7 เคล็ดลับการเตรียมภาษีเพื่อบรรเทาความเครียดของการยื่น

แม้ว่าสามในสี่คนจะได้รับเงินคืน แต่ก็ไม่มีใครชอบเวลาภาษีเงินได้ อย่างไรก็ตามมีวิธีที่จะทำให้ประสบการณ์ที่น่าตื่นเต้นน้อยลงและง่ายต่อการอดทน.

วิธีการยื่นแบบฟอร์มภาษีเงินได้ของคุณได้ง่ายขึ้น

ไม่ว่าคุณจะยื่นภาษีของคุณเองหรือใช้ผู้เตรียมการระดับมืออาชีพกุญแจสำคัญในการสร้างผลลัพธ์ที่น่าพึงพอใจและไร้ความตึงเครียดก็คือองค์กร การพยายามทำความเข้าใจกับรังของการรับกระดาษของหนูการตรวจสอบที่ถูกยกเลิกคำสั่งนายหน้าและข้อมูลอื่น ๆ ที่เป็นเรื่องน่าหงุดหงิดและใช้เวลานาน ความสับสนเพิ่มเวลาให้กับคุณและค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็นหากคุณใช้ผู้เตรียมภาษีมืออาชีพ.

นอกจากนี้ยังเพิ่มความน่าจะเป็นในการคำนวณภาระภาษีของคุณอย่างไม่ถูกต้อง หากคุณจ่ายเงินน้อยเกินไปคุณอาจถูกตรวจสอบภาษีและลงโทษเพิ่มเติม หากคุณจ่ายเงินมากเกินไปคุณจะบริจาคเงินรัฐบาลได้อย่างมีประสิทธิภาพ หลีกเลี่ยงปัญหาดังกล่าวโดยทำตามเคล็ดลับเหล่านี้.

1. รวบรวมรายได้ที่เกี่ยวข้องและข้อมูลค่าใช้จ่าย

ประมาณปลายเดือนมกราคมของทุกปีนายจ้างผู้ขายสถาบันการเงินและอื่น ๆ เตรียมและส่งต่อแบบฟอร์มภาษีและข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับการยื่นของคุณ สร้างชุดไฟล์ - ไม่ว่าจะเป็นไฟล์หีบเพลงแบบหลายช่องขนาดใหญ่กลุ่มของซองมะนิลาขนาดใหญ่หรือระบบจัดเก็บข้อมูลดิจิตอลบนฮาร์ดไดรฟ์ของคุณ - เพื่อจัดเรียงและแยกข้อมูลออกเป็นประเภทใดประเภทหนึ่งต่อไปนี้:

• ข้อมูลส่วนบุคคล. ข้อมูลนี้ควรมีชื่อตามกฎหมายของคุณเช่นเดียวกับชื่อทางกฎหมายของคู่สมรสและผู้ติดตามทั้งหมด คุณต้องมีหมายเลขประกันสังคมและวันเดือนปีเกิด ฉันยังเก็บข้อมูลธนาคารหลักของฉัน - หมายเลขบัญชีและหมายเลขการโอนเงินผ่านธนาคาร - ดังนั้นฉันสามารถขอคืนเงินมัดจำโดยตรงได้ในกรณีที่รับประกัน.
• เงินได้. แบบฟอร์มทั่วไป ได้แก่ W-2s จากนายจ้าง 1,099 รูปแบบสำหรับรายได้ประเภทอื่น ๆ เช่นการจ้างงานตนเองการลงทุนและการกระจายการเกษียณอายุ และ K-1s สำหรับพันธมิตรที่คุณเข้าร่วม เก็บโฟลเดอร์แยกไว้สำหรับธุรกรรมด้านความปลอดภัยเพื่อให้คุณสามารถกำหนดช่วงเวลาการถือครองจากวันที่ซื้อและขายได้อย่างรวดเร็วเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีคุณสมบัติในการรับผลตอบแทนจากการลงทุนทุกที่.
• ค่าใช้จ่ายส่วนตัว (หัก). คุณจะได้รับแบบฟอร์ม 5498 สำหรับ IRA และบัญชีเงินฝากออมทรัพย์สุขภาพจากผู้ขายและแบบฟอร์ม 1098 สำหรับการหักดอกเบี้ยจำนองบ้าน แต่คุณจะต้องรวบรวมข้อมูลการหักเอกสารที่อนุญาตส่วนใหญ่เช่นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจจากเอกสารทางการเงินอื่น ๆ เช่นการลงทะเบียนตรวจสอบการยกเลิกเช็คใบแจ้งยอดธนาคารและใบแจ้งยอดบัตรเครดิต ดาวน์โหลดและพิมพ์บทสรุปของการทำธุรกรรมของปีก่อนสำหรับบัตรเครดิตแต่ละใบและตรวจสอบแต่ละรายการเพื่อพิจารณาว่าสามารถหักลดหย่อนได้หรือไม่ ฉันใช้เครื่องหมายเพื่อเน้นการทำธุรกรรมที่อาจส่งผลกระทบต่อการยื่นของฉันเพื่อระบุตัวตนได้ง่ายในภายหลัง คุณสามารถใช้กระบวนการคัดสรรที่คล้ายกันสำหรับการตรวจสอบที่ยกเลิก.
• ข้อมูลธุรกิจ. หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กทำงานอิสระหรือมีรายได้จากด้านอื่น ๆ คุณต้องแยกรายได้และค่าใช้จ่ายทางธุรกิจออกจากข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ ค่าใช้จ่ายบางอย่างสามารถนำไปหักลดหย่อนสำหรับธุรกิจ แต่ไม่ใช่ไฟล์ส่วนตัว หากคุณมีคำถามเกี่ยวกับประเภทของข้อมูลที่จะบันทึกให้ตรวจสอบกำหนดการ C ของแบบฟอร์ม 1040.

