10 สุดยอดเว็บไซต์ระดมทุนสำหรับนักลงทุนและผู้ประกอบการ

ธนาคารดั้งเดิมมักลังเลที่จะให้ทุนแก่ผู้ที่เพิ่งเริ่มต้นเสี่ยงกับสิ่งที่พวกเขามองว่าเป็นความคิดที่ไม่ได้รับการพิสูจน์ และแม้ว่าจะมีตัวเลือกทางการเงินเริ่มต้นแบบดั้งเดิมจำนวนมาก แต่ก็ไม่เหมาะสำหรับทุกสถานการณ์.

ส่วน Crowdfunding คืออะไร?

ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2555 ของกฎหมาย JOBS ซึ่งคลายข้อ จำกัด ของรัฐบาลกลางมายาวนานว่า บริษัท และ บริษัท ต่างๆสามารถหาเงินได้อย่างไรการระดมทุนในรูปแบบ crowdfunding เป็นทางเลือกที่เป็นไปได้สำหรับธุรกิจที่เพิ่งเริ่มต้นและธุรกิจขนาดเล็กในสหรัฐฯ ในปี 2558 ก.ล.ต. ผ่อนคลายกฎระเบียบเพิ่มเติมแม้ผ่านการแก้ไขกฎระเบียบที่กว้างขวางที่เรียกว่า Regulation A + กฎเกณฑ์ A + เพิ่มขีดความสามารถในการเสนอขายของ บริษัท ในระยะเริ่มแรกและขยายฐานผู้ลงทุนที่มีสิทธิ์อย่างมีประสิทธิภาพนำโอกาสในการระดมทุนในตราสารทุนแก่นักลงทุนรายย่อยรายย่อย.

เช่นเดียวกับการระดมทุนแบบดั้งเดิมผ่านแพลตฟอร์มเช่น Kickstarter และ GoFundMe ส่วนการระดมทุนแบบ crowdfunding ช่วยให้ผู้ประกอบการ บริษัท ขั้นต้นและกองทุนการลงทุนแบบใหม่ (มักจะมีการเปิดรับอสังหาริมทรัพย์) เพื่อเพิ่มเงินจำนวนมาก ผู้บริจาคแต่ละรายให้เงินค่อนข้างน้อย - โดยทั่วไปแล้วอย่างน้อย $ 1,000 แต่บางครั้งก็น้อยกว่า.

ความแตกต่างที่สำคัญคือการระดมทุนในตราสารทุนเป็นการจัดการลงทุน ในระหว่างรอบการระดมทุนส่วนผู้มีส่วนได้เสียจะออกหุ้นทุนของ บริษัท ให้กับนักลงทุนที่เข้าร่วมตามสัดส่วน บริษัท crowdfunded ระยะเริ่มต้นน้อยกว่าอาจระดมเงินผ่านการรวมกันของตราสารทุนและหนี้หรือหนี้เท่านั้น อย่างไรก็ตามการจัดการหนี้เป็นเรื่องปกติมากขึ้นสำหรับ บริษัท ในระยะต่อไป.

ในรอบ crowdfunding ใด ๆ การประเมินของกิจการเป็นฟังก์ชั่นของจำนวนเงินดอลลาร์ที่เพิ่มขึ้นกับจำนวนของผู้ถือหุ้นที่นำเสนอเป็นอิสระจากพื้นฐานของ บริษัท รอบการระดมทุนที่เพิ่ม $ 1 ล้านในการแลกเปลี่ยนสำหรับ 20% ของมูลค่าการนับรวมของ บริษัท ที่ บริษัท ที่ $ 5 ล้าน.

หาก บริษัท หรือนิติบุคคลเติบโตขึ้นสัดส่วนการถือหุ้นของนักลงทุนแต่ละคนอาจชื่นชมในคุณค่า เมื่อ บริษัท ที่ประสบความสำเร็จขายตัวเองให้ บริษัท อื่นหรือเปิดขายหุ้น IPO ผู้ถือหุ้นอาจตระหนักถึงผลตอบแทนจากการลงทุน ในทางตรงกันข้ามผู้ถือหุ้นในกิจการที่ประสบความสำเร็จจะสูญเสียเงินลงทุนบางส่วนหรือทั้งหมด.

แพลตฟอร์ม Crowdfunding

ในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมาหลังจากผ่านพระราชบัญญัติ JOBS แล้วแพลตฟอร์มการระดมทุนหลายรูปแบบเช่น Wefunder และ Localstake ได้เกิดขึ้นเพื่อเสริมความสมบูรณ์ของแพลตฟอร์มที่มีอยู่ (AngelList และ EquityNet ทั้งก่อนหน้าพระราชบัญญัติ JOBS) แม้ว่าแต่ละคนจะทำงานในรูปแบบที่แตกต่างกันเล็กน้อย แต่ทุกคนมีจุดมุ่งหมายเพื่อเชื่อมโยงนักลงทุนรายบุคคลและสถาบันกับโอกาสการลงทุนที่ไม่พร้อมใช้ โดยทั่วไปนักลงทุนต้องลงทะเบียนบ่อยครั้งด้วยบัญชีโซเชียลมีเดียและยืนยันตัวตนรายได้และสินทรัพย์.

แพลตฟอร์ม crowdfunding บางส่วนเช่น PeerRealty และ CircleUp ทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่างนักลงทุนและ บริษัท หรือกองทุนที่มีส่วนร่วมในการระดมทุนรอบที่ใช้งานอยู่ พวกเขามักจะถือเงินของนักลงทุนในสัญญาจนกว่ารอบจะประสบความสำเร็จแล้วโอนหุ้นให้กับ บริษัท.

