โครงการ Ponzi คืออะไร - โครงการ Bernie Madoff Ponzi และเรื่องอื้อฉาวอธิบาย

น่าเสียดายที่แผนการของ Ponzi นั้นค่อนข้างธรรมดา แต่อันนี้เป็นหนึ่งในประเภท แผนการ Ponzi ส่วนใหญ่ทำงานในระดับที่เล็กมาก แต่ Madoff เป็นนักคิดที่ชัดเจนซึ่งก่อให้เกิดความเสียหายร้ายแรง.

ความเป็นมาเกี่ยวกับ Ponzi Schemes

โครงร่างของ Ponzi นั้นค่อนข้างซับซ้อนแม้ว่าจะทำงานในขนาดเล็กก็ตาม ซึ่งแตกต่างจากรูปแบบปิรามิดซึ่งเหยื่อไม่รู้ตัวในเป้าหมายมากขึ้นโครงการ Ponzi พึ่งพาบุคคลหรือกลุ่มคนเดียวเพื่อประสานงานทุกแง่มุมของการฉ้อโกง เพื่อให้การหลอกลวงดำเนินต่อไปผู้บงการอยู่เบื้องหลังแผนจะโน้มน้าวใจผู้ที่ตกเป็นเหยื่อจำนวนมากว่าพวกเขาลงทุนในกองทุนที่ถูกกฎหมาย จากนั้นศิลปินหลอกลวงใช้เงินจาก "นักลงทุน" ใหม่และใช้เพื่อชำระนักลงทุนที่มีอยู่ แต่สำหรับการหลอกลวงเพื่อผลประโยชน์ของทุกคนอย่างแท้จริงผู้ควบคุมวงจะต้องเข้าถึงเหยื่อรายใหม่ที่ไม่มีที่สิ้นสุด.

ไม่ช้าก็เร็วสระว่ายน้ำของผู้เข้าร่วมใหม่หมดและเงินแห้ง บางครั้งปัญหานี้เริ่มเร็วกว่าที่คาดการณ์ไว้เนื่องจากปัจจัยภายนอกเช่นการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจอย่างฉับพลัน เมื่อโครงการเริ่มเหลือน้อยผู้ตกเป็นเหยื่อก็เริ่มกระจุยและนักลงทุนสูญเสียทุกสิ่งที่พวกเขาใส่เข้าไป บ่อยครั้งที่บุคคลที่อยู่เบื้องหลังโครงการหายตัวไปก่อนที่ใครจะคิดออกเพราะถ้าพวกเขาถูกจับพวกเขาจะเผชิญกับสถานการณ์ที่เป็นไปไม่ได้ที่จะต้องคืนเงินที่สูญเสียทั้งหมดให้กับผู้เข้าร่วมทั้งหมด ในขณะที่รัฐบาลอาจช่วยชดใช้ความเสียหายเหยื่อจะมีปัญหาในการกู้คืนทุกสิ่งที่พวกเขาสูญเสียไป.

Madoff ขโมยจากนักลงทุนหลายพันคนอย่างไร

Madoff ตั้งค่าพอร์ตการลงทุนของเขาให้ดูเหมือนว่าเขากำลังจับคู่ผลตอบแทนของ S&P 500 กลยุทธ์นี้ทำให้เขาไม่ต้องการจ่ายเงินมากเกินไปให้กับนักลงทุนที่มีอยู่ แต่มันก็ยังทำให้การถือครองโดยเจตนาอ้างถึงเป้าหมายใหม่ และเขายังคงอยู่ภายใต้เรดาร์ด้วยการทำทุกอย่างเท่าที่ทำได้เพื่อรักษาคีย์ต่ำของเขาไว้ เขาตั้งเป้าหมายกลุ่มนักลงทุนชั้นยอดโดยเฉพาะทำให้เหยื่อของเขาใกล้ชิดและกลต. หลุดจากหลัง เขายังคงอยู่นอกตารางโดยทำให้เอกสารของเขาทันสมัยและสอดคล้องกัน ในขณะที่โครงการ Ponzi อื่น ๆ ส่วนใหญ่ดำเนินงานโดยให้ผลตอบแทนจำนวนมากและจากนั้นก็ยุบลง Madoff สามารถที่จะเหยียบน้ำกับผลตอบแทนที่เล็กกว่าของเขาและทำให้การหลอกลวงของเขาดำเนินต่อไปหลายปี.

Madoff ทำน้อยมากที่จะกระตุ้นความสงสัยในหมู่เหยื่อของเขา ในฐานะนักลงทุนพวกเขาเชื่อว่าพวกเขาสามารถถอนเงินได้เกือบจะในทันทีดังนั้นพวกเขาจึงไม่มีเหตุผลที่จะคิดว่ามีอะไรผิดปกติ อย่างไรก็ตามนักวิเคราะห์บางคนรู้สึกว่ามีบางอย่างผิดปกติเมื่อพวกเขาพยายามทำซ้ำการแสดงของเขา ติดตามเงินทุนหนึ่งในนั้นแย้งต่อ ก.ล.ต. ว่า บริษัท ของเขาอาจไม่ได้อวดผลตอบแทนที่ Madoff อ้าง ก.ล.ต. เพิกเฉยต่อข้อเรียกร้องเหล่านี้แม้ว่า Bernard Madoff Securities ได้ถูกสอบสวนแล้ว.

