมทรัพย์กองทุนหุ้นเอกชนและกองทุนโอกาส.

หากคุณสนใจที่จะลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เป็นอาชีพหรือธุรกิจด้านข้างและคุณไม่มีประสบการณ์หรือเงินมากนักการค้าส่งเป็นจุดเริ่มต้นที่เป็นไปได้ อย่าคาดหวังว่าจะได้รูปแบบที่รวดเร็วทันใจและเตรียมพร้อมสำหรับการทำงานหนักและช่วงการเรียนรู้.

การกระจายการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ไม่ทางใดก็ทางหนึ่งนั้นมีค่าต่อการพิจารณาของคุณ แต่สิ่งที่รูปแบบที่หลากหลายต้องขึ้นอยู่กับเป้าหมายความมั่งคั่งและระดับความสนใจของคุณ.

การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์รูปแบบใดที่คุณสนใจมากที่สุด?