อื่น ๆ เช่น Crowdfunder และ Fundable เพียง แต่อนุญาตให้ บริษัท โฆษณาความพยายามในการระดมทุนให้กับประชาชนทั่วไป ในกรณีนี้นักลงทุนอาจทำสัญญาที่ไม่มีผลผูกพัน (โดยทั่วไปเป็นข้อบ่งชี้ของดอกเบี้ย) หรือการผูกมัดลงนามผูกพันในการลงทุนภายในระยะเวลาที่กำหนดของการปิดรอบการระดมทุน บริษัท ต่างๆจะติดต่อผู้ลงทุนรายบุคคลนอกแพลตฟอร์มรับเงินผ่านเช็คหรือการโอนทางอิเล็กทรอนิกส์และส่งมอบใบหุ้น.

นอกจากนี้ยังมีคนอื่น ๆ เช่น AngelList และ CircleUp ดำเนินการกองทุนการลงทุนที่เป็นเจ้าของหุ้นในหลาย บริษัท หรือประเภทสินทรัพย์ - อสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์เช่นการเสนอการลงทุนในสินทรัพย์ทั้งหมดด้วยการลงทุนเพียงครั้งเดียว.

โดยทั่วไปแล้วแพลตฟอร์ม crowdfunding จะได้รับรายได้จำนวนมากจากค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากหน่วยงานจดทะเบียนแม้ว่านักลงทุนในกองทุนหลาย บริษัท มักจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการรายปี เพื่อเพิ่มความเชื่อมั่นของนักลงทุนในโอกาสการลงทุนที่มีอยู่บางแพลตฟอร์มยังลงทุนเงินทุนของตนเองใน บริษัท จดทะเบียน.

ข้อ จำกัด ในการเสนอขาย

ภายใต้การแก้ไขกฎหมายที่เป็นไปได้โดยพระราชบัญญัติ JOBS และข้อบังคับ A + องค์กรที่มีสิทธิ์สามารถเพิ่มสูงถึง $ 50 ล้านในระยะเวลา 12 เดือนใด ๆ ข้อบังคับ A + สร้างระดับการระดมทุนที่แตกต่างกันสองระดับ:

• ชั้นที่ 1. บริษัท ระดับ 1 สามารถระดมทุนได้สูงสุด 20 ล้านดอลลาร์ในระยะเวลา 12 เดือนใด ๆ แต่ละ บริษัท จะต้องจัดให้มีการเสนอขายหลักทรัพย์อย่างเป็นทางการในรูปแบบวงกลมที่ยื่นและตรวจสอบโดยสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐที่เกี่ยวข้องในเขตอำนาจของ บริษัท ข้อเสนอ Tier 1 ไม่อยู่ภายใต้ข้อกำหนดการรายงานหรือการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องโดยนักบัญชีอิสระ หนังสือเวียนการเสนอที่ต้องการจึงเป็นแหล่งข้อมูลที่สำคัญที่สุดและครบถ้วนเกี่ยวกับโอกาสระดับ 1.
• ชั้นที่ 2: บริษัท ระดับ 2 สามารถระดมทุนได้มากถึง $ 50 ล้านในระยะเวลา 12 เดือนใด ๆ เช่นเดียวกับข้อเสนอเทียร์ 1 จำเป็นต้องมีหนังสือเวียนอย่างเป็นทางการ เงินกองทุนชั้นที่ 2 เป็น ขึ้นอยู่กับข้อกำหนดการรายงานอย่างต่อเนื่อง: รายงานครึ่งปีรายงานประจำปีและรายงานเกี่ยวกับ“ เหตุการณ์ที่แจกแจง” บางอย่างเช่นการเปลี่ยนแปลงการควบคุมหรือการล้มละลาย การเสนอเทียร์ 2 นั้นขึ้นอยู่กับการตรวจสอบโดยนักบัญชีภายนอกที่เป็นอิสระ.

สิทธิ์ของนักลงทุน

ก่อนที่พระราชบัญญัติ JOBS จะถูกนำมาใช้อย่างเต็มที่ส่วน crowdfunding ถูก จำกัด ให้กับนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง ก.ล.ต. กำหนดนักลงทุนที่ได้รับการรับรองว่าเป็นบุคคลที่มีรายได้อย่างต่อเนื่องมากกว่า 200,000 ดอลลาร์ต่อปีคู่ที่มีรายได้รวมที่สม่ำเสมอมากกว่า 300,000 ดอลลาร์ต่อปีและบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิ (ไม่รวมที่อยู่อาศัยหลัก) อย่างน้อย 1 ล้านดอลลาร์ นักลงทุนที่ผ่านการรับรองยังคงได้รับอนุญาตให้เข้าร่วมในรอบการระดมทุนแบบระดมทุนโดยมีข้อ จำกัด เล็กน้อย.

วันนี้ไม่มีข้อ จำกัด ในการเข้าถึงการเสนอขาย Tier 1 ของผู้ลงทุนที่ไม่ผ่านการรับรอง หากคุณไม่ได้เป็นนักลงทุนที่ได้รับการรับรองคุณสามารถลงทุนได้มากเท่าที่คุณต้องการในข้อเสนอเทียร์ 1 แม้ว่าแน่นอนว่าคุณควรมีความขยันเนื่องจากและลงทุนไม่เกินที่คุณจะเสีย.

มีข้อ จำกัด บางประการเกี่ยวกับการเข้าถึงการเสนอขายเงินกองทุนชั้นที่ 2 ที่ไม่ได้รับการรับรอง นักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรองสามารถลงทุนได้ไม่เกิน 10% ของรายได้สุทธิของพวกเขา (เป็นรายบุคคลหรือร่วมกับคู่สมรส) หรือ 10% ของมูลค่าสุทธิของพวกเขา (ไม่รวมถิ่นที่อยู่หลัก) ในการเสนอขาย Tier 2.

