Chartered Life Underwriter (CLU) - ข้อกำหนดการกำหนดประกัน

ข้อมูลรับรองนี้มีไว้เพื่อตัวแทนชีวิตว่าข้อมูลประจำตัวของ CFP (Certified Financial Planner) คือที่ปรึกษาทางการเงิน อย่างไรก็ตามมีข้อแตกต่างที่สำคัญประการหนึ่งคือในกรณีที่ไม่จำเป็นต้องสอบคณะกรรมการที่ครอบคลุมเพื่อให้บรรลุ CLU ในแง่นั้นมันอาจจะค่อนข้างง่ายกว่าที่จะประสบความสำเร็จ.

อย่างไรก็ตาม CLU ให้การศึกษาที่ครอบคลุมด้านประกันภัย ตัวแทนกว่า 94,000 รายดำเนินการแต่งตั้งนี้สำหรับผู้ให้บริการประกันภัยรายใหญ่ทุกรายในสหรัฐอเมริกา.

รับการกำหนด CLU

ใครควรได้รับการแต่งตั้งเป็น CLU?

ตัวแทนประกันชีวิตนายหน้าหรือผู้ค้าส่งที่ตัดสินใจทำอาชีพขายผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควรพิจารณาการเป็น CLU อย่างจริงจัง ด้วยหนังสือรับรองนี้แม้แต่นายหน้าธนาคารนักวางแผนอสังหาริมทรัพย์และผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีสามารถเพิ่มความสามารถทางการตลาดและรายได้ของพวกเขาด้วยการเสริมบริการที่มีอยู่ให้มีความรู้เชิงลึกเกี่ยวกับการประกันชีวิต.

ประโยชน์ของการเป็น CLU

วิทยาลัยอเมริกันระบุว่า CLUs ทำเงินได้ประมาณหนึ่งในสามมากกว่าเพื่อนร่วมงานที่ไม่ผ่านการรับรอง CLUs ได้รับการฝึกอบรมอย่างถี่ถ้วนเพื่อจัดการธุรกรรมที่ซับซ้อนที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนธุรกิจและอสังหาริมทรัพย์ได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นและสามารถให้บริการลูกค้าในระดับที่สูงกว่าตัวแทนอื่น ๆ การรับ CLU ยังสามารถทำให้ตัวแทนน่าดึงดูดยิ่งขึ้นในฐานะผู้สมัครด้านการจัดการหรือผู้ฝึกสอนการขาย.

ค่าใช้จ่ายในการเป็น CLU

วิทยาลัยอเมริกันมีค่าใช้จ่าย 599 เหรียญสหรัฐต่อหลักสูตรในโครงการ CLU รวมถึงค่าธรรมเนียมแรกเข้าที่ไม่สามารถขอคืนได้ที่ $ 135 สำหรับผู้เริ่มต้น ราคารวมของหลักสูตรคือ $ 4,927 ยกเว้นกรณีที่นักเรียนเข้าเรียนหลักสูตรก่อนหน้าซึ่งนับรวมตามข้อกำหนดของ CLU (เช่นเลือกหลักสูตร CFP ที่เลือกอาจโอนย้าย).

ค่าใช้จ่ายหลักสูตรจะเพิ่มขึ้นสำหรับแต่ละหลักสูตรที่นักเรียนต้องการจัดส่งทางร่างกายและวัสดุการศึกษาเพิ่มเติมที่พวกเขาเลือก นอกจากนี้ American College ยังมีข้อตกลง“ จ่ายรายเดือน” แทนการจ่ายเงินสำหรับแต่ละหลักสูตรล่วงหน้านักเรียนมืออาชีพสามารถลงทะเบียนเรียนในระยะเวลา 3 ปีและจ่าย $ 135 เป็นรายเดือน ความแตกต่างระหว่างสิ่งนี้กับค่าใช้จ่ายล่วงหน้านั้นน้อยมาก (เช่นไม่มีการคิดดอกเบี้ย) และอาจเป็นวิธีการปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับนักเรียนที่มุ่งมั่น.