2. ตรวจสอบการยื่นภาษีจากปีก่อนหน้า

สำหรับคนส่วนใหญ่การเปลี่ยนแปลงจากปีภาษีหนึ่งไปยังอีกภาษีค่อนข้างน้อย การคืนภาษีก่อนหน้าเป็นการแจ้งเตือนที่ยอดเยี่ยมของพื้นที่ที่คุณสามารถมองข้ามได้อย่างง่ายดายเช่นดอกเบี้ยหรือเงินปันผลยอดขาดทุนสะสมยกไปและการหักเงินที่ใช้บ่อยครั้ง.

ฉันเก็บสำเนากระดาษรวมถึงสำเนาผลตอบแทนที่ได้รับในปีที่ผ่านมานอกเหนือจากสเปรดชีตสี่ตัวที่มีรายละเอียดรายได้และค่าใช้จ่ายของฉันในแต่ละปี หนึ่งสเปรดชีตมีข้อมูลจากแบบฟอร์ม 1040 ในขณะที่คนอื่น ๆ ได้เก็บข้อมูลก่อนหน้านี้สำหรับตารางเวลา A, C และ D ซึ่งช่วยให้ฉันตรวจสอบได้อย่างรวดเร็วว่าฉันมองข้ามรายได้หรือรายการค่าใช้จ่ายเช่นเดียวกับปีที่แล้ว การเปลี่ยนแปลงจำนวนปี.

ตัวอย่างเช่นหากฉันได้รับเงินปันผลจากการถือหลักทรัพย์หรือดอกเบี้ยจากธนาคารแห่งหนึ่งในปีก่อน ๆ แต่จำนวนเงินที่ขาดหายไปหรือเปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญสำหรับปีปัจจุบันฉันรู้ว่าต้องตรวจสอบสาเหตุของการละเว้นเพิ่มหรือลดลงก่อน กรอกข้อมูลการยื่นภาษีของฉัน.

3. กองทุน IRA และ SEPs เป็นข้อ จำกัด ที่อนุญาต

หากคุณเข้าร่วมในแผน 401 (k) ที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้าง, 403 (b) แผนเกษียณอายุหรือแผนการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติอื่น ๆ กำหนดส่งผลงานคือวันที่ 31 ธันวาคมอย่างไรก็ตามคุณยังสามารถระดมทุน IRA ได้จนถึง 15 เมษายน คุณอายุน้อยกว่า 50 ปีและมีรายได้น้อยกว่า $ 6,000 สำหรับปีภาษี 2019 หรือคุณมีอายุมากกว่า 50 ปีและบริจาคน้อยกว่า 7,000 ดอลลาร์คุณมีจนถึง 15 เมษายน 2563 เพื่อลงทุนเงินบนฐานภาษีสำหรับปี 2563.

หากรายได้ของคุณบางส่วนหรือทั้งหมดมาจากการจ้างงานตนเองคุณสามารถตั้งค่าเงินบำนาญของพนักงานแบบง่าย (SEP) IRA ได้จนถึงวันที่ครบกำหนดคืนภาษีของคุณรวมถึงการขยายและมีส่วนร่วมมากถึง 25% ของรายได้การจ้างงานตนเอง.