โครงการของ Madoff เริ่มแตกสลายอย่างไร

หลังจากใช้เวลานานกว่าทศวรรษในการทำหน้าที่ ก.ล.ต. และนักลงทุนของเขา Madoff เห็นแผนการของเขาสูญเสียไปเมื่อปลายปี 2551 เขายืมเงินและไม่สามารถติดตามนักลงทุนที่หมดหวังที่จะชำระทรัพย์สินของพวกเขาเนื่องจากตลาดยังคงดำเนินต่อไป เสื่อมลง ในที่สุด Madoff ตระหนักว่าเขาอยู่ในหัวของเขาและสารภาพกับลูกชายของเขาซึ่งเป็นหุ้นส่วนในหลักทรัพย์ Bernard Madoff มาร์คและแอนดรูว์ Madoff เปลี่ยนพ่อของพวกเขาให้เป็น FBI ยุติโครงการ หลังจากที่เขาถูกจับกุมและมีความผิดในปี 2552 Madoff อายุเจ็ดสิบปีถูกตัดสินจำคุก 150 ปี.

4 สัญญาณที่คุณกำลังดูที่ Ponzi Scheme

แผนการของเบอร์นีมาดอฟเป็นตำนาน แต่อาจมีแผนการที่คล้ายกันหลายพันรายการเกิดขึ้นในเวลาใดก็ตาม ในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำและภาวะถดถอยเมื่อผู้คนสิ้นหวังหาเงินง่าย ๆ เหยื่อจะอุดมสมบูรณ์ ในการหลีกเลี่ยงการติดหนึ่งในเว็บเหล่านี้คุณจำเป็นต้องรู้ว่าจะหาอะไร.

1. รูปแบบธุรกิจที่ไม่ชัดเจน. โครงร่างของ Ponzi จะพยายามเบี่ยงเบนความสนใจของคุณด้วยคนจำนวนมากโดยหวังว่าคุณจะไม่สังเกตเห็นว่าธุรกิจไม่สมเหตุสมผล ในกองทุนป้องกันความเสี่ยงหรือกลุ่มการลงทุนเช่น Madoff's ตัวเลขจะไม่เพิ่มขึ้นหากคุณใช้เวลาในการดูพวกเขา นักวางแผนมักจะกีดกันไม่ให้คุณถามคำถามหรือวิ่งไปรอบ ๆ ทุกครั้งที่คุณทำ.
2. เทคนิคการขายเชิงรุก. คุณสังเกตเห็นหรือไม่ว่าศิลปินนักต้มตุ๋นมีความยาวเท่าใดในการพาคนมาสมัครด้วย? หากพวกเขาเป็นของจริงพวกเขาจะปล่อยให้ผลลัพธ์ของพวกเขาพูดด้วยตนเอง.
3. สัญญาของผลตอบแทนที่สูงสำหรับการไม่ทำงาน. ใครก็ตามที่บอกคุณว่าคุณรวยทันใจอาจทำอะไรผิดกฎหมาย หากมีคนสัญญากับคุณว่า "เงินง่าย ๆ " อย่าให้เวลากับพวกเขาสักครู่.
4. ถอนเงินได้ยาก. แผนการของ Madoff นั้นผิดปกติเพราะเขาทำให้นักลงทุนถอนเงินได้ง่าย โดยทั่วไปโครงการ Ponzi กีดกันนักลงทุนในการถอนและสร้างความล่าช้าในการจ่ายเงิน.

คำสุดท้าย

Madoff จัดทำโครงการ Ponzi ที่มีชื่อเสียงที่สุดในประวัติศาสตร์ การทำลายที่เขาทำให้เกิดส่งผลกระเพื่อมที่ส่งผลกระทบต่อทุกคนที่เขาเคยทำงานด้วย หลังจากแผนการของเขาพังทลายลงนักลงทุนตระหนักว่าพวกเขาสูญเสียเงินหลายพันล้านดอลลาร์ อดีตพนักงานและผู้ร่วมงานบางคนถูกสอบสวนหรือจับกุมเพราะมีส่วนร่วม อย่างน้อยสามการฆ่าตัวตายมุ่งมั่นรวมทั้งมาร์คลูกชายคนโตของ Madoff.

หนึ่งในบทเรียนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดที่โครงการ Madoff สอนให้นักลงทุนคือโครงการ Ponzi อาจดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมายดังนั้นผู้ซื้อจึงควรมองหาการหลอกลวง การปฏิบัติของ Madoff ดูเหมือนถูกต้องตามกฎหมายและได้รับการยกย่องจากนักลงทุน Wall Street จำนวนมากแม้ว่าตัวเลขของเขาจะไม่เพิ่มขึ้นก็ตาม ก่อนตัดสินใจลงทุนคุณควรดูการถือครองกองทุนและตรวจสอบให้แน่ใจว่าผลการดำเนินงานของพวกเขาสอดคล้องกับกิจกรรมของตลาดหุ้น.

แม้ว่ารูปแบบธุรกิจที่ไม่ชัดเจนจะเป็นสัญญาณหลักของการหลอกลวง แต่ตัวโครงการเองก็คิดอย่างถี่ถ้วน คุณต้องใส่ใจกับสิ่งที่คุณกำลังทำอยู่เพื่อไม่ให้ตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงเหล่านี้ สัญญาณเตือนใดที่คุณมองหาก่อนตัดสินใจลงทุนกองทุน?

(เครดิตรูปภาพ: Shiny Things)