ข้อควรพิจารณาสำหรับผู้ประกอบการ

เข้าถึงทุนได้ง่ายขึ้น

พระราชบัญญัติ JOBS และการแก้ไขกฎข้อบังคับที่ตามมาได้ยกเลิกข้อ จำกัด มากมายเกี่ยวกับการโฆษณาและปลดเปลื้องกฎเกณฑ์อื่น ๆ ที่ แต่เดิม จำกัด การเข้าถึงเงินทุนของ บริษัท ในระยะเริ่มแรก ในขณะเดียวกันแพลตฟอร์ม crowdfunding ของผู้ถือหุ้นอนุญาตให้ บริษัท ที่เพิ่งเริ่มทำตัวต่อหน้านักลงทุนที่มีศักยภาพหลายพันคนพร้อมกันและปรับปรุงกระบวนการระดมทุนสำหรับนักลงทุนที่สนใจ.

ผลลัพธ์ที่ได้เร็วขึ้นง่ายขึ้นและเข้าถึงทุนน้อยลงสำหรับ บริษัท เล็ก ๆ สิ่งนี้ช่วยให้ผู้ประกอบการให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบน้อยลงและมากขึ้นเกี่ยวกับการนำผลิตภัณฑ์และบริการของตนออกสู่ตลาด.

นักลงทุนมากขึ้นที่จะจัดการกับ

อีกด้านที่ง่ายต่อการเข้าถึงทุนระยะแรกคือการเพิ่มจำนวนของนักลงทุนที่เกี่ยวข้องกับ บริษัท ในขณะที่พยายามหนีจากพื้นดิน ในขณะที่นักลงทุนส่วนใหญ่มักไม่ได้มีส่วนร่วมในการตัดสินใจแบบวันต่อวันและอาจไม่กดดันผู้นำของ บริษัท การจัดการนักลงทุนรายย่อยจำนวนมาก (แทนที่จะเป็นผู้มีส่วนได้ส่วนเสียจำนวนน้อย) สามารถนำเสนอความท้าทายและต้นทุนด้านลอจิสติกส์เช่น ต้องจ้างผู้ประสานงานด้านนักลงทุนสัมพันธ์หรือพนักงานสื่อสาร สำหรับ บริษัท ชั้นที่ 2 ข้อกำหนดในการรายงานและการตรวจสอบอาจมีราคาแพงและเป็นภาระเช่นกัน.

ข้อควรพิจารณาสำหรับนักลงทุน

ศักยภาพสำหรับผลตอบแทนต่อผู้ถือหุ้น

สำหรับนักลงทุนประโยชน์ที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของการระดมทุนในตลาดหุ้นคือการมีสกินในเกม แม้ว่า startups ส่วนใหญ่จะล้มเหลวบางส่วนหรือทั้งหมดเช็ดออกนักลงทุนก่อน ๆ แต่หลายคนก็ประสบความสำเร็จ และสองสามขนานนาม“ ยูนิคอร์น” ​​ในสำนวนอุตสาหกรรมบรรลุการเติบโตที่น่าทึ่งและจบลงด้วยการครองตลาดของพวกเขา ท้ายที่สุด Google และ Amazon เคยเป็น บริษัท เล็ก ๆ ที่เพิ่งเริ่มต้นและไม่มั่นคงมองโดยนักลงทุนหลักที่มีความสงสัยอย่างมาก.

แคมเปญระดมทุนแบบดั้งเดิมเสนอผลตอบแทนที่จับต้องได้เช่นทัวร์สถานที่หรือสินค้าฟรีสำหรับผู้มีส่วนร่วมในกองทุน อย่างไรก็ตามพวกเขาไม่ได้มีส่วนร่วมในธุรกิจที่ประสบความสำเร็จ.

Oculus VR แสดงให้เห็นถึงข้อเสียของการระดมทุนแบบดั้งเดิม ย้อนกลับไปในปี 2012 การเริ่มต้นความเป็นจริงเสมือนได้หยุดลงแล้วขอบคุณส่วนหนึ่งของแคมเปญระดมทุนแบบดั้งเดิมที่ระดมทุนได้ 2.4 ล้านดอลลาร์จากผู้มีส่วนร่วมนับพัน แทนที่จะเป็นหุ้นใน บริษัท ทุกคนที่มีส่วนร่วมอย่างน้อย 25 ดอลลาร์จะได้รับเสื้อยืดแบรนด์ อีกสองปีต่อมา Facebook ซื้อ บริษัท ในราคา 2 พันล้านดอลลาร์ตาม TechCrunch ในขณะที่ผู้ถือหุ้นส่วนตัวของ บริษัท ทำกำไรได้อย่างดีเยี่ยมจากข้อตกลงกองทัพ Kickstarter ที่แข็งแกร่งนับพันไม่ได้อะไรเลย.

สถานะนักลงทุนที่ได้รับการรับรอง

สำหรับนักลงทุนที่คาดหวังการระดมทุนจำนวนมากการได้รับการรับรองยังคงเป็นอุปสรรคสำคัญต่อการมีส่วนร่วมอย่างเต็มที่ แม้ว่านักลงทุนที่ไม่ผ่านการรับรองจะได้รับอนุญาตให้เข้าร่วมในแคมเปญระดมทุนแบบระดมทุนโดยมีข้อ จำกัด เล็กน้อย แต่แพลตฟอร์มระดมทุนส่วนบุคคลจำนวนมากยังคงปิดให้บริการแก่บุคคลทั่วไป.

เหตุผลของสิ่งนี้แตกต่างกันไปตามแพลตฟอร์ม บางแพลตฟอร์มเช่น EarlyShares และ PeerRealty กำหนดขั้นต่ำการลงทุนที่ง่ายสำหรับนักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรองส่วนใหญ่เนื่องจากข้อ จำกัด ด้านรายได้หรือสินทรัพย์ที่พวกเขาสามารถลงทุนได้ คนอื่น ๆ เช่น SeedInvest ต้องการ จำกัด การเข้าถึงนักลงทุนที่มีความชำนาญโดยใช้การรับรองว่าเป็นตัวแทนสำหรับความรู้และประสบการณ์ (SeedInvest อนุญาตให้นักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรองเข้าร่วมในความคาดหวังว่าพวกเขาจะมีส่วนร่วมในข้อเสนอของพวกเขา) ในวันหนึ่ง) ก่อนที่จะสมมติว่ามีแพลตฟอร์มเฉพาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่ผ่านการรับรองให้อ่านส่วนคำถามที่พบบ่อย.