หากคุณมีโอกาสที่จะเลือกระหว่างการจ่ายภาษีรายได้หรือเงินทุนเพื่อการเกษียณของคุณมันควรจะเป็นการตัดสินใจที่ง่าย ในขณะที่การบริจาค Roth IRA ไม่สามารถนำไปหักลดหย่อนได้ IRA และ SEP จะนำไปหักลดหย่อนได้อย่างเต็มที่ขึ้นอยู่กับรายได้สถานะการยื่นของคุณและการมีส่วนร่วมในแผนนายจ้าง รายได้ภายในแผนเกษียณอายุ - ไม่ว่าจะเป็น IRA, SEP หรือ 401 (k) - จะไม่ถูกเก็บภาษีจนกว่าคุณจะถอนออก.

เคล็ดลับโปร: ถ้าคุณมี 401 (k) หรือ IRA ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณ ลงทะเบียนเพื่อรับการวิเคราะห์ผลงานฟรีจาก Blooom. เพียงเชื่อมต่อบัญชีของคุณและคุณจะสามารถดูว่าคุณกำลังทำอะไรได้อย่างรวดเร็วรวมถึงความเสี่ยงการกระจายความเสี่ยงและค่าธรรมเนียมที่คุณจ่าย.

4. การคำนวณภาษีและการยื่นแบบอัตโนมัติหรือการเอาท์ซอร์ส

ในขณะที่กรมสรรพากรได้พยายามลดความซับซ้อนของรูปแบบภาษีและลดเวลาและความซับซ้อนของการยื่นแบบแสดงรายการภาษี แต่ก็ยังคงเป็นงานที่น่ากังวลโดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากเกิดขึ้นเพียงครั้งเดียวต่อปีและมักจะเครียด โชคดีที่ บริษัท ต้องการ TurboTax และ บล็อก H&R เสนอโปรแกรมซอฟต์แวร์ภาษีที่มีความซับซ้อนเพื่อช่วยให้ฟิลเลอร์ทำงานได้อย่างรวดเร็วและไม่แพง.

กรมสรรพากรยังเสนอซอฟต์แวร์การยื่นภาษีฟรีสำหรับผู้เสียภาษีด้วยรายได้รวมที่ปรับแล้วของ $ 69,000 หรือน้อยกว่า ในการตรวจสอบว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับซอฟต์แวร์ฟรีหรือไม่ให้ตรวจสอบผลตอบแทนของปีที่แล้วสำหรับรายได้รวมที่ปรับ (AGI) ซึ่งจะปรากฏในบรรทัดที่ 7 ของแบบฟอร์ม 1040 รุ่น 2018.

สำหรับผู้ที่มีรายได้มากกว่า $ 69,000 กรมสรรพากรให้แบบฟอร์มการเติมไฟล์ฟรีสำหรับการยื่นอิเล็กทรอนิกส์ อย่างไรก็ตามแบบฟอร์มเหล่านี้ให้คำแนะนำเบื้องต้นเท่านั้นดังนั้นคุณต้องรู้วิธีการเสียภาษีของคุณเอง โปรแกรมการจัดเก็บส่วนใหญ่อนุญาตให้คุณติดตามการคืนเงินใด ๆ ที่ถึงกำหนดและเลือกวิธีการชำระเงินที่คุณต้องการ - การฝากเงินโดยตรงการตรวจสอบกระดาษหรือการถือครองและการใช้การคืนเงินสำหรับปีภาษีที่จะมาถึง.

เมื่อตัดสินใจว่าจะใช้โปรแกรมเตรียมมืออาชีพหรือโปรแกรมซอฟต์แวร์ให้พิจารณารายได้ของคุณความซับซ้อนของผลตอบแทนของคุณเหตุการณ์ผิดปกติที่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อรายได้หรือค่าใช้จ่ายและความกังวลเกี่ยวกับการตรวจสอบภาษี.

