ตลาดหมีแห่งโลกคืออะไร (นิยาม & แผนภูมิ) และวิธีการลงทุนในหนึ่ง

สำหรับผู้ที่ยังใหม่ต่อตลาดหุ้นศัพท์แสงตลาดวัวเป็นตลาดที่มีแนวโน้มหลักสูงขึ้น ตลาดหมีหมายถึงราคาหุ้นตก แนวโน้มทางโลกมักจะหมายถึงแนวโน้มระยะยาวในขณะที่แนวโน้มวัฏจักรสะท้อนถึงแรงผลักดันตลาดระยะสั้น ดังนั้นคุณสามารถมีตลาดวัววัฏจักรภายในตลาดหมีทางโลกที่ใหญ่กว่าและในทางกลับกัน.

ในตลาดวัวฆราวาสราคาโดยทั่วไปจะย้ายสูงขึ้นด้วยการแก้ไขเป็นครั้งคราวตื้น คุณจะคิดว่าตลาดหมีทางโลกเป็นสิ่งที่ตรงกันข้ามกับราคาที่ลดลงอย่างต่อเนื่องถูกขัดจังหวะโดยการชุมนุมวัววัฏจักรไม่กี่ อย่างไรก็ตามตลาดหมีทางโลกที่แท้จริงนั้นแตกต่างกันมาก.

แทนที่จะเป็นเส้นตรงจากด้านบนซ้ายไปขวาล่างของแผนภูมิตลาดของฆราวาสดูคล้ายรูปแบบฟันเลื่อยด้วยการเคลื่อนไหวที่แหลมไปทางด้านบน และ ลดลงในที่สุดก็สิ้นสุดที่ระดับราคาที่ต่ำกว่า.

เราอยู่ในตลาดหมีแห่งโลก?

หากคุณได้ติดตามตลาดในช่วง 10 ปีที่ผ่านมารูปแบบนั้นควรจะฟังดูคุ้นเคย ในความเป็นจริงในช่วง 100 ปีที่ผ่านมาเราได้ประสบกับตลาดหมีมากมาย หากคุณเชื่อว่าเรากำลังอยู่ในท่ามกลางสิ่งนี้จะเป็นหนึ่งในสี่ของศตวรรษ ดูแผนภูมิด้านล่างซึ่งได้รับความอนุเคราะห์จากนักวิเคราะห์ทางเทคนิคของ UBS, Peter Lee:

บางคนก็ไม่เห็นด้วยอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ แต่ฉันอยู่ในค่ายที่บอกว่าเราอยู่ในตลาดหมีทางโลกที่เริ่มต้นในปี 2000 และมีแนวโน้มที่จะดำเนินต่อไปจนถึงประมาณปี 2020 ตั้งแต่ปี 2000 เราได้เห็นการเคลื่อนไหวมากมายในตลาดหุ้น กลับหัวและข้อเสีย ผลของความผันผวนทั้งหมดนั้นคืออะไร? การลดลงประมาณ 12% ใน S&P 500 นั่นคือลักษณะของตลาดหมีทางโลก.

วิธีที่จะไม่ลงทุนในตลาดหมีแห่งโลก

การซื้อและถือถือเป็นวิธีที่เลวร้ายที่สุดที่จะเกิดขึ้นในช่วงตลาดหมีทางโลกโดยเฉพาะหากคุณวางแผนที่จะเกษียณในช่วงกลางปี คุณอาจจำเป็นต้องแตะที่การลงทุนของคุณเนื่องจากมูลค่าของพวกเขาได้ลดลงมากที่สุดและคุณอาจมีเวลาไม่เพียงพอที่จะชดเชยความสูญเสียของคุณ.

วิธีการลงทุนในตลาดหมีฆราวาส

ขั้นตอนแรกคือการตระหนักว่าคุณมีตลาดหมีทางโลกอยู่ในมือของคุณ เมื่อคุณทำเช่นนั้นแล้ววิธีการใช้งานที่มากขึ้นจะทำงานได้ดีที่สุดในตลาดหมีทางโลก คุณต้องเตรียมพร้อมที่จะซื้อและขายเพื่อล็อคกำไรและลดการขาดทุนระยะสั้น.

การทบทวนวิธีการสองสามข้อจะช่วยให้คุณลงทุนอย่างชาญฉลาดโดยไม่ต้องจมปลักกับหน้าจอคอมพิวเตอร์ของคุณเหมือนนักเทรดรายวัน:

1. วิธีการหลักและดาวเทียม
วิธีนี้เกี่ยวข้องกับการผสมผสานระหว่างวิธีอนุรักษ์นิยมและก้าวร้าวมากขึ้น ด้านอนุรักษ์นิยมหรือที่เรียกว่า "แกนหลัก" คุณจะเลือกชุดของดัชนี ETF หรือกองทุนรวมที่จะเลียนแบบตลาดขนาดใหญ่ได้อย่างมีประสิทธิภาพและให้คุณสัมผัสกับส่วนต่างที่อาจเกิดขึ้นในขณะที่ลดความเสี่ยง ในด้านที่ก้าวร้าวยิ่งขึ้นส่วนของ "ดาวเทียม" ของพอร์ตโฟลิโอจะประกอบด้วยหุ้นหรือหลักทรัพย์แต่ละตัวที่คุณจะเลือกตามจุดแข็งของพวกเขาโดยใช้การวิเคราะห์พื้นฐานหรือทางเทคนิค ด้วยความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับรูปแบบการลงทุนนี้คุณจะต้องเตรียมพร้อมที่จะซื้อขายหุ้นเหล่านี้มากขึ้น ตัวอย่างเช่นคุณอาจเลือกที่จะขายหลังจากการชุมนุมครั้งใหญ่หรือซื้อเพิ่มเมื่อราคาหุ้นตกลง ด้วยวิธีนี้คุณยังสามารถจัดสรรหลักและพอร์ตดาวเทียมของคุณใหม่อย่างต่อเนื่องตามการยอมรับความเสี่ยงการลงทุนของคุณ.

2. การปรับสมดุลประจำ
แม้แต่นักลงทุนที่นิ่งเฉยที่สุดก็มักจะปรับสมดุลอย่างน้อยปีละครั้ง ตัวอย่างเช่นสมมติว่าคุณต้องการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอการลงทุนส่วนตัวที่คุณต้องการคือหุ้น 50% พันธบัตร 30% และเงินสด 20% แต่หุ้นของคุณมีมากจนพวกเขาเป็นตัวแทน 60% ของพอร์ตการลงทุนของคุณ (นี่เป็นเรื่องธรรมดาใน ตลาดที่ผันผวนเช่นตลาดหมีทางโลก) คุณควรขายการลงทุนในหุ้นของคุณเพื่อกลับไปสู่เป้าหมาย 50% ของคุณ.

3. ทำการบ้านและมั่นใจ
เช่นเดียวกับการลงทุนในตลาดทุกประเภทให้แน่ใจว่าคุณทำการบ้านและมีเหตุผลที่อยู่เบื้องหลังการลงทุนที่คุณทำ ดังที่ Warren Buffet จะบอกคุณการลงทุนใด ๆ ก็ดีพอ ๆ กับการวิจัยที่อยู่เบื้องหลัง ด้วยการตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาดคุณจะมีความมั่นใจในการตัดสินใจซื้อและขายที่สำคัญมากกว่าการถูกแช่แข็งในช่วงเวลาที่สำคัญที่สุดซึ่งเป็นทักษะสำคัญที่จะมีในตลาดหมีทั่วไป.

คุณลงทุนในตลาดหมีทางโลกอย่างไร?