สภาพคล่อง

ส่วน crowdfunding เกี่ยวข้องกับการซื้อหุ้นใน บริษัท เอกชน ไม่เหมือนกับหุ้นใน บริษัท ที่มีการซื้อขายสาธารณะ แต่ส่วนใหญ่หุ้นเหล่านี้ไม่สามารถขายในการแลกเปลี่ยนสาธารณะได้แม้ว่า บริษัท Tier 2 บางรายอาจเลือกที่จะเป็นรายชื่อสาธารณะหลังจากแฟชั่น และแม้ว่าบางองค์กรที่มีการระดมทุนจะมีรายได้สม่ำเสมอ แต่ส่วนใหญ่ก็ไม่ได้ แม้ว่า บริษัท ที่คุณลงทุนจะมีชีวิตอยู่และเจริญรุ่งเรืองคุณก็มีแนวโน้มที่จะรอหลายปีเพื่อดูผลตอบแทนจากการลงทุนในระบบระดมทุนของคุณ โดยทั่วไปสิ่งนี้จะเกิดขึ้นเฉพาะเมื่อ บริษัท ซื้อกิจการเป็นการส่วนตัวหรือเปิดตัวการเสนอขายหุ้น.

แพลตฟอร์มระดมทุนบางส่วนเช่น PeerRealty ดำเนินการแลกเปลี่ยนที่อนุญาตให้นักลงทุนซื้อและขายหุ้นในตลาดรอง อย่างไรก็ตามการแลกเปลี่ยนดังกล่าวมักจะเป็นแพลตฟอร์มเฉพาะและอาจเปิดให้นักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น เมื่อพิจารณาจากจำนวนผู้ถือหุ้นรายย่อยในยานพาหนะระดมทุนที่มีขนาดค่อนข้างเล็กสภาพคล่องของตลาดรองมีแนวโน้มที่จะถูก จำกัด อย่างไรก็ตาม หากคุณไม่มีระยะเวลาในการลงทุนนานหรือต้องการความมั่นใจในสภาพคล่องการระดมทุนในตลาดหุ้นไม่ใช่การลงทุนที่เหมาะสม.

ส่วน Crowdfunding Sites สำหรับนักลงทุนและ บริษัท ในสหรัฐอเมริกา

แพลตฟอร์มการระดมทุนแบบออนไลน์ส่วนเหล่านี้มีให้สำหรับนักลงทุนและ บริษัท ที่อยู่ในสหรัฐอเมริกา ในขณะที่ทุกแพลตฟอร์มยอมรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองมีเพียงบางคนเท่านั้นที่ยอมรับนักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรอง หลายคนยังไม่ชัดเจนในจุดนี้และความต้องการนักลงทุนของแพลตฟอร์มเฉพาะอาจเปลี่ยนแปลงได้ตลอดเวลา นักลงทุนที่คาดหวังควรติดต่อแพลตฟอร์มที่พวกเขาเลือกเพื่อกำหนดนโยบายปัจจุบัน.

ในทุกกรณีนักลงทุนต้องแสดงตัวตนรายได้และการตรวจสอบสินทรัพย์เพื่อลงทะเบียนกับแพลตฟอร์มและเข้าร่วมในรอบการระดมทุนของ บริษัท จดทะเบียน แพลตฟอร์มจะไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการลงทะเบียนหรือรักษาสมาชิกภาพในฐานะนักลงทุน.

1. AngelList

ก่อตั้งขึ้นในปี 2010 AngelList เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์ม crowdfunding ส่วนที่เก่าแก่และเป็นที่ยอมรับมากที่สุด เดิมทีมีการเชื่อมโยงกับนายหน้าระหว่างผู้ประกอบการด้านเทคโนโลยีเงินสดและนักลงทุนที่มีความรู้ทางเทคโนโลยีสูงซึ่งหลายคนได้รับความมั่งคั่งจากการขายสตาร์ทอัพที่ประสบความสำเร็จ.

AngelList ยังคงเป็นรากของมันในทุกวันนี้ มีสามวิธีหลักในการลงทุนใน บริษัท และกองทุนบนแพลตฟอร์มนี้:

1. การลงทุนแบบ Deal-by-Deal. นักลงทุนที่ลงทะเบียนสามารถร่วมเป็นพันธมิตรกับนักลงทุนที่นำโดยนักลงทุนหลักที่มีชื่อเสียง - โดยปกติแล้วจะร่วมทุนกับประสบการณ์ที่กว้างขวางของ Silicon Valley โดยทั่วไปแล้วซินดิเคทจะลงทุนใน บริษัท ที่เฉพาะเจาะจง พวกเขาสามารถมีนักลงทุนหลายสิบหรือหลายร้อยคนที่รวมทรัพยากรเพื่อลงทุนต่ำ (ขนาดการตรวจสอบเฉลี่ยอยู่ที่ $ 200,000 ถึง $ 350,000 ต่อการซื้อขาย) การลงทุนรายบุคคลขั้นต่ำคือ $ 1,000 โปรดทราบว่าดีลเดียวนั้นมีคำจำกัดความไม่หลากหลายดังนั้นหากคุณต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอแองเจิลที่กำหนดเองคุณจะต้องลงทุนในข้อเสนอที่เป็นโหลหรือมากกว่านั้นในแต่ละตลาด นอกจากนี้คุณต้องทำด้วยความขยันของคุณเอง - ไม่ควรที่จะเอาคำพูดของนักลงทุนหลักมาพิจารณาเกี่ยวกับความเหมาะสมของข้อตกลงแม้ว่าชื่อเสียงของพวกเขาจะเป็นผู้นำ.
2. กองทุนเข้าถึง AngelList. กองทุนเข้าถึง AngelList เสนอการเข้าถึงหลายสิบหรือหลายร้อยข้อเสนอของแต่ละบุคคล ทั้งหมดได้รับการตรวจสอบโดย AngelList ลดภาระหน้าที่ในการตรวจสอบสถานะของคุณ (แต่คุณควรจะตรวจสอบ บริษัท ส่วนประกอบทั้งหมดด้วยตัวเอง) การลงทุนขั้นต่ำคือ $ 100,000 ดังนั้นจึงไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนรายวัน.
3. นักลงทุนมืออาชีพ. บริการนี้ จำกัด เฉพาะนักลงทุนรายบุคคลและนักลงทุนสถาบัน (รวมถึงสำนักงานครอบครัว) ที่มีมูลค่าสูงซึ่งสามารถลงทุนได้อย่างน้อย 500,000 เหรียญต่อครั้ง นักลงทุนมืออาชีพจะได้รับตัวแทน AngelList ของตนเองรวมถึงการเข้าถึงผู้ก่อตั้ง บริษัท และผู้บริหารที่หายาก.

นอกจากนี้ AngelList ยังมีคณะกรรมการงานระดับสูงที่เชื่อมโยงนักพัฒนาวิศวกรนักการตลาดผู้เชี่ยวชาญด้านการแพทย์และผู้หางานที่มีความสามารถคนอื่น ๆ เข้ากับ บริษัท ในระยะแรกที่ต้องการความช่วยเหลือ คุณไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนเป็นนักลงทุนเพื่อใช้กระดานงานของ AngelList.

2. CircleUp

CircleUp เชื่อมโยงนักลงทุนเข้ากับธุรกิจที่เพิ่งเริ่มต้นซึ่งส่วนใหญ่อยู่ในภาคเทคโนโลยีฟิตเนสและอาหารและเครื่องดื่ม บริษัท ส่วนใหญ่มีรายได้อย่างน้อย $ 1 ล้านและทุกคน“ มีสินค้าที่จับต้องได้หรือร้านค้าปลีกที่คุณสามารถสัมผัสได้ลิ้มลองใช้หรือเยี่ยมชม” กลไกการเรียนรู้ด้วยเครื่องจักรของ CircleUp, Helio ประเมินมากกว่า 1 ล้าน บริษัท จากจุดข้อมูลหลายพันล้านจุดเพื่อเลือกสตาร์ทอัพที่ดีที่สุดจากชุดข้อมูล.

CircleUp นำเสนอโปรไฟล์ บริษัท พร้อมข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ของแต่ละ บริษัท รูปแบบธุรกิจความเป็นผู้นำคู่ค้าปลีกรายได้และอื่น ๆ ด้วยคุณสมบัติ DealFlow ของ CircleUp นักลงทุนที่ลงทะเบียนบนแพลตฟอร์มสามารถดูว่า บริษัท ใดกำลังระดมทุนดูมุมมองการลงทุนที่สมบูรณ์และแม้แต่ขอตัวอย่างผลิตภัณฑ์หากมีให้ การลงทุนยังไม่สิ้นสุดจนกว่า บริษัท จะบรรลุเป้าหมายการลงทุนซึ่งโดยปกติจะอยู่ในช่วงตัวเลขหกหรือต่ำ.

การลงทุนกับ CircleUp มีสองวิธี:

1. การลงทุนของ บริษัท โดยตรง. หาก บริษัท กำลังระดมทุนอย่างแข็งขันนักลงทุนสามารถซื้อหุ้นได้โดยตรงผ่านแพลตฟอร์ม.
2. แวดวง. แวดวงคือกองทุนดัชนีที่ซื้อหุ้นในหลาย บริษัท - หลายสิบครั้ง - พร้อมกัน CircleUp เลือกสมาชิก CircleUp ที่มีคุณสมบัติสูงซึ่งโดยปกติแล้วจะเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่มีคุณสมบัติพร้อมด้วยประสบการณ์ในอุตสาหกรรมเป็นระยะเวลานานเพื่อดูแล Circle แต่ละรายการ แวดวงสามารถครอบคลุมภาคเฉพาะเช่นอาหารเพื่อสุขภาพหรือรวมถึงการผสมผสานที่กว้างขึ้นของ บริษัท ที่ได้รับการสนับสนุนจากนักลงทุนนำ.

ในทั้งสองกรณี บริษัท จดทะเบียนกำหนดจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ - โดยปกติคือ $ 1,000 แต่บางครั้งก็ต่ำเพียง $ 250 หรือ $ 500.

3. Fundable

Fundable เสนอ crowdfunding ที่อิงกับรางวัลเป็น la Kickstarter รวมถึง crowdfunding สำหรับ บริษัท ที่สนใจลงทุนในการระดมทุนแบบระดมทุน Fundable ให้ความช่วยเหลือในการสร้างโปรไฟล์นอกสถานที่การสร้างระยะห่างและการพัฒนาแผนธุรกิจ ขณะนี้ดำเนินงานภายใต้การอุปถัมภ์ของ TheStartups.co ซึ่งธุรกิจพอร์ตโฟลิโอรวมถึงแพลตฟอร์มผู้ช่วยเสมือนจริง Zirtual ซึ่งเป็นบ้านของมันคือซอฟต์แวร์ฮาร์ดแวร์และผลิตภัณฑ์สำหรับผู้บริโภคที่เพิ่งเริ่มต้น.