จากประสบการณ์ของฉันไม่แตกต่างกันมากระหว่างโปรแกรมซอฟต์แวร์ที่ดีกว่ากับผู้เตรียมการทั่วไปที่สำนักงานเตรียมภาษีแบบวอล์กอิน ซอฟต์แวร์ภาษีที่ทันสมัยมีความซับซ้อนสูงและนำคุณไปสู่คำถามที่มีรายละเอียดมากมายเพื่อตรวจสอบจำนวนเงินและการปฏิบัติด้านภาษีที่เหมาะสม ผู้เตรียมหน้าร้านโดยทั่วไปเป็นพนักงานนอกเวลาตามฤดูกาลซึ่งมีการฝึกอบรมเรื่องการจัดเตรียมภาษีอาจถูก จำกัด ให้สอนไม่กี่ชั่วโมงจาก บริษัท ไม่ว่าในกรณีใดคุณภาพของงานขึ้นอยู่กับข้อมูลที่คุณให้กับพวกเขาเนื่องจากความขยันของคุณและการเตรียมการก่อนหน้า.

คุณควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่มีประสบการณ์ก่อนที่จะยื่นภาษีในปีนี้หากคุณ:

• มีรายได้รวมมากกว่า $ 150,000
• มีส่วนร่วมในการลงทุนที่ซับซ้อนที่มีการกำหนดภาษีหรือมีการจัดการผ่านพันธมิตรหรือธุรกิจส่วนตัว
• ประสบกับการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญทั้งรายได้หรือค่าใช้จ่ายในช่วงปีที่ผ่านมาหรือเหตุการณ์ที่เปลี่ยนแปลงชีวิตเช่นการตายของคู่สมรสหรือหุ้นส่วนการหย่าร้างการแต่งงานการล้มละลายการเปลี่ยนแปลงในจำนวนหรือสถานะของผู้อยู่ในความอุปการะของคุณหรือเกษียณอายุ
• เริ่มต้นหรือปิดธุรกิจเต็มเวลาหรือไม่เต็มเวลาซื้อหรือขายบ้านเช่าบ้านหรือห้องหรือได้รับหรือจ่ายค่าปรับหรือค่าปรับจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับคดีในระหว่างปีภาษี
• มีความกังวลว่าการยื่นภาษีจะทำให้กรมสรรพากรตรวจสอบข้อเท็จจริงและเป็นไปได้
• มีความกังวลเกี่ยวกับการคำนวณภาษีของคุณอย่างถูกต้องและครบถ้วน

หากคุณพบกับคำอธิบายใด ๆ ค่าใช้จ่ายของคำแนะนำจากนักบัญชีสาธารณะที่ได้รับการรับรองหรือทนายความด้านภาษีจะคุ้มค่ากับความสบายใจ.

5. ทำวิจัย (น้อย)

เนื่องจากกฎหมายและการตีความภาษีมีการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่องคุณควรพยายามแจ้งให้ทราบมากที่สุด แม้ว่าคุณจะใช้ที่ปรึกษาด้านภาษีคุณก็ควรเข้าใจปัญหาด้านภาษีและการรักษาที่ส่งผลต่อคุณอย่างละเอียดที่สุดเท่าที่จะทำได้เพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจได้ดีที่สุด.

ไม่ยากที่จะใช้เวลาหนึ่งหรือสองชั่วโมงในการค้นคว้าสถานการณ์ทางภาษีหรือเงื่อนไขที่เกี่ยวข้องทางออนไลน์ ตัวอย่างเช่นการป้อนคำว่า "ภาษีเงินได้รายได้อิสระ" ในเครื่องมือค้นหาจะเปิดเผยแหล่งที่มามากมายเกี่ยวกับการรักษาภาษีและการยื่นรายได้อิสระ การค้นหาคำว่า“ ภาษีรายได้ค่าเช่าบ้าน” ให้แหล่งข้อมูลที่คล้ายคลึงกันเกี่ยวกับการรักษารายได้ค่าเช่าบ้าน คุณไม่มีทางรู้มากเกินไปเกี่ยวกับภาษีเงินได้ ท้ายที่สุดมันเป็นเงินของคุณที่คุณเก็บไว้โดยลดภาระภาษีของคุณให้น้อยที่สุด.

6. ไฟล์ก่อน

มีสามเหตุผลที่ดีในการกรอกข้อมูลให้ครบถ้วนโดยเร็วที่สุด:

1. ข้อมูลพร้อมใช้งาน. นายจ้างผู้ขายและสถาบันการเงินมีหน้าที่ตามกฎหมายในการส่ง W-2s และ 1099-Rs ที่จำเป็นภายในวันที่ 31 มกราคมทำให้ภาษีของคุณเสร็จสมบูรณ์ทันทีที่คุณมีข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดเพื่อป้องกันความสับสนตึงเครียดและเอกสารที่ใส่ผิด.
2. การจัดเก็บเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้. การยื่นภาษีของคุณเป็นสิ่งที่คุณต้องทำทุกปีดังนั้นทำไมผัดวันประกันพรุ่ง? การได้รับมันอยู่ข้างหลังคุณให้เวลาคุณในการจดจ่อกับสิ่งอื่น ๆ.
3. คุณสามารถลงทุนคืนเงินของคุณโดยเร็วที่สุด. เงินของคุณจะไม่ได้รับความสนใจในรัฐบาลจนกระทั่ง ยื่นผลตอบแทนของคุณทันทีและลงทุนคืนเงินเพื่อให้ได้รับประโยชน์สูงสุดจากเงินของคุณ.