ความรับผิดชอบของ CLU

CLUs จะต้องสำเร็จหลักสูตรการศึกษาต่อเนื่องที่เกี่ยวข้องเป็นเวลา 30 ชั่วโมงทุก 2 ปีและส่งไปยังวิทยาลัยอเมริกัน พวกเขาจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการต่ออายุแบบสองปีต่อปีเป็นเงิน $ 200 สำหรับการกำหนดของพวกเขาและเป็นไปตามจรรยาบรรณที่กำหนดโดยวิทยาลัยอเมริกัน ผู้ที่ได้รับการแต่งตั้ง ChFC สามารถจ่ายค่าธรรมเนียมเพียงครั้งเดียวสำหรับทั้งคู่.

หลักสูตรและหลักสูตรของ CLU

การรับข้อมูลรับรอง CLU นั้นง่ายกว่าที่เคยเป็นมาเล็กน้อย มันต้องสำเร็จหลักสูตรแกนกลางห้าหลักสูตรและวิชาเลือกสามวิชา หลักสูตรที่จำเป็นห้าหลักสูตรและตัวเลือกวิชาเลือก ได้แก่ :

หลักสูตรแกนกลางที่จำเป็น

• การวางแผนประกันภัยเบื้องต้น
• ประกันชีวิตรายบุคคล
• กฎหมายประกันชีวิต
• การวางแผนอสังหาริมทรัพย์
• การวางแผนธุรกิจ

วิชาเลือกเพิ่มเติม (ต้องมีสาม)

• กระบวนการวางแผนทางการเงิน
• ประกันสุขภาพ
• ภาษีเงินได้
• ผลประโยชน์กลุ่ม
• การวางแผนเกษียณอายุ
• การวางแผนการลงทุน
• การวางแผนอสังหาริมทรัพย์แบบประยุกต์

โดยทั่วไปแล้วหลักสูตรเหล่านี้จะเทียบเท่ากับหลักสูตรวิทยาลัยระดับปริญญาตรี 3 ชั่วโมง แม้ว่า American College จะเป็นผู้ให้บริการรายวิชาดั้งเดิมสำหรับ CLU แต่ปัจจุบันวิทยาลัยและมหาวิทยาลัยหลายแห่งเปิดสอนหลักสูตร CFP ที่จะนับรวมเข้ากับหลักสูตร CLU.

แต่ละหลักสูตรในหลักสูตร CLU มาพร้อมกับการสอบครั้งสุดท้ายที่จะต้องผ่านก่อนที่จะได้รับเครดิตสำหรับหลักสูตร แต่ไม่มีการสอบบอร์ดแบบครอบคลุมที่ครอบคลุมหลักสูตรทั้งหมดหลังจากเสร็จสิ้น เมื่อเริ่มต้นหลักสูตรจะต้องเสร็จสิ้นภายในห้าปีและ CLU ที่คาดหวังทั้งหมดจะต้องมีประสบการณ์อย่างน้อยสามปีในอุตสาหกรรมการเงินเช่นการลงทุนประกันภัยการธนาคารการบัญชีหรือภาษี พวกเขาจะต้องยึดมั่นในจรรยาบรรณของวิชาชีพที่ให้ผลประโยชน์ของลูกค้าเหนือตน.

คำสุดท้าย

การได้รับการแต่งตั้ง CLU นั้นเป็นภารกิจหลักสำหรับตัวแทนประกันชีวิตส่วนใหญ่ อย่างไรก็ตามหลายคนที่ได้รับรางวัลสำคัญจากความสำเร็จนี้ตลอดระยะเวลาการทำงาน.

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Underwriters ของ Chartered Life และวิธีการเป็นหนึ่งให้ไปที่หมวด CLU ของเว็บไซต์ American College.