โปรไฟล์ บริษัท พื้นฐานของ Fundable นั้นมีให้สำหรับทุกคน ผู้ใช้ที่ลงทะเบียนแล้วสามารถขอหนังสือชี้ชวนและทำคำมั่นสัญญาที่ไม่ผูกมัดผ่านแพลตฟอร์มที่สามารถใช้ได้ อย่างไรก็ตาม Fundable ไม่ได้ถูกตั้งค่าเป็นการลงทุนโดยตรงของนายหน้า คุณต้องติดต่อกับเป้าหมายการลงทุนที่อาจเกิดขึ้นโดยตรงและเงินและหุ้นทั้งหมดจะเปลี่ยนมือจากภายนอกแพลตฟอร์ม จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำคือ $ 1,000 ยกเว้นกรณีที่ระบุไว้เป็นอย่างอื่น.

4. Crowdfunder

แม้ว่าจะไม่ได้ จำกัด การรับเข้าเรียนอย่างเป็นทางการ แต่ บริษัท และกองทุนของ Crowdfunder ก็หันไปหาสินค้าอุปโภคบริโภคนวัตกรรมวัสดุสิ้นเปลืองและช่องทางสังคม / แบบดั้งเดิม (เช่นพลังงานใหม่สีเขียวสตาร์ทอัพและกองทุนอสังหาริมทรัพย์ของแอฟริกา).

โปรไฟล์ บริษัท และกองทุนมีรายละเอียดที่เหลือเชื่อด้วยตัวชี้วัดการขายกรณีศึกษาแผนธุรกิจการวิเคราะห์โดยบุคคลที่สามและโปรไฟล์ความเป็นผู้นำที่ปรากฏต่อสาธารณะ ซึ่งแตกต่างจากแพลตฟอร์ม crowdfunding หลายส่วน Crowdfunder ทำให้โปรไฟล์เหล่านี้ปรากฏต่อสาธารณะทั่วไปรวมถึงผู้ใช้ที่ไม่ลงทะเบียน ผู้ใช้ที่ลงทะเบียนสามารถขอหนังสือชี้ชวนแบบเต็มและการเปิดเผยข้อมูลทางการเงินที่ตรวจสอบแล้วเช่นกัน.

เช่นเดียวกับ Fundable นักลงทุนให้คำมั่นสัญญาที่ไม่ผูกมัด (“ การจอง”) ผ่านแพลตฟอร์ม Crowdfunder แต่ธุรกรรมการระดมทุนที่เกิดขึ้นจริงนอกสถานที่ ธุรกรรมมักจะไม่ปิดจนกว่า บริษัท จดทะเบียนจะบรรลุเป้าหมายการลงทุน Crowdfunder ไม่ได้กำหนดขั้นต่ำการลงทุนไว้อย่างชัดเจน แต่หายากที่จะหาข้อเสนอที่ต่ำกว่า $ 1,000.

5. EquityNet

EquityNet ก่อตั้งขึ้นในปี 2548 โดยถือเป็น "เว็บไซต์ระดมทุนแบบดั้งเดิม" และอ้างว่าถือสิทธิบัตรเพียงแนวคิดเดียวเท่านั้น การผสมผสานเอนทิตีจดทะเบียนของมันคล้ายกับ Crowdfunder โดยเน้นผลิตภัณฑ์เพื่อผู้บริโภคและกิจการเพื่อสังคม EquityNet ยังดูเหมือนว่าจะดึงดูดโครงการสินทรัพย์เดียวเช่นสิ่งอำนวยความสะดวกช่วยชีวิตและคลินิกทางการแพทย์ซึ่งตรงข้ามกับ startups ที่ใช้ผลิตภัณฑ์หรือกองทุนรวมสินทรัพย์หลายแห่ง แนวคิด B2B ไฮเทค - โซลูชั่นรักษาความปลอดภัยระดับองค์กร SaaS, แบตเตอรี่ลิเธียมไอออนรุ่นต่อไป, การเคลือบแก้ว“ ฉลาด” - แพร่หลายที่นี่เช่นกัน.

เช่นเดียวกับ Crowdfunder EquityNet จะมีโปรไฟล์เอนทิตีที่แสดงรายละเอียดที่ปรากฏต่อสาธารณะ แต่ต้องลงทะเบียนเพื่อดูหนังสือชี้ชวนแบบเต็มและการเปิดเผยข้อมูลทางการเงินที่ตรวจสอบแล้ว ผู้ใช้ที่ลงทะเบียนข้อความแสดงรายการนิติบุคคลโดยตรงผ่านแพลตฟอร์ม EquityNet เพื่อจัดจำนำเงินทุนที่ไม่ผูกมัดหรือภาระผูกพันที่มีผลผูกพัน ในทุกกรณีธุรกรรมทางการเงินเกิดขึ้นนอกสถานที่.

EquityNet ไม่มีการลงทุนขั้นต่ำที่ชัดเจน แต่หายากที่จะหาต่ำสุดที่ต่ำกว่า $ 1,000 ขั้นต่ำที่สูงขึ้นเป็นเรื่องธรรมดา ในการสำรวจล่าสุดของเว็บไซต์ค่าเฉลี่ยอยู่ระหว่าง $ 5,000 ถึง $ 25,000 การเสนอขายหุ้นกู้แปลงสภาพหรือปัญหาหนี้ที่สามารถแลกเปลี่ยนเป็นทุนในบางจุดในอนาคตเป็นเรื่องปกติเช่นกัน.