เหตุผลหนึ่งที่ทำให้การยื่นล่าช้าจนถึงวันที่ 15 เมษายนเป็นเพราะคุณเป็นหนี้ภาษี หากคุณมีหนี้สินภาษีวิธีที่ดีที่สุดคือการคำนวณให้สมบูรณ์และกรอกแบบฟอร์มที่จำเป็นทั้งหมด แต่เลื่อนการยื่นจริงไปจนถึงวันที่ 15 เมษายนคุณจะไม่ถูกเรียกเก็บค่าปรับหรือดอกเบี้ยหากคุณยื่นและส่งเงินค้างชำระที่ เวลานั้น.

7. เตรียมการยื่นภาษีในปีหน้า

แม้ว่ามันจะสายเกินไปที่จะส่งผลกระทบต่อการเรียกเก็บภาษีของคุณสำหรับปีนี้ แต่ก็ยังเร็วเกินไปที่จะเริ่มวางแผนและทำการเปลี่ยนแปลงที่อาจลดภาระของคุณสำหรับปีที่จะมาถึง.

หากคุณมีภาษีจำนวนมากที่ยังไม่ได้ชำระ ณ สิ้นปีการคืนเงินจำนวนมากที่ผิดปกติหรือคุณคาดว่าจะมีการเปลี่ยนแปลงรายได้อย่างมากในระหว่างปีปัจจุบันให้พิจารณาลดค่าหัก ณ ที่จ่ายของคุณเพื่อให้นายจ้างของคุณ ปี. ในทางกลับกันคุณสามารถเพิ่มค่าเผื่อการหัก ณ ที่จ่ายเพื่อให้มีเงินมากขึ้นในแต่ละรอบการจ่ายเงิน บางคนชอบที่จะได้รับเช็คคืนเงินที่ใหญ่กว่าแทนที่จะเพิ่มรายได้กลับบ้านได้ทุก ๆ ระยะเวลาเพราะพวกเขาถูกล่อลวงให้ใช้จ่ายเงินน้อยลงและมีแนวโน้มที่จะประหยัดได้มากขึ้น.

หากนายจ้างของคุณมีบัญชีค่าใช้จ่ายที่ยืดหยุ่นสำหรับการดูแลสุขภาพการดูแลเด็กหรือค่าใช้จ่ายในการเดินทางให้ใช้ประโยชน์จากพวกเขาในช่วงต้นปี วิธีนี้ช่วยให้คุณสามารถชำระค่าใช้จ่ายเหล่านั้นด้วยดอลลาร์ก่อนหักภาษีแทนดอลลาร์หลังหักภาษี.

รักษาระบบการจัดเก็บของคุณสำหรับปีปัจจุบันการจัดเก็บใบเสร็จรับเงินและข้อมูลอื่น ๆ ตลอดทั้งปีที่จะเป็นประโยชน์ในการยื่นภาษีเงินได้ในปีหน้า และขยันหมั่นเพียรเกี่ยวกับการติดตามข่าวสารใด ๆ เกี่ยวกับการลงทุนหรือการเปลี่ยนแปลงที่อาจส่งผลกระทบต่อคุณเสียภาษี ได้รับการเตือนล่วงหน้าแล้ว.

คำสุดท้าย

การเตรียมการและการจ่ายภาษีไม่จำเป็นต้องยุ่งยาก ทำตามเคล็ดลับเหล่านี้แล้วคุณจะสามารถใช้เวลาช่วงเย็นของวันที่ 15 เมษายนที่บ้านต่อหน้าทีวีหลังจากทานอาหารดีๆแทนที่จะรอการจราจรหน้าสำนักงานไปรษณีย์.

คุณหวังว่าจะยื่นขอคืนภาษีของคุณในต้นปีนี้หรือไม่? คุณมีข้อเสนอแนะอื่น ๆ อะไรที่ทำให้การยื่นภาษีง่ายขึ้น?