6. Wefunder

ผู้ร่วมก่อตั้งของ Wefunder มีส่วนเกี่ยวข้องอย่างหนักในการถกเถียงเรื่อง JOBS Act และอ้างสิทธิ์เครดิตสำหรับมาตรการที่เป็นมิตรกับผู้คนในคราวด์ฟันดิ้งซึ่งทำให้เป็นกฎหมายขั้นสุดท้าย ในขณะที่คู่แข่งส่วนใหญ่ต้องการให้นักลงทุนใส่อย่างน้อย $ 1,000 ต่อ บริษัท หรือกองทุน แต่เกณฑ์การลงทุนขั้นต่ำของข้อเสนอ Wefunder อาจต่ำเพียง $ 100 - แม้ว่าข้อเสนอจำนวนมากต้องการอย่างน้อย $ 500 หรือ $ 1,000 ข้อเสนอของ บริษัท จดทะเบียนมีตั้งแต่กองทุนที่ลงทุนใน บริษัท ขั้นต้นตั้งแต่ 10 ถึง 15 บริษัท ไปจนถึง บริษัท สตาร์ทอัพแต่ละรายในด้านเทคโนโลยีชีวภาพพลังงานสีเขียวประกันภัยโลจิสติกส์ค้าปลีกและอาหารสำเร็จรูป.

รายการที่ครอบคลุมของ Wefunder นั้นรวมถึงตัวชี้วัดการขายโดยละเอียด (มักจะรวมถึงกราฟและแผนภูมิที่ง่ายต่อการแยกวิเคราะห์) แผนธุรกิจสรุปการสัมภาษณ์ผู้นำและส่วน "ทำไมเราจึงชอบ บริษัท นี้" เขียนโดยเจ้าหน้าที่ Wefunder ด้วยระบบการตอบคำถามและคำตอบแบบบูรณาการผู้ใช้ที่ลงทะเบียนสามารถสื่อสารกับผู้ก่อตั้ง บริษัท หรือผู้บริหารโดยตรง ธุรกรรมการระดมทุนทั้งหมด (รวมถึงในกองทุนหลาย บริษัท ) เกิดขึ้นนอกสถานที่ ณ กลางปี ​​2015 แต่ Wefunder ได้ระบุว่าสิ่งนี้จะเปลี่ยนแปลงในอนาคต.

7. Localstake

Localstake เชื่อมโยงนักลงทุนเข้ากับธุรกิจขนาดเล็กที่สร้างรายได้ บริษัท จดทะเบียนมีแนวโน้มที่จะมีส่วนร่วมในองค์กรที่ต้องเผชิญกับผู้บริโภคเช่นการผลิตเบียร์การผลิตอาหารและการผลิตเสื้อผ้า เกณฑ์การลงทุนขั้นต่ำโดยทั่วไปมีตั้งแต่ $ 250 ถึง $ 500.

Localstake มีตัวเลือกการลงทุนสี่แบบ:

• สินเชื่อส่วนแบ่งรายได้. สินเชื่อส่วนแบ่งรายได้มีระยะเวลาครบกำหนดไถ่ถอนและส่งคืนจำนวนเงินคงที่ให้กับนักลงทุนแต่ละราย - โดยทั่วไปเท่ากับ 1.5 เท่าของเงินต้น ตัวอย่างเช่นเงินกู้ตัวแทนเสนอให้กับนักลงทุนรายบุคคลอาจมีเงินต้น $ 1,000 จำนวนเงินชำระคืนทั้งหมด 1,500 ดอลลาร์และครบกำหนดห้าปีซึ่งเท่ากับผลตอบแทนการลงทุน 10% ต่อปี นิติบุคคลเสนอขายชำระเงินรายเดือนสำหรับสินเชื่อของนักลงทุนแต่ละรายโดยยึดตามเงินต้นสินเชื่อและรายได้ของ บริษัท ในเดือนนั้น การชำระเงินจะดำเนินต่อไปจนกว่าจะถึงอัตราผลตอบแทนแล้ว.
• หนี้แปลงสภาพ. การเสนอขายหนี้ที่เปลี่ยนแปลงได้ทำหน้าที่เป็นสินเชื่อแบบดั้งเดิมจนกระทั่งรอบการระดมทุนครั้งต่อไปของกิจการที่จุดที่พวกเขาเปลี่ยนเป็นทุนในการประเมินมูลค่าปัจจุบัน.
• ทุนที่ต้องการ. ผู้ลงทุนถือหุ้นใน บริษัท ไม่ว่าโดยตรงหรือผ่านคนกลางและอาจได้รับเงินปันผลเป็นประจำหลังจากระยะเวลาที่กำหนด.
• สินเชื่อแบบดั้งเดิม. ผู้ลงทุนจะได้รับเงินต้นและดอกเบี้ยตามกำหนด ขอบเขตเวลาแตกต่างกันไปตาม บริษัท.

8. SeedInvest

SeedInvest เป็นแพลตฟอร์มแบบ buttoned up ที่เชี่ยวชาญใน“ โอกาสการลงทุนที่ได้รับการตรวจสอบอย่างมาก” แพลตฟอร์มดังกล่าวอ้างว่ายอมรับ บริษัท เพียง 1% ของผู้สมัคร แม้ว่าโปรไฟล์ บริษัท ส่วนใหญ่จะไม่เปิดเผยต่อสาธารณชนทั่วไป แต่นักลงทุนที่ลงทะเบียนสามารถเข้าถึงรายละเอียดทางการเงินและรายละเอียดเกี่ยวกับแต่ละ บริษัท จดทะเบียนรวมถึงการเข้าถึงผู้ก่อตั้งหรือผู้บริหารโดยตรง.

บริษัท จดทะเบียนส่วนใหญ่เป็น บริษัท ที่เพิ่งเริ่มต้นเทคโนโลยีเป็นรายบุคคลแม้ว่าจะมีตัวเลือกบางส่วนจากภาคอื่น ๆ รวมถึงกองทุนหลาย บริษัท จำนวนหนึ่ง SeedInvest มีระบบ escrow ที่อนุญาตให้คนลงทุนใน บริษัท โดยตรงผ่านแพลตฟอร์มแม้ว่าธุรกรรมทางการเงินบางอย่างอาจเกิดขึ้นนอกแพลตฟอร์ม (ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของแต่ละ บริษัท ที่เข้าร่วม).

SeedInvest เปิดให้บริการสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองเท่านั้น ข้อเสนอบางอย่าง (หรือที่เรียกว่าข้อเสนอ Reg D) ยังคงเป็นเอกสิทธิ์ของผู้ใช้ที่ได้รับการรับรอง นักลงทุนที่ไม่ได้รับการรับรองสามารถลงทุนเพียง $ 500 ใน บริษัท ชั้น 1 และชั้น 2.

9. EarlyShares

EarlyShares ทุ่มเทเพื่อโอกาสในการขายอสังหาริมทรัพย์แบบระดมทุนเชิงพาณิชย์โดยเฉพาะรวมถึงกองทุนหลายสินทรัพย์และอสังหาริมทรัพย์แบบแยก ตัวอย่างเช่นคุณสามารถลงทุนในอาคารค้าปลีกในลาสเวกัสหรืออาคารสำนักงานในราลี.

เนื่องจากมูลค่าสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องสูงโอกาสส่วนใหญ่จึงต้องลงทุนขั้นต่ำจากที่ใดก็ได้จาก $ 5,000 ถึง $ 25,000 ขึ้นอยู่กับความพึงพอใจของนิติบุคคลที่จดทะเบียนนักลงทุนอาจทำข้อผูกพันผูกพันหรือคำมั่นสัญญาที่ไม่มีผลผูกพัน ไม่ว่าในกรณีใดธุรกรรมจะเกิดขึ้นนอกแพลตฟอร์ม มีหนี้แบบดั้งเดิมและการลงทุนในตราสารทุน.

10. PeerRealty

PeerRealty ยังมุ่งเน้นด้านอสังหาริมทรัพย์โดยเฉพาะที่พักอาศัยเชิงพาณิชย์และหลายครอบครัว โอกาสส่วนใหญ่เป็นโครงการที่เฉพาะเจาะจงเช่นอาคารอพาร์ตเมนต์ที่สร้างเสร็จแล้วและอาคารสำนักงานที่วางแผนหรืออยู่ระหว่างการก่อสร้าง มีพอร์ตการลงทุนหลายทรัพย์สินเช่นกัน โปรดทราบว่าการลงทุนในโครงการที่วางแผนหรืออยู่ระหว่างการก่อสร้างอาจมีความเสี่ยงเพิ่มเติม.

โอกาส PeerRealty ส่วนใหญ่ต้องการการลงทุนขั้นต่ำ $ 5,000 และสูงกว่าเป็นครั้งคราว ธุรกรรมการให้ทุนมักเกิดขึ้นผ่านระบบ escrow ของแพลตฟอร์ม.

PeerRealty เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มระดมทุนแบบ Crowdunding เพียงแห่งเดียวที่ดำเนินการแลกเปลี่ยนรองซึ่งนักลงทุนปัจจุบันสามารถขายหุ้นของพวกเขาให้กับนักลงทุน PeerRealty รายอื่น สิ่งนี้ช่วยให้นักลงทุนมีสภาพคล่องทางการเงินแม้ว่า PeerRealty จะไม่รับประกันตลาดที่มีการใช้งานสำหรับหุ้นในโครงการหรืออสังหาริมทรัพย์.

คำสุดท้าย

Oculus VR ไม่ประสบความสำเร็จในการระดมทุนเพียงอย่างเดียว ตาม Crowdfund Insider บริษัท ระบบอัตโนมัติภายในบ้าน SmartThings ระดมทุน 1.2 ล้านดอลลาร์ในเมืองหลวงเริ่มต้นผ่าน Kickstarter ด้วยความคิดของนักฆ่าและความเป็นผู้นำที่แข็งแกร่งมันเติบโตอย่างรวดเร็ว เกือบ 24 เดือนหลังจากแคมเปญ Kickstarter ครั้งแรก บริษัท ขายตัวเองให้ซัมซุงในราคา $ 200 ล้าน เช่นเดียวกับผู้บริจาค Kickstarter ของ Oculus คราวด์ฟันดิ้งของ SmartThings ไม่เห็นความสำคัญของโชคลาภนั้น.

อย่างไรก็ตามสำหรับความสำเร็จทุกขนาดของ SmartThings มีไอเดียระดมทุนจำนวน 100 แนวคิดที่ไม่ได้ไปทุกที่ การพูดเชิงสถิติแม้ว่าคุณจะลงทุนเฉพาะในกองทุนหลาย บริษัท ที่ดูแลโดยนักลงทุนผู้มีประสบการณ์ แต่คุณก็ไม่น่าเป็นไปได้ที่จะได้รับผลกระทบจาก บริษัท ที่มีมูลค่าหลายล้านหรือหลายพันล้านดอลลาร์ภายในสองปีของการเปิดตัวอย่างเป็นทางการ สิ่งที่ดีที่สุดที่คุณสามารถคาดหวังได้คือการหาตัวคุณเองกับ บริษัท ที่มีศักยภาพและมีศักยภาพในการเติบโตที่มั่นคง.

กล่าวอีกนัยหนึ่งการระดมทุนแบบระดมทุนเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมสำหรับผู้ประกอบการและเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กในการหาเงิน สำหรับนักลงทุนเปิดโอกาสให้สนับสนุนแนวคิดที่น่าตื่นเต้น อย่างไรก็ตามการระดมทุนในตราสารทุนนั้นมีความเสี่ยงกว่าการลงทุนใน บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นและมีการซื้อขายในตลาดสาธารณะด้วยผลิตภัณฑ์ที่เป็นที่ต้องการของตลาดความเป็นผู้นำที่มีประสบการณ์และประวัติความสามารถในการทำกำไร อย่าลงทุนเงินใด ๆ ที่คุณไม่สามารถสูญเสียได้.

คุณเคยใช้การระดมทุนแบบระดมทุนเพื่อระดมทุนสำหรับแนวคิดธุรกิจของคุณหรือให้เงินทุนสำหรับการเริ่มต้นใหม่?